2014银行专业资格《法律法规》章节演练-第五章

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/122014银行专业资格法律法规章节演练第五章整理了“2014银行专业资格法律法规章节演练”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第五章一单选题在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1关于2003年中华人民共和国中国人民银行法修正案，下列说法错误的是BA法案修订将央行对银行业的监管职能分离出来B法案规定央行将不具有直接检查监督权C法案规定央行不再直接审批、监管金融机构D法案规定央行主要专注于货币政策的制定和执行2目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括A。A金融机构的设立行为B金融机构执行有关存款准本金管理规定的行为C金融机构的与中国人民银行特种贷款有关的行为D金融机构执行有关人民币管理规定的行为3关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是D。A央行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/12行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督B中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度安排C国务院银行业监管机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复D对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用建议检查监督权4关于银监会，下列说法正确的是C。A银监会隶属于中国人民银行B银监会直接执行货币政策C银监会统一监督管理银行、信托投资公司及其他存款机构D金融资产管理公司不属于银监会管辖的范围5银行业监督管理法的监管对象不包括D。A中国境内设立的商业银行B城市信用合作社C政策性银行D中央银行6银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为B。A1年B2年C3年D5年7银监会撤销具有法人资格的银行业金融机构的法人资格的原因是D。A该金融机构收入低B该金融机构资本利润率低精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/12于同行业水平C该金融机构为非法设立D不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益8强制风险披露属于A。A外部监管B市场监管C自律监管D现场监管9行政处分的种类不包括C。A警告B记过C剥夺政治权利D撤职10行政处罚是国家机关对犯有轻微违法行为的公民、法人等的法律制裁，使追究A的形式之一。A行政责任B民事责任C刑事责任D道德责任11对单位或个人擅自设立银行业金融机构的处理措施不包括DA由国务院银行业监督管理机构予以取缔B构成犯罪的，依法追究刑事责任C尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得D一律处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款12借用金融机构进行洗钱的技巧不包括DA匿名存款B利用银行贷款掩饰犯罪收益精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/12C控制银行和其他金融机构D建立空壳公司13下列哪个国家可以称为“保密天堂”CA中国B美国C瑞士D德国14国务院金融监督管理机构的反洗钱职责不包括AA代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作B参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章C发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告D对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度要求15金融机构反洗钱规定自C起施行A2006年11月6日B2006年6月1日C2007年1月1日D2007年6月1日16国务院反洗钱行政主管部门是AA中国人民银行B中国银行业监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会17反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列哪种行为会受到行政处分A精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/12A泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私B未按照规定建立法洗钱内部控制制度C未按照规定对职工进行反洗钱培训D未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作整理了“2014银行专业资格法律法规章节演练”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试二多选题在以下各小题所给出的4个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1目前，中国人民银行的直接检查监督权包括检查监督金融机构的ABCD。A执行同业拆借市场管理规定的行为B执行有关外汇管理的行为C执行有关黄金管理规定的有关行为D执行有关清算管理规定的行为2关于中国人民银行在特殊情况下的全面监督权，下列说法正确的是ABD。A中国人民银行行使全面监督权须经国务院批准B全面监督权的行使是为了应对金融危机，维护金精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/12融稳定C可能导致金融机构的双重检查和双重处罚D央行根据需要有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务报表3银行业监督管理法规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有ABCD。A接管B重组C撤销D依法宣告破产4对于违反审慎经营规则的强制性监管措施包括BCD。A责令停止全部业务，停止批准开办新业务B限制分配红利和其他收入C限制资产转让D责令控股股东转让股权或者限制股东的权利5对银行业金融机构的重组方案的实施的方式有ABC。A合并B兼并收购C购买和承接DIPO6银行业金融机构被宣布破产的前提条件是ABCD之一。A不能清偿到期债务B资产不足以清偿全部债务C明显缺乏清偿能力D有明显丧失清偿能力的可精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/12能7银行业监督管理法赋予银监会的权力包括ABCDA非现场监管B现场检查C监督管理谈话D强制信息披露8对银行业监督管理规定的违反者追究法律责任的形式包括ABCA刑事责任B行政处分C行政处罚D民事诉讼9刑事责任包括ABCDA罚金B管制C没收财产D拘役10银监会监督管理人员下列哪些行为会被追究刑事责任ABDA违反规定审批银行业金融机构的设立、变更、终止B违反规定查询帐户或者申请冻结资金C贪污受贿D违反规定对银行业金融机构进行现场检查11对银行业金融机构的未经批准设立分支机构的行为的处罚是ABCA责令改正B情节特别严重的可以责令停业整顿精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/12或者吊销经营许可证C有违法所得的，没收违法所得D违法所得超过100万的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款12关于洗钱，下列说法正确的是ABDA洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法的收入合法化B洗钱过程分为处置、培植、融合等三个阶段C通过复杂的多种多层的金融交易，将非法的收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，这是洗钱的处置阶段D匿名存款是洗钱的一种方式13被称为“保密天堂”的国家和地区所具有的特征是BCDA银行业监管有严刑峻法B有严格的银行保密法C有宽松的金融规则D有自由的公司法和严格的公司保密法14洗钱的方式包括ABCDA伪造商业票据B走私C利用犯罪所得购置不动产D通过证券和保险业15中国人民银行应当履行的反洗钱职责有ABCDA组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/12控B制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章C向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况D在职责范围内调查可以调查可以交易活动16中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责ABCA按照规定向中国人民银行报告分析结果B接收并分析人民币、外币大额交易和可以交易报告C建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可以交易报告信息D开展反洗钱培训和宣传工作17下列大额交易如未发现可疑，可免于报告的ACDA同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存B自然人外汇买卖交易过程中不同币种间的转换C金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易D国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易18下列关于金融机构反洗钱的行为未构成犯罪、不精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/12承担刑事责任的是ABCDA未按规定对职工进行反洗钱培训的B未按照规定履行客户身份识别义务的C未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的19根据反洗钱法第二十三条规定，对金融机构的拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的行为的处罚可以是ABCA责令限期改正B情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款C情急严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚款D追究刑事责任20反洗钱法的主要内容是ABCDA明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工B明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务C规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限D明确违反反洗钱法应承担的法律责任三判断题精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/12请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。1撤职是行政处分中的一类。T2罚款是行政处分中的一类。F3吊销营业执照是行政处罚中的一类。T4银行业监督管理机构中从事监督管理工作的人员违反规定查询账户或者申请冻结资金，应依法给予行政处分构成犯罪的依法追究刑事责任。T5根据银行业监督管理法，擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，应有中央银行依法予以取缔。F6银行业监督管理法第四十一条规定，经中央银行批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。F7根据银行业监督管理法规定，银行业金融机构的信息披露是强制性要求。T8政府根据银行业监督管理法的规定要求银行业金融机构披露信息，这是市场监管行为F9撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止期法人资格的刑罚措施。F10收购和兼并是重组银行业金融机构的一种方式。T精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/1211重