初级经济师金融备考习题三

1、初级经济师金融备考习题三一、单项选择题1. 按照巴赛尔协议的内容，优先股属于()。A. 级资本B核心资本C. 产权资本D. 附属资本【正确答案】：D【参考解析】 ： 按照巴赛尔协议的内容，优先股属于附属资本。2. 付款人对收款人委托收取的款项拒绝付款的，应在接到付款银行发出通知的次日起 三日内出具拒绝证明。A. 7.14%B. 14.29%C. 21.43%D. 12.5%【正确答案】 ： B【参考解析】：根据题意：收益率=(100- 87.5)十87.5=14.29%。3. 付款人对收款人委托收取的款项拒绝付款的，应在接到付款银行发出通知的次日起 ()内出具拒绝证明。A. 三日B五日C十日D

2、.十五日【正确答案】 ：A【参考解析】 ： 付款人对收款人委托收取的款项拒绝付款的， 应在接到付款银行发出通 知的次日起三日内出具拒绝证明。4. 与银行、保险、证券一同构成现代金融业的四大支柱的是 ()。A. 信用合作社B投资基金C. 资产管理公司D. 信托公司【正确答案】：D【参考解析】 ： 与银行、保险、证券一同构成现代金融业的四大支柱的是信托公司。5. 按照我国有关规定，经批准可以从事同业拆借业务的机构是 ()。A. 基金会B储金会C. 基金管理公司D. 结算中心【正确答案】 ： C【参考解析】 ： 按照我国有关规定， 经批准可以从事同业拆借业务的机构有银行、 信用 社、保险公司、证券公

3、司、基金管理公司等金融机构。6. 在物价受到管制时，衡量货币供求是否均衡的主要标志是 ()。A. 货币流通速度B. GDP增长率C. 失业率D. 汇率【正确答案】 ：A【参考解析】 ： 在计划经济体制下或物价受到管制时，衡量货币供求是否均衡的主要标志是货币流通速度。7. 金融机构的准备金存款按季结息， 每季度末月的二十日为结息日， 按 ()的利率计算。A. 定期储蓄存款B. 活期储蓄存款C. 结息日D. 存入日【正确答案】：C【参考解析】 ： 金融机构的准备金存款按季结息，每季度末月的二十日为结息日， 按结 息目的利率计算。8. 巴塞尔协议的内容主要涉及商业银行的 ()。A. 资本计算和资本标

4、准B. 资本规模C. 资本风险D. 负债规模【正确答案】 ： A【参考解析】 ： 巴塞尔协议的内容主要涉及商业银行的资本计算和资本标准。9. 现代经济中最主要的信用形式是()。A. 商业信用B银行信用C.国家信用D消费信用【正确答案】 ： B【参考解析】 ： 现代经济中最主要的信用形式是银行信用。10. 设某商业银行当日现金收入超过库存限额 200 万元。当日将超限额 200 万元现金库 存送存中央银行后，其现金头寸 ()。A. 增加200万元B减少200万元C. 增加400万元D. 不变【正确答案】：D【参考解析】 ： 根据现金头寸的计算公式，得知其头寸并未改变。11. 按照西方通货膨胀学说

5、，成本推进的通货膨胀的根源在于 ()。A. 银行自身信用B. 货币购买力需求相对过多C货币购买力需求相对过少D. 产品成本提高造成物价上涨【正确答案】 ： D【参考解析】 ： 按照西方通货膨胀学说， 成本推进的通货膨胀的根源在于产品成本提高 造成物价上涨。12. 证券公司为所承销的证券创造一个流动性较强的二级市场， 并维持市场价格的稳定 的职能时，所扮演的角色是 ()。A. 做市商B经纪商C. 交易商D. 承销商【正确答案】 ：A并维持市场【参考解析】 ： 证券公司为所承销的证券创造一个流动性较强的二级市场， 价格的稳定的职能时，所扮演的角色是做市商。13. 商业银行经 ()批准，可以经营结汇

