银行买方结算和贸易金融产品服务推介

1、中国银行买方结算和贸易,金融产品,服务推介,L o g o,Contents,1,当前市场环境下企业的策略,2,进口结算及贸易融资产品,3,国内结算及贸易融资产品,L o g o,企业现在面临的挑战,外汇市场对企业的影响,美元利率低于人民币利率，国外热钱涌入，人,民币升值对美元加快升值的趋势下，企业规避,汇率风险、贸易融资的需求旺盛,世界经济环境及我国宏观经济调整的影响,贸易壁垒、外贸政策的调整、通货膨胀、劳动,法的实施；贸易融资需求与我国货币政策紧缩,外币融资规模控制和压降之间的矛盾,L o g o,企业的需求,业务拓展,融资需求,风险控制,帐款管理,信用增强,L o g o,企业在当前市场

2、环境下的最佳策略,以美元结算的出口企业,减少人民币加速升值的负面冲击,提高价格,争取即期付,款或预付款,尽早锁定远,期结汇收入,争取信用证,方式结算,L o g o,企业在当前市场环境下的最佳策略,以美元结算的进口企业,利用人民币升值，增加财务收益,争取远期付款,如为即期付款,应尽量拖延,付汇日,L o g o,Contents,1,当前市场环境下企业的最佳策略,2,进口结算及贸易融资产品,3,国内结算及贸易融资产品,L o g o,Cycle Diagram,进口汇,利达,通易达,进口双,保理,进口结算产品及贸,易融资服务,资信调查,远期售,汇,L o g o,Diagram,汇,利,达,企

3、业都可以把进口,贸易中的付汇需求,汇”集到“进口,汇利达”产品上,进口汇利达”将,帮助企业巧妙转换,付“汇”时点，有,效利用外汇市场的,变化趋势降低购,汇”成本，从而获,得最佳效益,通过对本外币间,贸易融资与资金交,易间相关业务的组,合，帮助企业巧妙,获“利”。在不需,要增加业务风险,操作环节、占用授,信额度的情况下,最大限度地节约购,汇成本，为企业增,加“利”润贡献,进口汇利达,产品将为企业,把这些优势整,合到一起，帮,助企业通过成,本节约促进业,务发展，进而,实现生意发,达,L o g o,Diagram,汇利达产品,概念,在中国银行办理的,进口结算业务项下,中国银行凭进口,企业提交的保证

4、金,或人民币定期存单,办理进口融资并对,外支付，同时为进,口企业办理理财,1,在我行办理进,口信用证、代收或,汇出汇款业务（限,货到付款）的进口,结算企业,2,账户上有人民,币资金或外汇资金,可结汇非关,注类企业,L o g o,产品优势,1,不占用授信额度,2,除对外支付成本外，无需另外缴存保证金,3,没有额外增加业务风险及操作环节,4,既按时对外支付了款项，又较大幅度地节,省了购汇人民币的支出，有效降低了财务成,本，提高了业务利润,L o g o,Diagram,已经开证行或,指定银行承付,的国际,国内信,用证,通易达,开立国际,国内,信用证或进口,买方押汇,应收账款质押,L o g o,

5、Diagram,通,易,达,为企业在应收帐,款质押和开证或,押汇业务之间开,辟了一条有效,通”道,使得以往面临授,信瓶颈的企业可,通过使用有收款,保证的合格应收,账款质押，从中,国银行更加容,易”地办理开证,或押汇业务,帮助企业盘活,应收帐款，降,低资金成本,从而有效促进,业务发展，进,而实现生意发,达,L o g o,3-D Pie Chart,不占用授信额度,减少资金占用,产品优势,节约融资成本,L o g o,Diagram,银行开证额度不够,卖方又不同意赊销,通过对买方,进行信用评,估，承担企,业的信用风,险，让卖方,放心赊销给,买方,通过承担买,方的信用风,险，使买方,免受信用证,下

6、欺诈的风,险,进口,双保理,开证后，到时单证相符,却货不对版,L o g o,适宜办理进口双保理的客户,A,以赊销方式,O/A,或承兑交单,D/A,方式代替,L/C,或,D/P,结算方式,且付款期限不超过,180,天的国际货物,买卖交易中的进口商,以赊销方式,O/A,或承兑交单,D/A,方式结算欲获得更长付款期,限的进口商,B,C,与进口商品的供货方初次合作或合作,时间不长而欲采用赊销方式,O/A,或承兑交单,D/A,方式结算的进口,商,L o g o,Cycle Diagram,中国银行是中国保理,业务的先驱,中国银行是国内最早,开办保理业务的银行,1988,年，中国银行在,国内首家推出国际

