证券营业部经纪人管理办法模版

1、证券营业部经纪人管理办法第一章 总则第一条 为规范公司证券经纪人管理，促进经纪人队伍健康稳步发展，保障公司和经纪人的合法权益，根据中华人民共和国证券法、证券公司监督管理条例、证券经纪人管理暂行规定等有关法律法规，特制定证券营业部经纪人管理办法。第二条 证券经纪人指与公司签订委托代理合同，在公司授权范围内在证券市场上从事客户招揽、客户服务等活动，并按照合同约定取得报酬的自然人。经纪人与公司不构成任何劳动用工关系，不得在其它机构兼职，不得多家代理。第三条 经纪人的执业区域为签约营业部所在行政区域内，当地监管部门有规定的，从其规定。第二章 经纪人的组织管理第四条 公司授权零售交易业务总部负责经纪人制

2、度的具体实施，其他相关部门根据自身职责履行对经纪人的相应管理职能。第五条 零售交易业务总部（以下简称“总部”）主要职责(一) 负责制定和组织落实经纪人相关制度；(二) 负责提供经纪人业务保障，负责经纪人管理系统平台的管理；(三) 负责经纪人客户的回访、投诉和客户关系管理；(四) 负责确定经纪人各项考核指标、报酬事项；(五) 会同相关部门确定经纪人风险事项监控指标并进行监控，对异常风险事项要求营业部进行核查和整改。(六) 负责经纪人的人力资源信息录入和变更的审核，负责向中国证券业协会办理营销人员注册、变更等事宜；(七) 负责经纪人信息的对外公示；(八) 负责制定经纪人培训计划，提供培训支持；(九

3、) 负责经纪人客户挂接、组织关系建立等事项的审核；(十) 负责统一传递可供经纪人学习的证券资讯和咨询信息，制定经纪人可以向客户传递的统一研究报告及与证券投资有关信息的规范。第六条 法律合规部主要职责(一) 负责对经纪人相关管理制度、委托合同、各类协议、表单进行合规性审查；(二) 负责对经纪人展业的合规性进行监督，对存在违法违规行为和合规风险隐患的营业部或经纪人及时向公司相关部门提出警示，并督促整改；(三) 负责将各营业部经纪人合规状况纳入该营业部年度合规考核；(四) 负责为经纪人提供合规咨询、合规培训。第七条 风险管理部主要职责(一) 负责建立经纪人客户异常交易行为监控系统并进行持续监控；(二

4、) 协助业务部门制定经纪人监控指标及阀值，并根据需要对指标和阀值进行调整。督促业务部门对涉及经纪人的风险事项进行核查、整改。第八条 稽核部主要职责(一) 制定经纪人的内审稽核制度，明确稽核的内容、方法和报告等事项；(二) 对营业部落实公司经纪人管理相关制度情况进行稽核；(三) 对经纪人执业行为的合规情况进行稽核，提出整改意见与建议。第九条 信息技术部主要职责(一) 根据业务需求，负责建设、运行经纪业务管理系统，为经纪人提供业务保障和支持系统；(二) 负责经纪人队伍数据支持和信息系统技术参数管理；(三) 负责公司门户网站技术支持和系统运行维护。第十条 人力资源总部主要职责人力资源总部为公司人力资

5、源管理与开发工作的职能管理部门，参与制定各项与经纪人相关的人事制度，并对经纪人招募、执业资格管理、培训、报酬核算与支付、合同签订、档案管理等人事制度执行情况进行监督检查。第十一条 计划财务部主要职责 (一) 负责经纪人报酬核发；(二) 指导、监督营业部按规定代扣代缴经纪人的税金；(三) 协助零售交易业务总部进行经纪人风险金管理。第十二条 经纪人日常管理实施三级管理体系，总部主要负责制定相应管理制度，规范业务流程。分公司负责营业部经纪人的日常业务监督、合规管理及考核管理。营业部根据公司和总部的管理制度，负责贯彻落实对经纪人的业绩考核、合规考评、报酬核发等，具体操作参见证券营业部前台业务人员日常管