6、、售汇业务。A.中国人民银行B银监会C. 证监会D. 保监会【正确答案】：A【参考解析】 ： 商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。14. 按照股东权利的不同，股票可分为 ( )。A.普通股和优先股B国家股、法人股、社会公众股和外资股C. A种股票和B种股票D. 上市股票和非上市股票【正确答案】 ： A【参考解析】 ： 按照股东权利的不同，股票可分为普通股和优先股。15. 我国金融机构对信用卡备用金存款按 ()计付利息。A. 活期存款利率B. 定期存款利率C. 定活两便存款利率D. 通知存款利率【正确答案】 ：A【参考解析】 ： 暂无16 .目前，我国的 A 股市场实行的交割制度

7、是 ()。A. T+0B. T+1C. T+2D. T+3【正确答案】 ： B【参考解析】：我国目前的A股、基金和债券都是 T+1交割，B股是T+3交割。17. “金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节， 覆盖所有的部门、岗位和人员”。这是指金融风险管理的 ()。A.全面风险管理原则B集中管理原则C. 垂直管理原则D. 独立性原则【正确答案】：A【参考解析】 ： 金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这是指金融风险管理的全面风险管理原则。18. 政府有关部门出于调节国际收支差额，维持汇率稳定，维持资本流人流出之间的均衡而进行

8、的交易，称为 ()。A. 自主性交易B. 自发性交易C. 调整性交易D. 弥补性交易【正确答案】 ：D【参考解析】 ： 政府有关部门出于调节国际收支差额，维持汇率稳定， 维持资本流人流 出之间的均衡而进行的交易，称为调节性交易，也叫弥补性交易。19. ()是最活跃的购买力， 对货币流通影响最为强烈， 与宏观经济市场供求具有高度的相关性，是中央银行首要调控的对象。A. M0B. M1C. M0 和 M1D. M2【正确答案】 ： C【参考解析】 ： M0 和 M1 是最活跃的购买力，对货币流通影响最为强烈，与宏观经济 市场供求具有高度的相关性，是中央银行首要调控的对象。20. 中央银行从事公开市

9、场操作的目的在于 ()。A. 盈利B增加资产C.减少资产D调节货币供应量【正确答案】：D【参考解析】 ： 中央银行与一般金融机构不同，其买卖证券的目的不是为了盈利，而是为了调节货币供应量。21. 会计账簿是以 ()为依据，系统地记录一切交易事项、业务活动及资金、财产变化情况的重要簿籍。A.会计凭证B会计分期C会计分录D. 会计主体【正确答案】：A【参考解析】 ： 会计账簿是以会计凭证为依据，系统地记录一切交易事项、业务活动及 资金、财产变化情况的重要簿籍。22. 基础汇率是一国所制定的本国货币与 ()之间的汇率。A. 关键货币B美元C.基础货币D世界货币【正确答案】 ： A【参考解析】 ： 基

10、础汇率是一国所制定的本国货币与最主要国际金融市场货币之间的汇 率。23. 金融机构的产权资本一般称为 ()。A. 注册资本B二级资本C. 从属资本D. 一级资本【正确答案】 ： D【参考解析】 ： 金融机构的产权资本一般称为一级资本或核心资本。24. 财政性存款只能作为 ()可支配的资金。A .国有商业银行B股份制商业银行C. 政策性银行D. 中央银行【正确答案】 ：D【参考解析】 ： 中央银行的职能之一是作为“政府的银行”，因此财政性存款只能作为中 央银行可支配的资金。25. 下列不能作为商业银行向中央银行进行再贷款质押凭证的是 ()。A.国库券B金融债券C. 银行承兑汇票D. 股票【正确答

