国际金融机构概述(ppt 50页).ppt

1、1,国际金融机构,2,全球性国际金融机构 ： 国际货币基金组织 世界银行 国际开发协会 国际金融公司,世界银行集团,目前全球经济治理体系，主要是二战后建立的，有如下的特点：美国是超级大国，是主导国。美国、英国、法国、德国、日本、意大利和加拿大，这就是 “七国集团”(G7)，是协调平台，后来俄罗斯加入，成为了八国集团(G8)，他们开会讨论替全球老百姓定事。国际货币基金组织(IMF)、世界银行和世界贸易组织(WTO)，这三大支柱，是G7/G8协调平台下面的“腿”，负责组织落实相关决策,3,4,区域性国际金融机构： 亚洲开发银行 欧洲投资银行 泛美开发银行 非洲开发银行,5,一、国际货币基金组织 （

2、一）建立 1、 根据1944年布雷顿森林会议的国际货币基金协定，创立国际货币基金组织。总部设在华盛顿 。 创始国39个，现在180多个成员,6,前总裁卡恩,IMF,7,2、宗旨： 1）促进国际货币领域合作，促进汇率稳 定，避免竞争性货币贬值。 2）促进国际贸易扩大，取消阻碍发展的 外汇限制。 3）提供临时性贷款，调节国际收支平衡,8,二）组织机构 1、理事会 1）是基金组织的最高权力机构 2）成员国各派一名理事和副理事，一般派 财政部长或央行行长担任理事。 3）每年召开一次会议，讨论决定重大问题,9,2、执行董事会 1）负责处理日常业务工作的常设机构 2）22名成员： 6个占基金份额最大的国家

3、各派一名 （英、美、德、法、日及沙特） 另16名由16个大区各推选一个,10,3、总裁 1）是基金组织的最高行政长官 2）由执行董事会推选，任期5年 3）既无理事会投票权，又无董事会投票权，只有在执行董事会表决出现双方票数相等时，才有一票关键的投票权,11,三）资金来源 1、基金份额 1）性质：相当于股份公司的入股金 2）交纳方式 ： 份额多少：取决于国民收入，贸 易总额，国际储备额等,12,份额货币： 最初：25%黄金，75%本币。 78年改为：25%外汇，75%本币。 份额总额：成立时为76亿USD 现在约3000亿USD,13,3） 份额作用 基金组织提供贷款的主要来源 决定成员国的借款

4、限额和特别提款 权的分配 决定成员国在基金组织的投票权,14,每个成员国有250个投票权，以后每增加10万USD的份额增加1个投票权。 美国原占23%，现占18%。 基金组织要通过一个决议，必须有85%的通过率，所以美国具有一票否决权,G20在2010年底一致同意改革IMF，决定发达国家向新兴市场国家转移超过6%的份额，以便提升新兴市场国家的投票权，同时欧洲向发展中国家转让两个执行董事席位，提升以中国为代表的发展中国家在全球金融体系中的影响力。但最终结果是，美国国会拒绝批准这个改革方案，改革无疾而终,15,16,中国发现它在世行或IMF什么事也办不成，因此希望设立它自己的世行，由自己控制。,中

5、国发起成立的亚投行是其极力创建新国际金融和经济机构更大努力的一部分，这将提高中国的国际影响力,英国总理卡梅伦：大哥，想了一夜，还是决定找中国搞亚投行创业，兄弟真没别的意思，放心，不影响咱的关系。美国总统奥巴马：呸！没节操！太迁就中国！澳大利亚总理艾伯特：哎呀妈呀，二哥终于领头了，等等小弟,17,韩国总统朴槿惠：都去了？俺也得慎重考虑了！谢谢卡哥领头，否则还真不敢说！法国总统奥朗德：小卡不够义气，好事不叫上额。中国兄弟，我没来晚吧,18,德国总理默克尔：小卡，别急着走，这事也不叫上你大姐我，看我怎么捋你！意大利总理伦齐：卡哥，小弟虽年轻，但也不能轻视吧？吃蛋糕得喊上啊！沙特新国王萨勒曼：中国大哥

6、，我有钱，有钱，有钱，等等我,19,20,2、借款 IMF向成员国借，主要是向发达国家借款 3、信托基金 1）来源于出售黄金的利润和发达国家及富有发展中国家的捐赠 2）用于最贫穷的发达国家,21,四）基金组织的作用 1、在稳定汇率、维持国际货币体系正常运转、促进各国商品劳务和资本流动起到积极作用 2、基金组织提供的各类贷款，缓和了成员国国际收支状况 3、提供金融援助，有助于缓解地区性金融危机,22,在亚洲金融危机中，为摆脱困境，韩国政府于1997年12月13日与IMF达成协议，接受了IMF提出的苛刻条件，让出经济发展的主动权，以获取570亿美元的紧急援助。 这一天被韩国人称为“国耻日,23,I

