银行培训机构代码证反洗钱应用

1、会计财务处,信用代码证是机构经济身份证，应用于反洗钱领域，解决了对公客户身份识别,证件不统一的问题，系统的设计保证了应用于反洗钱领域的高效、便捷、经济，对,开展反洗钱工作有着十分重要的意义,信息丰富,名称、住所、经营范围、注册资金,组织机构代码、税务登记证号码、高管,控股人信息、实际控制人信息,动态更新,查询方便,系统集中管理，金融机构发现错误信息,有效工作机制保证及时更新,支持多层级、多客户,支持精确查询、模糊查询,人民银行免费建设、维护,机构代码证免费发放,商业银行免费查询、使用,完全免费,提早接入，全力配合征信部门做好机构信用代码证的推广,要尽早使用机构信用代码证，开展相关反洗钱工作,保

2、证查询量和使用率，务求实效，在总行考核中排名前列,保障辽宁省机构信用代码反洗钱领域应用,制定方案,应用培训,督导考核,汇总报告,共同履行职责,人民银行各,中支反洗钱部门,金融机构省级,机构反洗钱部门,推动各地市,应用,推动分支行,应用,组织部署,修订制度,应用培训,新建用户,宣传解释,督导检查,汇总报告,现场督导,考核评估,人民银行沈,阳分行反洗钱处,推动辽宁全辖,区应用,拟调阅资料,准备阶段,04.01-05.31,开展宣传动员,建立组织机构,制定实施方案,进行应用培训,清理存量账户,实施阶段,06.01-10.31,协助发代码证,客户身份识别,客户分级管理,可疑交易分析,督导阶段,07.0

3、1-10.31,统计排名,电话询问,约见谈话,现场督导,总结阶段,11.01-11.31,汇总排名,应用总结,中支考核,银行评估,检查方式,存量客户查询,应用情况报告,修订内控制度,拟调阅资料,客户身份,识别,客户风险,等级划分,可疑交易,分析,机构信用代码应用范围,客户身份识别,初次识别,开立账户建立业务关系,拟调阅资料,持续识别,重新识别,在与客户的业务关系存续期间,为不在本机构开立账户的机构,金融机构应当采取持续的客户,对机构信用代码证的真实性,客户现金汇款、现钞兑换、票,身份识别措施，关注客户及其,有效性、完整性存在疑点的,据兑付等一次性金融服务且交,日常经营活动、金融交易情况,重新识

4、别客户身份,易金额单笔人民币,1,万元以上,及时提示客户更新资料信息,或外币等值,1000,美元以上的,1,核对机构信用代码证,2,登记机构信用代码,3,留存机构信用代码证,复印件或者影印件,1,确认留存的信用代码信息有效性,2,及时提示客户更新机构信用代码,证及应用服务系统的对应信息,3,在有效期内，未提交人民银行分,支机构确认效力的，应要求客户,办理相关效力确认手续,经采取措施仍无法排除,疑点的，提交可疑交易,报告,客户风险等级划分,初次划分,拟调阅资料,动态调整,查询机构信用代码系统比对客户登记的包括,对于已划分风险等级的存量机构客户，银行机,实际控制人在内的各项信息,构也应查询机构信用

5、代码系统比对包括实际控,为不在本机构开立账户的机构客户现金汇款,制人在内的各项信息，从而适时调整风险等级,现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交,各银行机构在定期审核机构客户身份基本信息,易金额单笔人民币,1,万元以上或外币等值,和风险等级划分结果时，应查询机构信用代码,1000,美元以上的,系统,对风险等级较高机构客户的系统查询应多于对,风险等级较低机构客户的系统查询,对风险等级最高的机构客户，至少每半年查询,一次机构信用代码系统,可疑交易分析,拟调阅资料,交易行为结合查询机构信用代码,系统注册资本、经营范围、实际,控制人等各项信息分析判断,排除可疑,保存查询信用代码系,统记录，留有人工甄,别分析的痕迹,确认可疑,向人民银行报送重点,可疑交易报告,直接向公安部门报案,中支、省级行,按月报告报表,完成存,量识别,规范查,询管理,及时报,告进展,加强组,织领导,加强培,训监督,加强协,调配合,完善内,控制度,报告领导小,组、工作小,组名单,加强对辖区、分支,机构的培训