保兑仓业务合作协议

1、保兑仓业务合作协议 编号： 甲方（厂商、卖方）： 住宅： 乙方（借款人、买方） ： 住宅： 丙方（授信人）：中信银行股份有限公司分行 住宅： 鉴于甲方与乙方差不多或立即订立以（填写物资类 型，以下简称“物资” ）为合同标的的购销合同，乙方与丙方差不多或立即 签订一个或多个融资合同，丙方同意按照融资合同的约定向乙方提供融资 以支付在购销合同项下的甲方货款。为保证上述合同的顺利履行，明确各 方在该业务中的权益和义务，三方本着友好协商、互惠互利的原则，按照 民法通则、中华人民共和国合同法等有关法律规定，经三方当事人 自愿平等协商，达成本合作协议。 第一条 名词释义 在本协议中，除非另有明确讲明，否则

2、下列用词具有如下含义： 1.1 购销合同：是指乙方从甲方购买甲方产品的合同或经甲乙两方确认 的订货单、订货打算等，不管该等文件的名称如何，本协议统称之为购销 合同。丙方依据本协议而向乙方提供的融资均应有购销合同相对应。 1.2 融资合同：是指丙方同意向乙方提供融资后，乙、丙方所签署的融 资协议，包括但不限于各类人民币借款合同、银行承兑汇票承兑协议、国 内信用证开证协议等。 1.3 首付保证金：是指在银行承兑汇票、国内信用证、法人账户透支等 融资方式下，乙方在融资前向丙方交付并申请设定质押的占此次向丙方申 请融资金额一定比例的款项，该款项是乙方为履行其在和丙方签订的融资 合同项下的义务和责任而向

3、丙方提供的质押担保。 1.4自有资金：是指在贷款等融资方式下，乙方在融资前按照购销合同 金额一定比例交付丙方的，并由丙方随乙方申请的融资款共同交付甲方构 成对应该购销合同采购资金的款项。 1.5提货通知书：是指丙方应乙方申请而向甲方开具的同意甲方给予乙 方办理提货的凭证，甲方给予乙方办理提货的价值须以该通知书记载为准。 1.6差额退款：是指在乙方未按约定时刻内存入足额保证金或全额偿还 丙方融资，且丙方在本协议项下出具的提货通知书所载累计提货价值 少于甲方的收款金额的情形下，甲方应将差额部分按照丙方要求予以退还。 1.7差额保证：是指在乙方未按约定时刻内存入足额保证金或全额偿还 丙方融资，且丙方

4、在本协议项下出具的提货通知书所载累计提货价值 少于甲方的收款金额的情形下，则甲方应将差额部分在丙方要求的时刻内 予以退还，并对应退还的金额以及由于未及时退还该金额而产生的乙方融 资利息、乙方融资逾期而产生的逾期利息和罚息及其他有关费用承担连带 保证责任。 1.8风险敞口：是指因乙方违约行为导致的丙方可能承担风险的融资余 额。在协议中，单笔融资的风险敞口二单笔融资余额-单笔融资下乙方在甲 方质押保证金/质押存单；协议项下的风险敞口二协议项下所有融资余额-协 议项下乙方在甲方质押的所有保证金/存单。 第二条融资方式 2.1丙方为乙方提供的融资能够采纳以下一种或多种方式： 2.1.1 口丙方为乙方承

5、兑以甲方为收款人的银行承兑汇票； 2.1.2 丙方为乙方开出以甲方为受益人的国内信用证； 2.1.3 丙方向乙方发放专用于购买甲方物资的贷款； 2.1.4 丙方给予乙方专用于购买甲方物资的法人账户透支额度； 2.1.5口丙方同意的其他方式：。 2.2若采纳2.1.1、2.1.2和2.1.4所列融资方式，在申请融资时，乙方应 按照丙方要求缴存首付保证金。在本协议项下，2.1.1所列融资方式的首付 保证金比例应不低于拟申请融资金额的% , 2.1.2所列融资方式的首付保 证金比例不低于拟申请融资金额的%，2.1.4所列融资方式的首付保证金 比例不低于拟申请融资金额的%。 2.3若采纳2.1.3所列