7、MF要求韩国开放银行业，而这正是美韩双边谈判的最主要内容。 IMF要求韩国取消进口日本产品禁令、减少进口手续则是日本的长期要求。 美欧更是竞相角逐韩国国家银行的控股权,24,二、世界银行 （一）建立与宗旨： 1、世界银行的建立 1944年，布雷顿森林会议达成国际复兴开 发银行协定，1945年12月成立世界银行， 总部设在华盛顿,25,2、世界银行的宗旨： 1）提供生产性贷款和投资，协助成员国经济复 兴和开发。 2）鼓励国际投资，促进私人对外贷款和投资。 3）促进成员国贸易发展，维持国际收支平衡,26,世界银行首席经济学家,北京大学中国经济研究中心(CCER)主任林毅夫教授,27,斯蒂格利茨,2

8、8,前世行行长 保罗沃尔福威茨,29,现任世行行长佐利克,30,在为保守的国家利益杂志提供的评论中他这样写道：“我们的朋友将受到保护，敌人将受到惩罚。那些拒绝支持我们的人将为他们的做法而后悔。”他认为那些制造导弹、核武器、生化武器的国家，即使不对美国构成威胁也要打掉他们,31,二）组织机构 1、 机构设置 1）理事会：最高权利机构，各成员国财政部长 或央行行长参加 2）执行董事会：24名成员，5大国各一名，中国 、沙特各派1个，另由17个区域各推举1名 3）世界银行行长：负责日常工作，行长无投票 权，只在票数相等时行使投票权,32,2、决策机制： 每个成员国有基本投票权250个票，以后每增加1

9、0万USD（1股）增加1票。 美国有26.5万多票,约占17%，因而对世界银行具有控制权。 创始国：38个，现有180多个成员国 （要加入WB，必须先加入IMF,33,三）资金来源 1、世行股份： 1） 世界银行也是按股份制原则建立的金 融机构，凡成员国均需认购该行股份。 2）各国缴纳股金以其国民收入、贸易总额及 在基金组织所缴份额而定,34,3）世行建立时法定资本为100亿USD 实缴资本20%，其中2%以黄金或美元缴纳，18%以本国货币支付。 待缴资本80%，由成员国保存，需要时以黄金、美元或所需货币支付。 经世行数次增资，但实缴资本仅占认缴股金的6,35,2、 借款： 世行借款的主要方式

10、是在国际金融市场发行债券。 世界银行向各国提供贷款的资金70%左右来自债券发行,36,3、转让债权。 世界银行将项目贷款的债权转让给商业银行等，以扩大世行贷款规模。 4、贷款回收与业务净收益,37,四）贷款业务 1、世行贷款特点 1）只有成员国（政府）才能申请贷款 2）贷款必须用于特定的项目：农业、交通、能源、环境卫生等 3）只向有偿还能力的、中等收入成员国发放贷款,38,2、世行贷款业务内容 1）贷款期限较长，最长可达30年，宽限期为5年。 2）贷款利率实行浮动利率，但一般低于市场利率。 3）世行贷款以美元计值，借款国要承担汇率变动的风险,39,4）世行贷款一般只提供项目所需的外汇部分，约占

11、项目总额的3040左右。 5）贷款程序严密，审批时间较长。一般要一年半到两年时间,40,世界银行执行董事会昨在京宣布，批准给中国两笔贷款，支持南广铁路建设和上海城市环境项目。据介绍，南广铁路项目获得世行贷款3亿美元，重点连通较落后的西南地区与发达的珠江三角洲地区之间的铁路网络。同时，上海城市环境项目获得世行贷款2亿美元，重点放在保障质量良好的供水，减少污水未经处理排入水源地所造成的污染,41,三、国际开发协会 （一）建立 1、专为贫穷的发展中国家（人均国民生产总值低于731美元）提供贷款的机构，1960年正式成立。 2、宗旨是向低收入国家提供长期优惠贷款，促 进经济发展，改善人民生活。 3、参

12、加协会的会员国必需是世界银行的会员国，现有会员国超过160个,42,二）组织结构 1、协会的理事、执行董事、经理都是由世行 的相应人员担任。 2、二者在组织机构上是“两块牌子，一套人 马”，但在法律上和财务上是相互独立的,43,三）资金来源 1、会员国认缴的资本。会员国按经济发展水平分为两组： 第一组为发达国家或收入较高的国家，认缴股份必需以黄金或外汇支付， 第二组为发展中国家，认缴股份10%以外汇支付，其余90%以本币支付。 2、成员国提供的补充资金。主要由第一组国家 提供，己达100亿美元,44,四）贷款特点 1、贷款对象：低收入的发展中国家， 2、贷款性质：长期优惠贷款（软贷款） 3、贷

13、款期限: 最长50年（40年） 第一个10年为宽限期，第二个10年每年 偿还1%，后30年每年偿还3% 4、贷款利息:无息贷款，仅收0.75%手续费,45,鉴于中国在过去20年取得的举世瞩目的发展成就，中国已于1999年7月1日从国际开发协会毕业，现在仅从国际复兴开发银行贷款,46,四、国际金融公司 （一）建立宗旨：创建于1956年 1、为私人企业提供无政府担保的贷款 2、促进外国私人资本在发展中国家投资 3、促进发展中国家资本市场发展,47,二）组织机构 1、 理事会 董事会 经理 2、二者在组织机构上也是“两块牌子，一套人 马”，但国际金融公司有自己的业务人员,世行 成员,48,三）资金来源： 1、成立时有法定资本1亿USD，现在 有24亿USD。 2、借款：从世界银行和金融市场借款， 是国际金融公司最大的资