金融突发公共事件应急预案

金融突发公共事件应急预案目录1总则11编制目的12编制依据13适用范围14工作原则2组织体系21组织机构22工作职责3突发事件等级31一般突发事件32重大突发事件33特大突发事件4预警监测与信息报告41监控与预警42信息报告43信息研判44信息的通报与发布45信息网络建设与管理5应急响应51一般突发事件的应急响应52重大突发事件的应急响应53特大突发事件的应急响应6后期处理61善后工作62评估与总结63奖励与处罚64检查与审计7保障措施71财力保障72人力保障73其他保障8非金融机构及非法金融活动引发事件的处置81非金融机构及非法金融活动界定82设置原因83处置原则84处置方法85协作原则9其他事项1总则11编制目的为有效预防、控制和消除金融突发事件（以下简称突发事件）的危害，指导金融突发事件的应急处置工作，维护辖区经济、金融、社会稳定，推进“平安”建设。本预案所称的金融突发事件是指金融媒介（如银行、证券公司、保险公司等）和市场基础设施（如支付体系等）突然发生的、无法预期或难以预期的、严重影响或可能影响金融稳定、需要立即处置的金融事件。12编制依据依据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国证券法，中华人民共和国外汇管理条例、国家金融突发事件应急预案、浙江省金融突发公共事件应急预案等，制定本预案。13适用范围131因市内或周边市、县发生重大事件引发的县内突发事件。132因自然灾害、事故灾害、公共卫生事件和社会安全事件而引发的、危及金融稳定的突发事件。133中国银监会台州监管分局办事处、辖内各保险公司、证券营业网点以及各乡镇人民政府按照各自的职责确实不能解决，必须通过跨部门、跨乡镇协调才能解决的突发事件。134因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务以及金融机构违法违规经营等引起的其他严重危害金融稳定的突发事件。14工作原则141立足预防。提高防范突发事件意识和水平，加强日常监控和内部管理，加大职能部门的沟通协调，发现苗头和隐患及时采取有效的预防和控制措施，以防止事件扩大和蔓延。142依法管理。严格执行国家有关法律法规，对突发事件的预防、报告、控制和救助工作实行依法管理。对于违法行为，依法追究法律责任。143统一协调。全县应对金融突发事件工作由县金融突发公共事件应急工作领导小组统一领导和协调。按照“谁主管、谁整顿；谁批设、谁负责”的原则，县级各有关职能部门和各乡镇政府按各自职责进行分工负责。144属地管理。县人民政府负责统一领导和协调全县的突发公共事件处置工作。各乡镇人民政府负责本行政区域内突发事件的防范和处置工作。145快速反应。建立预警和监测机制，强化应急人、财、物力储备，增强应急处理能力。按照工作要求，保证发现、报告、控制和救助等环节紧密衔接，一旦出现突发事件，快速反应，启动预案，及时准确处置。146分级控制。根据突发事件有关情况，将突发事件分为三个等级进行预警，并实施分级控制。发生不同等级突发事件时，启动相应级别的组织领导体系和工作方案。2组织体系21组织机构221决策领导机构。成立县金融突发公共事件应急工作领导小组，为全县应急金融突发公共事件的决策机构，由县政府联系金融工作的副县长任组长；县政府办公室联系金融工作的副主任以及人民银行县支行及中国银监会台州监管分局办事处的主要负责人为副组长；县委宣传部、人民银行县支行、中国银监会台州监管分局办事处、县财政局、县公安局、县工商局、县法制办、县发展和改革局、县经贸局、县审计局等有关部门负责人为领导小组成员。212日常管理机构。领导小组下设办公室，由上述成员单位的有关人员组成。办公室设在人民银行县支行，负责日常工作。213应急指挥机构。突发事件发生时，根据县金融突发公共事件应急工作领导小组决定设立应急指挥中心，指挥中心在领导小组的领导下，制定应急处置预案并组织实施，负责全县突发事件应急工作的现场组织管理与协调指挥工作。22工作职责221领导小组工作职责分析判断形式，研究应急战略和计划，视情况决定成立指挥中心、启动应急预案；根据应急预案，决定应对措施，统一协调指挥各方力量，迅速部署落实；向上级报告有关情况；根据事态发展情况，决定调整应对措施和工作部署或决定中止应急预案。222领导小组办公室工作职责。综合协调全县的金融突发事件，收集、整理、研究、上报有关的信息资料，对异常情况或重大事项及时向领导小组报告，并对是否启动本预案提出建议；指导、协调、监督应急协调部门和金融机构开展工作；定期通过媒体对外发布信息；组织应急预案的演练等。223县财政局工作职责。对处置突发事件是否需要动用财政资金做出判断。如需财政出资救助时，由县财政局确定救助方式及资金来源；及时划拨专项经费。224人民银行县支行工作职责对县级金融监管部门通报的突发事件的风险程度作出评估，判断是否需要提供流动性资金支持；及时启动本部门处置突发事件的应急预案，负责职责范围内的相关事项；经上级行批准后，提供必要的资金支持，满足风险处置工作的需要；提出是否启动本预案的工作建议。225中国银监会台州监管分局办事处工作职责及时启动本部门处置突发事件应急预案，负责处理中国银监会台州监管分局办事处职责范围内的事项；向县政府报告有关信息，同时抄送县金融突发公共事件应急工作领导小组办公室、人民银行县支行等相关应急成员单位；提出是否启动本预案的工作建议。