2014银行专业资格考试《法律法规》冲刺题第四章

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/252014银行专业资格考试法律法规冲刺题第四章整理了“2014银行专业资格考试法律法规冲刺题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试查看汇总2014银行专业资格考试法律法规章节习题汇总一单选题在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1从本质上看，银行是经营管理D的机构A存款B贷款C资产D风险2信用风险又称C，是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。A贷款风险B操作风险C违约风险D运营风险3银行风险的外部负效应很大，只是因为A。A银行是市场经济的中枢B所有经济主体的外部负效应都很大C银行是国有的资产D银行的竞争力较弱4银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的D。A总额B边际额C变化D可能性5银行业务中不存在信用风险的业务是C。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/25A信用担保B贷款承诺C代理收费D贸易融资6银行面临的最复杂、最主要的风险是D。A操作风险B流动性风险C战略风险D信用风险7市场风险的起因是D。A天气变化B市场价格上升C市场价格下降D市场价格的不利变动8下列不属于市场风险的是B。A未预期的利率变动B所应用的模型假设有误C未预期的汇率变动D未预期的商品价格变动9由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成的损失的风险是C。A法律风险B价格风险C操作风险D市场风险10资金业务最主要的风险是B。A信用风险B市场风险C操作风险D流动性风险11在银行中，负责执行风险管理政策和制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及管理状况的是机构是AA高级管理层B董事会C股东大会D监事会精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/2512在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理处于资产管理阶段，强调BA资产的高收益B保持资产的流动性C资产的低风险D贷款的产业方向13商业银行经营管理的核心内容是DA资产管理B负债管理C流动性管理D风险管理14关于负债风险管理阶段，下列说法正确的是BA负债风险管理阶段始于20世纪80年代B负债风险管理阶段，银行变被动负债为积极主动负债C在负债风险管理阶段，银行的负债管理并不能刺激经济增长D在负债风险管理阶段，经济社会流动性过剩15资产负债风险管理阶段的全球经济背景是BA海湾战争B布雷顿森林体系崩溃C金融自由化D恐怖主义泛滥整理了“2014银行专业资格考试法律法规冲刺题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试16国际银行业基本形成相对完整的风险管理原则体系的标志是D精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/25A布雷顿森林体系建立B石油危机结束C1988年巴塞尔资本协议出台D亚洲金融危机的消退17银行风险管理的四个步骤的顺序是AA风险识别风险计量风险监测风险控制B风险识别风险监测风险计量风险控制C风险识别风险监测风险控制风险计量D风险识别风险计量风险控制风险监测18风险管理的最基本要求是BA建立风险管理机构组织B有效识别风险C风险量化D消除风险19风险控制的措施不包括AA风险量化B风险分散C风险对冲D风险转移20保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是B。A资产总额B资产负债率C资本充足率D核心资本21银行资产负债表中资产减去负债后的余额，称为AA会计资本B监管资本C经济资本D风险资本精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/2522风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险。承担风险和吸收损失的第一资金来源是CA流动资产B固定资产C资本D声誉231988年巴塞尔协议对银行资本的规定是BA银行的资本与总资产之比不低于8B银行的资本与风险加权总资产之比不低于8C银行的资本与风险加权总资产之比不低于4D银行的资本与总资产之比不低于424资本充足率是资本与D的比率A固定资产B流动资产C总资产D风险加权总资产25计算风险加权资产时，2004年巴塞尔协议规定的风险不包括CA信用风险B市场风险C战略风险D操作风险26用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的部分的资本是AA经济资本B监管资本C会计资本D核心资本27银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化而发生不规则的波动，受到冲击并引发相关损精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