6、融资方式，在申请融资时，乙方应按照丙方要求 缴存自有资金。在本协议项下，该融资方式的自有资金比例应不低于%， 其中自有资金比例二（购销合同金额-融资金额）/购销合同金额。 2.4若采纳2.1.5所列融资方式，则视具体业务按照第 2.2款或第2.3款 所列融资方式相应约定执行。 2.5乙方发起单笔融资申请时，丙方有权决定是否同意发放融资以及此 次融资的金额、期限、利率和首付保证金或自有资金比例等信息。 第三条融资办理与收款确认 3.2采纳2.1.3和2.1.4所列融资方式的，乙方同意托付丙方采取受托支 付方式向甲方支付货款。丙方应将发放的融资款项及乙方通过丙方支付的 自有资金一并支付至甲方的如下

7、账户中： 户名： 账号： 开户银行： 3.4甲方向丙方出具收款确认通知书回执并非甲方按照本协议约定 履行后续责任（差额退款或差额保证）的必要条件。 第四条提货模式与提货价值确定方式 4.1三方一致同意，本协议下采取以下第种模式对融资项下物资 的提取进行治理（以下简称“提货模式”），并承担相应责任： 4.1.1逐笔对应模式：乙方在还款、存入保证金或采纳其他方式降低了 单笔融资的风险敞口后，仅可申请提取该笔融资所对应的物资；甲方承担 的差额退款/差额保证责任也按丙方在单笔融资下签发的提货通知书所 记载累计提货金额与甲方收款金额之间的差额分不承担。 4.1.2总敞口操纵模式：乙方在还款、存入保证金或

8、采纳其他方式降低 了风险敞口后，可申请提取全部未结清融资所对应的物资；甲方需承担的 差额退款/差额保证责任按丙方在本协议下签发的提货通知书所记载累 计提货金额与甲方在本协议下所有收款金额之间的差额承担。 4.2如提货模式为逐笔对应，乙方向丙方申请提货时，丙方按照以下 方式确定乙方的可提货价值： 421按保证金或还款金额确定可提货价值方式，即乙方融资后向丙方 交存的保证金金额或偿还的贷款金额可申请提取等值物资。专门情形下， 经丙方同意，乙方缴存的首付保证金也能够部分的进行提货。但不论如何， 一旦乙方单笔融资对应的风险敞口已为零，则乙方可申请提取该笔融资对 应的全部未提物资。 422按固定比例确定

9、可提货价值方式，乙方可提取物资价值二乙方融 资后累计回款保证金金额或累计偿还的贷款金额 /【1-首付保证金（或自有 资金）比例】-累计提货价值。 4.3如提货模式为总敞口操纵，乙方向丙方申请提货时，丙方仅按照4. 2.2方式确定乙方的可提货价值。 第五条提货办理 5.2甲方在收到丙方出具的提货通知书后，按本协议约定给予乙方 提货或直截了当按照与乙方签订的购销合同有关规定向乙方发货。甲方在 单笔融资下或本协议项下累计给予乙方提货或直截了当向乙方发货的价值 不得超过丙方在该笔融资下或本协议项下累计签发的提货通知书所载 明的可提货价值。 5.3按照乙方提货频率，丙方有权要求甲方及/或乙方每月或每周向

10、丙方 提供发货或收货的情形讲明，必要时须提供发货或收货的货运单据等证明 文件，甲方及乙方在此过程中须无条件配合。 第六条提货期到期处理 6.1在单笔融资到期日前天（以下简称“提货期到期日”），乙方应 将全额的保证金存入乙方在丙方开立的保证金账户中或偿付全额融资款 项，以用于提取融资对应的全部物资。否则即构成乙方违约，丙方有权采 取停止受理乙方的提货申请、停止受理乙方的融资申请、宣布乙方在丙方 的部分或全部融资提早到期等措施。 6.2乙方未按6.1款约定在提货期到期日前存入全额保证金或偿付全额 融资款项且丙方在单笔融资下或本协议项下出具的提货通知书所载累 计提货价值少于该笔融资或本协议所对应的甲