226县各证券营业网点的工作职责及时启动本单位处置突发事件应急预案，负责处理与上级部门的联系与沟通；向县政府报告有关信息，同时抄送县金融突发公共事件应急工作领导小组办公室、人民银行县支行等相关应急成员单位；提出是否启动本预案的工作建议。227县各保险公司的工作职责及时启动本单位处置突发事件应急预案，负责处理与省保监局的联系与沟通；向县政府报告有关信息，同时抄送县金融突发公共事件应急工作领导小组办公室、人民银行县支行等相关应急成员单位；提出是否启动本预案的工作建议。228县委宣传部的工作职责制订相关新闻发布工作预案，协助有关监管部门统一制定宣传口径，组织媒体播发相关新闻；根据突发事件的严重程度或其他需要组织新闻发布会，组织记者采访；及时收集舆论信息，做好辟谣工作，澄清事实；正确引导舆论；加强对媒体和互联网的管理和协调，及时封堵和删除有害信息。229县公安局的工作职责制定相关工作预案，依法参与或指导、协调各级公安机关派出警力参与金融突发公共事件的应急处置工作，对有关犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时采取强制措施，查处犯罪行为；协助地方人民政府和事件发生金融机构维护运行秩序，防止出现群体事件，保证处置工作的顺利发展。2210县法制办的工作职责负责研究处置过程中涉及的法律问题，与有关司法部门协商提出解决办法。2211乡镇人民政府的工作职责事件发生地人民政府要在处置本行政区域内突发事件中发挥重要作用，主要负责保持本行政区域的社会稳定，具体有三项工作一是确定突发事件应急组织机构和相关人员，明确职责，制订工作方案；二是组织协调有关政府部门，并调动部署有关力量，保证事件发生金融机构正常经营，维护社会稳定；三是按规定负责组织、实施被关闭金融机构个人债权的甄别确认和由地方人民政府负责的补偿工作。2212其它有关成员单位的工作职责根据本部门的职责规定配合突发事件的处置工作。3突发事件等级根据突发事件的性质、危害程度、涉及范围和金额，将突发事件分为一般突发事件、重大突发事件和特大突发事件。当突发事件等级指标的交叉、难以判定级别时，按较高一级突发事件处理；当突发事件的等级随着时间的推移有所上升，应按升级后的级别处理。31一般突发事件发生以下情形，对当地的经济秩序和社会稳定造成一定破坏，金融机构、职能部门、发生地政府按正常处理程序能够解决的。311一家机构的一个营业网点存款大幅非正常下降，众多客户同时要求提款，现有头寸能够满足客房正常取款要求的。312发生经济案件的，其中发生1000万元以上，5000万元以下的诈骗案件；发生50万元以上，100万元以下的计算机犯罪案件；发生50万元以上，100万元以下的盗窃案件；抢劫案件造成金融机构职工伤亡或被抢资金50万元以下的案件，侵害金融机构安全发生重大爆炸造成职工伤亡或较大经济损失的案件。313发生金融机构负责人被绑架、叛逃、失踪或非正常死亡的案件。314水灾、火灾等事故或自然灾害造成金融网点不能正常营业的。315一家县级以下金融机构网点发生非正常性电脑网络瘫痪的。316聚众到辖内金融机构上访、请愿、静坐、示威。317其他可能造成较大危害的事件。32重大突发事件发生以下情形，对当地经济金融秩序和社会稳定造成重大破坏，需要跨部门按正常处理程序能够解决的。321一家机构的多个网点存款大幅非正常下降，众多客户同时要求提款，现有头寸不能满足客户正常取款要求，需要动用存款准备金、同业借款，并有向其他金融机构扩散趋势的。322发生经济案件的，其中发生5000万元以上的诈骗案件，发生100万元以上的计算机犯罪案件，发生100万元以上的盗窃案件，抢劫案件造成金融机构职工伤亡2人以上或被抢资金50万元以上的案件，侵害金融机构安全发生重大爆炸造成职工伤亡1人以上或较大经济损失的案件。323一家县级金融机构发生非正常性电脑网络瘫痪的。324聚众冲击、围攻、打砸金融机构的。325其他可能造成重大危害的事件。33特大突发事件发生以下情形，金融机构、职能部门、发生地政府正常处理程序不能解决，且严重破坏经济金融程序，严重影响社会稳定。331一家机构存款大幅非正常下降，众多客户同时要求提款，现有头寸不能满足客户正常取款要求，需要财政资金、央行再贷款救助解决的。332两家及两家以上机构的存款大幅非正常下降，众多客户同时要求提款，现有头寸不能满足客户正常取款要求，并已经向其他金融机构扩散的。333挤兑造成客户游行示威、堵塞交通、围攻两家以上被挤提机构营业网点的。334两家县级金融机构发生非正常性电脑网络瘫痪的。335其他可能造成特大危害的事件。4预警监测与信息报告41预警监测与信息报告411建立监控点全县在各银行、保险、证券营业网点设立监控点，各县级金融机构的职能部门负责对监控点的运行情况、有关数据及异常情况进行收集、跟踪、监测、分析，重要信息及时向相应的监管部门和人民银行县支行报告。412建立监测网络系统县金融突发公共事件应急领导小组办公室负责对监测网络平台的建设和维护工作。具体分工中国银监会台州监管分局办事处负责对银行业的监控；证券、保险在监管部门未设立前暂由人民银行县支行具体负责监控。各日常监测部门一旦发现异常情况报监测网络平台，由监测网络平台负责汇总上报信息，并进行分析、研究，作出预警建议。413县级金融监管部门应按季向县政府报告本系统内的金融风险状况，并抄送县金融突发公共事件应急工作领导小组办公室、人民银行县支行。414人民银行县支行注重对各监管部门通报信息的分析，加强对影响宏观金融稳定的突发事件的跟踪研究。