银行合规早会系列 常见犯罪行为

1、常见犯罪行为,案例：业务高手的失足,某高峰英雄，一组员欠其借款,2600,元，多次,催要未还。因工作原因得知了其组员的一银,行卡号和密码。于是她交水电费、暖气费的,时候就从该组员卡号中转帐，约,2600,元。后,事发，该组员以盗窃报案，公安机关立案侦,查,知识点,根据各地情况不同,500-2000,为盗窃,罪刑事责任追究起点,启示,知法才能不犯法,学法不仅可以帮助我们展业，更可以,保护自己,你平时是否有这样的行为,为了增员或理赔，做假的毕业证、身份,证,同情客户，帮助客户编造虚假事故,一时手头紧张，暂用客户的保费或生存,金,倒签单,常见犯罪,侵占罪,保险诈骗罪,诈骗罪,伪造公章、证件罪,一、侵

2、占罪,刑法第二百七十条,将代为保管的他人财物非,法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年,以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者,有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期,徒刑，并处罚金,数额认定：侵占公司、企业财物五千元至二万,元以上的，属于,数额较大,侵占公司、企业,财物十万元以上的，属于,数额巨大,主要表现形式,侵占公司和客户保费,侵占客户理赔款、保险金,案例,案情介绍：庄某任泉州中心支公司业务员期间,利用职务便利，截留客户续期保费,17418,元,离职后，仍以业务员身份伪造收据，骗取客户,保费,8163,元。案发后，庄某向公安机关自首,由泉州市丰泽区人民检察院提起公诉。泉州市,中级人

3、民法院对该案件进行了审理并判决,法律分析,是数罪还是一罪,构成哪些犯罪,法院判决,泉州市中级人民法院对该案件进行了审理并判,决,2006,年,2,月,27,日，原泉州中心支公司业务,员庄某因侵占罪被泉州市中级人民法院二审判,处有期徒刑,9,个月，诈骗罪被判处有期徒刑,4,年,总和有期徒刑,4,年,9,个月，并处罚金人民币,1,万,元，并赔偿中国平安人寿股份有限公司泉州中,心支公司和被害人经济损失,二、保险诈骗罪,刑法第一百九十八条,有下列情形之一，进行保险诈,骗活动，数额较大的,一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的,二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险,事故编造虚假的原因或者夸大损失

4、的程度，骗取保险,金的,三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生,的保险事故，骗取保险金的,四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险,事故，骗取保险金的,五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤,残或者疾病，骗取保险金的,法律责任,处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以,上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重,情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处,二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大,或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期,徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者,没收财产,数额认定,个人进行保险诈骗数额在万元以上的,属于,数额较大,个人进行保险诈骗数额,在万元以上的，属于

5、,数额巨大,个人,进行保险诈骗数额在万元以上的，属,于,数额特别巨大,案例一,新华社杭州电,中国平安保险浙江分公司职员江波,利用熟悉保险业务的便利，在半年多的时间里,编造,9,起根本未曾发生的保险事故，伪造发生道,路交通事故的证明文件，骗取保险金,13,万余元,案发后，江波逐步向平安保险公司交代了犯罪事,实。从,2004,年,2,月到,10,月间，江波利用熟悉保险,业务操作流程的便利，伪造发生道路交通事故的,证明文件，冒用平安保险公司相应理赔岗位的电,脑用户名及相应密码进行虚假理赔，以他人或被,保险人名义骗取保险金归自己所有，共计保险金,133370,元,现在,我宣判,江波构成诈骗罪和保险诈骗

6、,罪,两罪并罚，判处这名监守,自盗者有期徒刑,6,年，并处罚,金,5,万元,案例二,保险公司业务员陈某，买了辆二手轿车,04,年,2,月,6,日早，陈某发现停在楼下的轿车被偷。陈某想出个,挽回损失的,好主意,即在自己的保险公司为轿车,新投了一份保险，并特意加保了汽车盗抢损失险,第二天，陈某向派出所报案，称自己的轿车于,2,月,7,日凌晨被盗。然后，向公司报案，并利用前一天上,午办理的那份保单申请理赔，赔偿金额,13,万元。车,子投保才一天就被偷了，保险公司有所怀疑，但一,时未发现破绽。眼看骗保就要成功，陈某因相关资,料不齐全，提出再延后几天理赔。说来也巧，就是,这几天警方将盗车贼抓获，事情真相

7、大白,法院判决,浙江省宁波市北仑区人,民法院以保险诈骗罪一,审判处被告人陈某有期,徒刑三年，缓刑四年,并处罚金,3000,元,三、诈骗罪,刑法第二百六十六条,诈骗公私财物，数额较,大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重,情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处,罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节,的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处,罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规,定,数额认定,个人诈骗公私财物千元以上的，属,于,数额较大,个人诈骗公私财物万元,以上的，属于,数额巨大,个人诈骗公私,财物万元以上的，属于诈骗数额特别,巨大,案例分析,

8、涵江公安分局接到一名叫刘少某的群众报案称,王某新以保险公司名义收取投保人保险费后不,知去向，经到涵江某保险公司核对，发现王某,新已不是该公司员工，并未为其投保。莆田涵,江公安分局当即立案侦查，很快将嫌疑人王某,新抓获归案。王东新被一保险公司除名后，在,随后的个月里，利用投保人的客户花名册信,息实施起诈骗案。检察机关以诈骗罪提起公,诉,现在,我宣判,王某新构成诈骗罪，判,处被告人王某新有期徒,刑,3,年，并处罚金,1,万元,四、伪造公文、证件、印章罪,刑法第二百八十条,伪造、变造、买卖或者盗窃,抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处,三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权,利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑,伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章,的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺,政治权利,伪造、变造居民身份证的，处三年以下有期徒,刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,表现形式,伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家,机关的公文、证件、印章,伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章,伪造、变造居民身份证,案例,陈