发展湖南结算经济的基本思路和对策

1/30发展湖南结算经济的基本思路和对策发展湖南结算经济的基本思路和对策所谓结算经济就是依托信息技术在国家相关政策的支持下形成加工贸易金融结算中心带动关联产业发展的经济形态。抓住湖南“两型社会”建设先行先试的机遇，积极争取国家离岸金融试点政策支持，充分利用成本较低的优势，吸引各类跨国公司的结算中心、票据交换中心入驻发展，把长株潭打造为中部的金融结算中心，推动湖南结算经济发展。一、湖南发展结算经济的基本思路湖南发展结算经济既不能借口不具备条件而拒绝发展，也不能盲目发展，必须立足本区域的经济社会条件，明确近期、中期、远期目标，走开放融合特色发展之路。1指导思想以科学发展、富民强省为主题，以加快转变经济发展方式为主线，正确把握国内外形势新变化新特点，全面推进“四化两型”建设，紧密结合湖南发展需要，抓住“两型社会”建设先行先试的机遇，以加工贸易产业发展为载体，以金融业发展和区域要素市场建设为基础，统筹申报建设国家级湘江新区和离岸金融试点区，积极争取国家离岸金融试点政策支持，充分利用成本较低的优势，吸2/30引各类跨国公司的结算中心、票据交换中心入驻发展，把长株潭打造为中部的金融结算中心，推动湖南结算经济发展。2发展目标近期目标以政府推动为主导，以内外分离为框架，积极争取国家离岸金融试点政策，通过放宽离岸账户管理，提升中资银行的离岸业务水平，到2016年初步形成离岸金融中心区，初步构建离岸金融市场结算经济管理体系，初步建立离岸金融结算经济业务管理法律制度体系，对离岸金融结算经济业务的市场准入、离岸账户的开立、离岸账户收支范围、离岸资金的使用和申报、离在岸资金的分离管理等进行明确和规范，为进一步推进离岸金融结算经济业务发展摸索经验。具体设想以长沙大河西、滨湖、昭山、天易示范区为基础成立湘江新区，纳入国家发展层面，为争取建立国家保税区和区域离岸金融中心提供空间基础。大河西示范区。以长沙河西先导区为主体，纵向自长沙岳麓高新区、高校区至坪塘，是两型产业和技术发展的“硅谷”。横向自长沙开福区霞凝、岳麓区麓谷经宁乡玉潭镇、菁华铺乡至益阳沧水铺镇，沿金洲大道和319国道两侧布局，构筑以长沙高新、金洲，益阳高新，常德德山3/30等为核心区域的先进制造业走廊。滨湖示范区。包括岳阳湘阴、汨罗、长沙望城的部分区域和城陵矶临港产业区。具有水运、港口优势，是长株潭产业转移承接基地、再生资源产业基地、绿色农产品生产加工基地、健康休闲服务基地。昭山示范区。自长沙暮云，沿芙蓉南路至湘潭昭山、易家湾，往西至湘潭九华。低密度、高品位、保护性开发，保留自然山体、植被、稻田，本文由论文联盟HTTP/收集整理建设生态宜居新城，引进国际组织分支机构、地区总部，举办国际论坛和博览会，打造生态经济区。天易示范区。位于株洲天元区和湘潭县易俗河之间，沿着天易公路两侧布局。重点发展机电制造、食品加工、环保、现代物流等产业，培育生态示范功能，建设成为株一潭协同发展的标志区和引领区。这四大示范区，地理空间上紧邻。近年来各示范区，充分发挥先行先试的政策比较优势，积极探索改革路径，不断创新发展模式，改革建设取得显著成效，示范区内水、电、气、通讯等配套设施同步完善，承载功能大大增强，各示范区空间关联不断加强，陆路可通过高速铁路、高速公路与外界相联，水路可通过城陵矶港口通江大海走向世界，交通十分便利。目前，我国在东部地区和西部地区都批准设立了纳入国家战略层面的新区，唯独中部地区还是4/30一片空白。鉴于此，建议以这四大示范区为基础，成立湘江新区，纳入国家战略层面，比照上海浦东新区、天津滨海新区和重庆两江新区，争取国家在土地、金融、财税、投资、对外贸易、产业发展、科技创新、人才引进等方面给予最大的政策优惠和支持。湖南离岸金融中心建设要与湘江新区建设统筹起来，依托湘江新区，建设低税型为主的多元化离岸金融市场。湘江新区开展离岸金融业务，可以包括三部分，即离岸银行业务、期货保税交割和离岸再保险业务。具体措施是统筹申报国家级的湘江新区和国家离岸金融政策示范区，大力吸引国际金融机构落户，集聚国际资本，允许国内企业开设离岸账户，为其境外业务提供资金结算便利，从而使湘江新区成为重要的离岸人民币及其衍生工具的全天候交易结算中心。