重要信息要及时上报县政府，并抄送县金融突发公共事件应急工作领导小组办公室及有关应急成员单位。415县金融突发公共事件应急领导小组办公室由专家对监测网络平台上报的信息及时进行综合分析、研究和评估，适时提出预警报告、建议。416县金融突发公共事件应急工作领导小组根据县金融突发公共事件应急工作领导小组办公室的报告和建议，以及对突发事件的分析、判断，决定是否启动、变更和结束应急预案。42信息报告421一般信息上报。日常一般监控信息收集、上报由县级金融监管部门负责。突发事件发生期间，各监控点通过网络于每日9时前将前一日的监控信息分别上报县人民银行、银监办；人民银行县支行、中国银监会台州监管分局办事处于10时前（以上级对口部门规定为准）将有关信息上报监测网络平台、人民银行台州市中心支行和对口市级金融监管部门。422重大事件上报4221报告内容。政策性银行、各国有独资商业银行、股份制商业银行、农村信用社和保险公司、证券营业网点等金融机构网点发生的挤提事件；金融诈骗、盗窃、抢劫、爆炸、绑架案件；其它需要报告的重要情况。4222报告标准42221存款大幅非正常下降，众多客户同时要求提款，现有头寸不能满足客户正常取款要求。42222客户游行示威、堵塞交通、围攻被挤提机构营业网点。42223发生5000万元以上的诈骗案件。42224发生计算机犯罪100万元以上。42225发生100万元以上的盗窃案件。42226抢劫案件造成银行职工伤亡2人以上或被抢资金50万元以上的案件。42227侵害金融机构安全发生重大爆炸造成职工伤亡1人以上或重大经济损失的案件。42228金融机构负责人被绑架、叛逃、失踪或非正常死亡的案件。42229需要报告的其他重大刑事和治安案件。423报告责任与制度。各（乡、镇）政府，人民银行县支行、中国银监会台州监管分局办事处，银行（信用社）各分支机构及营业网点，各保险公司及营业网点，证券各营业网点以及上述各机构网点负责人及有关工作人员为报告责任单位和责任人。各单位要建立信息报告责任制，明确报告责任人。任何单位和个人发现问题都应当及时报告，不得隐瞒、缓报、谎报、或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。424报告时限、程序和方式。突发事件单位及责任人应当在事发2小时内向所属上一级机构、县金融突发公共事件应急工作领导小组办公室、县人民银行、金融监管部门报告；接到报告的金融突发公共事件应急工作领导小组办公室、金融机构、人民银行、金融监管部门应当在2小时内向县级人民政府报告，并同时向各上级机构报告。在电话报告的同时，书面材料必须上报。报告内容主要包括突发机构的名称、地点、时间；事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数等事件发生的简要情况。43信息研判。金融突发公共事件发生后，接到报告的金融机构、职能部门、乡镇政府要对突发事件等级进行分析判断，并启动相应的应急预案，在本部门（地区）的职责范围内指导处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。同时，及时向县金融突发公共事件应急工作领导小组和上一级机构报告，以便采取相应的应急反应措施。44信息的通报与发布431信息的通报。突发事件发生后，县金融突发公共事件应急工作领导小组办公室、人民银行县支行和中国银监会台州监管分局办事处等部门应及时向毗邻可能波及的辖内其它乡、镇人民政府通报，乡镇人民政府在接到突发事件通报后，应及时做好应对措施。442信息的发布。根据有关法律、法规，县金融突发公共事件应急工作领导小组办公室报经县金融应急突发公共事件应急工作领导小组审定后，应及时、准确、全面地向社会公布有关信息及突发事件情况。其他任何单位无权向社会发布此类信息。45信息网络建设与管理。县金融突发公共事件应急工作领导小组办公室会同人民银行县支行、中国银监会台州监管分局办事处负责监测网络的建设和管理，形成统一的信息网络平台，实现县内信息资源共享，提高快速反应能力。5应急响应县金融突发公共事件应急工作领导小组接到县金融突发公共事件应急工作领导小组办公室预警后，应及时进行分析判断，并视情况决定是否成立应急指挥中心，统一指挥、协调应急措施，指挥有关部门启动的应急响应措施。51一般突发事件的应急响应511突发事件金融机构5111机构负责人应立即赶到现场，对应急事件进行指挥、协调。5112保卫人员及时到位，加强警戒，做好安全保卫工作。5113积极组织现金，做好头寸的供应。5114从内部调剂资金。5115向公众做宣传解释工作。5116组织科技人员对网络进行抢修。5117检查引发突发事件的原因。5118严格执行县金融突发公共事件应急工作领导小组（应急指挥中心）下达的指令。512县级金融机构5121主要负责人迅速赶赴现场，指导、协助事发机构做好应急工作。5122严格执行县金融突发公共事件应急工作领导小组（应急指挥中心）下达的指令。513人民银行县支行。5131做好现金供应和资金清算工作，做好资金清算工作。5132严格执行县金融突发公共事件应急工作领导小组（应急指挥中心）下达的指令。514中国银监会台州监管分局办事处。5141派出有关人员迅速赶赴现场，开展现场调查。5142指导银行业金融机构开展应对危机的工作。5143按照职责做好资金清算工作。5144严格执行县金融突发公共事件应急工作领导小组（应急指挥中心）下达的指令。515县公安局5151动用警力保卫营业网点安全，维持秩序。