邮政支局营运风险管控基础知识

1、1 支局营运风险管控基础知识支局营运风险管控基础知识 2 2 在本课程中，您将学习：在本课程中，您将学习： q 认识支局营运风险 q 营运风险管控目标与存在的问题 q 关键风险环节与防控措施 3 认识支局营运风险认识支局营运风险 风险、收益与损失 风险管控基本流程 支局面临的营运风险 4 风险、收益与损失风险、收益与损失 收 益 风 险 损 失 风险是未来结果出现收益或损失的不确定性。 5 风险管控基本流程风险管控基本流程 监测监测 计量计量 识别识别 控制控制 6 支局面临的营运风险支局面临的营运风险 声誉风险声誉风险 法律合规风险法律合规风险 操作风险操作风险 风险风险 类型类型 7 支局

2、面临的营运风险支局面临的营运风险 人员因素人员因素 操作 风险 流程因素流程因素 系统因素系统因素 外部事件外部事件 8 支局面临的营运风险支局面临的营运风险 操作失误 关键人员流失 内部欺诈等违法行为 未经合理授权的操作 要点 提示 操作风险 人员因素 9 营运风险管控目标与存在的问题营运风险管控目标与存在的问题 营运风险管控目标 营运风险管控存在的问题 10 营运风险管控目标营运风险管控目标 经营安全 风险管控目标 人员安全邮件安全 资金安全 11 营运风险管控存在的问题营运风险管控存在的问题 规章制度执行力相对较弱规章制度执行力相对较弱 员工队伍素质有待提高员工队伍素质有待提高 风险管控

3、工作相对薄弱风险管控工作相对薄弱 12 关键风险环节与防控措施关键风险环节与防控措施 关键风险环节解析 支局营运风险防控 13 关键风险环节解析关键风险环节解析 邮政支局 营业操作风险 邮件处理风险 机构、人员风险 现金、凭证等重要物 品风险 安全防范风险 风险的识别、监测和控制 关键风险环节 14 营业操作风险营业操作风险 操作失误操作不合规 不能准确界定信函与印刷 品的准寄范围 使用错误交易办理 金额输入错误 在对客户身份、需求没有 明确之前，盲目办理业务 个人存款账户实名制未严格执行 存单存折真伪鉴别不合规 大额交易办理不符合规定 储蓄特殊业务处理不合规 汇兑业务处理不合规 代收付业务处

4、理不合规 个人理财业务处理不合规 假币收缴不符合规定 不同程度存在不规范经营 15 邮件处理风险邮件处理风险 邮件收寄 风险 内部处理 风险 没有履行告知义务 内件验视时没有执行禁限寄物 品规定 非眼同单人验视邮件 没有按照邮件详情单验视内件 邮件封装验视不尽职，没有及 时发现邮件详情单上的空白项 局内投交邮件时外包装的验视 不合规 未按规定时间开箱收取邮件 邮件投递 风险 封发出口时，积压、延误、 遗漏邮件 邮件保管时发生丢失、掉 包、损毁 给据邮件投交时未验视证 件或验视不严格 邮件投交未尽职履行妥投 义务 投递员藏匿邮件 邮件投递时的丢失、被抢 没有严格执行电子商务快 件先验视再签收的规

5、定 农村支局代投特快邮件时， 没有履行解释告知义务 16 机构、人员风险机构、人员风险 机构管理风 险 人员管理风 险 未严格执行代理基金机构准入规定 未严格执行代理保险业务机构准入规定 未严格执行理财类业务机构准入规定 违规经营各项业务 证照不全或张贴不合规 未设置客户意见簿、公布监督举报电话 未及时妥善处理客户意见和来信来访 严格执行客户隐私保护规定，泄露客户 信息 岗位人员不尽职 人员配置不到位，不合理兼职较多 人员资质不合规 权限管理形同虚设 岗位互控未严格落实 未落实近亲属回避、人员排查制度 未执行岗位轮换和强制休假安排 员工不知晓异常情况举报制度和举报的方式 未按规定对人员进行培训

6、与教育 人员维护不及时 内外欺诈等违法行为 外来人员管理不符合规定 17 现金、凭证等重要物品风险现金、凭证等重要物品风险 现金风险 重要凭证 风险 收取的各类资费未及时上缴，存在 截留、挪用 支局大宗欠款管理不到位 代收速递货款时发生丢失、被抢、 隐匿 备付金时常超限 大额现金放于桌面或抽屉 缴、协款没有及时入账，存在空存、 空取、空缴、空协 中间业务现金日终未全额上缴 长短款处理不合规 缴拨款入箱（袋）或封闭钞箱时没 有双人眼同封装 atm装钞管理不规范 其他物品 风险 票证、邮政专用发票管理不规 范 重要凭证请领、接收不合规或 未及时入账 超限发放重要凭证或库存重空 超限 存在预留章戳、