中期目标在离岸金融结算业务运作比较成熟、离岸金融结算市场框架体系及离岸金融结算业务操作体系初步建立后，重点解决离岸金融结算法律、会计服务的中介机构的市场准入，构建基本完整的离岸金融结算服务框架，做强离岸金融结算经济。具体内容在湘江新区离岸金融结算中心可注册专门的离岸贸易公司，政府对这类离岸公司进行单独管理，在注册资金规模、税收上给予一定的优惠，此类企业经批准后即可开5/30立离岸金融结算账户，专门为其母公司办理离岸金融结算业务。对离岸贸易公司，只允许其开立外币离岸账户，不允许其开立外币在岸账户。其离岸账户内资金可用于办理与境外或其他境内注册企业离岸账户问的收款与支付。其离岸账户与其他企业在岸账户间外汇收支，视同资金跨境流动，执行国际收支申报制度。放宽对法律、会计等中介服务机构的市场准入，特别是能够为企业提供离岸业务操作、咨询的国际知名中介机构。制定相应的优惠政策，大力吸引其为离岸金融业务提供相关服务，把湘江新区打造为中部重要的金融结算中心，促进离岸结算经济发展。到2020年，湖南结算经济产业成为经济社会发展的重要推动力量，增加值年均增长15以上，占GDP比重达到20左右。远期目标。大力推动离岸金融结算业务模式由“内外分离”向“适度渗透”转型，允许符合条件的企业离、在岸账户间一定限额下的渗透使用，积极开展离岸人民币业务，加大离岸金融衍生产品的创新，拓宽延长离岸金融结算产业链，推动离岸金融结算经济产业集群发展，把湘江新区打造为在国际上有重大影响的离岸金融结算中心。6/303发展原则一是必须坚持渐进统筹。本着“逐步推进、合理定位、统筹推动、科学监管”的原则进行。逐步推进即根据国家宏观经济发展需要和相关法律法规及监管能力等情况，分阶段推进结算经济业务发展；合理定位即根据不同阶段的情况差异合理定位结算经济业务发展所要发挥的作用和达到的目标；统筹推动即需要政府有关部门和相关金融监管机构积极参与和统筹推动；科学监管即要把握好“放”与“管”的尺度，根据不同阶段特点实施针对性监管，保证风险可控。二是必须坚持创新驱动。充分利用全球结算经济创新资源，大力引进国内外先进技术、迅速提高结算经济产业技术水平，实现结算经济的科学发展。同时，强化自主创新，造就一批结算经济领军人才队伍，着力提升结算经济产业自主发展能力，抢占结算经济发展制高点。三是必须坚持重点突破。把实现重点方向的跨越发展与整体推进结合起来。集聚要素，集中力量，优先支持最有基础、最有条件的优势领域和重点结算经济产品率先突破，促进产业集聚和规模扩张，增强辐射带动作用。同时，兼顾区域平衡和产业协调，全面部署结算经济相关领域发展，不断营造良好的结算经济发展环境，实现结算经济产业的整体推进。7/30四是必须坚持政府主导。把发挥市场主体调节作用与政府主导调节结合起来，以市场需求作为结算经济产业发展的主体力量，充分发挥国内国际市场需求的巨大优势，不断完善市场机制，调动各类主体的积极性，同时，对关系结算经济发展全局的重要领域和关键环节，以政府的规划引导、政策支持和组织协调，整合各种资源，形成市场、政府共同推进的整体合力，尽快形成结算经济发展优势。二、湖南发展结算经济的路径选择和主要模式各地由于经济技术条件和地理区位不同，必须立足实际走具有自身特色的结算经济发展路子。湖南发展结算经济，必须立足内陆区位适应对外加工贸易跨越发展的要求，走政府推动型统筹发展之路。1湖南发展结算经济的路径选择纵观世界各国离岸金融结算经济的发展，其形成过程主要有两类一类是自然形成型，即一国对外经济贸易达到较高水平，资金供应充足，涉外金融结算包括本国非居民间的金融往来发展日益成熟，自发地形成离岸金融结算市场；另一类是政策推动型，即市场所在国政府为发展经济、筹措资金，采取特殊的优惠政策，并经立法确认，建立和发展离岸金融市场。自然形成型离岸金融结算中心的典型例子是欧洲美元市场，在欧洲美元市场的形成过程中，市场力量起了决8/30定性的作用。