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文档简介
1、差不多情况工作内容工作职权信贷治理部部门讲明书部门名称信贷治理部直接上级分管副行长(姜行长)部门人数10全行信贷治理政策细则的制定、传达检查支行、营业部的制度执行部门设置目的情况;信贷业务的审查、审批。1. 对行长负责,贯彻落实国家金融政策、法律法规;协调配合政府有关部门的职能行为,同意金融监管;执行本系统规章制度和总体工作部署。2. 负责组织信贷业务治理,加强信贷内操纵度建设,完善规范贷款审批程序和发放手续。在贷款种类、质量及治理责任等方面制定工作规则。3. 流淌资金、承兑汇票、贴现、 项目贷款 等信贷业务的审查和审批。4. 组织补充项目贷款中省行要求的各种文件。5. 报送贷款审批表及有关资
2、料、文件。6. 法人客户 BBB级以下信用等级评定。7. 审查支行上报的评级材料的真实性和准确性。8. 年中调整法人客户的信用等级。9. 组织协调授信工作。10. 审查审批支行上报的授信申请 / 申报材料。11. 审查年中调增和分项调整申请材料。12. 维护信贷治理系统。13. 通过 CM2002进行信贷业务监测。14. 每日市行信贷数据上传到人行信贷咨询系统。15. 组织针对各支行的信贷制度执行情况的检查(季度检查)。16. 法人客户信贷档案的集中治理。17. 领导交办的事项及与本部门有关的其他工作。1. 法人客户流淌资金、承兑汇票、贴现、非融资类保函业务的审核权。2. 对支行、营业部信贷业
3、务检查权。3. BBB级以下信用等级评定权。4. 权限内的法人客户最高授信审查权。5.6.办公设备7.部门共用市内长途电话、笔记本电脑、台式电脑(intranet)打印机、传真机、复印机公司共用定期向省行信贷治理部汇报业务工作汇向行领导汇报工作中的问题内报不定期向直接上级进行口头工作汇报部定期向人民银行汇报相关业务工作工监督和指导审贷专员开展各项工作工作关系督作督导支行和相关部门报送信贷业务资料和报表导关系与相关部门就信贷审批等相关问题进行必要协调协调外部与中国人民银行联系数据交换等事宜工作关系部门组织机构图信贷治理部1 人审贷授信评级(含档案治理信贷台帐治业务流程图(例1:新增流淌资金限额信贷审批)支公司 业务省行相 关( 申 请 限( 申请 限( 规 模信贷部(通市行计财(批复流程)审批表审 贷调查报审查报 批行长附属材业务流程图(例2:项目信贷流程)法律支行公司信贷省行信贷申请初审初审意见 / 授权组 织 评 估 /预评估报告评估 报告 / 审 查意填表通知 书 / 出见审查、审批具审查意见表法律意 见 /汇总后审 批书 / 批 复 意会签会签的审查见审批表
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