银行支行对私高级客户经理述职报告

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/4银行支行对私高级客户经理述职报告作为_支行对私高级客户经理，我的工作除了日常的管理工作外，工作的重点是私金业务的拓展维护和管理等，回顾这一年来的工作，虽然取得了不少的成绩，但还有许多不足之处。一、积极拓展存款方面根据总行“存款兴行，无储不稳”的指示精神，在行领导的正确领导下，我和营业部的全体同仁一起努力拼搏，拓展我行的储蓄业务，终于得到了丰硕的成果，截止到12月31日为止，共吸收了储蓄存款_万元，储蓄存款余额达到_万元。由于我行开业时间较短，加上基础客户又少，我行的代发工资单位虽然开户较多，但月代发工资额只有_万元左右，其他储源除了_的拆迁资金外几乎没有，在我行分管行长的带领下，利用春节揽储旺季，抓住行政事业单位和企业发放奖金的时机，四面出击，共营销到_多万元的储蓄存款，打响了开门红。由于每月的代发工资额远远不能满足我行对存款增长的要求，因此我行积极捕捉市场信息，挖掘新的储蓄增长点，今年我行通过营销将_的拆迁安置费和_拆迁安置费以及_解散人员安置费在我行发放，我经常主动上门联系和服务，取得拆迁大户的名单和电话，向每一个拆迁户及安置精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/4户营销，让他们将钱存在我行，取得了相当多的存款和大客户，最多的存款达_多万元，同时将这些大客户营销为我行的VIP客户。今年我行推出了VIP卡，我通过系统将在我行有_万元以上的客户进行逐一筛选，并建立了相关资料，通过电话或直接接触对每一个客户进行营销，将我行的优惠政策推荐给客户，并取得了他们的信任，最终发展了_个VIP客户，有许多客户将其他银行的汇款均放到了我行，由此带来了不少的存款，_万元以上的客户达到了_位。在营销新存款的同时我还经常走访老客户，做好维护工作，倾听他们的意见和要求，帮助他们解决一些问题，如_医院、_商厦、_有限公司、_局、_局等单位。二、结合理财产品，吸引大客户除了营销储蓄存款外，我还积极营销外币储蓄和理财产品，今年总行推出了_系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品_万美元、港币理财产品_万港币、人民币理财产品_多万元。由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/4客户推荐基金，还邀请了_基金公司的高级渠道经理_到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了_、_等基金的发行工作，其中_基金就直接销售了_多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了_万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。三、个人贷款方面我主要负责个人贷款的拓展和营销以及贷款审查工作，二手房贷款是我行个人贷款的主要来源，我今年通过走访和营销取得了_二家最大的房产中介商房产和房产的支持，有大量的二手房贷款到我行办理。同时与房产、房产、房产签订了协议为明年的一手房贷款项目作储备。通过我行的整体营销与_有限公司达成协议，办理汽车担保贷款，为我行带来了_万元的汽车贷款，并且效益明显，没有一笔逾期。今年的个私贷款取得了较好的成绩，共计发放贷款_笔，发放金额_万元，其中个人住房贷款_笔_万元，个人商铺贷款_笔_万元，个人汽车消费贷款_笔_万元，个人住房装修贷款_笔_万元，个人流动资金_笔_万元，贷款余额达到了_亿元，比年初增长精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/4_万元，完成计划的_，超额完成任务。在营销贷款的同时还积极防范个贷风险，与个贷人员一起催收逾期贷款，在今年出现的几个因家庭问题而逾期的贷款中，我和个贷人员一起及时与客户沟通，商量解决办法，或出卖抵押品或通过法院起诉，终于圆满解决了几个棘手的问题。四、电脑业务和信用卡业务等方面今年成功完成了财政局非税收项目和社保基金代扣项目的开发工作，做好了办公计算机内存增加工作，做好了ATM的正常维护工作，发展了3家POS特约商户和联盟商户。在