欧洲美元市场发展之初只是资本出于趋利目的而向伦敦寻求出路，而政府并未采取任何刻意推动措施，仅仅是出于获益考虑而对资本流入采取宽容的态度，从而使海外公司、金融机构纷至沓来，形成了金融机构林立、金融市场规模庞大的局面，而伦敦本身在经济条件、金融基础和地理环境等方面得天独厚的条件造就了欧洲货币市场的形成及发展。在伦敦之后，现代离岸金融中心几乎无一例外的是东道国政府顺应经济、金融发展的客观要求推动形成的，新加坡亚洲美元市场、美IBF、日本JOM，包括新兴国家和地区如马来西亚、泰国、中国台湾等离岸金融结算中心的产生和发展都能看到政府的积极身影。以新加坡为例，在1968年3月，国际银行界曾展开过一场辩论，问题是应选择中国香港、东京还是新加坡作为亚洲美元交易的主要中心。然而，香港当局不愿意豁免对离岸货币交易所课的15的利息预扣税，日本政府则坚持严格的外汇管制条例，而新加坡政府则锐意把新加坡发展成为一个主要的金融中心，因此乐于取消某些主要的税收，如豁免对亚洲美元存款所课征的利息预扣税。新加坡亚洲美元市场自1968年成立以来，政府当局又不断采取了重要的、开放的鼓励政策，实行一系列税务优惠措施，对亚洲美元市场的迅速发展起了很大的促进作用。应该说，新加坡政府是非常具有远见卓识。20世纪60年代，新加坡作为发展中国家，9/30既不具备伦敦、纽约等传统的金融中心的条件，也没有强大的经济背景为依托和完善的金融服务行业来支持，但是，新加坡政府采取了一系列相关的措施放松外汇和金融管制、放宽对外国银行开立分行的限制、取消外汇存款或债券利息预扣税等政策措施，着力建设国际金融中心，发展国际金融业务，带动了结算经济发展，这为新加坡亚洲美元市场的建立乃至发展成为令世界瞩目的离岸金融中心起到了关键作用。可见，在世界经济一体化、金融日趋自由化的今天，政府的作用是不可忽视的，有时甚至会影响一个新兴市场的发展轨迹。与自然形成型离岸金融结算中心相比，政策推动型离岸金融中心有如下特点一是离岸金融结算中心的建立不以经济高度发达为前提条件，它的形成和发展与所在国家或地区经济实力是否强大、金融体系是否健全、对外开放是否充分并无必然的联系，这就给那些经济实力欠缺，但其他条件良好的国家和地区创造了机会。二是在离岸金融结算中心的形成过程中，政策的导向性起到了关键作用，只要政策具有强大的吸引力，能把离岸金融机构吸引过来，把身为国际投资者和筹资者的离岸客户吸引过来，就能建立起一个重要的高岸金融结算中心。离岸金融机构关心的是安全性、便利性和收益性，即能够在一个低风险的环境中便利的开展业务，从而获得既定目标的收益。安全性是10/30首要条件，特别是外国金融机构，十分看重所在国家或地区政治经济环境的稳定和法律体系是否完备、严明；此外，银行运营过程中需要不断与世界各地的客户、金融机构和金融中心联系，这就要求有便利的交通、通信条件以及时差上的无障碍来保障上述交往的顺利进行；银行追求安全、便利的环境最终是为了实现盈利，因而希望所在国家或地区能够提供一个宽松的环境，并给与一定的优惠政策。三是自然形成型离岸金融结算中心的形成历史较长，一般需要几十年的时间。由此可见，走政府推动型离岸金融结算经济发展之路是湖南发展结算经济的路径选择2湖南发展结算经济的主要模式目前在国内外，金融中心共有四类。第一类是行政总部集聚型的金融中心，例如北京，因为是首都聚集了大量国际国内各类金融机构的总部；第二类是要素市场集聚型金融中心，如上海，就聚集了股票市场、外汇市场、期货市场、黄金市场等各类国家级的要素市场；第三类是结算型金融中心，例如新加坡，一年有1万多亿美元的金融结算额；第四类则是综合类金融中心，例如中国香港。目前的监管水平看，湖南可以借鉴新加坡的成功经验，采取内外分离型金融结算模式，即商业银行和金融公司等金融机构可以兼营离岸金融业务，但必须另立单独账户分开管理。11/30湖南发展结算经济在初期适宜采用严格的内外分离型离岸金融结算发展模式。综合考虑国内、国际金融市场环境，以及湖南金融发展和管理的现状，湘江新区综合保税区内的金融结算中心建设初期要采用严格的内外分离型离岸金融结算发展模式。一方面，离岸业务与在岸业务账户分设，有利于抵御国际金融风险的冲击，更便于金融监管部门设置“防火墙”对跨境资金进行有效监管，防范境外热钱等资金的流入。