机构风险排查表

1、附附件件1 1： 机构非法集资风险排查统计表 填报公司： 项项目目风风险险点点 内内 部部 职职 能能 管管理理 权权限限设设置置是是否否合合理理 不不相相容容岗岗位位是是否否分分离离 营营业业单单位位 职职场场管管理理 营营业业单单位位职职场场设设立立是是否否 合合规规 营营业业单单位位职职场场管管理理是是否否 合合规规 营营业业单单位位职职场场内内人人员员管管 理理是是否否合合规规 印印章章管管理理 印印章章刻刻制制是是否否规规范范 印印章章保保管管是是否否规规范范 审审批批手手续续是是否否规规范范 印印章章使使用用是是否否规规范范 单单证证管管理理 单单证证印印制制是是否否规规范范 单单

2、证证入入库库是是否否规规范范 单单证证使使用用是是否否规规范范 单单证证管管理理信信息息系系统统是是否否 完完善善 收收 付付 费费 管管 理理 现现金金保保费费收收缴缴是是否否安安全全 合合规规 退退保保、退退费费是是否否真真实实、 合合规规 离离司司管管理理离离司司程程序序是是否否合合规规 销销 售售 宣宣 传传 管管理理 产产品品宣宣传传是是否否规规范范 是是否否存存在在违违规规承承诺诺 宣宣传传资资料料印印刷刷是是否否合合规规 保保全全管管理理 保保单单借借款款是是否否真真实实、合合 规规 保保单单失失效效处处理理是是否否规规范范 1.“是否存在有关情况”栏有相关问题的需填写需具体说明

3、风险情况及原因，没有的填写无。 2.“涉及机构”栏填写需按分公司、支公司、营销服务部级别填写，涉及多家机构的需列明同一层级机构数。 排排查查工工作作要要点点 是否存在权限设置不合理现象，如管理审批层级及相关权限设置不合理、岗 位职责与岗位权限不匹配等。 是否存在不相容岗位未分离现象，如印章与单证管理人员未分离，出纳与会 计未分离等。 是否存在私设网点情况，特别是寿险代理人的个人工作室 是否存在长期处于休眠状态网点，是否存在六个月以上未开展经营、是否存 在利用网点场所或名义从事非法集资活动 营业单位职场范围内是否存在代理人违规宣传、销售、推荐非授权第三方金 融产品的情况；营业单位职场范围内是否发

4、现代理人、内勤、客户之间进行 民间借贷。 使用的印章是否获得授权、经总公司审批、按照总公司要求刻制、是否存在 基层公司、员工或者销售人员等未经批准刻制公司印章或带有公司名称的印 章。 是否按照规定指定专门部门和岗位保管印章，行政用章、合同专用章是否统 一管理或上收一级管理，擅自将印章带离办公场所、同一人保管财务章和人 名章、擅自变更保管人等情况。 印章刻制、领用、使用、保管、停用、销毁等是否履行恰当审批手续。 印章使用是否符合各类印章的使用范围，是否按照规定的印章用途正确使用 印章，是否建立印章使用登记制度，是否存在超范围用印等情形。 是否存在单证设计、印制主体不规范现象，如分支机构自行设计单

5、证，基层 分支机构自行印刷单证等。 是否存在单证入库未验收、未记录或未入库的现象。 是否存在单证使用不规范现象，有无未按照单证使用范围、用途和时效规定 使用或申领人之间私自借用等情况。 是否存在单证管理信息系统不完善现象，如未建立单证管理信息系统、是否 与核心业务系统实时对接等。 是否建立规范统一的收付费管理制度。是否存在现金保费收缴不规范现象， 如保险销售人员收取现金保费、现金保管场所不安全、机构为销售人员或管 理人员代办信用卡用于代缴保费等。 是否按照公司的规定执行保单退保、退费管理，如退保申请人不合规，保费 未支付至投保人账户等。 是否有对销售人员进行离司管理，如长期离岗但未告知公司的情