6、理操作指引手册。第三章 经纪人的招募管理第十三条 经纪人的基本执业条件(一) 具有完全民事行为能力；(二) 已通过至少两门证券从业人员资格考试（证券市场基础知识及其它任意一门），并具备规定的证券从业人员执业条件；(三) 具有良好的敬业精神、职业道德和个人信誉，认同公司文化；(四) 品德优良、无不良诚信记录；(五) 年龄在21周岁以上的中国公民；(六) 具有大学专科及以上学历，营销能力特别突出的经纪人可适当放宽；(七) 具有一定的社会资源和客户开发能力；第十四条 下列人员不能招募为经纪人(一) 无民事行为能力或限制民事行为能力者；(二) 因犯罪被判处刑罚，自刑罚执行完毕之日起未满三年者；(三)

7、被中国证监会认定的证券市场禁入人员；(四) 法律、法规和公司规定不得从事证券业的其它人员；(五) 公司、营业部工作人员利益相关人；第十五条 经纪人招聘严格坚持质量第一的原则，营业单位根据发展规划、市场容量、营业部组织管理能力、应聘人个人综合素质等因素多重考量，慎重聘用经纪人。第十六条 公司授权证券经纪人从事下列活动(一) 向客户介绍公司和证券市场基本情况；(二) 向客户介绍证券投资基本知识及公司对开户、交易、资金存取等相关业务的规定和流程，充分揭示投资风险，并可陪同客户在公司合法经营场所办理开户、服务订制及其它柜台业务的相关手续；(三) 向客户介绍与证券交易有关的法律、法规、监管部门各种规定、

8、自律规则及公司的有关规章制度；(四) 向客户传递公开市场信息和由公司统一提供的研究报告、咨询类理财产品及与证券投资有关的信息；(五) 向客户传递由公司统一提供的金融产品宣传推介材料及有关信息；(六) 收集行业信息，提出工作意见和建议；(七) 法律、法规规定营销人员可以从事的其它活动。第十七条 鼓励全员积极推荐合格经纪人，公司全员均可推荐经纪人，推荐关系在系统中建立，并不得事后更改。第四章 经纪人执业资格维护第十八条 经纪人必须在获得协会执业资格后方可展业，在此之前不得进行客户招揽和客户服务活动。经纪人执业注册申请登记，应当符合协会要求的必要条件。第十九条 经纪人执业资格管理采用二级管理模式。人

9、力资源总部是公司证券从业资格的主管部门，零售交易业务总部依照证券股份有限公司证券从业资格管理办法指定专人负责经纪人从业资格管理，做好与人力资源部的工作衔接，与协会沟通、指导基层营业部具体操作等事宜,按照相关法规向协会进行注册申请、办理证书、变更事项、年检事项等。第二十条 营业部应对拟经纪人的资格进行严格审查。拟招募经纪人应填写证券经纪人执业注册登记表，并提供身份证复印件、学历证书复印件、从业资格考试成绩合格证明、未在其它机构任职承诺函、合规承诺函、证券经纪人上岗培训合格证及其它需提交的材料。第二十一条 经纪人执业资格年检(一) 经纪人自执业证书取得后的次年起（或协会规定的时间），每年须通过协会

10、远程培训系统完成15个学时的后续培训（必修课至少在10学时以上），方可参加年检；(二) 总部负责经纪人执业证书年检的组织工作；年检要求与程序按中证协有关规定办理。(三) 总部对持“证券经纪人资格”人员年检进行月度滚动式年检提醒，营业部结合预警名单督促经纪人年检，审核通过后由总部向协会进行年检信息提交。(四) 未通过年检的经纪人，不可继续执业，营业部需及时解除经纪人委托合同。第二十二条 经纪人执业资格维护操作指导具体参见证券营业部前台业务人员执业资格管理规定第五章 经纪人报酬与考核管理第二十三条 经纪人的报酬为业绩提成和代理收入，与业务区域及管理考核系数相关，按月核算逐月发放。第二十四条 经纪人

11、的报酬通过经纪人管理系统进行核算，每月总部业务部门核定业绩的准确性，财务部门核定报酬数额的准确性。第二十五条 经纪人报酬发放应具备一定时效性：(一) 在每月规定日前发放上月报酬，报酬直接发放至经纪人备案的银行账户；(二) 经纪人报酬的时效性与委托合同存续期相同，合同到期且未续签，则经纪人报酬同时结束；(三) 经纪人辞职或被解除合同，当月报酬次月照常核发，次月起报酬停止；(四) 经纪人岗位、身份发生变化的，其当月报酬次月照常核发，次月起所属客户挂接关系及后续报酬按所从事的岗位，依照公司相关规定执行。第二十六条 经纪人风险金制度(一) 风险金来源：每月从经纪人总收入中提取5%作为风险管理金，单个经