5152对金融违法行为进行调查取证，落实有关行政处罚或施行行政强制措施。5153严格执行县金融突发公共事件应急工作领导小组（应急指挥中心）下达的各类指令。16县财政局5161做好启动应急基金准备，努力保证突发事件应急处理所需的资金供应。5162保证突发事件应急工作所需的经费。5163严格执行县金融突发公共事件应急工作领导小组（应急指挥中心）下达的指令。517宣传部门和新闻单位坚持正确的与舆论导向，突出新闻报道的主旋律，依法按规定程序进行报道，准确、及时发布突发事件的有关信息和控制措施。切实加强对报刊和互联网的管理，严禁盲目报道，任意炒作。52重大突发事件应急响应在坚持一般事件应急反应基础上，适时采取下列措施5211向上级行申请调度资金。5212向金融同业拆借资金。5213向县金融突发公共事件应急工作领导小组（应急指挥中心）申请基金救助。5214向人民银行申请动用存款准备金。522县级金融机构5221拨付系统内资金。5222派出科技人员，协助对网络进行抢修。5223向上级行申请调剂资金，向县内金融机构（包括会员单位向全国资金拆借市场）拆借资金。523中国银监会台州监管分局办事处。根据日常监管数据，提出风险程序判断和救助措施方案。524人民银行县支行报经批准动用存款准备金，并做好紧急再贷款指标的申报及发放准备工作。525县公安局动用警力保卫营业网点安全，及时制止危机引发的群体性事件。526县财政局启动应急基金，保证突发事件应急处理所需的资金供应到位。53特大突发事件应急响应在坚持重大事件应急反应基础上，适时采取下列措施531县级金融机构5311划拨上级行调剂资金5312划拨拆借的资金532人民银行县支行发放再贷款进行救助。533县财政局积极组织其他应急资金并进行救助。534公安、武警动用警力，维护社会秩序，防止事态恶化。6后期处置61善后工作611监管部门负责对被关闭的金融机构的账目妥善保管并进行清理，对被关闭金融机构的个人债权进行核实，落实兑付和补偿措施。612监管部门负责对金融突发公共事件的全过程进行彻底调查，查清事件的原因，追究相关人员的责任。613监管部门负责对因金融突发事件而发生的直接损失和间接损失进行评估。62评估与总结621金融突发公共事件处置完毕后，参与处置的有关监管部门应对处置工作进行总结，并报县人民政府，同时抄报县金融突公共事件应急工作领导小组及办公室。622参与处置的有关部门可针对协同处置金融突发事件过程中暴露出的有关问题，提出修订本预案的意见和建议。63奖励与处罚631对参与处置工作表现突出的人员，有关单位可按有关规定给予表彰和奖励。632对参与处置工作不负责任、办事不力、扯皮推诿，造成严重后果的人员，有关单位应依法追究其责任。64检查与审计641审计部门应依法对金融突发公共事件处置工作中所动用的公共资金的使用情况进行检查。642人民银行应根据有关部门规定对再贷款的使用情况进行检查。7保障措施71财力保障。由财政部门设立地方应对突发事件基金，每年安排一定的资金充实基金，也可接受企业、机关团体及个人的赞助，除应对突发事件爆发可动用外，严格限制基金的其他支出。具体由县财政局制定基金使用管理实施办法。遇突发事件，县金融突发公共事件应急领导小组负责基金调度。或经授权由应急指挥中心负责。72人力保障711建立突发事件应急人力资源库，以便在突发事件中进行统一调配。712安排各金融机构、各应急协助单位的相关人员进行培训和演练，提高协同作战和应对危机能力。73其他保障731通信保障7311各成员单位之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通。7312各成员单位与事件发生地的乡、镇人民政府保持必要的联系。7313县金融突发公共事件应急工作领导小组办公室应与县财政局、人民银行县支行、中国银监会台州监管分局办事处等有关部门以及事件发生地的乡镇人民政府建立信息共享平台，互通信息。732文电运转保障。县级各有关部门、乡镇人民政府根据各自职责规定，确定文电运转的高效、迅速、准确，不得延误。733技术保障7331各有关部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软件技术支持保证，有关部门信息有计算机备份。7332对金融突发公共事件单位的财务数据应实现异地备份。7333要害岗位，至少有两名人员备用、替换，确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行。734安全保障。各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。8非金融机构及非法金融活动引发事件的处置81非金融机构及非法金融活动界定。本条款所称的非金融机构是指县行政区域内的担保公司、典当、调剂商行等；非法金融活动主要是指钱庄、抬会等大规模非法集资活动、非法设立金融机构、非法开办金融业务。82设置原因。本条款基于考虑民间借贷活跃的特殊性和事件多发性而特别设定的。83处置原则按照“谁主管、谁整顿；谁批设，谁负责”的原则，根据县政府的指定，职能部门做好相关工作。明确由县发展和改革局牵头负责典当、县经委牵头负责担保公司、县工商行政管理局牵头负责调剂商行；非法金融活动引发的突发事件，由人民银行县支行、中国银监会台州监管分局办事处牵头，公安、信访部门参与处置工作。各牵头责任单位应制定相应的专项处置工作预案。