11、案】：D【参考解析】 ： 暂无26. 投资者要求经纪商按限定的价格或更有利的价格买卖证券的委托称为()。A .市价委托B限价委托C. 柜台委托D. 自动委托【正确答案】 ： B【参考解析】 ： 暂无27. 在证券市场的参与者中，信用评级机构是证券市场的 ()。A. 主体B. 经营机构C. 服务机构D. 监管机构【正确答案】：C【参考解析】 ： 在证券市场的参与者中， 信用评级机构是证券市场的中介机构中的证券 服务机构。28. 在汇率标价法当中，本币数量固定不变、外币数量随汇率变化而变动的标价方法称 为()。A. 直接标价法B. 间接标价法C. 欧元标价法D. 美元标价法【正确答案】 ： B【参

12、考解析】 ： 在汇率标价法当中， 本币数量固定不变、 外币数量随汇率变化而变动的 标价方法称为间接标价法。29. 商业银行的客户交存他行支票会使该行头寸 ()。A. 增加B减少C. 先减后增D. 先增后减【正确答案】 ： A【参考解析】 ： 商业银行的客户交存他行支票会使该行头寸增加。30. 信用中介和支付中介职能以 ()为重要支柱和经济基础。A. 支票B现金C. 存款D. 贷款【正确答案】：C【参考解析】 ： 暂无31. 中央银行发行货币、集中存款准备金、经理国库的业务属于其 ()。A. 资产业务B负债业务C. 表外业务D. 特别业务【正确答案】 ： A【参考解析】 ： 暂无32. 中央银行

13、发行货币、集中存款准备金、经理国库的业务属于其()。A. 资产业务B负债业务C. 表外业务D. 特别业务【正确答案】 ： B【参考解析】 ： 暂无33. 当本币升值时，会使国内物价水平 ()。A. 上涨B. 下降C. 不变D. 没影响【正确答案】 ： B【参考解析】 ： 本币升值时，以本币表示的国内进口商品价格会下降， 进而带动国内同 类商品价格下降， 同时出口难度增大， 部分出 121 商品会转为内销， 国内同类产品供给增加 促使国内物价水平的降低。34. 贷款五级分类法是按照 ()为标准划分的。A.贷款期限B贷款风险程度C. 贷款风险的性质D. 贷款风险的表现形式【正确答案】 ： B【参考

14、解析】 ： 暂无35. 会计核算必须符合国家的统一规定， 保证不同的会计主体之间会计口径一致， 相互可比，以便于会计信息的比较、分析、汇总。这是会计核算一般原则中的()。A.客观性原则B可比性原则C. 清晰性原则D. 相关性原则【正确答案】：B【参考解析】 ： 可比性原则是指会计核算必须符合国家的统一规定， 保证不同的会计主 体之间会计口径一致，相互可比，以便于会计信息的比较、分析、汇总。36. 要保持外汇储备的价值稳定，就必须 ()。A.持有经济实力最强国家的货币作为外汇储备B持有与本国贸易关系最密切国家的货币作为外汇储备C持有尽可能多的外汇储备D使国际储备货币多元化【正确答案】 ：D【参考

15、解析】 ： 要保持外汇储备的价值稳定，就必须使国际储备货币多元化。37. 我国金融机构对信用卡备用金存款按国家规定的 ()利率计付利息。A. 定期存款B活期存款C. 定活两便存款D. 通知存款【正确答案】 ： B【参考解析】：我国金融机构对信用卡备用金存款按国家规定的活期存款利率计付利息。38. 某银行上年末的有关财务指标为： 营业支出 4 800万元(其中，业务管理费为 80元)，营业收入 6 400 万元(其中，金融机构往来利息收入380万元)，经计算该银行上年的成本率为()。A. 73.75%B. 75.00%C. 78.41%D. 79.73%【正确答案】 ： B【参考解析】 ： 成本