/25失的可能性，这就是BA资产流动性风险B负债流动性风险C权益流动性风险D市场风险28银行面临客户的未预期的大额款项支取，不得不折价售出相应金额的债券换取现金，从而银行承担了CA市场风险B信用风险C流动性风险D操作风险29银行持有10年期的收益率为5的公司债券，还有5年才到期，现在市场利率上升到6，则银行承受的损失源自CA市场风险B流动性风险C战略风险D操作风险30关于国家风险，下列说法正确的是BA通常在债权人控制范围之内B在同一国家范围内不存在国家风险C个人不会遭受国家风险带来的损失D国家风险由债权人所在国家的行为引起整理了“2014银行专业资格考试法律法规冲刺题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试31银行对客户提供担保的最大风险是C。A客户不愿履行偿债义务B客户拖欠手续费精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/25C银行增加额外负债D银行无力承担连带责任32巴塞尔协议是关于A的国际协议A银行资本金B共同抵御银行风险C银行间相互代理支付问题D银行信用卡联网33下列哪一项发生时，银行承受了信用风险BA存款客户减少B银行的债务人违约C银行的支付能力不足D银行的盈利能力下降34规定商业银行的“存贷款比率指标”，其用意在于DA鼓励吸收存款B鼓励发放贷款C限制过度吸收存款D限制过度发放贷款35商业银行流动性最强的资产是DA贷款B投资C拆出资金D库存现金36通过图解法来识别和分析损失发生前各种失误的情况以及引起事故的原因，由此判断和总结哪些失误最可能导致风险损失，这种风险识别的方法是DA风险专家调查列举法B资产财务状况分析法C分解分析法D失误树分析方法37开发风险管理模型以量化风险的难度在于AA数据源是否具有高度的真实性、准确性和充足性B数学和统计的知识深奥精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/25C运算量巨大，耗时D容易发生操作失误38我国银行资本监管基本符合1988年巴塞尔资本协议的框架，是在DA1988年B1995年C2000年D2004年39我国商业银行资本充足率管理办法规定的核心资本不包括CA实收资本B资本公积C优先股D未分配利润40我国银行资本管理中对资产风险权重系数的规定不包括DA0B20C50D7041进行银行绩效评价的起点是AA确定经营目标B收集数据C关注宏观经济动态D确保风险受到绝对的控制42更具有前瞻性的银行经营目标是CA利润最大化B现金流稳定C股东价值最大化D资产总额最大化43股东价值主要取决于DA利润率B资产总额C资本结构D未来盈利能力44银行经营“三性”不包括AA政策性B安全性精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/25C流动性D效益性45银行能够随时满足客户提取存款、借入贷款、对外支付的需要，说明银行实现了BA战略性目标B流动性目标C安全性目标D效益性目标整理了“2014银行专业资格考试法律法规冲刺题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试46银行流动性需求的刚性原因是BA法律要求银行必须保持一部分库存现金B如果银行不能满足客户提取存款的需要，就可能导致挤兑，最终引起银行破产C流动性需求较大D资产收益率不确定47对银行经营目标的“三性”的理解错误的是CA三性之间有矛盾也有统一B效益性与安全性有矛盾C安全性和流动性总是一致的D一项资产的期限越长，收益率一般越高48在银行资产负债表中，下列属于资产方的是AA短期贷款B应付利息C长期借款D资本公积49在银行资产负债表中，下列属于负债方的是A精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/25A应付债券B在建工程C短期投资D中长期贷款502004巴塞尔新资本协议要求银行披露的信息的范围不包括CA资本充足率B资本构成C客户信用状况D盈利能力51反映银行在一定会计期间经营成果的会计报表是AA利润表B资产负债表C现金流量表D流动性比率52反映银行盈利能力的财务指标是AA资产回报率B流动比率C应付帐款周转率D资产负债率53关于银行作为一个整体该如何发展的根本指导思想，是指CA资本结构B分业与混业C银行战略D盈利能力54市场约束的运作机制主要是依靠B的利益驱动A监管机构B利益相关者C高级管理层D风险管理部门55最经常、最普遍和最终要的银行创新的内容是D精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/25A结构设置创新B制度安排创新C管理模式创新D金融产品创新整理了“2014银行专业资格考试法律法规冲刺题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试二多选题在以下各小题所给出的4个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险的特征有ABC。A银行属于高负债经营B银行经营对象是货币，其具有信用创造功能C银行的风险的外部效应巨大D银行风险更难以识别2银行操作风险表现在如下哪些方面ABD。A内部欺诈B业务中断和系统失灵C信息不当披露D外部欺诈3下列银行业务中能引致银行信用风险的是BCD。A存款B贷款C承诺D担保4市场价格的不利变动引起银行的市场风险，在此市场价格包括ABCD。