中级经济法试题

1、2018 年中级经济法试题多选题1、张某持有甲有限责任公司 10%的股权， 该公司未设立董事会和监事会。 张某发 现公司执行董事王某 (持有该公司 90%的股权 )将公司产品低价出售给其妻开办 的公司，遂书面向公司监事段某反映。 段某出于私情未予过问。 张某下列维护公 司和自己合法权益的行为，不符合法律规定的有：A. 请求公司以合理的价格收回自己的股份B. 提请召开临时股东会，解除王某的执行董事职务C. 以自己的名义对王某提起民事诉讼要求赔偿损失D. 以公司的名义对王某提起民事诉讼要求赔偿损失多选题2、下列各项可以进行综合协议交易的有()A. 国债B. 债权质押式回购C. 家庭理财产品D. A

2、股多选题3、企业申请债券上市须向证券交易所提交的文件有()A. 债券上市申请书B. 国务院授权部门批准债券发行的文件C. 债券申请上市的董事会决议D. 证券交易所会员署名的上市推荐书单选题4、(2007年)某国有企业拟改制为公司。 除 5 个法人股东作为发起人外， 拟将企 业的 190名员工都作为改制后公司的股东， 上述法人股东和自然人股东作为公司 设立后的全部股东。 根据我国公司法的规定， 该企业的公司制改革应当选择下列 哪种方式？A. 可将企业改制为有限责任公司，由上述法人股东和自然人股东出资并拥有股B. 可将企业改制为股份有限公司，由上述法人股东和自然人股东以发起方式设C. 企业员工不能

3、持有公司股份，该企业如果进行公司制改革，应当通过向社会 公开募集股份的方式进行D. 经批准可以突破有限责任公司对股东人数的限制，公司形式仍然可为有限责 任公司单选题5、满足条件的证券公司向证券交易所投出申请，并提供必要文件，经（）批准后，可成为证券交易所的会员。A. 证券交易所会员管理部门B. 证券交易所会员大会C中国证监会D. 证券交易所理事会单选题6、（）年 9月 18日，上海证券交易所和深圳证券交易所分别发布了关于沪市 股票上网发行资金申购的补充通知 和关于深市新股资金申购上网发行的补充 通知，对原来的股票上网发行资金申购办法作了一些补充规定。A. 2003B. 2004C. 2005D

4、. 2006多选题7、下列报价方式中，不属于我国沪深证券交易所国债回购交易所采用的报价方 式 （） 。A. 年收益率B. 国债面值c百元面值国债到期回购价D.回购期资金的利息收入多选题8、下列商业银行个人理财业务的情形中，可能使银行业监督管理机构对其直接 负责的高级管理人员进行处理的有 () 。A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失B. 未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失C. 泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果D. 未按规定保存相关证明文件的E. 挪用单独管理的客户资产简答题9、简述引进外资，必须坚持的重要原则单选题10、在董事会秘书不能履行职责时， 由证券

5、事务代表行使其权利， 并履行其职责。 证券事务代表应当经过 () 培训，并取得资格证书。A. 交易所的董事会秘书资格B. 证监会的董事会秘书资格C. 交易所的证券事务代表资格D. 证监会的证券事务代表资格多选题11、根据中华人民共和国公司法的规定，公司对外报送的年度会计报告必须 依法经过注册会计师验证，并由 () 签署。A. 公司法定代表人B. 会计机构负责人C. 主管会计人员D. 总会计师单选题12、甲公司为有限责任公司 （非一人公司 ） ，乙公司为股份有限公司， 关于该两个 公司的表述中，不符合法律规定的是 （） 。A. 甲公司的经营事项和财务账目无需向社会公开；乙公司负有法律规定的信息