另一方面，离岸业务与在岸业务账户分设，既能够满足企业境外融资、结算便利、统一管理、降低成本、规避风险等目的。同时，积极争取更多国家政策支持以拓展业务领域。一是努力争取更加宽松的外汇管理政策。在先行先试的基础上，积极争取外汇管理部门取消对湘江综合保税区的外汇管制，对非居民外汇交易不设限制，允许离岸资金自由进出和汇兑，对外汇出股息、利息也不会有任何限制。除资本充足率的要求外，对从事离岸业务的银行没有其他流动性要求。放开利率限制，允许其随国际金融市场利率在较大的范围内上下波动。二是积极争取更加优惠的税收政策扶持。以税收优惠促进离岸金融结算业务的发展是世界各国所采取的通行政策，要积极争取相关税务部门明确综合保税区内离岸金12/30融结算业务的税收政策，制定离岸金融结算业务税收的相关法规。对于从事离岸金融结算业务的金融企业，可减征公司所得税，免征印花税、营业税、利息税、资本利得税和股息预扣税等，免缴各种准备金等，以吸引国外银行设立离岸银行机构，支持区内离岸金融结算业务的开展。对于新设立的从事离岸金融结算业务的金融机构，在税收返还上给予补贴，比如自开业年度起第一年至第二年财政按离岸业务营业税的100给予资金支持，在初期运营上给予补贴。对于综合保税区内的物流、贸易、金融、总部企业等符合长远发展方向的企业给予适当的引导性资金支持，也可通过离岸账户经营的盈余优惠征税。三是实施更加完善的金融监管机制。着重完善金融机构的法人治理结构，提升风险管理水平。目前，湖南应以建设现代金融产业为契机，建立湖南金融控股集团有限公司这一平台，对湘财证券、湖南信托等地方性金融机构进行整合，实现综合经营。在扩大金融企业规模的同时，要着力完善公司治理，提升自身的软实力。要着手明晰产权、建立现代公司法人治理结构，实现公司组织制度、财务制度和层级制度安排的合理化，建立由董事会、高管部门和风险管理部门组成的风险管理系统。要强化信息披露制度，主动接受外界的监督。一方面，可考虑将湘江新区综合保税区内注册的中资企业和外商投资企业视同境外企13/30业，允许其开立离岸账户，进一步扩大收支范围。另一方面，要以资本充足率作为监管的核心标准严格市场准入，要在接受国际惯例和业务自由的基础上对离岸资产实行审慎监管。四是积极争取更多离岸金融机构入驻政策。在机构引入上，一方面，要注重引入已开展离岸金融结算业务的国内金融机构，并争取由它们协助地方银行向相关监管当局申请开展离岸金融结算业务的牌照。另一方面，要积极鼓励国际银行机构入驻湘江新区综合保税区开展离岸金融业务。参照国际上成功离岸金融结算市场的发展经验，离岸金融结算市场在试运行阶段，参与的中外银行至少应达到40至50家。在完善运行阶段，中外银行应达到100家左右。在正常运行阶段，外资银行至少应在100家以上。此外，随着离岸金融结算市场规模的扩大和业务的增加，非银行金融机构的参与程度也将会逐渐提高，为此，还应积极引入信托公司、证券公司和财务公司等非银行金融机构。湖南发展结算经济要统筹湘江新区建设改革与创新金融产品。一是创新项目融资方式。资金融通是湘江新区综合保税区离岸金融结算中心建设的重要问题，要充分利用湘江新区基础设施一体化的契机，创新项目融资。湘江新区14/30大型桥梁、公路等基础设施项目，可以采取PPP等方式加快基础设施国际化融资步伐，也可以对外进行BT项目融资招标，引入外国资本来参与湘江新区建设。二是推进金融服务外包。充分利用全球金融服务外包的机会，支持和鼓励一些金融后台服务项目转移到湘江新区，同时根据湘江新区综合保税区离岸金融结算中心建设情况，可大力发展离岸金融服务外包，通过采用金融服务外包的方式，促使湘江新区内的商业银行可将数据处理、IT服务、人力资源、部分操作性业务等外包给专业的服务提供商，以降低成本，分散风险。另外，也鼓励保险机构、证券机构加入金融服务外包的行列中。三是开展资产证券化试点。积极推进湘江新区建设中的高速公路、地铁、轻轨等具有稳定现金流项目的资产证券化试点。