16、率是金融企业本年开支总成本与营业收人之间的比率， 本题中成本 率=4 800 - 6400=75%做好核实密押及印鉴工作的是39. 在国际结算汇款业务中，应该区分不同的汇款方式， ()。A.汇款人B汇出行C. 汇人行D. 收款人【正确答案】：C【参考解析】 ： 在国际结算汇款业务中， 应该区分不同的汇款方式，做好核实密押及印 鉴工作的是汇人行。40. 持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡是 ()。A. 借记卡B贷记卡C. 准借记卡D. 准贷记卡【正确答案】 ： D【参考解析】 ： 持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金， 当备用金

17、不足支付时，可 在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡是准贷记卡。41. 支付结算按支付工具的不同，可分为()。A. 现金结算和转账结算B. 票据结算和非票据结算C. 同城结算和异地结算D. 国际结算和国内结算【正确答案】 ： B【参考解析】：支付结算按支付工具的不同，可分为票据结算和非票据结算，选项A是按支付的货币形式分类，选项C是按支付的地域分类。42. 投资基金募集资金的方式是发行 （）。A.受益凭证B存托凭证C股权凭证D. 基金债券【正确答案】：A【参考解析】 ： 投资基金募集资金的方式是发行受益凭证。43. 商业银行存款成本中，可用资金成本率的计算公式为 （）。A. 营业成本/（全部

18、存款资金一法定准备金 ）B. （利息成本+营业成本”全部存款资金C. （利息成本+营业成本）/（全部存款资金一支付准备金 ）D. （利息成本+营业成本）/（全部存款资金一法定准备金一支付准备金）【正确答案】 ： D【参考解析】 ： D 选项为可用资金成本率的计算公式， 8 选项为资金成本率的计算公式。44. 牙买加体系的主要内容包括 （）。A.限定使用浮动汇率制的国家名单B调整黄金官价C. 适当削减特别提款权的作用D. 增加对发展中国家的融资【正确答案】 ： D【参考解析】 ： 牙买加体系的主要内容包括实行浮动汇率制度的改革、 推行黄金非货币 化、增强特别提款权的作用、增加成员国基金份额以及增

19、加对发展中国家的融资。45. 按照贷款五级分类方法，重组后的贷款如果仍然逾期，该贷款应至少划归为A.关注贷款B次级贷款C. 可疑贷款D. 损失贷款【正确答案】：C【参考解析】 ： 按照贷款五级分类方法， 重组后的贷款如果仍然逾期， 该贷款应至少划 归为可疑贷款。46. 商业银行和其他金融机构持未到期的已贴现票据， 向中央银行进行再转让的行为称为 ()。A.转贴现B再贴现C. 转贷款D. 再贷款【正确答案】 ： B【参考解析】 ： 商业银行和其他金融机构持未到期的已贴现票据， 向中央银行进行再转 让的行为称为再贴现。47. 在物价可自由浮动条件下， 过多的货币供应量完全可以通过物价表现出来的通货

20、膨 胀称为 ()。A.跑马式通货膨胀B结构型通货膨胀C. 开放型通货膨胀D. 成本推进型通货膨胀正确答案】 ： C参考解析】 ： 按照通货膨胀的表现状态，可分为开放型通货膨胀和抵制型通货膨胀。其中开放型通货膨胀是指在物价可自由浮动条件下， 过多的货币供应量完全可以通过物价表 现出来的通货膨胀。48. 通过科学的决策和严格的管理措施， 可以大大降低金融风险发生的概率， 直至完全 控制或者化解，这是指金融风险的 ()。A.不确定性B可测性C. 可控性D. 相关性【正确答案】：C【参考解析】 ： 金融风险的可控性是指通过科学的决策和严格的管理措施， 可以大大降 低金融风险发生的概率，直至完成控制或者

