银行人民币零售业务合规配置

1、银行（中国）有限公司人民币零售业务合规配置银行（中国）有限公司一、 相关合规制度配置1、银行（中国）有限公司合规政策2、银行（中国）有限公司管理流程3、银行（中国）有限公司自查项目管理办法4、银行（中国）有限公司自查项目管理指引5、银行（中国）有限公司内部举报管理办法6、银行（中国）有限公司合规绩效考核制度7、银行（中国）有限公司违规处罚管理办法8、银行（中国）有限公司员工职业道德规范9、银行（中国）有限公司客户投诉管理办法10、银行（中国）有限公司反洗钱管理办法11、银行（中国）有限公司客户风险登记管理办法二、 合规人员配置总行法律合规部工作人员与各分行合规负责人及总行归口管理部门合规负责人

2、构成本行法律合规工作的基本主体，各分行合规工作均由指定专人向总行法律合规部报告。 三、 合规监测（一）资本充足率不得低于百分之八（二）贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五（三）流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五（四）对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十四、 其他合规指标包括：（一）、内部营运控制办公场所安全：办公场所大门钥匙及密码记录灭火器年度检查防恐、防劫及防火演习记录应急制度：每年检测应急制度的可行性（二）、财务会计管理（三）、税务管理车船使用税纳税申报代扣缴储蓄存款利息个人所得税纳税申报营业税、所得税、印花税等税费记录（四）、保险库

3、管理：现金账与现金库存核对记录贵重凭证及物品记录核对记录保险库备用钥匙交收记录保险库出入登记表保险库钥匙及密码交接记录（五）、账户的管理确保所有新开账户均已通过系统进行敏感人员名单查询，并针对中国人民银行公布的反洗钱名单进行了核对睡眠户管理报告（六）、汇款的管理结算凭证审核业务操作是否符合中国外汇管理法规的审核（如：是否在进口付汇名录上或是否在结售汇关注名单上等等）汇款业务中执行反洗钱规定（大额交易/频繁交易/与敏感地区的交易等等）（七）、信贷业务的控制：贷款卡系统查询记录贷款风险半年分类监测表（八）、外汇存款准备金的管理（九）、同业账户往来核对记录（十）、反洗钱大额、可疑数据报送的准确性、及

4、时性。五、 合规报告总行归口管理部门在每年第一、二、三季度结束后一周内向法律合规部提交季度报告和半年报告，在每年结束后三周内向法律合规部提交年度报告，内容包括该部门分管条线范围内的外部法律规则更新、外部法律规则合规要求的落实情况、市场准入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况，包括相应统计、分析和解决问题的意见。境内分支机构法律合规部应当在每年第一、二、三季度结束后两周内向总行法律合规部提交季度报告和半年报告，在每年结束后一个月内向总行法律合规部提交年度报告，内容包括该机构所在地范围内的外部法律规则更新、该机构的外部法律规则合规要求的落实情况、市场准入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况，包括相应统计、分析和解决问题意见。总行归口管理部门与境内分支机构在该部门（机构）分管条线范围内，发生该级机构所在地外部法律规则更新或违规事件等合规管理信