11、方实际收款金额的，甲方承 担责任。 1、差额退款2、差额保证 621发生需甲方承担差额退款责任的情形后，丙方以当面交接或邮寄 方式向甲方送达差额退款付款通知书（适用于逐笔对应提货模式）（附 件6-1-1 ）或差额退款付款通知书（适用于总敞口操纵提货模式）（附件 6-2-1）。甲方应在收到通知书后3个工作日内，向丙方出具差额退款付款 通知书回执（附件7-1），并按照通知书要求将款项支付至丙方指定账户。 否则，在不阻碍丙方任何其它权益的前提下，丙方有权直截了当扣收甲方 及/或乙方（包括甲乙双方分支机构）在丙方所有营业机构开立的任何账户 中的款项。 6.2.2发生需甲方承担差额保证责任的情形后，丙方

12、以当面交接或邮寄 方式向甲方送达差额保证付款通知书（适用于逐笔对应提货模式）（附 件6-1-2）或差额保证付款通知书（适用于总敞口操纵提货模式）（附件 6-2-2）。甲方应在收到通知书后3个工作日内，向丙方出具差额保证付款 通知书回执（附件7-2），并按照通知书要求将款项支付至丙方指定账户。 否则，在不阻碍丙方任何其它权益的前提下，丙方有权直截了当扣收甲方 及/或乙方（包括甲乙双方分支机构）在丙方所有营业机构开立的任何账户 中的款项。 6.3甲方保证对丙方提出的上述付款要求绝不以任何理由拒付，并舍弃 一切抗辩的权益。 6.5甲方保证丙方在向甲方索偿之前不必：1.先向乙方索偿；或2.先对 乙方采

13、取任何法律行动；或3.先对乙方提出破产申请。 6.6甲方按本协议的约定承担差额退款/差额保证责任后，乙方不得以任 何理由向甲方主张发货或要求支付剩余款项。 6.7甲方未按照丙方出具的提货通知书发货的行为，不阻碍其依据本协 议的约定应承担的差额退款/差额保证责任。 6.8丙方不受甲方与乙方之间的购货合同的约束，对甲乙双方之间因提 货、供货及物资的数量、品种、规格、型号、质量、品质、期限、售后服 务等所产生的任何争议、纠纷均不承担任何责任或义务，且甲方与乙方之 间所发生的任何争议、纠纷均不阻碍丙方在本协议下的任何权益或权益。 6.9如在任何时候显现本协议第7.3条约定的任何情形或甲方、乙方单 独或

14、共同因任何缘故而解除供货、购货关系，则在不阻碍丙方在本协议项 下任何权益的前提下，丙方有权按照当时的情形自主决定采取如下全部或 部分措施： 6.9.1要求甲方赶忙停止给予乙方提货。 6.9.2甲方承担差额退款责任的，赶忙要求甲方承担差额退款责任，即 赶忙要求甲方退还单笔融资下或本协议项下出具的提货通知书所载累 计提货价值与该笔融资或本协议所对应的甲方实际收款金额之间的差额部 分；甲方承担差额保证责任的，赶忙要求甲方承担差额保证责任，即赶忙 要求甲方对单笔融资下或本协议项下出具的提货通知书所载累计提货 价值与该笔融资或本协议所对应的甲方实际收款金额之间的差额部分按照 丙方要求予以退还，并对应退还

15、的金额以及由于未及时退还该金额而产生 的乙方融资利息、乙方融资逾期而产生的逾期利息和罚息及其他有关费用 承担连带保证责任。 6.9.3丙方对融资项下所对应的物资享有处置权，若丙方要求甲方将物 资交付丙方，则甲方应按照丙方的要求及时将物资交付丙方。 6.9.4若甲、乙方未按本协议的约定履行全部或部分义务，丙方有权宣 布本协议提早终止，并要求甲方及/或乙方赶忙履行本协议项下义务。 6.10在任何情形下，本协议所规定的甲方对丙方承担的义务或丙方对 甲方所享有的权益以及本协议的其他条款均不减损、免除乙方在其与丙方 签订的融资合同项下的对丙方所应承担的义务、责任，丙方在其与乙方签 订的融资合同项下对乙方