开展资产证券化，首先发起人要选择可以证券化的资产并构造资产池，然后发起人将资产池中的资产出售给特定目的的信托受托机构，同时为了完善交易结构，吸引更多的投资者，要对证券化的资产进行信用评级。最后，SPV以该资产池所产生的现金流为支撑在金融市场上发行有价证券融资，再利用资产池所产生的现金流来清偿所发行的有价证券。三、湖南发展结算经济的保障措施任何一个国家或地区，在发展结算经济过程中，都非常重视政策法制环境的支撑力建设。湖南作为一个中部15/30内陆省份，更要从观念思想保障、政策措施、人才资源、组织体制和法治建设等方面为结算经济发展提供有力保障。1打破认识上的误区，牢固树立统筹发展观，为结算经济发展夯实思想堡垒思想指导行动，思路决定出路。湖南发展结算经济是科学发展在湖南的具体实践，是转变经济发展方式的战略选择，是加强“两型社会”试验区建设的必然要求，使之成为大家的共识，才会有统一的行动，为又好又快发展奠定基础。针对当前湖南一部分干部群众中存在的分割论、有害论、超前论等片面错误观点，必须进一步解放思想，突破狭隘的实体产业经济发展观，树立实体经济与虚拟经济统筹发展观，在重视高端型工业化经济、总部型经济发展的同时强化结算经济发展意识，全省上下把思想统一到发展结算经济就是湖南经济转型的重要内容、是科学发展观在湖南新的实践、不但重要而且通过创造条件完全能够做到等认识上来，增强贯彻落实的自觉性和坚定性，着力转变不适应不符合湖南结算经济发展科的思想观念，着力解决影响和制约湖南结算经济科学发展的突出问题，坚定不移地落到实处。2积极争取湘江新区建设中国家离岸金融试点政策为湖南结算经济发展提供政策保障16/30一是积极争取国家离岸金融试点政策。湖南要充分利用“两型社会”建设试验区先行先试体制机制创新的政策条件，积极争取湘江新区获批国家级综合保税区和离岸金融试点区，争取国家有关部门支持，设立货币经纪公司和外币兑换公司，开展跨境贸易人民币结算试点和人民币境外投资试点，积极培育离岸金融市场，鼓励已开办相应业务的金融机构设立离岸金融业务部，支持和引导外资银行设立分支机构，扩大离岸金融业务规模，提升离岸金融服务功能，将湘江新区逐步发展成为中部地区的离岸金融结算中心。湖南要加大开放力度，大力引进外资金融机构。在引进外资金融机构时与湘江新区两型社会建设紧密结合，创新灵活多样的引进外资金融机构模式第一种是采用外资独资银行模式，通过吸引境外有实力的金融机构以外资独资的模式来湘江新区设立分支机构或代理处；第二种是采用合资建立新银行或允许外国银行以参股湘江新区商业银行等金融机构的模式；第三种是允许外资金融机构与湘江新区企业合作的模式。比如，可以把与湘江新区两型社会建设相关的企业作为与外资金融机构合作的切入点，一方面有利于加速湘江新区两型社会建设，另一方面，也有利于推动外资金融机构加快进入的步伐。同时，建议中央政府给予湘江新区内更大自主试验发展权。湖南现有的经济发展水平和金融环境还不具有吸引金融机构开展离岸金17/30融业务的优势，必须采取措施推动离岸金融业务的发展，包括税收优惠、推动金融创新、央行在湖南的特殊货币政策等。通过这些优惠政策吸引外资银行设立分支机构，开展离岸金融结算业务，促进离岸金融结算市场发展。二是实施支持性的加工贸易业和服务外包业发展政策。湖南要继续把发展加工贸易和服务外包作为发展结算经济的战略支点。在加工贸易产业发展上，要积极鼓励境内外加工贸易制造企业落户湖南，鼓励引进国际知名品牌总经销，鼓励、支持深加工结转入湘出口企业的发展。一方面，重点支持湘江新区承接高端制造业和现代服务业的产业转移，发展低碳加工贸易产业；另一方面，重点支持郴州、永州等重点承接地承接电子信息、有色加工、农产品加工和纺织、服装、玩具、箱包、陶瓷等劳动密集型产业转移，加快发展加工贸易。通过努力，力争从2016年起，加工贸易三年内保持50以上的增速。在服务外包产业发展上，要大力搭建服务外包产业发展的基础平台，出台重点支持骨干企业、引进跨国公司的优惠政策；加强与香港贸发局等境外合作机构的联系与合作，充分发挥香港现代服务业优势，大力承接港澳地区的服务贸易和服务外包业务，争取五年内建成5个以上具有世界影响的全国一流的省级服务外包示范区。