12、纪人留存额最高以10万元为限； (二) 风险金管理与使用：营业部对经纪人风险金实行单独列帐管理。风险金用于经纪人在执业过程中因违法违规违纪行为或过错而造成的客户经济损失的补偿，或因导致公司声誉、经济利益损失的赔偿和经济处罚；(三) 风险金发放：每年第一季度末对经纪人上年度提取的风险金进行结算，通过合规检查，如上一年度没有发生风险事故和违反禁止条例，发放当年计提风险金的90%；经纪人风险金每年留存10%的部分，在离职满一年后如未发生风险事故和违反禁止条例，不存在潜在纠纷或风险事项，其个人风险金余额一次性全额无息发放；(四) 经纪人发生风险事故造成客户或公司经济损失，直接用风险金冲抵。经纪人出现严

13、重违法违规行为时，解除合同，其风险金全额扣除，不再发放。第二十七条 营业部按国家政策在财务部门指导下代扣代缴经纪人应缴税费。第二十八条 各地营业部经纪人报酬的方式、提成比例等须符合当地监管部门、证券业协会的规定。第二十九条 经纪人考核包括管理考核和绩效考核。(一) 经纪人绩效考核由总部按照公司阶段发展目标定期核定，具体绩效考核标准、考核周期、各类业务核定范围、提成比例另行文规定。(二) 经纪人管理考核主要体现在合规展业上，由总部根据行业监管要求统一核定基本考核项目和考核分值，营业部根据业务需要可增加考核项并确定执行标准。第三十条 绩效考核由经纪业务系统自动核算，需要人工录入的，营业部须履行手续

14、如实录入，管理考核项目须人工履行手续如实录入，系统将自动计算考核结果，并与报酬核算挂钩。总部按照考核期定期发文公布考核结果，考核数据均需存档备查。经纪人考核指标可适当体现地区差异。第三十一条 营销成本由营业部根据实际支出予以核算，并在经纪人管理系统中设置，总部有规定的须按总部规定执行。第三十二条 经纪人一个考核期不达标，营业部予以警示和提醒；连续两个考核季不达标，视为不能胜任委托代理工作，公司将与其解除委托代理合同。第三十三条 经纪人报酬与考核具体操作指导意见参见证券经纪人报酬与考核规定。第六章 经纪人客户关系维护第三十四条 经纪人客户关系维护包括开户挂接管理、基础客户服务、投资顾问签约服务、

15、客户回访服务、投诉与纠纷处理服务第三十五条 经纪人的客户开户挂接管理(一) 经纪人的客户可通过网络、移动终端、临柜等各类渠道办理开户手续，签署确认纸质或电子版专属客户服务确认单（基础服务类），系统识别无异议后，予以建立客户挂接关系。(二) 因时间不匹配、信息不匹配等正常开户挂接出现异常时，须报经分公司审批后，方能挂接：(三) 符合一定条件的营业部存量休眠客户经经纪业务管理系统激活预约登记后，可与经纪人建立新增预约关系，在预约生效后一定时间内账户资产或 符合公司规定，即可与经纪人建立挂接关系。允许再开发的存量休眠客户的标准由公司根据阶段发展战略具体规定。第三十六条 禁止下述情形的客户与经纪人挂接

16、：(一) 经纪人离职或转岗，未经批准，将其客户迁移给其他客户服务人员。(二) 现有客户销户后3个月内再到本公司营业部（含本营业部）开户或现有客户再到本公司营业部（含本营业部）开第二个以上账户，挂接给原经纪人以外的其他人员。(三) 经纪人违反执业地域范围相关规定所开发的客户。第三十七条 经纪人客户的基础服务(一) 经纪人在公司授权范围内履行对客户的持续服务。(二) 公司为客户提供证券行情、交易、咨询、新业务介绍等各类服务，客户服务部门的基础服务包括电话咨询、网络咨询、各类新媒体咨询、对账单提供、一柜通、阳光极速的快速交易服务、阳光金盾的系统安全防护服务等。第三十八条 经纪人客户的投资顾问签约服务

