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文档简介

1、银行反洗钱培训试题姓名：得分：一、填空题1. 国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行，其设立的中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。2. 反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行 及公 安机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。3?反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的大额_交易和可疑交易报告受法律保护。4. 金融机构对客户洗钱风险等级评分标准进行评价计分后，按照标准将客户划分为正常、关注、可疑、禁止四大类别。5. 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法要求，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币

2、等值1万美元以上（含1万美元） 的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报告下列大额交易。二、选择题1. 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA. 反洗钱内控制度必须结合业务B. 反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C. 反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D. 反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2. 按照反洗钱法规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当 AA.至少保存五年B.至少保存十年C.立即销毁D.退还给客户3. 为境内对公客

3、户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D. 代理人的资质证明ABC4. 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面A. 大额现金开户B. 异常开户C. 存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D. 一般存款账户5. 客户洗钱风险分类管理目标有哪些 ACDA. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B. 对所有客户采取不变的识别程序C . 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据三、判断题1. 反洗钱内部制度应当具有权威性， 任何人不得拥有不受内部控制约束的权 利。对2. 金融机构不需要向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易， 只需向外汇管 理局汇报即可。错3. 可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在 对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。错4. 客户先前提交身份证明文件已过有效期， 客户没有在合理期限内更新且没 有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。错5. 按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额

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