进口控货开证课件

1、1 兴业银行控货开证业务介绍兴业银行控货开证业务介绍 v人民币呈升值走势人民币呈升值走势, ,有有 助于降低进口成本助于降低进口成本 v国际贸易形势瞬息万国际贸易形势瞬息万 变变, ,急需全程快捷的金融急需全程快捷的金融 服务支持服务支持 v缺乏传统抵押担保手缺乏传统抵押担保手 段段, ,遭遇融资瓶颈遭遇融资瓶颈 未来货权质押未来货权质押 仅需缴纳部分保仅需缴纳部分保 证金证金 取得我行授信取得我行授信完成大宗商品完成大宗商品 进口采购进口采购 取得我行授信取得我行授信取得我行授信取得我行授信即可取得我行即可取得我行 授信授信 可从商品卖方处获得较高的折扣可从商品卖方处获得较高的折扣1 2 甚

2、至可以提前锁定商品的价格甚至可以提前锁定商品的价格 缓解原材料资金短缺或占用带来的压力缓解原材料资金短缺或占用带来的压力3 基于进口商与出口商签订的进出口贸易合同基于进口商与出口商签订的进出口贸易合同 而向进口商提供的开立信用证及进口押汇等贸而向进口商提供的开立信用证及进口押汇等贸 易融资服务。信用证项下货物到港后，由进口易融资服务。信用证项下货物到港后，由进口 商委托我行指定的第三方监管单位办理通关提商委托我行指定的第三方监管单位办理通关提 货，并将货物送入我行指定的仓库实施监管，货，并将货物送入我行指定的仓库实施监管， 进入现货质押流程（包括静态模式和总量控制进入现货质押流程（包括静态模式

3、和总量控制 模式）。模式）。 商品选择原则：商品选择原则： 目前可接受的商品范围暂定为以下大宗商品：目前可接受的商品范围暂定为以下大宗商品： 进口开证进口开证 到单通知到单通知 报关报检报关报检 货物运至仓库货物运至仓库 销售回款销售回款 进口方/买方 签订法律文本签订法律文本 递交开证申请书递交开证申请书 配合提交其它材料配合提交其它材料 交纳保证金交纳保证金 客户申请的受理客户申请的受理 贷前调查贷前调查 贷后管理贷后管理核库、核核库、核 价、放货价、放货 单证中心放款中心/内控管理中心 额度控制额度控制 授信条件的落实授信条件的落实 与监管公司单据交接与监管公司单据交接 贷后管理贷后管理

4、核库、核价、放货核库、核价、放货 综合管理综合管理 信用证的开立信用证的开立 审单审单 通知到期付款通知到期付款 扣收保证金扣收保证金 未来货权 质押 营销机构 未来货权 质押开证 货物质押融资 仓单质押融资 国内信用证/保函/国内信用险. 兴业银行进口商/买方 监管公司 进口商进口商 / /买方买方 营销营销 机构机构 2、申请开证、申请开证 出口商出口商 / /卖方卖方 1、 、 签订签订 购销合同购销合同 5、审核通过后开出信用证、审核通过后开出信用证 4、领用额度 、领用额度 3、受理申请、受理申请 放款中心放款中心/ 单证中心单证中心 进口商进口商/ /买方买方 兴业银行兴业银行 出

5、口商出口商/ /卖方卖方 6 6、持有全套、持有全套 正本提单，对外付款正本提单，对外付款/ /承兑承兑 4 4、通知到单 、通知到单 5、同意付款 、同意付款/承兑承兑 3、交单议付、交单议付 1、按信用证要求发货 、按信用证要求发货 2、获得运输单据 、获得运输单据 货物运输公司货物运输公司/ 海关海关 监管公司监管公司 4 4、 通通 知知 到到 单单 向我行递交开证申请向我行递交开证申请 书、贸易合同、进口书、贸易合同、进口 批文（如有需要）批文（如有需要） 首期保证金转帐支票首期保证金转帐支票 （比例根据商品不同（比例根据商品不同 确定）确定） 进口付汇核销单进口付汇核销单 购汇申请

6、书以及其他购汇申请书以及其他 所需材料所需材料 正式办理额度领用正式办理额度领用 手续手续 受益人和产品名单是否受益人和产品名单是否 在我行审批目录内、货在我行审批目录内、货 物物单价是否高于国际市单价是否高于国际市 场行情场行情 进口商进口商/买方买方营销机构营销机构监管中心监管中心 单证中心单证中心 审查信用证条款，审查信用证条款， 收取首期保证金收取首期保证金 对外开证，批注对外开证，批注 卷宗卷宗 进口商进口商/ /买方买方 兴业银行兴业银行 1、交接单据 、交接单据 监管公司监管公司 5、通关转运理货进仓、通关转运理货进仓 6、通知货物是否短少、通知货物是否短少 7、补货、补货 7、

7、补保证金、补保证金 货物运输公司货物运输公司 /海关 海关 2、换单、提货、换单、提货 4、放货、放货 6 6、出具质押货物确认书 、出具质押货物确认书 3 3、支付关税 、支付关税 严格审单，缮制来单通知书及严格审单，缮制来单通知书及 信信 用证单据交接通知书用证单据交接通知书 登记登记“质押授信业务余额明细帐质押授信业务余额明细帐” 除保单和一套正本单据以外交给监除保单和一套正本单据以外交给监 管中心，由其交给监管公司管中心，由其交给监管公司 向监管公司查询货物通关进度，直向监管公司查询货物通关进度，直 至取得至取得 质物监管确认书质物监管确认书 交接通知书经复核后，加盖单证中交接通知书经

8、复核后，加盖单证中 心业务章交给监管中心心业务章交给监管中心 建立质押货物存货明细帐建立质押货物存货明细帐 将将质物监管确认书质物监管确认书和动产质和动产质 押清单复印存底后，正本交国际押清单复印存底后，正本交国际 业务部归档业务部归档 单证中心单证中心 监管中心监管中心 进进 口口 商商 兴业兴业 银行银行 1、销售货物，销售货物，还款入保证金账户还款入保证金账户 港口或港口或 物流公司物流公司 2签发解除监管 签发解除监管 通知书通知书 4定期传送报表 定期传送报表 3、验单放货、验单放货 5、定期传送报表、定期传送报表 6、补充质押物、补充质押物 追加保证金追加保证金 7结清授信放行 结清授信放行 通知放行尾货 通知放行尾货 8、放行尾货、放行尾货 营销机构填制营销机构填制 “保证金入帐保证金入帐 与冻结通知书与冻结通知书” 解除质押监管解除质押监管 通知书通知书交客户交