17、(一) 公司建立三级投资顾问服务体系，符合资质的营业部投资顾问根据总部、分公司及其它正规研究咨询机构的研究成果，结合客户风险偏好和需求，为客户提供专业化的咨询服务产品和投资顾问服务。(二) 投资顾问为签约客户提供证券投资咨询服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议书和专属投资顾问确认单，应当说明投资建议的合理依据和资讯来源，并在fc工作平台完整记录向客户提供投资建议的时间、内容、方式、载体、依据等信息，根据规定服务留痕。(三) 投资顾问的签约服务、媒体参与、档案管理、客户回访与投诉处理等具体操作参见证券营业部投资顾问管理办法。(四) 经纪人客户签署投资顾问服务后，经纪人、投资顾问对客户的服务关

18、系具体规定参见证券营业部投资顾问管理办法。第三十九条 客户回访服务(一) 经纪人客户回访工作遵循“统一管理相互制衡，分级负责强化留痕,合规与服务全面覆盖”原则。回访范围、回访量不得低于监管部门以及公司要求的必须量。(二) 公司建立总部和营业部两级客户回访机制，以面谈、电话、书面信函、电子邮件或其它适当形式对经纪人所属客户进行全面回访，了解经纪人的执业情况并做好完整纪录。(三) 回访的形式包括定期回访和不定期回访。可采用面谈、电话、书面信函、电子邮件或者其他形式进行，回访均需有效留痕。(四) 回访内容包括新增客户回访、重要客户回访、签约投顾服务客户回访、异常客户回访、离职回访等。(五) 具体操作

19、意见参见证券营业部前台业务人员客户回访工作管理办法第四十条 客户投诉与纠纷处理服务(一) 公司建立总部和营业部两级客户投诉与纠纷处理机制。总部为投诉与纠纷处理的主管部门，营业部需落实专岗具体处理客户投诉与纠纷，遵循“客观，公正，时效、首问责任”原则，即时受理，迅速处理，及时反馈，避免事态扩大。(二) 投诉与纠纷受理渠道包括：营业场所、客户服务热线、投诉e-mail邮箱、传真电话、书面信函、公司官方网站、微博等。(三) 投诉与纠纷受理方式包括现场受理、客服热线受理、书面信函受理、电子信函受理、监管部门和交易所等部门批转。(四) 客户对前台业务人员的投诉，以及营业部对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防

20、范和处理，都是公司合规管理的重要内容之一，其工作质量纳入营业部合规管理考核范围。(五) 公司在官方网站首页公示投诉与纠纷受理渠道和处理流程，营业部在营业场所投资者教育园地公示示投诉与纠纷受理渠道和处理流程。(六) 客户投诉与纠纷处理详细规定见证券营业部前台业务人员客户投诉与纠纷管理规定。第七章 经纪人合同与档案管理第四十一条 经纪人与证券公司签署委托代理合同，与证券公司构成委托代理关系。合同的签订、变更、终止及续订的具体规定和流程，制式合同文本详见证券营业部前台业务人员合同管理规定。第四十二条 营业部负责经纪人档案的建立、档案材料的持续收集和归档保管。与公司签订了合同的经纪人必须全部建立档案，

21、实现执业过程留痕。证券经纪人档案应当记载证券经纪人的个人基本信息、证券从业资格状态、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围、执业前及后续职业培训情况、执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息。第四十三条 营业部要注意经纪人内部、外部管理平台的维护，重视经纪人业务档案的电子化建立、维护、更新，内部平台包括经纪业务管理平台、外部平台主要为中证协的从业人员信息平台。第四十四条 经纪人档案的建立、内容、保管、调阅等具体规定详见证券营业部前台业务人员档案管理规定第八章 经纪人培训管理第四十五条 总部在公司人力资源总部指导下，具体负责营销人员培

22、训管理工作，制定营销人员培训管理制度、培训计划，构建总部、分公司、营业部三级培训体系，总部、分公司设置培训管理岗，营业部安排专人负责营销人员的培训工作。第四十六条 公司倡导终生学习理念，鼓励学历提升教育，做好营销人员入职培训、各项资质培训、晋升培训以及各职级岗位胜任力训练等培训工作，建立营销人员培训档案，做好培训留痕。第四十七条 经纪人执业前培训不少于60小时，其中法律、法规和职业道德培训不少于20小时，业务知识、业务技能、公司规章制度等培训不少于40小时。第四十八条 经纪人必须参加并按时完成协会规定的年度后续培训，以符合相关执业资格要求。第四十九条 经纪人培训的组织、方式、内容、管理等具体规