三是争取湘江新区离岸金融结算中心审批立项，大18/30力引进跨国公司的结算中心落户湖南。精心组织开展好金融博览会、融资洽谈会等各类活动，努力推动银政、银企及担保与银行和企业的合作。跨国公司结算中心在哪里，哪里就是金融中心。为了有利于促进跨国公司结算中心落户湖南，建议立足现有基础积极统筹争取湘江新区综合保税区和离岸金融结算中心的审批立项，按照“高标准建设、高水平管理、高质量服务”原则打造离岸贸易金融结算中心区，加强金融服务创新与金融生态建设，积极吸引国内外银行、证券、基金、保险等各类金融机构、中介机构和跨国公司结算中心落户金融结算中心区，构建金融结算中心区域的金融信息交流网络，提高金融产业聚集度，完善金融产业链条，培育金融要素市场，发展完善产权交易所，建设风险投资体系，提升湘江新区金融结算中心区的国际化程度。这就要求湘江新区离岸金融结算中心批复建设以前，湖南必须转变传统的单纯生产经济招商引资观，要立足全球经济发展战略制高点，把引进跨国公司生产中心、研发中心、行政中心与引进跨国公司结算中心有机结合起来，高度重视跨国公司结算中心的引进及其相关产业链如信息产业的发展。建议省政府设立跨国公司结算中心引进基金，对引进的跨国公司结算中心项目给予税收、土地、人才等方面的政策支持。四是推进湖南特色OTC市场建设，壮大区域性要素19/30市场。OTC，柜台交易是指在证券交易所以外的市场所进行的股权交易。建立柜台交易市场，能为达不到上市条件的企业提供股权交易平台，有利于中小企业发展，也有助于形成一个多层次的资本市场。和交易所市场完全不同，OTC没有固定的场所，没有规定的成员资格，没有严格可控的规则制度，没有规定的交易产品和限制，主要是交易对手通过私下协商进行的一对一的交易。场外交易主要在金融业，特别是银行等金融机构十分发达的国家。现时最大的OTC市场在新加坡，除了提供各类外汇，指数和期货交易外，还有摩根士丹利的资本国际指数以供投资。在欧洲的OTC交易，比传统交易所的交易发展更为蓬勃，成为现代的投资新宠儿。加快推进湖南特色的OTC市场建设以湘江新区为依托，加快整合省内现有资源，形成OTC市场建设合力，建设统一平台，以尽快形成规模，取得实效；湖南OTC市场建设在功能定位上要把融资功能放在首位，立足湘江新区离岸金融结算中心建设，为广大非上市的非公众公司搭建融资平台；要在学习吸收深圳等地在向特定投资对象募集方面的经验基础上，构建较为活跃的区域性股权交易市场，整合现有产权交易平台和股权登记托管资源，制定非公众股份有限公司股权交易管理办法、非上市股份有限公司股权登记托管办法和股权投资类企业发展实施办法，积极推进具有湖南特色的湘江新区场外交易市场建设，组20/30织设立省股权交易所和省股权登记管理中心，探索开展股指期货业务。同时，要大力推动土地交易所、联合产权交易所、柜台交易中心、碳交易所、药品交易所、航运交易所、农产品远期交易中心等区域性要素市场建设，为湘江新区离岸金融结算中心建设夯实基础。五是大力发展债券市场，形成担保和金融租赁的辐射功能。要以湘江新区建设投入资金规模大的契机，积极推动债券市场建设。积极申请中央政府为“两型社会”建设综合改革配套试验区发行特定长期债券，还可以向中央申请发行地方政府债券。建议省政府进一步出台促进债券市场发展的各项优惠政策，切实抓好湘江新区上市后备资源的培育，积极推动符合条件的企业在境内外首发上市融资，并引导上市公司通过定向增发、发行公司债券、可交换债券、分离交易可转债等方式实现再融资。抢抓中期票据机遇，推动湘江新区企业开展中期票据融资。加快设立已经获批的创业投资基金，引导境内外私募股权投资机构来湘江新区开展业务，积极推动拟上市企业开展私募融资。鼓励并支持湘江新区企业通过企业债券、中小企业集合债券等方式多渠道融资。同时，大力促进担保、租赁等非银行金融机构发展，建议省政府在组建的湖南担保有限责任公司的基础上，组建湘江新区建设融资担保公司，积极与沿海有名气的保险公司合资组建湖南金融租赁集团，并面向全国设立分公司或其他21/30分支机构，积极支持湘江新区中的法人企业和社会中介组织依法组建租赁公司、风险投资基金、私募股权基金、汽车金融、按揭金融等非银行金融结构。