16、所享有的权益、权益亦不因签订本协议或享受本 协议项下的权益、利益而受到任何减损、阻碍。 第七条声明和保证 三方在此声明和保证如下： 7.1三方均为依法成立并合法存在的机构，签署和履行本协议已获得其 最高权力机构的有效批准和充分授权，签署本协议所需的有关文件和手续 已充分齐备及合法有效。 7.2甲方确认，甲方和乙方之间的任何协议或者争议或任何条款的无效 （包括双方对购销合同的任何争议）都不阻碍甲方依据本协议的约定 而承担的差额退款/差额保证责任。 7.3在本协议有效期内，如甲方或乙方发生重大产权变动或经营方式调 整，或以其他方式处置其全部或部分资产，或者其隶属关系发生变动，或 其可能面临威逼其正

17、常业务经营的任何诉讼、仲裁、重大纠纷或其他法律 程序，甲方或乙方应提早通知丙方，并按丙方要求提供令丙方中意的新的 担保。重大产权变动或经营方式调整包括但不限于甲方或乙方的分立、合 并、兼并、重组、联营、托管等方式进行产权、经营权交易及歇业、申请 停业整顿、停产、转产、申请解散、申请破产等。甲方或乙方如果未履行 通知义务，或未提供丙方中意的新的担保，则丙方由此产生的一切缺失由 甲方及/或乙方承担赔偿责任，且丙方有权视情形采取第6.1条所述措施 7.4甲乙双方保证其双方在本协议下对应的每笔购销合同签订之前无任 何未决争议或债权债务纠纷。 7.5乙方保证申请融资前在丙方开立结算账户和保证金账户。 7

18、.6各方将按照诚实信用原则充分地履行本协议，并在履行本协议的同 时给予他方必需的协助和配合。 第八条违约责任 本协议生效后，甲、乙、丙三方均应诚实履行本协议约定的义务，任 何一方不履行或不完全履行本协议约定义务的，应承担相应的违约责任， 并赔偿由此给其他守约方造成的全部缺失（包括但不限于本金、利息、罚 息、复利、违约金、损害赔偿金和为实现债权而发生的诉讼费、律师费、 差旅费等）。 第九条争议解决方式 9.1本协议项下及与本协议有关的一切争议、纠纷，三方应协商解决。 9.2协商不成的，三方依下列第种方式解决。争议期间，各方仍应 连续履行未涉争议的条款。 9.2.1向丙方所在地有管辖权的法院起诉；

19、 9.2.2由仲裁委员会依申请仲裁时该会现行有效的仲裁 规则仲裁，仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。 第十条其他约定 10.1甲、乙、丙三方中的任何两方不得以其双方之间的任何约定或合 同对抗本协议项下应履行的义务。 10.2本协议的任何一方因不可抗力而未能完全适当地履行其义务时， 应在不可抗力发生后五个工作日内向另外两方书面通知有关情形，并于不 可抗力发生后十五个工作日内向另外两方提供当地公证部门或有权国家机 关出具的证明文件。任何一方在遭受不可抗力后未能按本协议履行其义务 的，无需承担责任。 10.3三方约定的其他事项（本款的约定与本协议其他条款抵触时，本 款无效）。 第一条协议生效 本协

20、议自三方法定代表人或其授权代理人签章并加盖公章或合同专用 章之日起生效，有效期年，但本协议到期（含提早终止）时未履行完的 单项具体业务仍应按本协议的约定连续履行完毕。 第十二条 本协议一式份，三方各执份，每份具有同等法 律效力。 第十三条附件 本协议具有下列附件，差不多上本协议不可分割的组成部分： 附件1-1:收款确认通知书 附件1-2:收款确认通知书回执 附件2-1:提货申请书（适用于逐笔对应提货模式） 附件2-2:提货申请书（适用于总敞口操纵提货模式） 附件3-1:提货通知书（适用于逐笔对应提货模式） 附件3-2:提货通知书（适用于总敞口操纵提货模式） 附件6-1-1:差额退款付款通知书（