84处置方法原则上参照金融机构突发公共事件的处置办法进行处置，其等级分三个层次。841一般突发事件是指担保公司、商行、典当等机构因违规或超范围经营以及非法金融活动给当地经济秩序造成一定破坏的、或出现聚众上访、请愿、静坐、示威的。842重大突发事件是指担保公司、商行、典当等机构因违规或超范围经营以及非法金融活动引发社会不稳定因素出现冲击、围攻、打砸相关机构情况的。843特大突发事件是指担保公司、商行、典当等机构因违规或超范围经营以及非法金融活动引发严重挤兑事件，造成客户游行示威、堵塞交通的，或挤兑两家以上相关机构的。85协作原则鉴于非金融机构突发事件及非法金融活动引发事件与金融业的高度关联，县金融突发公共事业应急工作领导小组在突发事件发生时应组织精干力量指导做好处置工作。同时各牵头责任单位应及时加强同县金融突发公共事件应急工作领导小组及办公室的联系联络、通报有关部门情况并接受工作指导。9其他事项91根据本预案，人民银行县支行、中国银监会台州监管分局办事处、县级各金融机构、公安部门以及县级其他相关部门应制定相应的应急预案，报县人民政府备案。92本预案由县金融突发事件应急工作领导小组办公室负责解释。县金融机构突发事件应急预案目录1总则11编制目的12编制依据13适用范围14工作原则2组织体系与职责分工21组织机构22工作职责3突发事件等级4预警监测与信息报告41监控与预警42信息报告5应急响应51一般突发事件的应急响应52重大突发事件的应急响应53特大突发事件的应急响应6后期处置61善后工作62评估与总结63奖励与处罚64检查与审计7保障措施71通信保障72文电运转保障73技术保障74安全保障75人力资源保障8附则9附录91特大事件应急响应流程图92金融机构突发事件应急工作流程图93人民银行县支行金融机构突发事件应急联络表1总则11编制目的为规范全县金融机构突发事件应急处置工作，提高应对金融机构突发事件能力，迅速有效处置金融机构突发事件，防止风险的扩散和蔓延，保护债权人、被保险人及其它客户的合法权益，维护金融和社会稳定，特制定本预案。本预案所称的金融机构突发事件是指因突发自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等公共安全事件或因金融机构市场退出而导致的金融机构存款挤提、客户交易结算资金挤提、集体退保或其他债务挤兑等金融突发事件。12编制依据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理办法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国证券法，中华人民共和国外汇管理条例、国家金融突发事件应急预案、浙江省金融突发公共事件应急预案、浙江省金融机构突发事件应急预案（试行）、县金融公共突发事件应急预案及其他相关专项应急预案。13适用范围131金融监管部门通报或抄送的金融机构突发事件。132金融机构向人民银行县支行报送或抄送的金融机构突发事件。14工作原则141处置金融机构突发事件，应当坚持快速、高效、稳妥和低成本的原则。142处置金融机构突发事件，应当依据县金融突发公共事件应急预案规定的相关部门职责，加强与其他部门的协调和配合。2组织体系与职责分工21组织体系211成立人民银行县支行金融机构突发事件应急领导小组（以下简称领导小组），分管副行长任组长，信贷调统股主要负责人任副组长。212领导小组成员由办公室、信贷调统股、营业室等有关科室的负责人组成。成员部门组成可根据情况作适当调整。213领导小组下设金融机构突发事件应急领导小组办公室（以下简称领导小组办公室），设在信贷调统股，主任由信贷调统股主要负责人担任，领导小组办公室成员由办公室、信贷调统股、营业室等相关科室的工作人员组成。22职责分工221领导小组职责（1）决定启动、终止本预案（2）领导、指挥金融机构突发事件的应急处置工作（3）研究金融机构突发事件的处置方式，制定处置方案（4）向县政府、台州市中支报告突发事件的相关信息和处置方案（5）必要时建议县政府启动县金融突发公共事件应急预案。222领导小组办公室的主要职责（1）接收、整理、上报有关信息资料，向领导小组汇报金融机构突发事件有关情况（2）根据领导小组的决定组织召开会议（3）向有关部门通报金融机构突发事件信息（4）对金融机构突发事件的处理提出具体的处理建议（5）协调成员部门开展应急处置工作（6）收集、保管并于事后移交有关档案（7）完成领导小组交办的其他事项。223成员部门职责（1）办公室负责与台州市中支办公室和县政府办公室的联络协调及政务值班工作做好宣传工作，统一舆论解释口径。（2）信贷调统股负责对信贷市场、银行间同业拆借市场、票据市场等实施监督和管理，对银行间同业拆借市场、票据市场以及房地产信贷等运行情况进行监测分析初审、及时上报上级行批准动用存款准备金对拟上报的金融稳定再贷款的政策依据和申请额度等进行审查，报上级行批准后负责发放。负责评估辖区金融系统风险，研究金融风险预警指标，实施防范和化解系统性金融风险的政策措施负责金融稳定再贷款的贷前调查、分析、评估，提出安排金融稳定再贷款的初审意见，并负责金融稳定再贷款的贷后使用监督、资产保全和债权维护参与有关机构市场退出的清算或重组工作负责与台州中支货币信贷科、县金融应急领导小组办公室、县级金融监管部门的联络与日常协调工作承担领导小组办公室的有关工作。