个人客户经理银行会员试点方案

1、0页 1页 2页 2 3页 培养综合金融销售培养综合金融销售精英精英 开拓开拓高端高端客户市场客户市场 帮助你建立市场帮助你建立市场领先领先优势优势 今天，寿银联动，隆重启动个推银俱今天，寿银联动，隆重启动个推银俱 乐部乐部 4页 个推银俱乐部个推银俱乐部- 5页 准入标准：达到选拔标准，且具备 银行 上岗资格的业务员 业务方式：会员可以推荐客户，也 可以 维护客户 经营产品：全方位银行产品，包括 定活 期存款、信用贷款（新一 贷）、存保优 加等创新产品， 及银行理财产品和其他 贷款类 产品 营销收益：除获得业务推荐佣金外， 还 可享受维护客户的奖金和津 贴 准入标准：无准入标准，正式业 务员

2、均可参与 业务方式：业务员推荐客户后， 移交银行理财经理进行维护 经营产品：基本银行产品，包括 定活期存款、信用贷款（新一 贷） 营销收益：获得推荐佣金 传统业务员推荐客户模式传统业务员推荐客户模式 平安个推银俱乐部会员模式平安个推银俱乐部会员模式 新模式新模式 6页 6 新身份新身份 必要条件（需同时满足）： 1、必须是深寿2010年客户经理俱乐部成员，含资深、高级、会员三个级别； 2、会员们要有能力、有意愿，且全程参加培训并考试通过； 3、最近一年内无品质扣分； 4、熟练使用e行销系统。 筛选顺序： 1、剔除无意愿、不能全程参加培训人员； 2、按资深、高级、会员的级别顺序进行筛选； 3、按

3、银行存款业绩进行筛选。 说明：银行会员资格有效期半年，每年1月、7月跟平安客户经理的评定同步，重新筛选一次。 限限300席位！席位！ 7 会员专属vip卡 使用安盈中心 产品宣传资料 建立专属通道， 提供专属的服务 开发专项培训课程， 定期培训 每季度举办沙龙， 进行经验分享等专 题内容 津贴支持津贴支持 个险fyc、银行 存量资产和存量 存款每季度达到 一定标准，根据 季基准增量存款 次季每月享受月 度津贴 培训支持培训支持 服务支持服务支持 行销支持行销支持 新待遇新待遇 8页 推荐佣金推荐佣金+ 会员月度津贴会员月度津贴 （次季度每月发放）（次季度每月发放） 基准增量存款基准增量存款奖金

4、额度奖金额度 3030万万10001000元元 存量资产存量资产存量存款存量存款 （季度日均）（季度日均） （季度日均）（季度日均）（季度日均）（季度日均） 500500万万400400万万 4040万万16001600元元 875875万万650650万万 4545万万21002100元元12501250万万930930万万 6060万万23002300元元15001500万万11201120万万 6565万万27002700元元18751875万万14001400万万 7070万万36003600元元23752375万万17501750万万 8585万万46004600元元28752875

5、万万21502150万万 100100万万53005300元元33753375万万25002500万万 120120万万60006000元元40004000万万30003000万万 130130万万70007000元元46254625万万35003500万万 145145万万80008000元元53755375万万40004000万万 165165万万90009000元元62506250万万46804680万万 同等享受银行客户经理的待遇同等享受银行客户经理的待遇 当季个险月均当季个险月均fyc500元；当季日均存量金融资产达到元；当季日均存量金融资产达到500万元；当季日均存量存款达到万元；

6、当季日均存量存款达到400万元。万元。 津贴支持津贴支持 某个推某个推银银精英俱精英俱乐乐部会部会员员 1 1、一季度累、一季度累计计推荐客推荐客户户存量日均活期存量日均活期 存款达存款达200200万万 2 2、二季度推荐客、二季度推荐客户户的新增日均活期存的新增日均活期存 款达款达6060万万 3 3、二季度同、二季度同时时推荐推荐发发放了新一放了新一贷贷5050万万 场景设定场景设定 存款佣金存款佣金=60万万*0.83 *3 =1494元元 新一贷推荐佣金新一贷推荐佣金=50万万*1.2%=6000元元 + 当季可得奖金当季可得奖金 共计共计74947494元！元！ 1、二季度日均金融