6、披露义务B. 甲公司可以不设立董事会；乙公司必须设立董事会C. 两个公司股东（大）会对一般决议的表决方式可由公司章程自行确定，通过特别决议则必须经过出席股东 （大）会的股东所持表决权的 2/3 以上同意D. 甲公司设立时的首次出资额最少为 3万元人民币；乙公司设立时的首次出资 额最少为 100 万元人民币不定项选择13、张某有 200 万元资金， 打算在烟台投资设立一家注册资本为 300万元左右的 餐饮企业。 关于如何设立与管理企业， 请回答如张某拟设立一家一人有限责任公 司，下列表述正确的是： （）A. 注册资本不能低于50万元B. 可以再参股其他有限公司C. 只能由张某本人担任法定代表人D

7、. 可以再投资设立一家一人有限责任公司多选题14、证券交易所会员必须承担的义务包括 （） 。A. 遵守国家的有关法律法规、规章和政策，依法开展证券经营活动B. 维护投资者和证券交易所的合法权益，促进交易市场的稳定发展C. 按规定缴纳各项经费和提供有关信息资料以及相关的业务报表和账册D. 接受证券交易所的监督单选题15、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力 ()A. 提高B. 下降C. 不受影响D. 变幻不定单选题16、甲市天骄商业银行受理了四项贷款申请，关于是否批准发生了激烈的争论。 在此四项申请中，哪一项是合法可以接受的 ()A. 甲市个体工商户胡某对市场判断失误，导致营业状况不佳，

8、但商业信誉良好， 现欲转换业务范围， 遂以其名下的商品房一套 (价值 100万元)担保向天骄商业银 行贷款 80 万元B. 甲市居民赵某是当地有名的民营企业家，资力雄厚，商业信誉良好，为拓展 业务意欲向天骄商业银行申请信用贷款 200 万元。经查，赵某为天骄商业银行副 经理、借贷业务负责人林某的养子，与林某平时过往甚密C. 甲市全德生物制药有限公司以其厂房 10间(价值290万元)为抵押，向天骄商业银行申请贷款 300万元。经查，天骄商业银行第一大股东秦某握有全德公司 10% 股份D. 甲市力源饮食股份有限公司为扩展国外市场，向天骄商业银行申请信用贷款1000 万元。经查，力源公司财务经理张某

9、为天骄商业银行职工代表监事张某某 之子() 使商业银行的服务领域大大拓展单选题17、在影响存款经营的因素中，A. 存款利率的提高B. 存款金额的扩大C. 支付机制的创新D. 存款限制的减少多选题18、以下各项中，属于商业信用的有 ()A. 商业汇票B. 商业银行贷款C预收贷款D.融资租赁信用单选题19、公开原则的核心要求是 ()A. 上市公司的信息披露及时B. 证券公司公开业务C. 实现市场信息公开化D. 证券交易实现社会化单选题20、依据商业银行法的规定，商业银行在境内可以设立分支机构，但其拨付 各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的多大比例 () 。A.B.C.D.1- 答案

10、： A,B,D 考点 股东的权益2- 答案： A,B,D解析证券的协议交易中，可以通过综合协议交易平台进行的有：权益类证 券大宗交易。包括A股、B股、基金等；债券大宗交易。包括国债、企业债券、 公司债券、分离交易的可转换公司债券、可转换公司债券和债券质押式回购等；专项资产管理计划收益权份额协议交易；深圳证券交易所规定的其他交易。3- 答案： A,B,C,D暂无解析4- 答案： B 解析：公司法第 24 条规定：“有限责任公司由五十个以下股东出资设立。” 由此，有限责任公司的股东最多不超过 50人，最少须有一人，所以选项 A、D不 能选。第 78 条规定：“股份有限公司的设立，可以采取发起设立或

11、者募集设立 的方式。发起设立， 是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。 募集 设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部分， 其余股份向社会公开募集或 者向特定对象募集而设立公司。”第 79 条规定：“设立股份有限公司，应当有 二人以上二百人以下为发起人， 其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。 由此，选项B的表述是正确的。第143条规定，公司不得收购本公司股份。但是， 有下列情形之一的除外（三）将股份奖励给本公司职工；所收购的股份应当 在一年内转让给职工。 由此可以推断出， 企业职工在一定条件下可以持有本公司 的股份，所以C是错误的，不能选。5- 答案： D 本题考察会员资格相