21、化解。49. 证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款和证券的过程称为()。A. 清算B交割C. 过户D. 对冲【正确答案】 ： B【参考解析】 ： 证券买卖双方成交后， 在规定的时间内收付应收应付款和证券的过程称 为交割。50. 贷款五级分类法是按照 ()为标准划分的。A.贷款期限B贷款风险程度C贷款风险的性质D.贷款风险的表现形式【参考解析】 ： 贷款五级分类法是按照贷款风险程度为标准划分的，把贷款分为正常、 关注、次级、可疑和损失，后三类被归为不良贷款。51. 下列凭证属于银行特定凭证的有 ( )A.结算业务凭证B现金收、付传票C. 转账借、贷方传票D. 特种转账借、贷方传票【正

22、确答案】：A【参考解析】 ： 选项 A 属于银行的特定凭证，选项 BCD 属于基本凭证。52. 银行汇票的金额、出票日期、收款人名称不得更改，对于其他的记载事项按照规定可以更改，更改时应当由 ()在更改处签章证明。A.出票人B背书人C原记载人D.付款人【正确答案】 ： C【参考解析】 ： 银行汇票的金额、出票日期、收款人名称不得更改，对于其他的记载事 项按照规定可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。53. 我国商业银行在法兰克福金融市场发行的以美元为面值的金融债券称为()。A.外国金融债券B欧洲金融债券C.美兀债券D.美国债券【正确答案】 ： B【参考解析】 ： 暂无54. 下列关于

23、金融债券的说法错误的是 ()。A. 金融债券是商业银行中长期资金的重要来源B. 发行金融债券要受发行机构信用等级的约束C. 金融债券利率高于同期储蓄存款利率D. 金融债券会受到金融企业原有存贷关系的束缚【正确答案】：D【参考解析】 ： 通过债券发行面向社会筹集资金，不受金融企业原有存贷关系的束缚。55. 贴现国债是按 ()的价格发行的国债。A. 等于面值金额B. 高于面值金额C. 低于面值金额D. 根据市场供求关系而定【正确答案】 ： C【参考解析】 ： 贴现国债是按低于票面金额的价格发行的国债。56. 凯恩斯的货币需求函数非常重视()。A.汇率的主导作用B利率的主导作用C.恒久性收入的主导作

24、用D.货币供应量的主导作用【参考解析】 ： 凯恩斯的货币需求函数将货币总需求分为消费性货币需求和投机性货币 需求，其中投机性货币需求与利率负相关，即该理论非常重视利率的主导作用。57. 国际货币体系当中的布雷顿森林体系建立于 ()年。A. 1944 年B. 1945 年C. 1946 年D. 1947 年【正确答案】 ：A【参考解析】 ： 国际货币体系当中的布雷顿森林体系建立于 1944 年。58. 人民币由商业银行和其他金融机构现金业务库通过不同渠道进入流通领域为 ( )。A.现金发行B现金投放C. 现金归行D. 现金回笼【正确答案】 ：B【参考解析】 ：人民币由商业银行和其他金融机构现金业

25、务库通过不同渠道进入流通领域为现金投放。59. 能够反映市场资金供求、物价变化和融资风险，是国家制定利率政策的重要依据的利率是 ()。A. 官定利率B. 中央银行利率C. 市场利率D. 实际利率正确答案】 ：C【参考解析】 ： 能够反映市场资金供求、 物价变化和融资风险，是国家制定利率政策的 重要依据的利率是市场利率。60. 超额准备金存款在商业银行的日常业务活动中 ( )。A.可以自由支配B经人民银行审批可以使用C经银监会审批可以使用D. 不得投入使用【正确答案】：A【参考解析】 ： 超额准备金属于商业银行的基础头寸，是可以随时可用的资金量。二、多项选择题1. 资本市场具有 ()的特点。A.