7、保,理业务,1999,年，中,国银行在国内率先推,出国内保理产品,A,中国银行是中国保理市场的领军,者,中国银行拥有一支专业化的保理,产品经理队伍，积累了丰富的保,理作业经验，保理业务量与市场,份额在中国保理市场均遥遥领先,B,中国银行保理,业务的优势,中国银行拥有国内最广泛的,D,国际保理合作网络,中国银行已与遍布世界各地的,众多保理商建立了多年业务合,作关系,中国银行的保理作业水平,得到世界公认,1993,年，中国银行在国内,第一家加入全球最大的保,理商组织,国际保理商,C,联合会,FCI,。由于中国,银行在保理业务的突出表,现，中国银行成为目前国,内,12,家,FCI,会员中唯一一家,F

8、CI,正式会员,L o g o,资信调查,产品简介,资信调查业务是指中国银行根据客户委托，通,过与外部资信调查公司合作提供商业资信报告，或通过我,行有关海内外机构了解有关企业的基本背景、信用状况,付款能力、不良记录等信息形成资信调,资信调查业务的优势,资信调查业务能够为企业提供及时全方位的资信信息，帮,助企业对调查对象做出评价和思考，以降低企业的风险,资信调查业务能够帮助企业随时监控管理目标客户，识别,高风险的客户，寻找潜在的利润来源,L o g o,Diagram,未来支付,未来支付,远,未来支付,期,售,汇,以现在约定,的价格交割,L o g o,远期售汇,违约,签定总协议,2003,企业

9、以人民币资金,按远期价格购买外,币，并对外支付,到期交割,受理申请,银行审核企业提交,的付汇背景资料,并确定是否接受申,请,展期,如遇付汇日期延后,可申请将原交易,展期,L o g o,办理远期售汇的业务范围,经常项目,根据结汇、售汇及付,汇管理规定可办理结,售汇的外汇收支均可办,理远期结售汇业务,资本项目,1,偿还我行自身的外汇贷款,2,偿还经外汇局登记的境外,借款,3,经外汇局登记的境外直接,投资外汇收支,4,经外汇局登记的外商投资,企业外汇资本金,收入,5,经外汇局登记的境内机构,境外上市的外汇,收入,L o g o,Contents,1,当前市场环境下企业的最佳策略,2,进口结算及贸易

10、融资产品,3,国内结算及贸易融资产品,L o g o,Cycle Diagram,国内买,方综合,保理,国内信,用证,国内买方结算及贸,易融资服务,银行担保,L o g o,国内综合买方保理,国内综合保理买方保理是中国银行提,供给国内贸易买方金融服务，是指在,以赊销为付款方式的交易中，我行应,卖方保理商的申请，为某一特定的客,户核定信用额度，从而向卖方提供应,收帐款催收、资信调查、坏帐担保等,综合服务,产品简介,适宜,的客户,欲以赊销方式代替预付货款或货到即付,方式的买方；以赊销方式结算欲获得更,长付款期限的买方；与进口商品的供货,方初次合作或合作时间不长而欲采用赊,销方式结算的买方,L o

11、g o,什么是国内信用证,定义：国内信用证是适用于国内贸易的一种以人,民币计价的支付结算方式，是中国银行应国内贸,易中的买方申请开出的凭符合信用证条款的单据,支付的付款承诺,L o g o,银行通知信用证，更易核实真实性,同样可以运用,贸易融资,解决资金周转问题,国内信用证的优势,可以作为国内结算的替代或补充结算方式,L o g o,银行保函的定义,银行应商业交易的一方当事人、或曰某种合约关,系、某种经济关系的一方（申请人）的要求，以,其自身的信誉向商业交易的另一方、或曰某种合,约关系、某种经济关系的另一方（受益人）为担,保该商业交易项下的某种责任或义务的履行而作,出的一种具有一定金额、一定期

12、限、承担某种支,付责任或经济赔偿责任的书面付款保证承诺,L o g o,银行保函的运用,L o g o,银行保函一览表,投标保函,履约保函,预付款保函,关税保函,质量保函,海事保函,租赁保函,融资保函,付款保函,预留金保函,L o g o,买方,进口方如何运用银行保函,付款保函,保证内容,适用范围,产品特点,是对合同价款的,支付,保证，而,不是一般的违约,赔偿金的支付,承诺,不仅可以用于商,品贸易，还可以,用于工程项目,在商品贸易中,付款保函与信,用证作用相似,等,L o g o,Diagram,买方,进口方如何运用银行保函,关税保函,一般关税保函,担保银行应进口商（不含加,工贸易企业）的申请而向海关出具的、保证,进口商履行交纳关税义务的书面承诺,关税保函的种,类,网上支付