（3）营业室负责对全县支付结算工作进行组织和监督管理，维护正常结算秩序对全县支付清算系统进行风险监督管理，制定县支付清算系统危机处置预案，提高支付清算系统应对突发事件的能力，保障支付清算系统正常运转。（4）其他有关部门根据各自职责配合做好处置工作。3突发事件等级金融机构突发事件的等级按照县金融突发公共事件应急预案进行分级。4预防预警与信息报告41预防预警411各成员部门应针对金融体系中的重大问题、敏感问题，建立相应的预警监测指标体系，并加强跟踪、分析，及时向领导小组办公室报告情况。412领导小组办公室应加强对成员部门和有关单位通报信息的汇总、分析，对宏观金融体系风险因素进行综合评估，注重对影响金融稳定的国内外、省内外金融突发事件的跟踪研究，及时向领导小组报告情况。413领导小组应加强对金融机构突发事件处置工作的领导，科学作出应急决策，重大事件要及时上报县政府和台州中支领导小组办公室。414本单位主要业务部门之间联系的畅通。42信息报告421报告责任与制度各成员部门、工作人员为突发事件的报告责任单位和责任人。任何单位和个人发现问题都应当及时报告，不得隐瞒、缓报、谎报，或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。422报告时限、程序4221县支行在接到金融机构突发事件情况报告后2小时内报告台州中支。4222领导小组办公室根据事件的性质和严重程序决定是否启动本预案。重、特大事件最迟不超过2小时上报县政府和台州中支。423报告内容发生突发事件的金融机构名称、地点、时间突发事件的原因、性质、危害程度、影响范围突发事件的发展趋势、可能造成的损失、已经和拟采取的应对措施以及其他与金融机构突发事件相关的内容。5应急响应51特大突发事件的应急响应511响应程序5111在接到金融机构突发事件发生信息的事件后，及时启动本级应急预案，在职责范围内采取应急处置措施，并迅速上报台州中支，且视情况通报同级相关金融监管部门或报告当地政府。5112领导小组在迅速核实情况后，启动本预案，组织指挥全系统的应急处置工作，并将有关情况及时报告县政府和台州中支。5113必要时，领导小组及时报请县政府启动县金融突发公共事件应急预案。5114县政府启动县金融突发公共事件应急预案后，人民银行在县金融突发公共事件应急领导小组的统一指挥下，配合开展处置工作。512决策与应对措施5121领导小组在迅速核实情况后，决定启动本预案。5122预案启动后，支行在领导小组的指导下开展处置工作，及时向有关部门通报有关情况。领导小组可就重大事件通报相关部门的同时另文上报县政府和台州中支。5123领导小组召集会议，对金融机构突发事件的基本情况、性质、形成原因等进行分析研究，制定处置方案。处置方案的内容至少包括突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、会议讨论意见、资金支付方式及金融、拟采取的其他具体措施等。5124在处置过程中，应依据县金融突发公共事件应急预案，加强与其他应急部门的配合与协调，并做好舆论的引导和宣传、解释工作。513落实措施5131正式处置方案经领导小组研究决定后，领导小组办公室督促有关部门和单位组织实施。（1）办公室了解并及时向台州中支、县政府报告处置动态，做好与台州中支办公室和县政府办公室的联络协调等有关工作接待新闻媒体单位，对宣传、解释口径进行把关督促政务值班人员坚守岗位，接收、报告突发事件有关情况。（2）营业室协调解决金融机构间以及金融机构与客户间的支付结算、清算纠纷，维护正常结算、清算秩序牵头组织有关部门实施县支付清算系统危机处置预案，维护支付清算系统正常运行，保障结算资金汇划通畅。（3）信贷调统股及时掌握事发金融机构的资金备付情况，对申请动用存款准备金的金融机构，按照有关规定进行初审、及时报请上级行批准同意对需要提供金融稳定再贷款支付的，及时做好政策依据和申请额度等的审核工作，报上级行批准后负责办理金融稳定再贷款发放的有关手续。参与有关机构市场退出的清算或重组工作，对由监管部门提出、需给予金融稳定再贷款支持的，按照中国人民银行紧急再贷款管理暂行办法、地方政府向中央专项借款管理办法等有关规定，组织实施贷前调查、分析和评估，提出拟上报金融稳定再贷款的初审意见，待审核、上报批准、发放后负责金融稳定再贷款的贷后使用监督、资产保全和债权维护负责与台州中支货币信贷科、县金融应急办、县金融监管部门的联络和日常协调工作，承担领导小组办公室的有关工作。（4）其他相关部门根据各自职责做好相应的应急处置工作。5132在处置金融机构突发事件过程中，对于发现涉嫌犯罪的事实，应通报相关监管部门，按规定程序移送司法机关。5133领导小组根据事件发展态势，视情况报请县政府启动相应的公共突发事件应急预案，配合县政府开展处置工作。52重大突发事件的应急响应521响应程序同511的5111、5112、5113。522决策及应对措施同512。523落实措施5231同513的5131、5132。5232当金融机构突发事件等级随着时间的推移上升到特大事件时，按特大事件响应程序处置。53一般突发事件的应急响应531由支行启动本级应急预案，采取应对措施进行处置。532支行关注事态发展，视情况启动本级应急预案，妥善处置金融机构突发事件。533当金融机构突发事件等级随着时间的推移上升到重大事件时，按重大事件响应程序处置。6后期处置61善后工作611参与对被关闭金融机构的个人债权进行甄别确认。612按照人民银行有关规定，经上级行批准，保证资金及时足额到位，满足风险处置工作的需要。