12、关内容。 具备条件的证券公司向证券交易所提出申请， 并提 供必要文件，经“证券交易所理事会”批准后，可成为证券交易所的会员，故选D。6- 答案： D暂无解析7- 答案： B,C,D 解析 我国沪、深证券交易所在刚开展债券回购交易时并不是以年收益率进行 报价，而是直接就百元面值债券的到期回购价进行竞价。从 1994年 9月12日 起，上海证券交易所在债券回购交易中率先改用以年收益率作为债券回购交易的 报价方式。深圳证券交易所也于 1 995年8月1日起，在债券回购交易中改用以 年收益率进行报价。故选 BCD。8- 答案： A,B,C,E 解析 在商业银行开展个人理财业务过程中，银行业监督管理机构

13、可依据中 华人民共和国银行业监督管理法 第四十七条和 金融违法行为处罚办法 的相 关规定对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的情形除 了题中四项外还包括： 虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、 监测与管控措 施，造成银行重大损失的。出现 D 项情形，并造成客户经济损失的，应按照有关 法律规定或者合同的约定承担责任。9- 答案： （1） 必须维护国家主权和民族利益，拒绝一切不平等和奴役性的条件。 暂无解析10-答案： A 解析 参见上海证券交易所股票上市规则 （2008 年修订 ）第条、深圳证券 交易所股票上市规则 （2008 年修订 ） 第条和深圳证券交易所创业板股票上

14、市 规则第条相关规定。11-答案： A,B,C,D 解析 本题考核公司对外报送财务会计报告的签字人范围。根据规定，企业对 外提供的财务会计报告应当由企业负责人和主管会计工作的负责人、 会计机构负 责人（会计主管人员 ）签名并盖章。设置总会计师的企业， 还应由总会计师签名并 盖章。12-答案： C 解析 本题考核有限责任公司与股份有限公司的区别。根据规定，股份有限公 司股东大会对一般决议的表决方式不可由公司章程自行确定， 必须经出席会议的 过半数表决权的股东同意， 而有限责任公司股东会的特别决议是经代表 2/3 以上 表决权的股东通过，因此 C 选项的表述错误。13-答案： B 考点 一人有限责

15、任公司的特别规定14-答案： A,B,C,D 解析 证券交易所会员在享受权利的同时，也必须承担一定的义务。上海证券 交易所和深圳证券交易所对这方面的规定也大致相同， 主要有以下几方面： 遵 守国家的有关法律法规、 规章和政策， 依法开展证券经营活动。 遵守证券交易 所章程、 各项规章制度， 执行证券交易所决议。 派遣合格代表入场从事证券交 易活动 （深圳证券交易所无此项规定 ） 。维护投资者和证券交易所的合法权益， 促进交易市场的稳定发展。 按规定缴纳各项经费和提供有关信息资料以及相关的业务报表和账册。接受证券交易所的监督等。本题的最佳答案是ABCD选项15- 答案：B 解析 存款准备金率通常

16、被认为是货币政策最猛烈的工具之一。其作用于经济 的途径如下。 (1) 对货币乘数的影响。 按存款创造原理， 货币乘数随法定存款准 备金率做反向变化， 即法定存款准备金率高， 货币乘数则小， 银行原始存款创造 的派生存款亦少； 反之则相反。 (2) 对超额准备金的影响。 当降低存款准备金率 时，即使基础货币和准备金总额不发生变化，也等于解冻了一部分存款准备金， 转化为超额准备金， 超额准备金的增加使商业银行的信用扩张能力增强； 反之则 相反。 (3) 宣示效果。存款准备金率上升，说明信用即将收缩，利率随之上升， 公众会自动紧缩对信用的需求；反之则相反。16- 答案： A 考点 商业银行的贷款发放17- 答案： C 解析 支付机制是指一种用于资金转账，进行支付和债务结算的系统。支付机 制的创新对商业银行的存款经营模式以及银