十大邀约话术完整版

1、淘金支行十大客户邀约由头检视客户账户资产大额变动：经理：您好！ xxx我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。经理： 是这样的， 今天给您电话是有件事情和您沟通一下， 我关注到您最近在咱们行的资产有些大额变动，不知道您自己知不知道？客户：知道！经理： 那您这些资金是去做理财呢还是买房子了啊， 呵呵？ （套出客户的资金用途，切记不要自己说是不是生意周转啊，十个客户九个都会说是！ ）1、买房子（短期内资金回不来了）2、做理财经理： 那您是在哪家银行做的啊， 做的是哪一种理财啊？我看看咱们招行有没有同类型的产品，呵呵。 （套出客户所做的产品，对比招行的产品；如果是短期

2、理财，要知道客户的产品到期时间，把客户重新圈回来）3、生意周转（更好办、直接介绍超级网银、小微贷！ ）经理： 那您的资金什么时候能够回笼啊？ （针对不达标客户， 并可在系统录入下次外呼时间）客户：1 个月左右吧经理：针对我们做生意的客户，我这边有两个特别好的功能可以给你哦， 一个是我们的超级网银，一个是我们的小微贷（介绍 xxx,经理：还有啊，您现在在我们行的资产基本上都是单一配置，大部分都是活期，这样的收益是很低的， 我们这边都有很多跟您一样做生意的客户， 我给他们做了个资产的综合配置，他们都觉得非常好，以 50 万资产为例，每个月都可以多一两千块钱的收益呢！ 所以， 我想约下您为您的资产增

3、加收益啊， 您看您明天有空还是后天有空啊？检视客户投资损益情况：经理：您好！ xxx我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便讲话吗？客户：可以的，请讲。经理： 是这样的， 今天打电话给您主要是有个事情要和您沟通一下， 您之前在我们行有做过一些（基金类）的投资产品，对吧？客户：是啊，基金最近怎么样，是不是都是亏的？经理： 您放心， 我一直都有帮您在关注的， 主要是最近的金融市场发生了很多变化， 我觉得我们有必要对之前所做的投资做相适应的调整， 这样才能更合理的配置我们的资产（或这样才能更加适合现在的市场） ，所以我想约您过来网点就您的资产调整一起探讨， 时间不长， 二十分钟就可以了！ 您看您

4、是明天有空还是后天有空啊？介绍银行最近最新金融产品： （适合最近推的标普500）经理：您好！ xxx我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，是最近我行发生了一款xxx理财产品，因为额度较少，我第一时间给您打电话，想问下您需要给您留些额度。 另一件事情， 您可能也注意到了， 最近理财产品的收益在不断的下降，中国这边又降了息，美国也推出了qe3， ，现在市场已经跟以前相比， ，发生了很大的变化，也有一些新的很好投资机会，所以我想约您过来这边就您的资产配置方面做一些沟通，以便您的资产能够达到更加合理的

5、配置，提高您的收益率。您看您是明天有空还是后天有空啊？举办营销活动： （如个贷小微推介会）经理：您好！ xxx我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，就是之前听您说您是自己开公司的， 资金周转流动比较大， 下周五我们支行专门请了分行的人为像您这样的企业老板主举办个贷沙龙， 可以解决你们资金周转困难的问题，要不要我给您预留一个名额？客户：好啊经理：行！已给您预留好1 个名额，时间是下周五下午3 点，请您准时参加！第二个事就是，您可能也注意到了，美国最近推出了 qe31在市场已经跟以前相比，发生了一

6、些变化， 也有一些新的很好投资机会， 所以我想约您过来这边就您的资产配置方面做一些沟通， 以便您的资产能够达到更加合理的配置， 提高您的收益率。周五请您提前半个小时过来，我和您一起探讨！近期金葵花卡、金卡、信用卡最新活动：经理：您好！ xxx我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，就是有个好消息要告诉您， 您平时在外面买东西不是都有刷信用卡的习惯嘛， 现在您可以改成刷我们的金葵花卡了，到 12 月底前您只要刷卡一笔超过188 元，当月就能过来我这边领取价值30 块钱的保洁套装了，有佳洁士牙膏、牙

7、刷，洗发水等！可实用了， ！您刷信用卡计分都还兑换不了这么多呢！对您很划算啊！客户：是吗，这么好啊！经理：是的，第二件事情就是您可能也注意到了，美国最近推出了qe3现在市场已经跟以前相比， 发生了一些变化， 也有一些新的很好投资机会， 所以我想约您过来这边就您的资产配置方面做一些沟通， 以便您的资产能够达到更加合理的配置，提高您的收益率。您看，您是今天有空还是明天有空啊？卡片到期：经理：您好！ xxx我是您在招行的贵宾理财经理蔡少东，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，就是提醒下您， 您在招行的金葵花卡下个月就要到期了， 您

