银行现金柜员工作内容

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/8银行现金柜员工作内容银行现金柜员工作内容为防范操作风险，确保现金资产的安全，进一步完善我行现金制度中有关现金柜员尾箱管理的规定是十分必要的，为此，总行依据全国银行出纳基本制度、中国人民银行货币发行管理制度、上海XX商业银行储蓄出纳柜员制管理办法及储蓄出纳柜员制业务操作规程的通知、上海XX商业银行现金查库工作暂行规定的通知等有关制度,制定了本规定。一、基本规定每日，各营业网点收兑的残损券成把后，必须立即上解，有条件的可每日零散上解，行内营业网点零散残损券每周必须结清上解一次，挂靠他行营业网点根据他行相关要求执行。柜员调入他行或他人成捆钞券，在拆捆时必须全数复点后方能使用。柜员现金库箱中的成把券必须加盖经办柜员名章、标注日期，满十把成捆券必须使用捆钞机进行捆扎并加盖经办、复核柜员名章、标注日期，同时，现金支付应采取先精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/8进先出原则，即先收到的现金先支出。每日营业终了，柜员须对尾箱内的现金、有价单证、重要空白凭证、代保管库房实物等进行帐款、帐证、帐实核对，并检查帐务平衡。现金、有价单证碰库。现金柜员按尾箱内现金的券别、数量，有价单证按单证种类、金额录入计算机进行帐款、帐证核对，相符后打印现金、有价单证碰库明细清单。同时，应打印三份现金尾箱碰库单放入库箱内保管，兼任网点现金管库员的现金柜员应同时打印一份网点现金碰库单放入现金库箱中。重要空白凭证碰库。柜员按尾箱内各类凭证的种类、数量分别录入计算机进行帐证核对，相符后打印重要空白凭证碰库明细清单。代保管库房实物碰库。由库管员按代保管库房实物的类型、数量、金额分别录入计算机进行帐实核对，相符后打印库房实物碰库明细清单。原始凭证检查。各柜员可操作有关交易打印出柜员原精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/8始凭证交帐单，与本柜员全日受理的原始凭证核对份数、金额相符。柜员的现金库存，应做到专人专箱封包，装、开箱时，必须实行双人会同制度，互相核对，并在库箱封签上注明装箱日期、库存总金额，并加盖经办、复核人员名章。款项装箱后，必须上锁、加封。营业结束后，营业网点管库员应汇总网点所有现金柜员现金尾箱碰库单，与网点所有库箱的封签金额及网点现金碰库单上的库存现金数核对一致后，在网点现金碰库单上签章确认，网点现金碰库单作当日1011科目传票附件。ATM轧帐应根据上海XX商业银行ATM管理办法的通知有关要求执行。1人柜现金柜员指同一地理位置营业网点只有一名现金柜员，2人以上柜现金柜员指同一地理位置营业网点有2名以上现金柜员，同时，一名现金柜员只能拥有一只现金库箱，顶班人员代班结束后，应及时归还款箱。二、1人柜现金柜员尾箱管理精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/8每日营业终了，柜员清点现金尾箱，核对账款、账实。打印柜员现金尾箱碰库单；清点有价单证，打印柜员外币及有价单证尾箱碰库单、库房实物尾箱碰库单；清点重要空白凭证，打印柜员重要凭证尾箱碰库单；轧打现金收付凭证，打印柜员原始凭证交帐单，进行凭证、现金、轧账表有关数据的相互核对，并检查帐务平衡后，加盖柜员名章，如有不符，应立即报告内勤行长或会计主管处理。柜员的库存现金、有价单证、重要空白凭证、代保管库房实物等在当天营业结束、帐务平衡后必须换人清库。清库内容1、检查柜员库箱内库存现金、实物保管状况，是否帐款、帐实、帐帐相符。2、清点库存现金、实物时，清库人员应依据现金柜员打印的的“柜员现金尾箱碰库单“、“柜员重要凭证尾箱碰库单“、“柜员外币现金尾箱碰库单“、“有价单证尾箱碰库单“、“库房实物尾箱碰库单“与库存现金、实物数与进行核对，清库时，要认真、彻底，不留死角。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/83、核对相符、清库结束后，清库柜员要在款、证、库房实物碰库单上签章，钱箱由双人会同上锁，钥匙由两人分别保管，同时，加封塑料封签，封签上必须加盖经办、复核人员名章并注明装箱日期、库存总金额。清库的原则1、柜员的零包必须逐张清点。2、不成捆的散把钞券，不论流通券、残破币均需逐张清点。3、凡从他行或他网点领来的成捆券可不清点，但应卡清大数以外，其余钞券必须逐张清点，伍元以下的钞、币可不清点，但应卡清大数。4、清库时，应同时鉴别钞券的真伪。5、有价单证、重要空白凭证、代保管库房实物必须逐张逐项进行清查。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/8三、2人柜以上现金柜员尾箱管理每日营业终了，柜员清点现金尾箱，核对账款、账实。打印柜员现金尾箱碰库单；清点有价单证，打印柜员外币及有价单证尾箱碰库单、库房实物尾箱碰库单；清点重要空白凭证，打印柜员重要凭证尾箱碰库单；轧打现金收付凭证，打印柜员原始凭证交帐单，进行凭证、现金、轧账表有关数据的相互核对，并检查帐务平衡后，加盖柜员名章，如有不符，应立即报告内勤行长或会计主管处理。柜员的库存现金、有价单证、重要空白凭证、代保管库房实物等在当天营业结束、帐务平衡后必须交叉互换现金尾箱，当时当面办好交接手续，并在监控录像范围内清点全部现金、有价单证、重要空白凭证、代保管库房实物等，如有不符，应立即报告内勤行长或会计主管处理。柜员交叉互换现金尾箱并核实库存现金、实物后，仍需换人清库。清库内容1、检查柜员库箱内库存现金、实物保管状况，是否帐精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/8款、帐实、帐帐相符。2、清点库存现金、实物时，清库人员应依据现金柜员打印的的“柜员现金尾箱碰库单“、“柜员重要凭证尾箱碰库单“、“柜员外币现金尾箱碰库单“、“有价单证尾箱碰库单“、“库房实物尾箱碰库单“与库存现金、实物数与进行核对，成捆及成把券卡大数即可，零散钞券无需清点，有价单证、重要空白凭证、代保管库房实物卡大数即可，无需逐张逐项清查，核对相符、清库结束后，清库柜员要在款、证、库房实物碰库单上签章，钱箱由双人会同上锁，钥匙由两人分别保管，同时，加封塑料封签，封签上必须加盖经办、复核人员名章并注明装箱日期、库存总金额。交叉互换现金尾箱的原则1、零包必须逐