7、资产、二季度日均金融资产=（200+60） *2+50=570万元；万元； 2、二季度日均存款、二季度日均存款= （200+60）*2=520万万 元元 3、季度日均基准增量存款、季度日均基准增量存款60*2=120万元万元 条件条件1、条件、条件2均符合，可享受月度津贴！均符合，可享受月度津贴！ 23002300元元/ /月！月！次季度还可享受月度津贴次季度还可享受月度津贴 会员利益演示会员利益演示 说明：说明：20102010年年2 2季度，季度，“新一贷新一贷”产品按贷款发放额产品按贷款发放额1 1：1 1计入金融资产。计入金融资产。 10页 行销支持行销支持 1.1.会员专属会员专属v

8、ipvip卡卡 2.2.会员专享会员专享安盈中心洽谈室使用安盈中心洽谈室使用 3.3.会员专属产品手册、内部刊物等会员专属产品手册、内部刊物等 11页 培训支持培训支持 1.1.享受俱乐部会员专项封闭培训享受俱乐部会员专项封闭培训 2.2.季度会员沙龙及交流活动季度会员沙龙及交流活动 3.3.开发专业课程开发专业课程, ,组织经验交流组织经验交流 4.4.年度个推银俱乐部会员表彰会议年度个推银俱乐部会员表彰会议 12页 服务支持服务支持 1.1.会员专属零售业务服务通道会员专属零售业务服务通道 2.2.会员自己的工资卡等免收年费会员自己的工资卡等免收年费 3.3.会员推荐个贷业务优先进件会员推

9、荐个贷业务优先进件 二季度冲入门槛二季度冲入门槛 拿到拿到23002300元月度津元月度津 贴贴 指标解读：500万金融资 产=400万折标存款+100 万理财产品；400万折标 存款=200万活期存款=5 个安盈客户=40个vip客 户 可能的方式：三方存管； 理财产品；为客户做资 产配置；新一贷获得客 户，赚取个贷佣金 三、四季度持续增三、四季度持续增 长长 继续获得继续获得23002300元津元津 贴贴 指标解读：冲入门槛后， 只要保持每月140万折标 存款的增长速度，仍可 按试点期内最高级别获 得2300元月度津贴，且 存款总量在四季度末可 超过930万 可能的方式：通过良好 的服务使

10、现有客户存款 不断增长；通过三方存 管、新一贷等产品获取 新客户 试点结束，站稳试点结束，站稳 高地高地 不断积累，提升不断积累，提升 收益收益 指标解读：试点结束后 已超过930万的存款平 台，只要继续保持稳定 增长，月度津贴会随着 存款基数的提高不断提 高，最高可达9000元 可能的方式：通过良好 的服务使现有客户存款 不断增长；通过三方存 管、新一贷等产品获取 新客户 银行会员的驱动力银行会员的驱动力享受银行津贴，享受银行津贴， 以客户为核心，以产品组合为抓手，以客户为核心，以产品组合为抓手， 以产说会为载体以产说会为载体 新里程新里程 二季度二季度 三季度三季度 四季度四季度 试点结束

11、试点结束 6250万4680万165万9000元 1500万 1120万 60万 2300元 1250万 930万 45万 2100元 875万 650万 40万 1600元 500万 400万 30万 1000元 存量资产 （季日均） 存量存款 （季日均） 增量存款 （季日均） 月度津贴 14页 14 15页 16页 二季度定活期存款特别奖励二季度定活期存款特别奖励 针对在针对在20102010年年二季度业务员推荐的二季度业务员推荐的新客户新客户, ,其推荐业务员其推荐业务员 在客户首年计提服务奖金的同时，将额外获得特别奖金在客户首年计提服务奖金的同时，将额外获得特别奖金 活期存款首年月度提

12、奖比例增加活期存款首年月度提奖比例增加0.50.5 定期存款首年月度提奖比例增加定期存款首年月度提奖比例增加0.170.17 定活期存款特别奖励给到一年定活期存款特别奖励给到一年 活期首年活期首年 每月利益：每月利益： 0.830.83 定期首年定期首年 每月利益：每月利益： 0.340.34 （相当于原来的（相当于原来的4倍）倍） 定期、活期存款给到业务员奖励到终身；其中首年定期达到年定期、活期存款给到业务员奖励到终身；其中首年定期达到年4的奖励，活期达到年的奖励，活期达到年1的奖励。的奖励。 独门秘笈独门秘笈： 平安证券平安证券+三方存管三方存管+日日生金日日生金 1亿元好不好做？亿元好不