21、适用于逐笔对应提货模式） 附件6-1-2:差额保证付款通知书（适用于逐笔对应提货模式） 附件6-2-1:差额退款付款通知书（适用于总敞口操纵提货模式） 附件6-2-2:差额保证付款通知书（适用于总敞口操纵提货模式） 附件7-1:差额退款付款通知书回执 附件7-2:差额保证付款通知书回执 甲方（公章/合同专用章）： 法定代表人或其授权代理人（签章）: 乙方（公章/合同专用章）: 法定代表人或其授权代理人（签章）: 丙方（公章/合同专用章）: 法定代表人/负责人或其授权代理人（签章）: 年 月日签订于 附件1-1 收款确认通知书 编号: 致： （厂商） 按照我行与贵司以及 的保兑仓业务合作协议 （

22、借款人）签订的编号为 ，我行（以下信息是可选的，在不同的融资方 式下有不同的表述方式） 已承兑并向贵司送达借款人签发的银行承兑汇票共张、汇票金额 共计元，上述汇票用于支付贵司与借款人签订的编号为的购销合 同，放款批次号为。已承兑并送达的银行承兑汇票明细信息如 下： 1 2 3 4 5 出票人 收款人 汇票号码 汇票金额 出票日期 汇票到期日 已于 年 月日向贵司收款账户划转包含我行贷款（放款批 次号为）（流淌资金贷款、法人账户透支均用此描述）的借款 人货款资金共计元，上述款项用于支付贵司与借款人签订的编号为 的购销合同。 已应借款人要求开出并向贵司送达受益人为贵司的国内信用证共 份、金额共计元

23、，上述国内信用证用于支付贵司与借款人签订 的编号为的购销合同，放款批次号为。已送达贵 司的国内信用证明细信息如下： 1 2 3 4 5 开证人 受益人 信用证编号 信用证金额 信用证开证日期 信用证到期日 请贵司对上述信息进行确认，如无误，烦请向我行签发收款确认通知 书（回执）。同时，贵司应按照保兑仓业务合作协议的规定履行有关 义务，待收到我行后续的提货通知书后方能向借款人办理提货或按照 购销合同要求直截了当向借款人发货。 特此通知。 中信银行股份有限公司分行 （预留印鉴） 年 月 日 附件1-2 收款确认通知书回执 致：中信银行股份有限公司分行 贵行签发的编号为的收款确认通知书我司业已收到。

24、 我司确认： 已收妥贵行承兑的银行承兑汇票共张、汇票金额共计元, 上述汇票用于支付我司与（借款人）签订的编号为的购销合同, 放款批次号为。已收妥的银行承兑汇票明细信息如下： 1 2 3 4 5 出票人 收款人 汇票号码 汇票金额 出票日期 汇票到期日 已收妥含贵行贷款（放款批次号为 ）（流淌资金贷款、法人 账户透支均用此描述）的借款人货款资金共计 元，上述款项用于支 付我司与借款人签订的编号为 的购销合同。 已收妥贵行开出的受益人为我司的国内信用证共 份、金额共计_ _ 元，上述国内信用证用于支付我司与借款人签订的编号为 的购销合同，放款批次号为。已收妥的国内信用证明细 信息如下： 1 2 3

25、 4 5 开证人 受益人 信用证编号 信用证金额 信用证开证日期 信用证到期日 我司将按照与贵行以及借款人签订的编号为的保兑仓 业务合作协议的规定履行有关义务，并保证按照贵行签发的提货通知 书要求向借款人办理提货或按照购销合同要求直截了当向借款人发货。 此复。 公司 （预留印鉴） 年 月 日 附件2-1 提货申请书（适用于逐笔对应提货模式） 编号: 中信银行股份有限公司分行： 按照我司、（厂商）以及贵行签订的编号为 的保兑仓业务合作协议，我司于年 月日向贵行缴存 元保证金或向贵行还款元，我司在贵行的授信敞口差不多降 低。按照约定，现我司向贵行申请提取以下放款批次所对应的物资，请予 签发提货通知