62评估与总结621领导小组办公室对特大和重大事件的发生、应急处置等有关过程及处置结果进行全面评估与总结，并将结果上报县政府和台州中支。622针对处置过程中暴露出的问题，进一步修改完善本应急预案。63审计内审人员应对参与金融机构突发事件处置工作的有关部门及再贷款的使用情况进行审计，有关部门应积极配合。64奖励与处罚641对参与处置金融机构突发事件表现突出的单位和个人，支行按有关规定给予表扬和奖励。642对参与处置金融机构突发事件不负责任、办事不力，造成严重后果的单位和人员，支行依法追究其责任，并采取相应的处罚措施。7保障措施71通讯保障711有关股室应与上级行及本行主要业务股室保持畅通联系，常用的、重要的联系电话要熟记于心。712领导小组办公室应集中掌握领导小组办公室全体成员的联系电话，包括移动电话，并确保24小时畅通。713领导小组办公室应与县金融突发公共事件应急领导小组办公室保持至少一种通讯方式的稳定畅通。714所有通讯应符合国家有关保密规定。72文电运转保障县支行确保文电运转高效、迅速、准确，不得延误。73技术保障731县支行确保本级计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持保证。732要害岗位至少有两名人员备用、替换，确保在任何情况下不因人员缺岗而影响系统的正常运行。74安全保障县支行根据实际情况确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。75人力资源保障751县支行加强应急工作人员的队伍建设，根据工作需要及时补充人员。752领导小组办公室定期对应急预案进行演练，并不断加以修改和完善。753领导小组办公室可根据实际需要定期或不定期举办培训班，不断提高应急水平和能力。8附则81本预案由中国人民银行县支行制定并负责解释。82本预案自发布之日实施。9附录91特大事件应急响应流程图92金融机构突发事件应急工作流程图93中国人民银行县支行金融机构突发事件应急联络表91特大事件应急响应流程图抄送或报送抄送或报送采取应急处置措施通报同级相关并迅速逐级上升监管部门必要时报请县政府启动县金融突发公共事件应急预案重要情况及时上报县政府、台州中支领导小组办公室负责督促、检查落实情况金融监管部门金融机构人民银行接到突发事件发生的信息同级相关监管部门、当地政府县金融机构突发事件应急领导小组办公室县金融机构突发事件应急领导小组启动本预案召集领导小组会议，研究处置方案县政府台州中支同级相关监管部门92金融机构突发事件应急工作流程图抄送或抄送或报送报送逐级上报通报有关事项报请县政府、台州中支金融监管部门金融机构有关部门通报人民银行接到突发事件发生的信息人民银行定期对预案进行演练、检查、评估和完善县金融机构突发事件应急领导小组办公室县金融机构突发事件应急领导小组一般事件响应重大事件响应特大事件响应县政府、台州中支后期处置善后工作评估与总结审计奖励与处罚总结上报县政府、台州中支汇总分析，跟踪研究，及时上报应急保障93人民银行县支行金融机构突发事件应急联络表股室名称姓名职务办公电话手机号码传真值班电话办公室副主任（主持）监察室主任股长信贷调统股副股长主任营业室副主任3332873县国家金库会计核算系统应急预案1、总则11目的与依据为正确、及时、有效处理县国家金库会计核算系统（以下简称国库核算系统）在运行过程中由于技术、业务以及其他不可抗拒原因出现的运行故障，保证国库会计核算的安全、准确，最大限度地降低风险带来的损失，制定本预案。本预案根据中国人民银行会计基本制度、国库会计管理规定、国库会计核算业务操作规程、中国人民银行国库资金清算业务处理手续、大额支付系统业务处理办法、大额支付系统业务处理手续等有关制度办法制定。12基本原则121账务安全原则。危机处理措施必须通过各种有效方法控制账务的处理，确保国库会计账务的不错不乱。122业务连续原则。危机处理措施要确保国库会计核算业务的不间断进行。123可操作性原则。危机处理措施要具有可操作性。124分级管理原则。危机处理措施实行分级管理，各负其职。13适用范围131本预案适用于中国人民银行县支库运行国家金库会计核算系统的业务部门以及相关支持部门。132风险分类按照风险的来源，可以分为内部风险、外部风险和灾难风险三种风险。1321内部风险国库系统自身技术、业务方面以及其他不可抗拒的原因而导致系统运行故障，使得系统无法正常运行。（1）一级国库故障。指一个国库会计核算主体发生故障。（2）上下级国库故障。与本级国库相连接的国库发生故障。1322外部风险（1）来自支付系统的风险由于支付系统运行故障以及支付系统与国库系统网络通信等故障，致使国库业务系统无法与支付系统正常连接并进行业务处理的风险。可以细分为支付系统国家处理中心（NPC）和支付系统城市处理中心（CCPC）的故障以及国库系统与CCPC之间网络三方面。（2）来自横向联网系统的风险由于目前县在网上报税以及电子缴库系统的建设，相继建立国库横向联网系统，国库系统主要接受来自横向联网系统的电子销号税票等电子信息，横向联系系统故障可能导致国库业务系统税票入库方式的改变。（3）来自其他关联业务系统的风险国库系统与当地同城票据交换系统、同行会计营业部门等重要金融部门都存在业务上的往来，一旦这些系统发生故障，将都影响国库系统的业务运行模式。（4）业务用机遭遇计算机病毒侵犯，业务用机关键硬件或整机发生损坏，业务应用程序操作平台软件漏洞或操作系统遭受破坏，造成业务系统无法正常运行或数据丢失。