23、定详见证券营业部前台业务人员培训管理规定。第九章 经纪人执业行为管理第五十条 经纪人从事客户招揽和客户服务等活动要遵守法律法规、监管机构和行政管理部门的规定以及职业道德，在公司授权范围和执业区域内合规展业，自觉接受公司管理，遵守公司规章制度，履行合同约定的义务。第五十一条 经纪人的禁止行为包括：(一) 在招揽和服务客户时，未向客户出示执业证书；(二) 替客户办理账户开立、注销、转移、证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；(三) 提供、传播虚假或者误导客户的信息，诱使客户进行不必要的证券买卖；(四) 与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；(五) 为客

24、户间的融资提供中介、担保或者其它便利；(六) 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所等不正当手段招揽客户；(七) 泄漏客户的商业秘密或个人隐私；(八) 为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网、新闻媒体从事不实夸大性客户招揽等活动；(九) 委托他人代理其从事客户招揽和客户服务活动；(十) 损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其它行为；(十一) 营销人员之间相互诋毁，相互争夺客户，直接或间接挖公司存量客户，损害公司利益；(十二) 同时在其它机构兼职或与其他证券公司合作；(十三) 以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；(十四) 代客户在相关合同、协议、文件等

25、资料上签字；(十五) 在执业过程中索取或收受客户款项和财物；(十六) 在执业过程中，向客户提供非服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、金融产品宣传推介材料及有关信息；(十七) 开展业务时违反相关法规和公司制度；(十八) 其他禁止性行为。第五十二条 经纪人的执业区域范围包括但不限于：(一) 签约营业部所在省（直辖市）行政区域内；(二) 公司设有营业网点城市行政区域内；营业部根据上述二款的规定，对经纪人具体执业区域范围进行规定，并在与经纪人签订的合同中进行明确约定，在信息公示时予以公示。(三) 当地监管局有规定的，从其规定。第五十三条 营业部应严格执行公司经纪人相关制度，指定专人管

26、理经纪人的执业行为。对公司风控部门提供的经纪人风险警示事项，营业部应按相关规定及流程进行调查、处置，及时化解风险，对经纪人违规行为根据证券营业部前台业务人员违规违纪责任追究规定进行责任追究和处罚。第五十四条 经纪人必须在获得协会执业资格后方可展业，在此之前，不得进行客户招揽和客户服务活动。第五十五条 经纪人在执业过程中必须向客户出示执业证书，明示与公司的关系、代理期间、公司授权范围和禁止行为。营销人员应了解客户的基本情况，向客户充分揭示证券投资风险。第五十六条 经纪人通过经纪人工作平台对客户提供服务，只能向客户传递由公司统一提供的研究报告及其它与证券投资有关的信息。第五十七条 经纪人在执业过程

27、中发生违反法律法规、监管机构和行政管理部门的规定、公司管理制度和自律规则的，营业部应及时向分公司、总部报告，根据公司指令向当地证监会派出机构或行政管理部门报告，涉嫌刑事犯罪的，营业部应及时向司法机关举报。经纪人不再具备执业条件的，公司将解除其合同。第五十八条 经纪人展业合规性纳入管理考核指标体系，管理考核结果与经纪人当月应获取的报酬挂钩。经纪人出现违法违规行为，总部将对营业部相关经纪人视情形作出处罚。第五十九条 公司将营业部对经纪人管理的有效性纳入营业部合规考核范围，直接影响营业部年度合规考核等级的评定。第六十条 经纪人执业行为管理中涉及违规违纪具体事项的，详见证券营业部前台业务人员违规违纪责任追究规定。第十章 经纪人风险管理第六十一条 经纪人风险包括交易风险、道德风险、客户管理风险等，营业部必须严格执行公司各项业务流程和规章制度，加强各类风险控制，确保经纪人队伍健康、有序、稳定发展。第六十二条 零售交易业务总部、法律合规部、风险管理部、稽核部，根据各自职责分别对