8、需要带上您的旧卡和身份证过来我们网点做一个到期换卡申请。客户：好的，我找时间过去。经理：第二个事情是，近期您也知道整个市场环境不好，利率下调，整个市场的产品收益也在下调， 这个时候我们更需要做一些合理的配置， 所以我想刚好可以趁着着您过来做到期换卡的机会跟您约下见面， 用一点点时间跟您沟通下， 接下来我就可以给您提出更好更合理的资产配置了！ 您看明天或者后天哪天您更方便过来？特殊时间、新闻热点、市场动态变化：经理：您好！ xxx我是您在招行的贵宾理财经理蔡少东，您现在方便说话吗？客户：方便，你讲吧。经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，是有个市场变化要提醒您， 因

9、为您之前有购买了债券基金， 近期的债券基金的收益有下调，您目前还处于盈利阶段，要建议您可以暂时先赎回基金，获利平仓。客户：哦，好的经理： 第二个事情， 也是因为近期的市场有比较多的变化， 为了能够跟您的投资想法达成高度一致。 我想约下您明天或者后天过来我们网点， 跟您做进一步的关于您的理财配置方面的沟通， 我想这对于您的资产增值有积极的影响。 您看明天和后天您是那一天比较方便啊？重要节日问候：经理：您好！ xxx我是您在招行的贵宾理财经理龙馒，您现在方便讲话吗？客户：方便，你讲吧。经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，是今天可是个特别的日子哦，我代表招行给您送上真

10、诚的祝福，祝您xxxx,xxx！x客户：好的，谢谢！经理： 第二个事情就是我们行最近开发了一套全球资产配置检视系统， 特别好用，它是专门为我们行的高端客户进行财富检视而研发的， 其实就像平时的车辆保养和我们日常体检一样， 您的财富也要定期进行检视啊， 这样我们才能选出表现好的投资产品淘汰表现差的品种。 所以， 这是非常有必要的， 而且也不需要花费您多长的时间。所以，今天想和您约时间，我好提前为您安排，您看是周三有空还是周四有空呢？重要节日问候：经理：您好！ xxx我是您在招行的贵宾理财经理龙馒，您现在方便讲话吗？客户：方便，你讲吧。经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件

11、事情，为了感谢您对一直以来对招的信赖和对我工作的支持，我特意为您准备了一份礼品，想和您约个时间过来拿。客户：这么好啊，谢谢啊。经理：第二个事情是，我们行近期研发了一套全球资产财富检视系统，特别好，它是专门为我们行的私人银行客户进行财富检视而研发的， 其实就像平时的车辆保养和我们自己体检一样， 您的资产财富， 也要定期进行检视啊， 这样我们才能选出表现好的投资产品淘汰表现差的品种。 所以我想刚好可以趁着着您过来的时间，用 20 分钟给您做个财富检视，这样以后我就可以给您提出更好更合理的资产配置了！您看明天或者后天哪天您更方便过来？理财到期或定期到期：经理：您好！ xxx我是您在招行的贵宾理财经理

12、龙馒，您现在方便讲话吗？客户：方便，你讲吧。经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，一个是您之前操作的定期/理财明天就到期了，总共到账的利息收益是，不知道您接下来对资金有什么安排呢？客户：哦，谢谢。您有什么好介绍吗？如果没有的话就继续做理财好了。经理： 嗯， 这正是我想和您说的第二件事情， 我们行近期研发了一套全球资产财富检视系统， 特别好， 它是专门为我们行的私人银行客户进行财富检视而研发的，我想约您过来用 20 分钟的时间为您做一次财富检视，这样我就能知道您的风险承受能力， 还有什么样的产品更适合您， 可以为您挑选更好的投资产品！ 您看明天或者后天哪天您更方便过

13、来啊？合同管理制度1 范围本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。2规范性引用中华人民共和国合同法龙腾公司合同管理办法3定义、符号、缩.略语4职责4.1 总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。4.2 工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术

14、的工程合同。4.3 经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。4.5 合同管理部门履行以下职责:4.5.1 建立健全合同管理办法并逐步完善规范;4.5.2 参与合同的洽谈、起草、审查、签约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履行质量;4.5.3 审查、登记合同对方单位代表资格及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保）,检查合同的履行情况;4.5.4 保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用;4.5.5 建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理;4.5.6 组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作;4.5.7 在总经理领导下，做好合同管理的其他工作,4.6 工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责:4.6.1 在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负