7、携证外出、章 证合管、重空丢失等现象 重要凭证保管不规范 atm吞没卡管理不规范 邮政日戳日期更换不及时 邮袋、邮资机、邮政业务单据 等邮政专用品管理不规范 各类手工登记簿未设置或使用 不规范 抽屉、保险柜、atm钥匙管理 不规范 金融各类章戳保管不善 代收付数据交接、管理不规范 尾箱设置或管理不规范 atm机的巡检不到位 18 安全防范风险安全防范风险 硬件及安全 防范设施配 备 突发事件应 急处置 未配备自动监控设施或配备不足 自动监控存在盲区，监控资料保管不善 复印机、存折真伪鉴别仪、身份证鉴别仪、 现金保险柜配备不到位 对外营业窗口数量不合规 营业场所的防弹玻璃、防尾随门、联网报 警器

8、等报警设施、灭火器等不达标 现金业务区管理不规范 联动门管理与使用不规范 不制定各种突发事件应急预案或制定 不全面 各种突发事件应急预案不演练或演练 流于形式 支局突发事件预警机制没有建立起来 支局员工突发事件处置能力欠缺 19 支局营运风险防控支局营运风险防控 邮政支局 转变观念，以身作则 做表率 培教结合，提高员工 队伍素质 强化管理与检查，保 障业务良性发展 全员参与，营造特色 风险管控文化 支局长风险管控 业务发展与风险管控的有机统一 遵规守纪，打造强大 执行力 20 转变观念，以身作则做表率转变观念，以身作则做表率 支局长是支 局经营业主 树立以客户 为中心的理 念 支局在中国邮政发

9、展的重要地位 支局长在支局发展中的重要作用 把支局当作自己的企业来经营，把支 局员工当作自己的家人来对待，争当经 营管理的“专家” 做好风险管控是一种责任和使命 由以产品为中心转变为以客户为中心 风险管控可以实现支局与客户的双赢 以身作则、 模范带头 全面掌握风险管控知识并与时俱进 带头践行风险管控并持之以恒 21 遵规守纪，打造强大执行力遵规守纪，打造强大执行力 支局长应成为 “遵规守纪”的 模范 “遵规守纪”成 为全体员工工作 习惯 认识到“遵规守纪”的重要作用 形成“遵规守纪光荣、违规违纪可耻” 的工作氛围 由“必须遵规守纪”向“我要遵规守纪” 转变 清醒认识到模范带头的作用 洁身自好，

10、严以律己，绝对执行 努力提升支局执行力 22 培教结合，提高员工队伍素质培教结合，提高员工队伍素质 加强员工培 训 强化员工教 育 组织员工进行规章制度、业务知识、岗位职 责的学习，提高员工业务素质 创新培训形式，注重培训效果与成果转换 组织员工进行遵纪守法、职业操守、法制教 育的学习与研讨，提高员工风险管控意识 采取“请进来”、“走出去”的方式，提高 风险管控教育的效果，有效防范道德风险 23 强化管理与检查，保障业务良性发展强化管理与检查，保障业务良性发展 强化全面管理 保障制度落实， 操作合规 精细化管理，实现均衡发展 明确岗位职责，各司其职，岗位互控，保证业务操作合规性 严格落实强制休

11、假、近亲属回避、岗位轮换制度，保障各项 制度落实到位 创新人员排查方法，关注员工八小时以外的情况，加强对关 键岗位、关键人员的管理 创新举报方式，鼓励员工对异常情况的举报 充分发挥安全防范设备的作用，做到全方面时时监控 建立支局风险预警方式，定期组织应急突发事件演练，提高 全局职工突发事件处理能力 24 强化管理与检查，保障业务良性发展强化管理与检查，保障业务良性发展 创新检查方式 注重问题整改 加强责任追究 做好交流沟 通 利用多种渠道，采取多种方式与员工进行思想沟 通，及时了解、掌握员工的思想动态，做员工的 “知心人” 通过灵活排班等多种方式解决员工工作和生活的 实际困难，使其安心工作 践行“支局一家亲”，营造和谐支局，形成团队 合力 定期检查与突击检查相结合 现场检查与非现场检查相结合 制定整改方案，指定整改责任人，对整改效果进 行评估和复查 遵规免责、违规问责、追责到底、失职重罚， 制度面前人人平等 惩前毖后，治病救人 25 全员参与，营造特色风险管控文化全员参与，营造特色风险管控文化 全员参与 营造风险管控 文化 充分认识到风险