6、况、离司人 员代码未及时取消系统权限或未标注已离司失效、是否存在未及时收缴离司 人员单证等。 机构非法集资风险排查统计表 填报公司： 是否按照公司的规定执行销售宣传管理，是否宣传未经相关金融监管部门审 批的非保险金融产品等。 是否按照公司的规定执行保险利益宣传管理，如在保单条款规定的保证利益 以外向客户承诺固定或最低保单分红率、投资收益率、向客户承诺高额收益 、将购买保险产品与赠送股权等其他利益相挂钩等。 是否按照公司的规定执行宣传资料印制管理，如分支机构或者代理人擅自变 更或另行印刷产品宣传资料等。 是否按照公司的规定执行保单借款管理，如借款申请人不合规，未按保单可 借金额借款、保单借款支付

7、给第三方、合同终止但保单逾期借款未处理等。 是否按照公司的规定执行保单失效处理。 1.“是否存在有关情况”栏有相关问题的需填写需具体说明风险情况及原因，没有的填写无。 2.“涉及机构”栏填写需按分公司、支公司、营销服务部级别填写，涉及多家机构的需列明同一层级机构数。 是是否否存存在在有有关关情情况况涉涉及及机机构构整整改改措措施施 机构非法集资风险排查统计表 填报公司： 1.“是否存在有关情况”栏有相关问题的需填写需具体说明风险情况及原因，没有的填写无。 2.“涉及机构”栏填写需按分公司、支公司、营销服务部级别填写，涉及多家机构的需列明同一层级机构数。 附附件件2 2 个人非法集资风险排查统计

8、表 填报公司： 序序号号风风险险排排查查线线索索风风险险排排查查标标准准 符符合合排排查查标标准准的的 销销售售人人员员数数量量（ 个个） 列列为为重重点点排排查查对对 象象的的销销售售人人员员数数 量量（个个） 1曾有犯罪记录或被问责的 2在保险业外经商或兼职 3出现缺勤或失联等考勤异动的 4 生活奢靡，消费超过其正常购 买力、突然频繁进行大额理财 或不动产买卖的 5 自买件占比高、单件大额保单 数量较多 6 办理保单质押贷款的保单占比 高 7 客户联系电话虚假、空缺、回 访成功率低 8 保费长期应收未收、犹豫期内 撤单、退保较多 9 多次进行销售误导，特别是涉 及将保险产品混淆为第三方理

9、财产品，将购买保险产品与赠 送股权等其他利益相挂钩 10 销售人员与公司员工、客户存 在借贷关系 11使用银行卡代客户进行缴费 12销售保险产品以外的金融产品 13 短期内销售人员或营销团队业 务异常增长 14 不同投保人（非亲属关系）使 用同一个收付费账户 15 存在设立p2p平台或利用p2p平 台诱导客户办理保单质押贷款 16 经常代替客户办理变更缴费账 户等客户重要信息，代办金额 较大的缴纳保费、领取退保金 、领取理赔金、领取给付金、 进行保单贷款 17有单证、印鉴问题的可疑业务 18 涉及地下赌博、传销组织、非 法集资、民间借贷、洗钱等活 动 19 展业活动较为频繁，但业绩靠 少量保单

10、长期维持相对均衡水 平，或业绩较高但保单继续率 指标较差 20 长期寿险期交业务缴费几期后 停止缴费出现保单失效及联系 不上客户 21 填报说明： 1.“风险排查标准”栏填写针对每一个风险排查线索，公司确定的需进行风险排查的具体标准，要明确列明相关的数量标准。 2.“符合重点排查标准对象涉及团队数量”栏填写的是出现风险线索的个人所在团队数 3.“备注”栏填写重点排查对象的确定标准。 4.各公司可以根据实际情况增加其他风险排查线索和标准，并自行增加相应行次。 符符合合重重点点排排查查标标 准准对对象象涉涉及及团团队队 数数量量（个个） 列列为为重重点点排排查查对对 象象涉涉及及机机构构数数量量