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/25A利率B汇率C股票价格D商品价格5银行经营管理过程中所面临的主要风险包括ABD。A流动性风险B国家风险C自然灾害风险D法律风险6银行经营管理的流动性风险包括CD。A存货流动性风险B股市流动性风险C资产流动性风险D负债流动性风险72004年巴塞尔新资本协议的三大支柱是ABCA最低资本要求B外部监管C市场约束D盈利能力8关于银行的声誉风险，下列论述正确的是ABCA声誉风险影响银行的无形资产B银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁C市场对银行的信心影响到声誉风D信用风险的管理要优先于声誉风险9银行识别风险的方法有ABCA分解分析法B情景分析法C失误树分析法D资产财务状况分析法10银行全面风险管理法的特征是ABCDA全球的风险管理体系B全面的风险管理范围精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创13/25C全新的风险管理办法D全员的风险管理文化11从总体上看，银行风险管理经历的阶段包括ABCDA资产风险管理阶段B负债风险管理阶段C资产负债风险管理阶段D全面风险管理阶段12银行战略风险的来源有ABCDA银行战略目标的整体兼容性B为实现战略目标而制定的经营战略C为目标而动用的资源D战略实施过程的质量13下列对商业银行所面临的国家风险的论述，正确的是BCA国家风险是由于意外事件、银行政策调整等所产生的负面结果B国家风险发生在国际金融活动中C在同一国家之内经济金融活动不存在国家风险D国家风险通常在债权人的控制范围之内14银行的国家风险的种类包括ABCA政治风险B社会风险C经济风险D模型风险15银行建立高效的风险管理部门应该固守的两个原则是BDA以盈利和股东权益对大化为目标精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创14/25B风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险规避策略C风险管理部门独立执行风险管理决策D风险管理部具有风险管理策略执行权或只具有非常有限的风险策略执行权整理了“2014银行专业资格考试法律法规冲刺题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试16关于风险管理委员会和风险管理部门的职责，下列说法正确的是CDA风险管理委员会的核心职责是风险信息的收集、分析和报告B风险管理部门的职能是根据风险管理委员会提供的信息作出决策C风险管理委员会和风险管理部门要保持相互独立，也要相互支持D两个机构不能混为一谈17银行出最高管理层、各级风险管理委员会和风险管理部门直接参与风险管理过程之外，另外的与风险管理相关的机构还包括ABCA财务控制部门B内部审计部门C法律/合规部门D人力资源管理部门精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创15/2518我国商业银行的会计资本包括ACDA实收资本B长期债券C盈余公积D未分配利润19关于商业银行经济资本ACDA经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本B经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最高资本C经济资本是防止银行倒闭的最后防线D经济资本也称为风险资本20银行资本的作用是ABCDA满足银行正常经营对长期资金的需要B吸收损失C限制银行业务过度和承担风险D维持市场信心21对识别出来的银行风险进行控制的措施包括ABCDA风险分散B风险对冲C风险转移D风险规避22我国某银行购买了在上海证券交易所上市的公司发行的10年期的债券，所承担的风险包括ACA违约风险B声誉风险C流动性风险D国家风险精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创16/2523风险控制措施应该实现的目标包括CDA杜绝风险事件发生B完全对冲所面临的市场风险C风险管理战略和策略符合经营目标的要求D风险控制的具体措施符合风险管理战略和策略的要求24按照商业银行法规定，核心资本包括ABCA经济资本B盈余公积C资本公积D次级债务25商业银行经营管理的“三性”目标是指ABDA流动性B效益性C规模性D安全性26银行金融创新的“认识”原则包括ABC。A认识你的业务B认识你的风险C认识你的客户D认识你的资本27银行金融创新的基本内容包括ABC。