3大力引进培育金融结算专业人才为湖南结算经济发展提供人才支撑国际金融结算业务的竞争说到底就是国际金融结算人才的竞争。针对湖南金融结算人才严重短缺，为了促进结算经济发展，建议省政府设立金融结算专业人才引进培养基金，着力引进世界拔尖的金融结算专业人才，加强金融结算人才教育资源的聚集、拓展和整合，加强学校与金融业界的合作，加强国际交流，提升金融结算人才教育培训能力和水平。要花大力气培养开拓型、经营管理型、技能型和现代型的国际金融结算人才，通过各种手段和途径培养出一大批懂现代国际金融管理与决策，熟悉国际经济法规和国际金融动态，精通外语、电讯和电脑操作，擅长办理国际金融结算等业务的交流与合作，能够得心应手地研究国际金融结算现象、走势及其理论，有较强的演讲、宣传鼓动和公关能力的高层次国际金融结算人才，以适应离岸金融市场和结算经济发展的激烈竞争。吸引和培育多层次金融结算人才，集聚一批通晓国际管理、兼具海外经验和本土经验的海归人才，并注重本土金融结算人才的教育培训，为金融结算人才发展营造良好环境。22/30一是大力集聚国际高端金融结算人才。积极吸引海内外高端金融结算人才，尤其是既熟悉国内金融市场和业务，也通晓境外金融运作的国际化高级管理人才、高层次专业技术人才。在户籍、税收、医疗、养老、教育等方面实施相应的优惠政策，营造良好的人才发展和生活环境。争取三年来引进世界拔尖的金融结算人才30名以上。应允许境外专家在金融保险业加大投资，从而在更多行业引进境外先进技术和管理经验。应加大对金融人才引智的政策支持力度，建立金融人才智库基金，提供更多的优惠政策，鼓励国内外高级研究人员对湖南省内金融发展建言献策。二是加强金融结算人才教育培训。加大国际金融结算教育培训投入，建立多层次金融结算人才教育培训体系。应以湖南金融教育高地建设为契机，建立具有品牌优势和规模效应的金融人才培养基地，从而培养出大量真正的高端、国际化金融人才。既要着眼于金融人才培养过程中专业知识及应用技能的创新，还要致力于金融师资队伍汇聚的提升、教学模式改革的推进、教学条件优化的完善、教学管理规范以及教学质量的提高，力争实现湖南金融教育规模、质量以及办学模式上的跨越式发展与突破。三是完善国际金融结算人才服务和管理机制。完善国际金融结算人才激励约束机制，建立全面体现国际金融结算人才价值和贡献的薪酬分配体系。健全国际金融结算23/30人才政策支持和公共服务体系，不断优化国际金融结算人才服务。4创新体制为湖南结算经济发展提供组织保障一是成立湖南结算经济发展领导小组，领导小组办公室设在省发改委。由分管副省长担任组长，省发改委主要领导担任结算经济发展领导小组办公室主任。组成单位省发改委、省地方金融证券办、省政府口岸办公室、省国资委、省经济和信息委、省财政厅、省科技厅等。二是采取内外分离型发展体制。严格内外业务分离，构建严密的防火墙。1997年，泰国金融危机之所以发展到不可控制程度，主要在于离岸业务与本地业务的管理混乱，造成放开了离岸业务就等于完全放开了资本账户。我国在目前资本项目尚未开放的情况下，允许一些地区利用自身优势开展离岸业务推动金融国际化是一个可行的选择。湖南离岸金融结算经济发展，实行内外分离型发展体制，并建立完善严格的监管机制，确保离岸发放的贷款和投资必须同时由离岸业务进行融资，严格禁止在岸的资金违规为离岸业务融资。三是建立协调合作机制，加强同国家各部门和相关行业之间的信息沟通和协作。积极联合国家有关部门、科研院所和专家针对当前湖南金融市场体系、金融机构和业务体系建设等方面存在的问题共同展开调查研究，着力解24/30决金融结算深化进程中遇到的瓶颈制约，抓住有利的发展机遇，进一步争取国家政策支持，不断拓展金融市场的广度和深度，形成比较发达的多功能、多层次的金融市场体系，促进金融深化，助推湖南结算经济发展。充分发挥两型试验区国家成立部级协调机制的积极作用，在国家发改委牵头下，会同各部门建立部级联席会议机制，协调推进各项政策的贯彻落实，解决金融深化中发展结算经济遇到的政策、制度、税收、监管等方面制约。