26、 期限长B期限短C. 风险大D. 风险小E收益高【正确答案】 ： ACE【参考解析】 ： 暂无2. 在金融企业的借入负债中，属于同业借款的是 ()。A.再贴现B转贴现C.转抵押D同业拆借E. 回购协议【正确答案】：BCD【参考解析】 ：再贴现属于向中央银行融通资金，回购协议也不是向同业借款。3. 按照贷款保障程度划分，贷款可以分为 ()。A. 信用贷款B担保贷款C.消费贷款D票据贴现E委托贷款【正确答案】 ： ABCD【参考解析】 ： 按照贷款保障程度划分， 贷款可以分为信用贷款、 担保贷款、 消费贷款、 银团贷款、信托贷款和票据贴现。4. 以下属于目前我国银行间同业拆借市场成员的有 ()。A

27、. 政策性银行B外资银行C.汽车金融公司D保险公司E基金管理公司【正确答案】：ABCDE参考解析】 ： 暂无5. 金融监管的直接成本包括 ( )。A. 监管人员的工资等行政支出B各种检查的费用C被监管当局承担的为配合监管而支出的成本D. 监管削弱竞争导致静态低效率E. 监管妨碍创新导致动态低效率【正确答案】：ABC【参考解析】 ： 金融监管的直接成本由监管当局和被监管当局分别承担;监管当局承担的是监管人员的工资等行政支出， 各种检查的费用等 ;被监管当局如商业银行、 证券公司、 保 险公司 等承担着为配合监管而提供报表、 提供检查场地、 配备人员配合检查而支出的成本、 监管削弱竞争导致静态低效

28、率，监管妨碍创新导致动态低效率，属于间接成本。6. 按照金融交易的场地划分，下列属于无形市场的有 ()。A .交易所交易市场B. 场外交易市场C. 同业拆借市场D. 票据市场E. 场内交易【正确答案】：BCD【参考解析】 ： 交易所交易市场，即场内交易市场是以证券交易所为中心，有专门设施 的交易市场，属于有形市场。7. 下影响存款总量变动的外部影响因素有 ()。A.社会经济发展水平B金融企业服务质量C.中央银行的货币政策D.国家金融法规E存款种类的多少【正确答案】：ACDE【参考解析】 ： 暂无8. 金融中介按照资金来源方式的不同可以分为 ()。A .金融辅助机构B存款类金融机构C.非存款类金

29、融机构D契约型储蓄机构E投资性中介机构【正确答案】：BDE【参考解析】 ： 金融中介按照资金来源方式的不同可以分为存款类金融机构、 契约型储 蓄机构和投资性中介机构。9. 根据马克思的货币需求理论，执行流通手段的货币必要量决定于 ()。A. 货币流通速度B商品数量C商品价格D到期应支付的总额E赊销商品价格总额【正确答案】：ABC【参考解析】 ： 根据马克思的货币需求理论， 执行流通手段的货币必要量决定于待销售 商品价格总额和货币流通速度，其中待销售商品价格总额为商品数量和价格的乘积。10. 根据外汇的静态概念，外汇需要具备的条件是 ()。A. 以外币表示的国外资产B可以兑换成其他支付手段的外币

30、资产C在国际上能得到偿还的货币债权D以国际信誉为基础E与特别提款权相关联【正确答案】：ABC【参考解析】 ： 暂无11. 银行按储户要求办理自动转存的做法是 ()。A. 按原存款期限办理转期续存B所生利息并人本金C. 按转存日利率重新起息D. 不开新存单E重新开存单【正确答案】 ： ABCD【参考解析】 ： 暂无12. 商业银行匡算远期资金头寸的目的是 ()。A.保证随时需要的清算资金B有目的筹集和分配资金C. 保证匡算期间多余资金适当运用D. 寻求资金来源，防止匡算期出现资金缺口E. 防止法定存款准备金减正确答案】 ： BCD保证资金供需【参考解析】 ： 商业银行匡算远期头寸是为了有目的地筹

