北京基金组合投资策略：坚守四项基本原则考试试题

1、北京基金组合投资策略：坚守四项基本原则考试试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有 1个事最符合题 意）1、以下关于定期定额投资说法，不正确的有 _。A 是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B 能规避基金投资所固有的风险C 能保证投资人获得收益D.是替代储蓄的等效理财方式2、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括 _。A 取得基金从业资格B 具有国家承认的硕士研究生以上学历C具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历D 通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试3、下列基金公司，投资者应重点关注的有 _。

2、A 策略执行有力的基金公司B. 风格鲜明的基金公司C投资理念清晰的基金公司D.个别基金经理业绩突出的基金公司4、 证券投资基金与其他金融工具或理财产品的主要差异为 _。A 性质不同B. 风险收益特征不同C. 收益来源不同D. 投资人不同5、基金定期报告中，需要进行审计的是 _。A .基金季度报告和半年度报告B. 基金半年度报告和年度报告C. 基金年度报告D. 基金季度报告、半年度报告和年度报告6、根据目前有关规定，对 _买卖基金份额的差价收入征收营业税。A .个人B. 保险公司C. 证券公司D. 非金融机构7、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股 份公司出资形成的

3、股份是 _。A .公司股B. 国有法人股C. 法人股D. 国家股8、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加 _行使表决权。B. 董事会C. 股东大会D 公司职工代表大会9、目前，我国债券型基金的认购费率通常在 _以下。A. 0.5%B. 1%C. 1.5%D. 2%10、基金托管人的职责不包括 A :资产保管B:资金清算C:会计复核D ：募集资金11、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有 _。A 建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致B. 严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易 处理C. 将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直

4、接划人投资人开户时指定的同名 银行账户D. 在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人12、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以 下_行为。A .诋毁其他基金销售机构B. 接受投资者全权委托C. 违规向他人提供基金未公开的信息D. 账外暗中给予他人财物或利益13、基金的促销手段包括 _。A .人员推销B. 广告促销C. 营业推广D .公共关系14、 基金管理公司变更下列事项时，无须经过中国证监会批准的有_。A .变更股东、注册资本或者股东出资比例B. 变更名称、住所C. 修改章程D. 变更基金经理15、下列选项中，流动性较强的是 _。A .信托计划B. 基金C.

5、保险投资产品D. 银行理财产品16、_的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划 往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。A .会计系统内部控制B 资金清算流程控制C销售决策流程控制D 基金内部环境控制17、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有 _。A 基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任B 银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全C 基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况D. 基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信 用凭证，表现为银行的负债18、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。A :发行方案

6、B:基金契约C:托管协议D:招募说明书19、下列属于我国公司股东权利的有 _。A .公司重大决策参与权B. 对公司的经营管理提出质询C. 持有的股份可以依法转让D. 查阅公司章程20、基金市场营销的营销环境中， _是指只与公司关系密切、能够影响公司客户 服务能力的各种因素。A .微观环境B. 宏观环境C. 内部环境D. 外部环境21、交易清算、资金处理的功能属于 _应具有的功能。A .前台业务系统B. 自助式前台系统C. 后台管理系统D. 信息管理平台应用系统的支持系统22、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为 _。A .债券利息固定B. 债券有固定的本金偿还期C. 债券价格波动小D. 债券

7、品种多23、随着信用制度的发展， _等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌 现。A .国家信用B. 公司信用C. 银行信用D. 商业信用24、基金客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生 的相关费用，并从 _中列支。A .基金管理费B 基金托管费C. 基金交易费用D. 基金运作费用25、以下不属于债券收益的是 _。A .禾I息收入B. 权益分红C. 资本损益D. 再投资收益二、多项选择题（共 25题，每题 2分，每题的备选项中，有 2个或 2个以上符 合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）1、证券具有高流动性必须满足的条件

8、有 _。A .发行规模极大B. 变现的交易成本极小C. 本金保持相对稳定D. 很容易变现2、基金注册登记机构应当提供 _基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准 确性和完整性。A .每日B. 每周C. 每月D .每年3、关于可转换债券，下列叙述错误的是 _。A .可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B. 可转换债券具有双重选择权C. 投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D. 可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者 的收益却没有限制4、 是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构， 在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，

9、拥有对所管理基金的投资事务的最高 决策权。A :投资决策委员会B:风险控制委员会C:投资部D:研究部5、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标 排名的排名期间不得少于 _个月。A. 2B. 3C. 4D. 56、 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司_的 基础。A .负债B 注册资本C.虚拟资本D货币资金7、有价证券的特征包括 _。A .收益性B. 流动性C. 风险性D. 期限性8、以下关于利率风险的描述，正确的是 _。A .利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性B. 利率风险是债券的主要风险C. 利率风险对长期债券的影响大于

10、短期债券D. 利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向；二是影响公司的盈利9、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括 _。A .承诺收益或者承担损失B. 预测该基金的证券投资业绩C. 登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩D. 使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语10、 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括_ A .证券投资咨询公司B. 律师事务所C. 证券信用评级机构D. 资产评估机构11、 基金份额净值应当在估值日后 个工作日内披露。A： 1B： 2C： 3D： 412、对基金经理操作风格的考察要点有 _。A .基金

11、经理持股集中度情况B. 基金股票周转率情况C. 基金经理行业偏好情况D. 基金经理投资哲学13、在债券合约中未规定利息支付的债券是 _。A .浮动利率债券B. 附息债券C. 零息债券D. 息票累积债券14、某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为1.00 元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100 元人民币，则下列说法不正确 的是 _。A .净认购金额为49504.95元人民币B. 认购费用低于500元人民币C. 认购份额为49 504.95份D. 认购金额为50000元人民币15、 2007年6月18日，中国证监会颁布的 规定，符合条件的境内基金公司

12、和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A:证券投资基金管理暂行办法B:合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法C：中华人民共和国证券投资基金法D:开放式证券投资基金试点方法16、ETF 属于_。A .保本基金B. 指数基金C. 主动型基金D. 基金中的基金17、根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列说法不正确的是 _。A. 60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金B. 80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金C. 70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D. 70%的基金资产投资于债券、 20%的基金资产投资于股票、 10%的基金资产 投资于货币市场工具的基金为混合基金18、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定 _。A .扣款周期B. 扣款日期C. 扣款金额D. 扣款方式19、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的 _。A .结构B. 收益C. 风险D. 价格20、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括 _等部分。A .风险控制B. 绩效评估C. 交易管理D. 投资管理21、证券市场从无到有主要归因于 _。A .社会化大生产的发展B. 商品经济的发展C. 股份制的发展D. 信用制度的发展22、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以 _估值。A .最高价B. 最低价C