2013年银行从业资格考试《公共基础》第五章习题

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/142013年银行从业资格考试公共基础第五章习题第1页试题第4页参考答案第五章银行业监管及反洗钱法律规定一、单项选择题1银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为年。2对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经批准，可以申请司法机关予以冻结。A中国人民银行B地方政府C纪检部门D银行业监督管理机构负责人3金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由承担未履行客户身份识别义务的责任。A第三方B客户精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/14C该金融机构D直接经办人4建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是的职责之一。A银监会B商业银行C中国银行业协会D中国反洗钱监测分析中心5下列属于大额交易的是。A一笔25万元人民币的现金汇款B当日累计支取人民币18万元C个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账6根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列不能免于报告的大额交易是。A当日累计45万元人民币的现钞结汇B金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换D同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/147被称为保密天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于其特征的是。A严格的银行保密法B宽松的金融规则C有自由的公司法和严格的公司保密法D严格的金融规则8洗钱过程中，指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。A融合阶段B培植阶段C处置阶段D收益阶段9中国人民银行法规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起日内予以回复。10为加强对银行业的监督管理，国务院于设立了银监会。年5月20日年3月19日精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/14年6月19日年7月19日11下列不属于行政处罚的是。A撤职B罚款C责令停产停业D吊销营业执照第1页试题第4页参考答案二、多项选择题1中国反洗钱监测分析中心的职责包括。A按照规定向中国人民银行报告分析结果B制定金融机构反洗钱规章C接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易E经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料2下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有。A对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/14B对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等C对银行从业人员进行管制是对其触犯刑法的一种制裁措施D吊销银行某业务许可证是一种行政处分E某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分3银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的。银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形。采取下列措施。A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B限制分配红利和其他收入C责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利D停止批准增设分支机构E限制资产转让4常见的洗钱方式包括。A借用金融机构B伪造商业票据C利用犯罪所得直接购置不动产和动产D通过证券和保险业洗钱E借用空壳公司5洗钱的过程通常包括以下阶段。A转移阶段精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/14B处置阶段C培植阶段D收益阶段E融合阶段6根据反洗钱法的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有。A健全反洗钱内控制度B建立客户身份识别制度C金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存10年以上D金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度E金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作7下列属于行政处分的有。A罚款B记过C降级D行政拘留E开除8按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/14A接管B重组C解散D撤销E依法宣告破产第1页试题第4页参考答案三、判断题1中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行。对错2按照我国反洗钱法律法规的有关规定，凡是大额交易，都应报告。对错3中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。对错4擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院行业监督管理机构予以取缔。对错5国务院反洗钱行政主管部门是中国银行业监督管理委员会。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/14对错6银行业监督管理法规定“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是，“中华人民共和国境内”包含我国的香港、澳门特别行政区。对错7重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。对错8中华人民共和国反洗钱法2008年1月1日起施行。对错9对于泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的工作人员，依法给予行政处分。对错10对于未按照规定履行客户身份识别义务的工作人员，给予纪律处分。对错11洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/14构。对错第1页试题第4页参考答案答案部分一、单项选择题1【正确答案】B【答案解析】参见教材P145接管期限最长不得超过2年。2【正确答案】D【答案解析】参见教材P149对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。3【正确答案】C【答案解析】参见教材P156金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/14融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。4【正确答案】D【答案解析】参见教材P157建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。5【正确答案】A【答案解析】参见教材P157158单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。所以A说法正确。6【正确答案】A【答案解析】参见教材P158BCD都是可以免予大额交易报告的。7【正确答案】D【答案解析】参见教材P153保密天堂一般具有以下特征一是有严格的银行保精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/14密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。8【正确答案】C【答案解析】参见教材P152处置阶段指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。9【正确答案】C【答案解析】参见教材P143中国人民银行法规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日日内予以回复。10【正确答案】B【答案解析】参见教材P143为加强对银行业的监督管理，国务院于2003年3月19日设立了银监会。11【正确答案】A【答案解析】参见教材P149撤职属于行政处分。第1页试题第4页参考答案精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/14二、多项选择题1【正确答案】ACDE【答案解析】参见教材P157中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责1接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告2建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息3按照规定向中国人民银行报告分析结果4按照金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可能交易报告5经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料6中国人民银行规定的其他职责。2【正确答案】BCE【答案解析】参见教材P149150行政处罚是国家行政机关对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。所以A说法有误。吊销银行某业务许可证是一种行政处罚，所以D说法有误。3【正确答案】ABCDE【答案解析】参见教材P144145精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创13/144【正确答案】ABCDE【答案解析】参见教材P152154最常见的洗钱方式有1借用金融机构。2藏身于保密天堂。3使用空壳公司。4利用现金密集行业。5伪造商业票据。6走私。7利用犯罪所得直接购置不动产和动产。8通过证券和保险业洗钱。5【正确答案】BCE【答案解析】参见教材P152洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。6【正确答案】ABDE【答案解析】参见教材P155156金融机构的反洗钱义务1健全反洗钱内部控制制度2建立客户身份识别制度设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作3金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度保存5年以上4