A金融产品创新B管理模式创新C机构设置创新D交易方式创新28银行的所有者权益包括ACA实收资本B固定资产C资本公积D长期投资29财务报表中的负债是BCDA银行潜在的义务B银行的现时义务精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创17/25C是由过去交易事项形成的D按流动性可分为流动负债和长期负债等30银行流动性需求的特征是ABCA频繁性B不确定性C刚性D规模性整理了“2014银行专业资格考试法律法规冲刺题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试31当提及商业银行的资本时，资本涉及到的三个概念是ABDA会计资本B监管资本C实收资本D经济资本321988年巴塞尔资本协议的内容主要有ABCDA确定资本的构成，即资本分为核心资本和附属资本B根据资产信用风险的大小，将资产分为0、20、50、和100四个档次C通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管D规定银行的资本与风险加权总资本之比不得低于833商业银行经营的效益性目标的重要性体现在ABC精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创18/25A股东要求B抵御风险C增强实力D政策工具34关于银行经营目标的“三性”的关系，下列说法正确的是ABCA效益性与流动性之间是对立的B效益性与安全性之间是对立的C流动性与安全性之间通常是一致的D在经营策略上，银行首先是追求盈利35反映企业财务状况的静态要素是ABA资产B负债C收入D现金流36关于银行三种资本概念之间的ACDA三种资本在数量上和具体组成上不尽相同B在正常情况下，银行会计资本的数量应当小于经济资本的数量C在正常情况下，银行会计资本的数量应当大于、等于经济资本的数量D监管资本与经济资本很难一致，但是监管资本又逐渐向经济资本靠拢的趋势37下列关于会计的论述正确的是ACDA会计根据其工作重点不同，一般分为财务会计和管理会计精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创19/25B财务会计的结果一般不向外公布C管理会计又称为对内报告会计D会计是企业的价值管理活动38关于利润表，下列论述错误的是BCDA利润表是一张静态报表B通过利润表可以知道企业利润的来龙去脉C利润表包括收入、成本费用和利润D利润表满足等式收入利润成本费用39属于银行资产负债表的负债方的科目是ADA财政性存款B长期待摊费用C贴现D应交税金40下列关于银行经营绩效的财务指标的论述，正确的是BCDA资产利润率是反映银行是否达到股东价值最大化的主要财务指标B银行资产利润率等于资产利用率和收入利润率的乘积C资产利用率在数值上等于银行总收入除以总资产D收入利润率能反映银行控制成本和降低税负的能力41属于企业资产管理指标的是ABA应收帐款周转率B应付帐款周转率精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创20/25C流动比率D速动比率42以下属于会计结果的是ABCA资产负债表B利润表C现金流量表D所有者权益43银行创新的基本原则有ABCDA合法合规原则B公平竞争原则C知识产权保护原则D风险可控原则44保护银行客户利益的措施有ABCA审慎尽责B充分披露信息C引导理性消费D追求收益率最大化45关于银行客户教育，下列说法正确的是ABCDA客户教育是为了切实保护客户利益B客户教育的内容之一是为客户提供相关信息和培训C客户教育要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则D客户教育的原因是客户风险承受意识较低整理了“2014银行专业资格考试法律法规冲刺题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试46在银行产品销售中，“买者自负”的原则的含义是ABCD精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创21/25A金融投资者应该充分认识金融产品与市场中蕴含的风险B投资者应该对自己的投资决策负责C产品提供方对产品的一致缺陷和风险进行适当的披露D产品提供方应尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解47关于银行金融创新，下列说法正确的是ABDA金融创新应该以客户为中心B金融创新应该以市场为导向C金融创新导致盈利能力的提升D产品创新是金融创新的内容之一48关于会计平衡法则ABA根据会计平衡的要求，通用的借贷记帐方法B借贷记帐法要求有借必有贷，借贷必相等C负债记录于账户借方D所有者权益计入贷方49企业财务报表通常主要包括ABCDA资产负债表B现金流量表C利润表D财务报表附表和附注50关于一家AAA级企业的担保贷款的性质，下列说法正确的是ADA安全性很高B流动性很高精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创22/25C安全性较低D流动性较低51效益性是商业银行经营的最终目标，这是因为ABDA若不能保证盈利，则安全性和流动性就失去其意义B若不能保证盈利，股东会撤资，银行倒闭C利润是银行的资产D利润用来充实资本，增强实力52当一家AAA级企业以高利率向银行借入巨额款项，银行因为无法筹集相应资金而未能贷款。这说明ABCA银行流动性管理存在问题B流动性需求有不确定性C流动性管理不好影响到银行的盈利D信用风险是管理的重点整理了“2014银行专业资格考试法律法规冲刺题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试三判断题请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。1银行高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程T精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创23/252在国际金融活动中，个人的投资活