内部管理制度

1、XX金融公司内控管理制度第一章 总则第一条 为规范 XX 金融公司 （以下简称“公司” ）内部管理，保障公司经 营管理的安全性和财务信息的真实性，提高信息披露质量，实现公司治理目 标，根据中华人民共和国公司法 （以下简称“公司法”）等相关法律、 法规和 XX 金融公司章程 （以下简称“ 公司章程 ”）的规定，制定本制 度。第二条 公司内部控制制度是为防范经营风险，保护资产的安全与完整， 促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措 施的总称。第三条 公司内部控制的目标：（一）遵守国家法律、法规、规章及公司内部规章制度；（二）提高公司经营的效益及效率；（三）保障公司资产的

2、安全、完整；（四）确保公司信息披露的真实、准确、完整和公平。第四条 公司内部控制制度的原则：（一）内部控制涵盖公司内部的各项经济业务、各个部门和各个岗位，并 针对业务处理过程中的关键控制点，将内部控制落实到决策、执行、监督、反 馈等各个环节；（二）内部控制符合国家有关的法律法规和本公司的实际情况，要求全体 员工必须遵照执行，任何部门和个人都不得拥有超越内部控制的权力；（三）内部控制保证公司机构、岗位及其职责权限的合理设置和分工，坚 持不兼容职务相互分离，确保不同机构和岗位之间权责分明、相互制约、相互第二章 公司概况第五条 公司基本情况公司名称：XX有限公司法定代表人： 统一社会信用代码：成立日

3、期：注册资本：住所：所属行业：经营范围：主营产品服务：邮编：电话号码：网站：公司简介：第六条 公司使命、愿景、核心价值观（一）公司使命：（二）公司愿景：（三）公司核心价值观：第七条 战略目标、战略范围 公司战略目标：坚持安全、稳健、透明化的经营理念，重视品牌打造，保 持资产端优势的同时，寻求更多稳健的资产来源，为投资者提供更专业化的服 务，成为行业中的重要平台。公司战略范围：把握优质资产端作为核心竞争力，注重提升用户体验，专 注供应链金融，立足广东，服务全国，在合法合规的基础上稳步发展。第八条 公司架构第三章 公司业务第九条 商业模式及主要产品（一）商业模式（二）主要产品第四章 组织机构第十条

4、 公司不设董事会，设执行董事一人，由股东会选举产生。执行董 事任期为 3 年，任期届满，可连选连任。执行董事行使下列职权：（一）召集股东会会议，并向股东会报告工作；（二）执行股东会的决议；（三）决定公司的经营计划和投资方案；（四）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；（五）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；（七）制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；（八）决定公司内部管理机构的设置；（九）决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项；根据经理的提名决定聘任 或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项；（十）制定公司的基本管理制度。

5、第十一条 公司设总经理，由执行董事决定聘任或者解聘。总经理对执行董 事以及股东会负责，行使下列职权：（一）主持公司的生产经营管理工作，组织实施股东会决定；（二）组织实施公司年度经营计划和投资方案；（三）拟订公司内部管理机构设置方案；（四）拟订公司的基本管理制度；（五）制定公司的具体规章；（六）提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；（七）决定聘任或者解聘除应由股东会、执行董事决定聘任或者解聘以外的 负责管理人员。第十二条 公司不设监事会，设监事一名，监事任期为三年，任期届满，可 连选连任。监事行使下列职权：（一）检查公司财务；（二）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、

6、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；（三）当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管 理人员予以纠正；（四）提议召开临时股东会会议，在执行董事不履行本章程规定的召集和主 持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；（五）向股东会会议提出提案；（六）依照公司法第一百五十一条的规定，对董事、高级管理人员提起 诉讼。董事、高级管理人员不得兼任监事。第十三条 内部控制是公司为防范经营风险，保护资产的安全与完整，促进 各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序和管理方法。内部控制具体 职责为:执行董事：全面负责公司内部控制制度的制定、实施和完善，定期对公

7、司内 部控制情况进行全面检查和效果评估。总经理：全面落实和推进内部控制制度相关规定的执行；检查公司职能部门 制定、实施和完善各自专业系统的风险管理和控制制度的情况。业务：全面负责制定、实施和完善业务控制制度，结合外部环境对公司业务 发展方向进行全面检查和效果评估。风控 : 全面负责制定、实施和完善风险控制制度，对公司经营项目及对外经 营活动进行风险把控、风险评估及有效规避。财务：全面负责制定、实施和完善财务系统和控制制度，检查公司财务风险 及有效规避和效果评估。人力资源：全面负责制定、实施和完善人力资源管理控制制度，对公司人事 环境进行全面检查和评估。技术 : 全面负责制定、实施、完善技术相关

8、控制制度，对公司项目设计研发 缺陷情况进行检查、维护、技术分析及效果评估。运营：全面负责制定、实施、完善运营相关控制制度，对公司项目运营情况 进行全面的检查、数据分析和效果评估。第十四条 公司不设立内部审计部门，内部审计职责由法律合规中心兼任。 其职责为 :（一）对公司内部控制制度的建立和实施进行检查监督；（二）对公司财务信息的真实性和完整性等情况迸行检查监督；（三）对公司对外披露信息的真实性、准确性、合法性进行检查监督；（四）对内部控制制度执行情况进行检查、评估；（五）对公司的经济资料及反映财务收支的相关经济活动的合法性、合规性 进行检查监督；（六）对执行实施公司各项经营目标的高级管理人员进