1323灾难风险。因其他不可抗拒原因，如地震、火灾、水灾、疫情、战争等也会造成业务处理中断风险。133事件等级定义按照国库业务系统日常运行中发生事件（风险发生）的危害程度又可以将事件等级划分为一般事件、严重事件和灾难事件三个事件等级，用以明确划分各种事件，不同级别的事件发生业务部门采取得处理流程会因事件的严重性而不同。考虑到业务的要求事件划分的标准是参照业务运行的相关指标，以事件造成的损失程度、影响范围、恢复时间划分。下面是各个等级的描述一般事件业务能正常日终，关键业务能正常处理，不影响相关业务部门的业务处理，备份数据完整可用。严重事件业务连续两日不能正常日终，影响相关业务部门的业务处理。灾难事件业务超过2日不能正常日终，影响地区要害部门的业务处理说明一般事件在24小时内得不到解决，则该事件上升为严重事件；严重事件如果在48小时内得不到解决，则该事件上升为灾难事件。134风险矩阵注下表所列等级为对应事件发生时的一般所处的初始等级。事件一般事件严重事件灾难事件会计主管、统计分析主管密码忘记内部病毒侵害，系统运行缓慢内部数据库升级损坏内部电子备份数据丢失内部纸制会计档案全部丢失内部应用版本错误内部上级国库系统故障内部横向联网系统故障外部外围网络中断故障外部误操作产生错账内部关键人员缺失内部支付系统故障外部所有人员缺失内部外部灾难影响（火灾、地震、水灾、战争等）电子备份数据和主机系统（含备份机）全部缺失2、组织机构21机构设置县国家金库会计核算系统危机处置领导小组（以下简称县领导小组）为县国家金库会计核算系统危机处置的指挥决策机构，组长由人民银行县行分管行领导担任，副组长由营业室、办公室负责人担任，成员由两部门正、副主任组成。县领导小组下设办公室，主任由营业室负责人担任，副主任由科技负责人担任，成员由营业室、办公室等部门有关人员组成。22机构职责221县领导小组职责（1）对县内国家金库会计核算系统突发事件的处置进行研究决策；（2）统一指挥危机处置工作；（3）发布启动危机处置预案的命令；（4）负责信息的统一发布；（5）贯彻落实上级行交办的有关工作事项；（6）及时向上级行报告突发事件及处置情况。222县领导小组办公室职责（1）贯彻执行县领导小组的决策；（2）组织、协调有关部门做好国家金库会计核算系统的危机处置工作；（3）收集有关国家金库会计核算系统危机处置的情况和资料；（4）转发、起草有关文件。3、预防与预警在核算系统日常运行中,为防止因突发事件导致系统出现故障和崩溃，或者为在出现故障和崩溃时能最大程度地减少损失，应采取必要的预防和预警措施。31建立灾难预警机制在发生地震、被盗、火灾等不可预测突发事件时，由领导小组向可能受影响的相关部门电话提示预警信息。在发生洪水、台风等可预测自然灾害时，经县领导小组研究决策后，由领导小组办公室向各有关部门提示预警信息。其他，如设备、软件与网络因素由办公室和业务运行部门负责日常检查和预警。32危机资源准备321基础设施准备。机器、网络、通讯设备（电话、传真）、交通工具等设施必须可用，关键设备应有备份，即某部分设施出现问题有能够替代的设备。322设备准备。核算系统必须保证有备份设备，经常对备份设备进行可用性检查，使其随时可替代现有设备。要保存所有设备提供商的联系方式，设备采购及维护合同要妥善保管。323软件准备。妥善保管操作系统、数据库、工具软件、应用软件、驱动程序的正确版本和补丁，统一维护管理，并对所有软件有相应的备份。324人员准备。重要业务岗位人员要保证AB角，随时可替换。33业务准备331日常维护检查。打印系统运行日志，检查是否有业务出错或非法登录现象等。332备份有效数据。日终前和日终后数据必须备份，月终、计息日、年终、系统升级日等日终后数据必须双备份（备份双份账务数据）；日终后数据必须当日恢复到备机，检查其有效性；数据备份介质必须异地存放；会计档案要按照规定保管。333重要岗位要配置备用人员，建立严格的登记、交接制度；保存应用软件以及软件升级的资料；保留适量的手工凭证和账页等。34技术准备341系统运行部门要指派专人定期检查设备运行状态，重点关注设备功能、外观、指示灯等是否有运行提示、警告、报警等硬件提示。针对设备硬件的运行状态提示，及时查看硬件手册联系硬件供应商，确定事故的等级。要做到早发现、早汇报、及时把故障消灭在萌芽阶段。342系统维护人员要定期查看硬盘工作状态和硬盘空间大小，注意硬盘指示灯变化，严禁未经允许私自添加、更改、删除硬盘上的数据。监测历史数据库空间的使用情况，按规定定期手工维护、清理历史数据库表。343系统维护人员要定期检查数据库日志，了解数据库运行状态，并经常检查数据库相关设备，保证各项设备的正常运行。344涉及业务的主要设备都必须有备份。所有备份设备和介质尽可能不与运行设备在同一地点存放。系统维护人员和业务人员应定期检查备份设备和介质是否有效，并在至少两人以上处保存所有设备提供商的联系方式。35应急预案的演练领导小组要定期或不定期组织备份设备切换演练、危机处置预案的演练。其中危机处置的演练一年不得少于一次。4、报告与指挥41情况报告411核算系统发生突发事件后，核算系统的运行部门应立即组织有关人员分析突发事件对系统的影响程度。严重影响系统运行的，按危机处置程序和要求报告本级领导小组和上级领导小组。412报告内容（1）突发事件性质。包括自然灾害、事故灾难、突发公共安全事件、突发公共卫生事件等。（2）影响系统运行情况。包括突发事件发生后对系统造成的影响程