5进一步完善离岸金融结算相关配套法规为湖南结算经济发展提供法制保障从总体上讲，我国自1995年以来基本建立的现代金融法律体系对于离岸金融结算业务有所涉及和规范。但在规范内容上留有很多法律空白之处，并且法律体系上也存在较多不完善之处。直接规范离岸结算业务的法律有1997年10月23日中国人民银行颁布的离岸银行业务管理办法；1998年5月13日国家外汇管理局颁布的离岸银行业务管理办法实施细则。相关配套法律法规有银行法类人民银行法、商业银行法；外汇管理类外汇管理条例、境内机构借用国际商业贷款管理办法、境内机构对外担保管理办法及其实施细则、境外机构对外担保管理办法；监管类商业银行内部控制指引、反洗钱法及其实施细则等。离岸金融结算作为新兴的25/30国际金融方式，20世纪60年代迅速发展起来的离岸金融结算中心与世界其他大的国际金融中心一起构成了国际资金流动的重要渠道，使各国的金融市场与国际金融市场更加紧密地连成一体，形成了统一的国际金融大市场。也正是基于此，离岸金融结算市场监管具有监管主体多元性、监管关系复杂性以及监管权责划分不明确性等特点。同时，离岸金融结算所导致的巨额国际资金流动对国际金融体系和各国金融秩序的稳定产生了强大的冲击和重要影响。因此，离岸金融结算中心建设的顺利推进，是以健全的法律法规做保障的。众所周知，我国于1989年开始试行离岸金融结算业务，但相关法律法规却表现为严重的滞后性，直到1997年，中国人民银行第一部关于离岸金融结算的正式规章离岸银行业务管理办法才出台，且相关实施细则至1998年5月才正式实施。从整体来看，我国规范离岸金融结算业务的法律法规体系主要存在如下问题其一，法律体系不健全。离岸业务包括离岸银行业务、离岸保险和离岸证券业务，而目前我国的法律集中规范的是银行离岸业务，而我国金融业又是执行分业经营的，银行只是代理保险和一些基金业务，法律体系相当不健全，不适应国际金融形势发展的需要。其二，法律效力位阶低。人民银行发布的离岸银行业务管理办法是部门规章，效力位阶低于法律、行政法规。离岸金融结算中心建设是我国金融26/30业真正走向国际化的契机，需要更高效力位阶的法律出台，这样有利于从法制的高度强化制度对于金融业务的引导作用。其三，法律规范的内容不全面。人民银行的离岸银行业务管理办法是现有的综合规范，共38条，主要解释了什么是离岸业务，银行怎样申请离岸业务，人行怎样管理离岸业务，内容非常简单、笼统，不具有可操作性，实践中需要很多其他法律法规辅助其实施，就目前湖南要试点离岸金融中心和结算经济建设显然力不从心，需要完善。一是进一步完善社会信用体系，优化金融生态环境。首先，要通过信用价值规范、地方立法规范、企业制度规范、宣传舆论规范建设社会诚信文化。其次，加快构建全省社会信用体系，改善社会信用状况，提高银行、企业信用等级和信息透明度，形成融洽的银企关系。再次，发展规范中介机构，完善信用监督和失信惩戒制度，加强金融监管，坚决打击非法金融活动，遏制恶意逃废金融债务的行为，有效防范金融风险。在信用体系建设上，始终抓住征信管理这个重点。继续协调配合相关部门，完善“三库一网一平台”的信用信息共享机制，重点归集税务、环保、质量、节能等信息，丰富企业和个人信用档案的内容，并不断提高数据质量。努力搭建中小企业融资平台。完善中小企业信用档案动态数据更新机制，努力解决银行与中小企业信息不对称问题；逐步建立小企业信用评分机制，探索小企27/30业无担保信用贷款的路子；积极探索应收账款融资模式，推进企业应收账款保理、质押贷款等融资发展。大力推进企业信用管理制度建设。探索建立企业应收账款信息采集和信息服务机制，依托征信系统，助推企业信用管理制度建设，促进企业信用交易发展，促进企业直接融资。努力推动信用中介服务机构的发展。创造条件，使征信系统逐步向信用担保、信用保险、信用管理咨询、商账追收等信用中介服务机构提供信息查询和信息加载服务，降低信用中介服务机构信息搜集成本，支持信用服务业的发展，为企业信用评级向市场化发展创造条件。大力推广企业和个人信用信息在政府行政管理、企