xx支行关于电子银行业务的自查报告

XX支行关于电子银行业务的自查报告20070217164001WWWLWLWLWCOMWWWLWLWLWCOMXX支行关于电子银行的自查报告规范电子银行经营，防范风险，XX支行电子银行健康、规范发展，特总行下发的关于风险管理电子银行健康发展的通知对支行所有电子银行交易及签约数据自查。自200X年X月止XX支行共签约网上银行企业用户X户，个人用户X户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作客户经理等银行内部人员的工作管理上规范；对企业签约的客户资料一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，登记薄健全；企业客户证书载体出入纪录健全，证书载体及密码双线传递、发放，并按总行收费标准向客户收取费用；严禁行内员工客户资金交易。现就总行下发的非现场审计疑点清单中可疑交易模型可疑签约数据说明如下一、网银虚假签约疑点核实说明1、“XXX”系我行内部员工，于200X年X月X日在XX建行XX分理处以卡号XXX签约个人网银，后XX分理处网点撤并入XX支行；经得知其签约证件号XXX系当时所在网点柜员输入有误，号码为X，已告知本人在网上将其错误签约撤消后从新签约。2、“XXX”客户姓氏虽不在标准姓氏范围之内，但经查留存客户资料，确有其人，并与身份证姓名相符。3、“XXX”系XX支行X代发工资户，查询留存客户资料后是柜面柜员签约时将证件号错输为XXX，号码为X，已向客户道歉并说明情况，通知其本人在网上将其错误签约撤消后从新到柜面签约。4、网点单日累计签约笔数大于20笔的记录中200X年X月X与X日XX支行柜面批量签约XX户，系X及X两代发户，客户资料齐全，签约是XX支行在营销客户，宣传电子银行时，客户对网银汇款优惠手续费有兴趣，且出具委托书委托我支行办理批量签约手续；由我支行柜面签约后将签约认证书送其，由其客户签字确认，告知员工自行上网下载证书修改密码所至，从柜面签约到客户签名确认，从客户资料保管到其性确认均按规定双人操作、双线传递、主管监督，强化风险管理工作，以遏止、杜绝风险产生。二、个人网上银行对转虚增交易量疑点核实说明为顺应我行电子银行发展需要，将建行建成国际一流电子银行的要求，XX支行自身任务加大市场营销，向客户推销网银；因支行地处城郊，网点客户对新兴能力较差，此次涉及我支行个人网上银行对转共有X人，均是XX支行营销的优质客户，X、X、X等三人更是我支行发展的省级VIP客户，在建行日均存款高达百万以（更多精彩文章来自“秘书不求人”）上，客户签约网银后对网上交易概念较为模糊，在XX支行宣传后，为熟知电子银行的情况下，多次重复个人网银往来的操作，且XX支行与200X年X月X日后，当即予以禁止。XX支行在接总行非现场审计中对电子银行可疑交易核实的通知后又对其调查1、其交易资金是自有资金；2、单笔交易额最高为八万；3、SUM借贷方额相等。由此，排除交易风险问题，但对转交易总额，虚增交易量的嫌疑，对此，XX支行要求客户以后一切以交易为主，不要再对转多笔同数额网银交易，当然，我支行也将在以后的宣传，不再类似情况。三、企业网上银行对转虚增交易量疑点核实说明XXXX有限公司是由我行公司部直接经营的一家大型中外合资企业，其日常结算量大，每年日均存款均在5000万，在XX支行开立存款户；该网银签约资料齐全，对疑点交易XX支行将其交易凭证逐笔查找，8笔由XX分行X支的XX有限公司铜杆分公司转入凭证用途为货款和转款，8笔由XX支行结算户付款，XX支行收款交易凭证用途为买汇和转款，2笔由XX支行转入款项凭证用途为转款，经与核实，确属交易。，XX支行依然之处，设置电子银行监控岗位，并人员监控和严密的再监督检查方案。XX支行将以总行此次关于风险管理电子银行健康发展的通知为契机，对电子银行风险控制，管理，决不容许为任务而弄虚作假的。并制定的检查方案，注重检查实效，问题，整改，将检查经常化、系统化