9、行检查及评价；（七）对公司高级管理人员履行职责的合法性、合规性进行检查监督；（八）对检查、评估发现的内控控制缺陷及异常情况采用有效程序和方法进 行处理。第五章 职能部门第十五条 总裁办作为公司决策层的参谋单位，经营层的执行单位，在企业 中承担着承上启下的作用。其主要职责为：一）负责公司战略目标、战略规划及经营目标、方针、策略的制定、实施及完善；（二）制定公司发展策略，建立经营风险管理制度，把控公司项目风险， 推动公司金融产品合规化及运营系统的安全和稳定性；（三）根据公司战略发展方向布局资产端，把控资产端质量；（四）负责督促、考核和协调各职能部门的工作开展；（五）以创新、开放、以人为本的理念打造

10、富有持续战斗力、专业高效的 团队。第十六条 金融中心作为公司的风险控制部门，在公司中承担着业务开展 及风险把控的作用，其主要职责为：（一）研发创新合规的金融产品及衍生品；推动公司金融中心的合规管 理；（二）对公司的授信管理进行统一规划及管控；搭建适合公司发展的风险 控制管理系统，提前预判、识别、规避风险；（三）制定合规方案，推动公司金融产品合规化，缩短公司业务与相关监 管部门要求的差距；（四）优化资产端贷前、贷中、贷后风险审核流程，降低项目资金风险及 坏账率；（五）负责开拓公司的金融产品市场，制定市场营销方案并组织实施；（六）根据公司产品特点，开发挖掘潜在客户及合作机构，通过商务谈判 促进后续

11、合作。第十七条 互联网中心是公司的核心部门，肩负着研制、开发新产品，完 善产品功能等任务。其主要职责为：（一）负责公司产品研发设计，项目的系统开发管理，确保系统平稳运 营；（二）负责产品数据运营，策划产品营销方案，推动产品交易数额；（三）根据营销策略，开拓营销渠道，促进金融产品广告市场投放，拉动 用户投资量；（四）平台品牌建设；维护各媒体机构关系，通过媒体机构宣传公司品牌 形象；（五）公司网站、APR公众号运营管理，维护公司对外品牌形象，增强 品牌曝光度。第十八条 客权中心作为公司联系客户的纽带，为客户提供优质的产品后 继服务使双方在合作中和谐共赢。其职责为：（一）根据公司发展战略并结合市场动

12、态，不断改进升级用户体验系统；（二）不断提高服务水平，为公司客户提供超五星的用户体验；（三）配合公司项目营销，不断促进新用户及激活老用户投入，提升产品 成交交易额。第十九条 法律合规中心是公司统一处理企业法律事务的法律风险机构。 其主要职责为：（一）负责法律文书及经济合同设计、起草及审核；（二）为公司项目提供法律支持及供法律意见；（三）负责公司知识产权管理工作，为公司获取诸多的高标注册证；（四）负责金融中心的法律培训工作，提升金融中心人员法律知识，增强 风险把控能力；（五）根据国家相关法律、法规，审核及防范公司项目运营中的法律风 险；（六）负责公司内部审计职责。第二十条 综合管理中心为公司的业

13、务发展需求，提供强有力的后端支 持，共分为三个模块：（一）财务支持；1. 负责公司财务管理工作，为公司提供专业的财务支持及意见；2. 搭建适合公司发展的财务管理体系，识别财务风险并合理规避；促进 公司财务合规健康发展。（二）人力资源支持：1. 为公司重大决策提供人力资源支持与意见；2. 根据公司发展需求，建设人才阶梯；组建富有持续战斗力、专业高效 的团队；3. 搭建人力资源管理相关制度，促进管理规划化。（三）行政支持 1.负责公司办公日常管理及对外接待工作； 2.搭建企业文化建设，增强员工对公司的归属感；3. 协助各部门相关工作运行，提供相应行政支持。第六章 信息披露管理第二十一条 公司信息披

14、露遵循公司法等相关法律、法规和公司章 程的规定。将信息披露的责任明确到人，确保执行董事能及时知悉公司各类 信息并及时、准确、完整地对外披露。（一）公司执行董事是信息披露管理工作的第一责任人；（二）公司执行董事必须保证信息披露内容真实、准确、完整，没有虚 假、严重误导性陈述或重大遗漏，并就信息披露内容的真实性、准确性、完整 性承担个别及连带责任；（三）经执行董事授权，总经理可以以公司的名义披露信息；（四）公司的信息披露事项由总经理负责。负责协调和组织公司信息披露 事宜，保证公司信息披露的及时性、合法性、真实性、完整性；（五）为掌握公司日常经营情况，保证信息披露的及时、准确，公司相关 部门应当及时与总经理沟通反馈日常经营情况，由总经理根据相关法律、法规 决定需要具体披露事宜；（六）公司执行董事、总经理、高级管理人员以及其它因工作关系接触到 应披露信息的工作人员，在信息未正式公开披露前负有保密义务；（七）当有关尚未披露的信息难以保密，或者已经泄露 ,