31、集和分配资金， 平衡， f 也就是多余资金的适当运用，防止出现资金缺口。13. 金融企业向中央银行融通资金的主要形式有 ()。A. 再贷款B再贴现C. 再抵押D. 再回购E. 在公开市场上出售证券【正确答案】：ABE【参考解析】 ： 金融企业向中央银行融通资金的主要形式有ABE。14. 贵金属具有的天然属性最适合于充当一般等价物，其主要表现在其( )。A. 质地均匀B. 便于分割和携带C. 体积小、价值高D. 内在价值稳定E国家能以政治强权筹造和推行【正确答案】:ABCD【参考解析】 ： 暂无15. 银行汇票转让时，应 ()。A. 在背书人栏签章B. 向出票银行重新提交银行汇票申请书”C. 填

32、明背书日期D. 填明被背书人E出票人签章【正确答案】：ACD【参考解析】 ： 银行汇票转让人，应该在背书人栏签章，填明背书日期和被背书人。16. 引起国际资本流动的原因具体包括 ()。A. 资本相对过剩B利用国际金融资源措施的普及化C汇率与利率的变化D通货膨胀E国际投机者的恶性投机【正确答案】：ABCDE【参考解析】 ： 暂无17. 下列说法不正确的是 ()。A. 银行汇票起点金额为 1万元B 银行汇票的付款人是银行汇票的出票银行C. 银行汇票不能用于支取现金D. 单位和个人的各种款项结算，均可使用银行汇票E背书可以附有条件【正确答案】 ： ACE【参考解析】 ： 银行汇票没有金额起点限制，填

33、明“现金”字样的银行汇票可以用于支取 现金，背书不得附有条件。18. 下列关于票据贴现与贷款的说法正确的是 ()。A. 受信人相同B. 关系人不同C. 流动性不同D. 期限的伸缩性不同E. 付息方式和利率水平不同【正确答案】：BCDE【参考解析】 ： 票据贴现与贷款的受信人不同，贷款的受信人是商品交易中的买方，而 票据贴现一般是卖方。19. 金融企业接受社会监督的主要方式包括 ()。A. 信息披露B. 审计检查C. 资本监管D. 风险评级E公众监督【正确答案】：ABE【参考解析】 ： 社会监督是对监管当局金融监管的有力补充， 也是监管当局重要的监管 信息来源。金融企业接受社会监督的主要方式包括

34、ABE。20. 按照巴赛尔协议的内容，优先股属于附属资本。A. 委托人B汇款人C. 收款人D. 汇出行E汇入行正确答案】 ： BCDE【参考解析】 ： 国际汇款业务的当事人一般有选项 BCDE 三、案例分析题第 1 题 :【连题】 某投资者 1 预期甲股票价格将会下跌，于是与另一投资者 2 订立期权合约， 合约规定有效期限为三个月， 1 可按每股 10 元的价格卖给 Z 甲股票 5 000 股，期权价格为 0.5 元/ 股。根据以上材料，回答 (1)(4) 题1. 影响期权价格 (期权费 )的因素是 ()。A. 不同证券价格的波动幅度B证券行情变化趋势C. 利率水平D. 期权合同有效期长短【正

35、确答案】：ABD【参考解析】 ： 影响期权价格的因素包括证券价格的波动幅度、 证券行情的变化趋势以 及合同有效期长短。2. 根据上述情况，下列说法正确的有 ()。A. 1所做的交易属于看跌期权，期权费为2 500元B. 1 所做的交易属于卖出期权，期权费为500 元C. 1所做的交易属于买进期权，期权费为2 500元D. 1 所做的交易属于卖出期权，期权费为7 500 元【正确答案】 ： A【参考解析】 ：该投资者预期股票价格将会下跌，所做交易应为看跌期权，也叫卖出期权，期权费为5000 X 0.5=2 500 元。3. 如果一个月后，甲股票价格降至每股8元，1 认为时机已到，于是以现货方式买

