网络电信诈骗分析调研分析报告 - 组织人事 -

1、网络电信诈骗分析调研分析报告 - 组织人事 - 网络电信诈骗分析调研汇报多年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。相关部门高度重视，采取了一系列方法对电信诈骗犯罪进行了关键防治和打击，不过电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，所以，怎样防范、打击电信诈骗已成为政法机关一个关键和难点课题。一、电信诈骗特点（一）诈骗手段多样化近期犯罪分子以电话为平台实施诈骗形式多个多样，手段也日益翻新。依据我们所办理案件及媒体相关报道来分析，犯罪分子关键经过以下方法进行诈骗：一是假冒国家机关工作人员进行诈

2、骗；二是冒充电信等相关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、送奖品为由进行诈骗；三是冒充被害人亲属、好友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转帐实施诈骗等。（二）集团作案组织化该类案件单打独斗少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大全部使用假名，展现显著集团化、职业化特点。（三）作案技术科技化犯罪分子首先经过相关手段套取到被害人家庭固定电话开户资料后，再利用高科技手段使被害人电话来电显示出拨打过来电话确实是110或12315或

3、电信10000或等常见业务电话，或是被害人熟悉亲友电话，使被害人相信对方确实是公安、工商或是电信和移动企业工作人员或是自己亲友，从而放松警惕。作案手段包含计算机黑客、网络电话、U盾转帐等技术，并利用了心理学相关知识控制了被害人心理后，远程掌控其行为，致使其受骗受骗。（四）作案手段隐蔽化犯罪分子往往只经过电话或短信方法和被害人进行联络，从不直接和被害人见面，电信诈骗组织者几乎历来不抛头露面，即使到银行提取或转移诈骗所得款项也从不出面，而是指使手下人或是以较高酬劳雇请不明真相群众去进行转移赃款活动，使侦查机关即使找到相关线索也极难正确进行抓捕。（五）社会危害猛烈化该类案件诈骗范围广，诈骗数额大，动

4、辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相对于一般诈骗中“一对一”或“一对多”诈骗，电信诈骗表现出来是面对整个电话用户或特定户群体诈骗，其诈骗行为实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等候受害者上钩。这种方法带来后果，往往是大批电话用户受骗受骗，涉案数额往往很大，其对社会危害极其严重。二、电信诈骗定性分析从电信诈骗诈骗手段来看,关键是触犯了两个罪名。第一个罪名是一般诈骗罪，也就是刑法第266条，第二个罪名是招摇撞骗罪，也就是刑法第279条。诈骗罪，“是指以不法全部为目标，使用虚构事实或隐瞒真相方法，骗取数额较大公私财产行为。”从电信诈骗行为方法来看，犯罪分

5、子全部是采取了虚构事实手段，使被害人自愿将财产交付（关键是以转帐方法）于犯罪人，从而达成非法占有目标，其行为符合诈骗罪组成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益行为”。本罪客观方面表现为冒充国家机关工作人员（不包含军人）身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接有意，即明知自己不含有国家机关工作人员身份，却有意假冒该身份。那么对于这种行为该怎样定性？这里就包含到诈骗罪和招摇撞骗罪区分问题。二者区分关键在于客观要件和侵犯客体不一样：诈骗罪客观方面关键表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取

6、不法利益。诈骗罪侵犯客体是公、私财产全部权，而招摇撞骗罪侵犯客体是复杂客体，它既侵犯了公、私财产全部权，也侵犯了国家机关威信及其正常活动。还有些人认为二者主观要件不一样，“招摇撞骗罪标准上不包含骗取财物目标，而诈骗罪以不法全部她人财物为目标，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少许财物，不影响本罪认定，但本罪不包含骗取数额巨大财物情况”。还有一个见解认为，招摇撞骗罪包含骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大公私财物情况下，本罪和诈骗罪之间存在法条竞合关系，应该根据重法优于轻法标准适使用方法条。”我们认为，从严格意义上罪刑法定标准来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗，应该定

7、招摇撞骗罪。三、办理电信诈骗罪中存在问题和困难电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。（一）因犯罪分子作案手段隐蔽,造成取证难电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人通常不会和被害人直接见面或直接接收现金,多是经过汇款或转帐方法取得赃款,所以被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收受骗钱款银行帐户，也往往是犯罪分子购置伪造身份证后到银行开立帐户，或直接从她人手中购置以她人名义开立银行帐户，或经过支付一定酬劳请不知情一般群众开设帐户，多个帐户交替、循环