11、（个个） 备备注注 个人非法集资风险排查统计表 填报公司： 1.“风险排查标准”栏填写针对每一个风险排查线索，公司确定的需进行风险排查的具体标准，要明确列明相关的数量标准。 2.“符合重点排查标准对象涉及团队数量”栏填写的是出现风险线索的个人所在团队数 3.“备注”栏填写重点排查对象的确定标准。 4.各公司可以根据实际情况增加其他风险排查线索和标准，并自行增加相应行次。 附附件件3 3 重点排查对象情况统计表 填报公司： 序号 排查对象 排查发现的可 疑线索 销售人员姓名团队名称机构名称 填报说明： 1.如果重点排查对象是销售人员，“团队名称”栏填写所属团队名称。“机构名称”栏填写其所属机构名

12、称。如果重点排查对象是团队，则“销售 人员姓名”栏不用填写，“团队名称”栏填写排查对象团队的名称。如果重点排查对象是机构，则“销售人员姓名”栏不用填写，“机构名称”栏填 写排查对象机构的名称。 2.“排查发现的可疑线索”栏填写根据风险排查标准发现的可疑风险线索。 3.“回访客户数量”栏填写根据可疑线索开展客户回访的人数。 4.“排查结果”栏填写重点排查对象是否涉及资金案件，以及其他违法违规问题。 5.“风险判断”栏是公司根据风险情况填列高风险、中等风险、低风险。 回访客户数量（人）排查结果风险判断备注 重点排查对象情况统计表 1.如果重点排查对象是销售人员，“团队名称”栏填写所属团队名称。“机

13、构名称”栏填写其所属机构名称。如果重点排查对象是团队，则“销售 人员姓名”栏不用填写，“团队名称”栏填写排查对象团队的名称。如果重点排查对象是机构，则“销售人员姓名”栏不用填写，“机构名称”栏填 写排查对象机构的名称。 2.“排查发现的可疑线索”栏填写根据风险排查标准发现的可疑风险线索。 4.“排查结果”栏填写重点排查对象是否涉及资金案件，以及其他违法违规问题。 5.“风险判断”栏是公司根据风险情况填列高风险、中等风险、低风险。 附附件件4 4 资金案件情况统计表 填报公司： 序号 资金案件 类型 涉案人员 姓名 涉案人员简 历 涉案人员所 属机构 涉案金额 （万元） 涉及客户 人数（人 ）

14、基本案情 预计公司 损失金额 （万元） 填报说明：1.“涉案人员简历”包括其入职时间、职务职级、业务发展情况等。 2.“基本案情”包括主要作案手法，作案时间等。 3.“责任追究情况”栏填写公司内部对相关人员的责任追究情况。 4.本表格中的资金案件类型包括：（1）挪用客户保费；（2）伪造变造保险单证或私刻印章进行保险诈骗；（3）利用虚假或重要空白单 证进行保险资金体外循环；（4）私自将客户保单退保获取退保金；（5）伪造客户签名、印鉴将客户保单质押贷款套取资金；（6）侵占 、挪用或非法占有客户理赔、退保、给付资金，冒领生存金；（7）挪用、非法占有公司营运资金；（8）以保险公司名义或办理保险业务 名

15、义进行非法集资、民间借贷等活动;（9）利用保险洗钱，或者协助他人利用保险进行洗钱；（10）其他。 案件处置情况 责任追究 情况 备注已采取的 措施 拟采取的措 施 资金案件情况统计表 4.本表格中的资金案件类型包括：（1）挪用客户保费；（2）伪造变造保险单证或私刻印章进行保险诈骗；（3）利用虚假或重要空白单 证进行保险资金体外循环；（4）私自将客户保单退保获取退保金；（5）伪造客户签名、印鉴将客户保单质押贷款套取资金；（6）侵占 、挪用或非法占有客户理赔、退保、给付资金，冒领生存金；（7）挪用、非法占有公司营运资金；（8）以保险公司名义或办理保险业务 名义进行非法集资、民间借贷等活动;（9）利用保险洗钱，或者协助他人利用保险进行洗钱；（10）其他。 附附件件5 5 风险排查工作量统计表 填报公司： 派出参加排查工作 的人员数量（人） 派出督导组数量（ 个） 督导分支机构数量 （个） 重点排查对象数量 （个） 分支机构 填报说明： 1.“派出参加排查工作的人员数量”栏填写每一级机构累计派出