26、书为盼！ 放款批次 对应购销合同编号 厂商收款金额 申请提货价值 公司 （预留印鉴） 附件2-2 提货申请书（适用于总敞口操纵提货模式） 中信银行股份有限公司 按照我司、 编号: 分行： （厂商）以及贵行签订的编号为 的保兑仓业务合作协议，我司于 年 月日向贵行缴存 元保证金或向贵行还款 元，我司在贵行的授信敞口差不多降 元，请贵 低。按照约定，现我司申请在本协议项下提取物资价值 行签发提货通知书为盼！ 公司 （预留印鉴） 附件3-1 提货通知书（适用于逐笔对应提货模式） 编号： （厂商）： 按照贵司、（借款人）和我行签订的编号为 的保兑仓业务合作协议，鉴于借款人在我行的授信敞口降低，故我行同

27、 意贵司可按以下要求向借款人办理提货或按照购销合同要求直截了当向借 款人发货： 放款批次 对应购销合同编号 厂商收款金额 此次提货价值 累计提货价值 未提货价值 中信银行股份有限公司 （预留印鉴） 分行 附件3-2 提货通知书（适用于总敞口操纵提货模式） 按照贵司、 编号： （厂商）： （借款人）和我行签订的编号为 的保兑仓业务合作协议，鉴于借款人在我行的授信敞口降低，故我行同 意在本协议项下向借款人办理提货价值元或按照购销合同要求 直截了当向借款人发货元。此次提货后，在本协议项下，贵司总 共收款金额为元，借款人累计已申请提货价值元，尚 未提货价值元。 中信银行股份有限公司 （预留印鉴） 分行

28、 附件4 甲方： 地址: 邮编: 乙方: 地址: 丙方: 地址: 附件5 致 甲方预留印鉴: 乙方预留印鉴: 丙方预留印鉴: 地址： 变更前我方预留印鉴: 地址： 变更后我方预留印鉴: 邮编: 邮编: 邮编: 邮编: 签章: 附件6-1-1 差额退款付款通知书（适用于逐笔对应提货模式） 编号: 致： 按照我行与 （厂商） （借款人）及贵司签订的编号为 的保兑仓业务合作协议约定，借款人应在每笔融资到期日前 天全部完成提货（即在放款批次下我行签发的提货通知书中载明的借 款人累计提货价值等于贵司收款金额），否则贵司应承担差额退款责任。 截至 年 月日，借款人放款批次编号为的融资（该融 资所对应的贵司

29、收款金额为元，借款人已累计提货价值元， 尚未提货价值元，需差额退款付款金额为元）已到提货期到 期日但尚未提货完毕，请贵公司最晚于年 月日承担差额退款 付款责任，并将款项支付到如下账户： 户名： 账号： 开户行: 特此通知 中信银行股份有限公司 （预留印鉴） 分行 附件6-1-2 差额保证付款通知书（适用于逐笔对应提货模式） 编号: 致： 按照我行与 （厂商） （借款人）及贵司签订的编号为 的保兑仓业务合作协议约定，借款人应在每笔融资到期日前 天全部完成提货（即在放款批次下我行签发的提货通知书中载明的借 款人累计提货价值等于贵司收款金额），否则贵司应承担差额保证责任。 截至 年 月日，借款人放款

30、批次编号为的融资（该融 资所对应的贵司收款金额为元，借款人已累计提货价值元， 尚未提货价值元，需差额退款付款金额为元）已到提货期到 期日但尚未提货完毕，请贵公司最晚于年 月日将款项支付到 如下账户： 户名: 账号: 开户行： 。 如贵司未照上述要求及时支付款项，贵司应对上述应退款的金额以及由 于未及时退还该金额而产生的借款人融资利息、借款人融资逾期而产生的 逾期利息和罚息及其他有关费用承担连带保证责任（保证金额以实际发生 为准）。 特此通知 中信银行股份有限公司 （预留印鉴） 分行 附件6-2-1 差额退款付款通知书（适用于总敞口操纵提货模式） 编号： 致：（厂商） 按照我行与（借款人）及贵司签订的编号为 的保兑仓业务合作协议的约定，借款人应在每笔融资到期日前 天全部完成提货（即在放款批次下我行签发的提货通知书中载明的 借款人累计提货价值等于贵司收款金额），否则贵司应承担协议项下所有未 完全提货融资的差额退款责任。 截至