8、使用，且每个帐户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，造成跟踪追查取证比较困难。即使抓到了相关犯罪嫌疑人，获取证据中直接证据少，通常全部是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。（二）因犯罪分子流动性强，且反侦查能力较强，造成抓捕难首先，犯罪分子为了逃避法律或降低风险，通常全部不使用固定电话，联络工具多为无开户资料或不以实名注册开户手机或网络电话,所以锁定具体作案地点和作案人有很大难度;其次，犯罪分子普遍采取异地作案、异地诈骗、异地跨行甚至跨国取款方法，地域流动性大；最终，在有些团伙诈骗作案中，多数组员间并不熟悉，通常全部使用绰号或假名，犯罪分子之间多是单线联络，只和自己上下家联络，甚至在

9、遥控指挥下，分工明确，只做自己被安排事情，如有些人只负责打电话欺骗被害人，有些人负责转移钱款，另外有些人专门负责到银行取款，这造成公安机关极难将涉案人员一网打尽。（三）因为现行法律不完善，造成定性和处理难一是因为中国刑法中没有专门要求电信诈骗犯罪，只能结合刑法第266条一般诈骗犯罪刑法条文进行定罪及处罚。不过，有些案件中，犯罪嫌疑人利用电话诈骗时，也有用伪造身份证创办银行帐户、冒充国家机关工作人员等行为，这些手段行为是否同时涉嫌其它犯罪，是否需要数罪并罚，值得探讨。二是犯罪金额和共同犯罪主从犯问题有时难以认定，造成量刑有一定难度，电话诈骗犯罪针正确通常是不特定电话用户，其受害者在地域上分布往往

10、十分广泛，部分受骗金额小受害者并不愿意主动报案，所以往往难以核定具体涉案金额。三是有些团伙组员不是主犯，虽有共同诈骗犯意，但对其它组员单独作案所得金额是否需要负责也值得探讨。四、电信诈骗防范和打击对策鉴于电信诈骗巨大危害性，所以，作为一般民众，应该重视防范自己受骗；作为国家机关，更应该采取必需方法，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。（一）民众怎样防范电信诈骗1不贪婪：不要轻信中奖电话和短信，天下没有无偿午餐，当接到不明身份人员发过来所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方指示支付给对方款项。2不轻信：不要相信任何“紧急通知”。不要拨打ATM自动取款机旁任何“紧急通知”上所谓“银行值班电话

11、”。当取款中发生事故或ATM机故障时，应拨打银行正规客服热线请求帮助。警惕短信诈骗行为，对短信中透露相关信息如有疑问，一定要经过正规渠道核实账户信息，不要独自做出判定急于转账，也不要轻易将卡号、存款密码等通知她人。银行、司法部门全部不会经过电话问询群众家中存款密码，和要求转账等。3多防范：对于来历不明电话要谨慎小心，预防坏人借机诈骗。如接到“猜猜我是谁”这种电话时，不要急于说出对方名字也不要透露自己更多信息，要叫她说出自己姓名还有和你关系，如若对方仍然不说，能够不予理会，如若对方能够正确说出好友、亲戚名字和和自己关系，也要经过共同相识好友加以核实。对于“嘟”一声就挂掉不明电话，通常情况下不要回

12、拨。如有些人以电信工作人员或冒充民警打电话调查欠费并索要个人信息，千万不要急于转账或透露个人信息，要经过正常渠道核实电话是否欠费，核实对方身份，或立即拨打“110”进行报警、咨询。（二）打击电信诈骗对策1加大电信、金融等轻易被犯罪分子冒名关联部门安全防控力度。电话诈骗犯罪中，认定犯罪嫌疑人作案关键证据有短信、通话清单、银行取款凭证、监控录像等，以上证据时效性比较强、轻易灭失。所以，电信部门要加强对违法短信、不明起源电话及违法网站监管，对群发量巨大短信内容进行过滤检验，经过屏蔽等技术切断违法短信、网站传输渠道，从源头上遏制。金融部门要加强对交易异常银行帐户监管，和存取款步骤、尤其是自动取款机录像

13、监控设备维护。2加大科技强警和打击力度，提升案件侦破率。目前，利用电话实施诈骗犯罪分子犯罪手段越来越优异，技术含量越来越高，所以，要加大科技强警力度，对该类诈骗尤其要重视研究、采取、开发和计算机网络相关各类行业产品及电话定位、追踪等技术，方便快速锁定作案人员，有效采集和保留相关证据。同时，要加大对该类案件查处力度，克服司空见惯、习认为常麻痹心理和证据难获取、破案有难度畏惧心理，形成高压打击态势，遏制该类犯罪发生。3规范银行帐户管理制度。从现有电信诈骗案件来看，几乎每一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人全部是将诈骗得来款项经过银行转帐方法转移赃款，所以，要加强对银行帐户监控和管理。4完善立法、关键打击。从现有法律要求来看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和