36、进5000 股甲股票，然后按原订合约行使期权卖给 Z 甲股票 5 000股。该笔交易 1 获利()元。A. 2 500B. 5 000C. 7 500D. 10 000【正确答案】 ：C【参考解析】：根据题意，获利=(10- 8) X 5 0005 000 X 0.5=7 500元。4. 如果当初 1 做期货交易，而未做期权交易，行情及买卖时机相同，则1 可获利 ()元。A. 2 500B. 5 000C. 7 500D. 10 000【正确答案】 ： D【参考解析】 ： 若为期货交易，则没有期权费用支出，甲将获利 10 000 元。第 2 题:【连题】 李某预计某种股票的价格在未来的几个月会

37、由目前的每股120 元跌至每股 90元，于是打算先大量卖出， 待价格下降后再买进， 赚取利润。 李某手中只有该股票 2 000股， 卖出后获利不高， 为了能够赚取更多利润， 他向经纪人提出融券要求， 经纪人审查后同意以 李某的 2 000股作为保证金予以融券，双方商定利息按垫付股票价值的10%计算。保证金比率为 40%。根据以上材料，回答 (1)(4)题1. 李某进行的交易属午 ()。A. 保证金空头交易B；保证金多头交易C. 看涨期权交易D. 看跌期权交易【正确答案】：A【参考解析】 ： 李某所进行的交易属于保证金空头交易。2. 该笔交易经纪人融券数额为 ()股。A. 2 000B. 3 0

38、00C. 5 000D. 10 000【正确答案】 ： B【参考解析】：根据题意，融券数额 =2 000十40盟000=3 000元。3. 3 个月后，该股票果然下跌，跌至每股 100 元，李某认为继续下跌的可能性不大，于是通过经纪人按每股 100 元的价格再买进等量卖出数额的股票，并用所得款项归还经纪人 垫付的本息。则李某在这笔交易中获利 ()元。A. 100 000B. 84 000C. 70 000D. 64 000【正确答案】 ： D【参考解析】：根据题意，李某获利 =(120- 100) X 5 000 3 000 X 120 X 10%=64 00元。4. 如果李某当时做现货交易，

39、行情及买卖时机如上，能获利 ()元。A.64 000B. 60 000C. 40000D 34000【正确答案】 ：C【参考解析】：根据题意，李某获利 =2 000 X (120100)=40 000元。第 3 题:【连题】 某企业在 2007 年 3 月 20 日以其机器设备作抵押向银行申请贷款 100 万元。 银行审查评估后，向该企业发放贷款100万元，期限6个月，利率5%。合同规定采用利随 本清的计息方法。根据以上材料，回答 (1)(4)题：1. 为了降低贷款风险， 银行需对企业所提供的抵押品进行财务分析。 在分析中， 银行应注意重点分析该批机器设备的 ()。A技术性能B现值大小C.市场

40、变化D可售程度【正确答案】 ： BCD【参考解析】 ： 在对抵押品进行财务分析时， 要重点分析该机器的现值大小、 市场变化 及可售程度。2. 如果该企业于 2007 年 9 月 20 日到期归还贷款，银行应计收利息为 ()。A. 2500B. 5000C. 10 000D. 30 0001. 中央银行的再贴现、再贷款属于 ()业务。【参考解析】：采用利随本清的计息方式，则利息 =100万X 5%oX 6=30 000元。3. 根据我国贷款通则对商业银行贷款种类的划分标准，银行对企业发放的这笔贷款 属于 ( )。A.担保贷款B短期贷款C质押贷款D. 信用贷款【正确答案】 ： AB【参考解析】 ： 题中所描述的贷款应属于抵押贷款， 同时抵押贷款又属于担保贷款的一 种贷款限期 6 个月，属于短期贷款。4. 下列属于对贷款抵押物的选择应遵循的原则是 ()。A. 法规允许买卖原则B. 减少风险原则C. 易于拍卖原则D抵押物次选原则【正确答案】 ： ABC【参考解析】 ： 下列属于对贷款抵押物的选择应遵循的原则的是法规允许买卖原则、减少风险原则、易于拍卖原则以及抵押物优