13、好做？ =10个个1000万元万元=5个个2000万元万元=2个个5000万元万元 时间段：时间段：4 4月月1 1日日66月月3030日日 新客户新客户 存款额存款额定活比例定活比例奖励金额奖励金额 10001000万万 50%+50%50%+50%7 7万万 100%100%活期活期1010万万 50005000万万 50%+50%50%+50%3535万万 100%100%活期活期5050万万 1 1亿元亿元 50%+50%50%+50%7070万万 100%100%活期活期100100万万 2 2亿元亿元 50%+50%50%+50%140140万万 100%100%活期活期20020

14、0万万 播种一季播种一季 收获一年收获一年 服务客户服务客户 受益终身受益终身 职涯成长职涯成长 尽享平安尽享平安 19 个人贷款业务包括：其他贷款、持证抵押贷款、一手或二手楼贷款等。个人贷款业务包括：其他贷款、持证抵押贷款、一手或二手楼贷款等。 个贷产品个贷产品佣金系数佣金系数 二手楼、无开发贷一手楼二手楼、无开发贷一手楼 0.062%-0.231%0.062%-0.231% 有开发贷一手楼有开发贷一手楼 0.023%-0.115%0.023%-0.115% 持证抵押贷款（如：经营贷、消费贷款）持证抵押贷款（如：经营贷、消费贷款） 0.077%-0.169%0.077%-0.169% 新一贷

15、新一贷 面向公务员、事业单位员工、平安员工，面向公务员、事业单位员工、平安员工， 500强企业、上市公司员工、一般受薪客户、强企业、上市公司员工、一般受薪客户、 我行代发工资企业中、高级管理人员的信用贷我行代发工资企业中、高级管理人员的信用贷 二季度个人贷款业务特别奖励二季度个人贷款业务特别奖励 4月月20日日-5月月20日，对于日，对于新一贷业务新一贷业务再奖励再奖励的营销费用。的营销费用。 20页 20 21页 china ! 中国馆中国馆 中国馆中国馆:东方之冠东方之冠 世界博览会：世界博览会：:经济、科技、文化领域内的奥林匹克盛会经济、科技、文化领域内的奥林匹克盛会 竞赛时间：竞赛时间

16、：20102010年年4 4月月1 1日日6 6月月3030日日 竞赛对象：正式职级及以上人员竞赛对象：正式职级及以上人员 参与产品：参与产品：定活期存款定活期存款、平安证券第三方存管平安证券第三方存管 以以3 3月月3131日的日均存款数为基数，日的日均存款数为基数，6 6月月3030日为结果数，日为结果数， 新增日均存款新增日均存款200200万元且排名公司前万元且排名公司前8080名，奖励名，奖励上海世博上海世博 游名额游名额一个；一个； 排名前排名前1010名者同时获得名者同时获得“银行零售业务争先奖银行零售业务争先奖”证书证书。 银行零售业务争先奖：银行零售业务争先奖： 24 银行零

17、售业务组织推动奖：银行零售业务组织推动奖： 竞赛期间，营业部竞赛期间，营业部/ /展业课当月新增日均存款达展业课当月新增日均存款达100100万元万元及以上及以上 者者按下表档次奖励，如连续三个月按下表档次奖励，如连续三个月获奖获奖者，者，另另获得获得“银行零售银行零售 业务组织推动奖业务组织推动奖”奖杯：奖杯：（以（以3 3月日均为基数）月日均为基数） 营业部经理特别奖励营业部经理特别奖励 2 2季度经过日新增季度经过日新增 日均区间日均区间( (万元万元) ) 4 4月一次性月一次性 奖励奖励( (元元) ) 5 5月一次性月一次性 奖励奖励( (元元) ) 6 6月一次性月一次性 奖励（

18、元）奖励（元） 100100，200200）5005001000100015001500 200200，300300）100010001500150020002000 300300，600600）150015002500250035003500 600600，10001000）250025003500350045004500 10001000，+）400040006000600080008000 25 日日生金夺标奖：日日生金夺标奖： 竞赛期间，凡推介客户在平安证券办理平安银行第三方存管竞赛期间，凡推介客户在平安证券办理平安银行第三方存管 且签订日日生金协议，累计总资产达到且签订日日生金协议，累计总资产达到500500万元万元（含）（含）以上，以上， 且排名公司且排名公司前前6 6