旅行社质量保证金存取管理办法

1、对财务人员的要求旅行社质量保证金存取管理办法第一章总则第一条为规范对旅行社质量保证金的管理，根据中华人民共和国商业银行法、中 华人民共和国担保法、中华人民共和国合同法和旅行社条例的规左，制泄本办法。第二条旅行社质量保证金（以下简称“保证金”）是指根据旅行社条例的规述， 由旅行社在指左银行缴存或由银行担保提供的用于保障旅行者合法权益的专项资金。第三条依据旅行社条例第十三条第一款的规泄，为旅行社开设保证金专用账户或 提供保证金担保业务的银行，由国家旅游局指左。国家旅游局本着公开、公平、公正的原则, 指泄符合法律、法规和本办法规定并提岀书而申请的中国境内商业银行作为保证金存储银 行。第四条旅行社须在

2、国家旅游局指左的范囤内，选择一家银行（含苴银行分支机构）存 储保证金。保证金实行专户管理，专款专用。银行为旅行社开设保证金专用账户。当专用账 户资金额度不足时，旅行社可对不足部分申请银行担保，但担保条件须符合银行要求。第五条银行本着服务客户的原则受理旅行社的保证金存储业务，按期办理保证金的 存款、取款和支付手续，不得为不符合担保条件的旅行社提供担保。第六条 旅行社要按照旅行社条例的规左，到指左银行办理存款、取款和支付手 续。第二章存款第七条 旅行社需要存缴保证金时，须持营业执照副本、旅行社业务经营许可证 副本到银行办理存款手续。存缴保证金的旅行社须与银行签订旅行社质量保证金存款协议 书（附件一

3、），并将复印件送许可的旅游行政管理部门备案。第八条 为最大程度提髙资金效益、简化续存手续，银行按照不少于一年立期、到期 自动结息转存方式管理保证金，中途提取部分改按活期结算利息。利息收入全部归旅行社所 有。贝脚内客7对财务人员的要求第九条 为防止保证金存单质押，银行应在存单上注明“专用存款不得质押”字样。第十条银行提供保证金担保的，由银行向许可的旅游行政管理部门出具旅行社质 量保证金银行担保函（附件二）。银行担保期限不得少于一年。担保期届满前3个工作日, 应续办担保手续。第三章 取款第十一条 旅行社因解散或破产淸算、业务变更或撤减分社减交、三年内未因侵害旅游 者合法权益受到行政机关罚款以上处罚

4、而降低保证金数额50%等原因，需要支取保证金时， 须向许可的旅游行政管理部门提出，许可的旅游行政管理部门审核岀具旅行社质量保证金 取款通知书（附件三）。银行根据旅行社质量保证金取款通知书，将相应数额的保证 金退还给旅行社。第十二条 发生旅行社条例第十五条规左的情形，银行应根据旅游行政管理部门 出具的旅行社质量保证金取款通知书及旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决左 书，经与旅游行政管理部门核实无误后，在5个工作日内将保证金以现金或转账方式直接 向旅游者支付。第十三条 发生旅行社条例第十六条规左的情形，银行根据人民法院判决、裁左 及其他生效法律文书执行。第十四条 提供保证金担保的银行，因发生旅

5、行社条例第十五条、第十六条规左 的情形，在收到旅行社质量保证金取款通知书及旅游行政管理部门划拨旅行社质量保 证金决泄书或人民法院判决、裁左及其他生效法律文书5个工作日内，履行担保责任。第四章附则第十五条银行应及时和定期通报保证金情况信息，具体通报内容和方式如下：（-）当旅游行政管理部门、人民法院依据旅行社条例规定，划拨保证金后3个工 作日内，将划拨单位、划拨数额、划拨依据文书等情况，通报给旅行社和许可的旅游行政管 理部门。贝脚内客7对财务人员的要求（二）银行应每季度将保证金存款对账单一式两份，发送给旅行社和许可的旅游行政管 理部门。第十六条 本办法自发布之日起实行，原旅行社质呈:保证金财务管理

6、暂行办法及 其补充规定同时废止。附件一：旅行社质量保证金存款协议书为加强对旅行社质量保证金的管理，根据旅行社条例 规定，旅行社和银行就旅行社质量保证金（以下简称“保证 金”）管理事项达成以下协议：一、该保证金属于旅行社依法缴存、保障旅游者权益的 专用资金，除发生旅行社条例第十五条、十六条规定的 情形外，任何单位和个人不得动用保证金。二、银行对旅行社存入的保证金，按照 年定期、 到期自动结息转存方式管理，中途提取的部分按活期结息， 全部利息收入归旅行社所有。三、旅行社不得将保证金存单用于质押，银行应在岀具 的存单上注明“专用存款不得质押”字样。四、保证金支取按照如下方式执行：（一）旅行社因解散或

7、破产清算、业务变更或撤减分社 减交、三年内未因侵害旅游者合法权益受到行政机关罚款以 上处罚而降低保证金数额50%等原因，需要支取保证金时， 银行根据许可的旅游行政管理部门岀具的旅行社质量保证 金取款通知书等有关文件，将保证金直接退还给旅行社。（二）发生旅行社条例第十五条规定的情形，银行对财务人员的要求应根据旅游行政管理部门出具的旅行社质量保证金取款通 知书及旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定 书，经与旅游行政管理部门核实无误后，在5个工作日内 将保证金以现金或转账方式直接向旅游者支付。（三）发生旅行社条例第十六条规定的情形，银行 根据人民法院判决、裁定及其他生效法律文书从旅行社保证 金账

8、户中扣取。（四）非以上规定的情形而出现保证金减少，银行应承 担补足责任。按照第（一）、（二）、（三）项规定的方式执行时，对超 出旅行社缴存保证金数额的，银行不承担任何支付义务。五、旅游行政管理部门、人民法院依据旅行社条例 规定，划拨保证金后3个工作日内，银行应将划拨数额、划 拨单位、划拨依据文书等情况通知旅行社和许可的旅游行政 管理部门。六、银行应每季度将保证金存款对账单一式两份，分别 发送给旅行社和许可的旅游行政管理部门。七、本协议一式两份，旅行社和开户银行各存一份，复 印件送许可的旅游行政管理部门备案。附注一：存款原因（选择其一）：1、新设立（）；2、业务变更增存（）；3、 设立分社增存（

9、）；4、旅游行政管理部门划拨补 交（）。存款金额：佰拾万千佰拾元角分 小写：对财务人员的要求附注二：许可的旅游行政管理部门、旅行社及开户银行 基本信息：许可的旅游行政管理部门名称:通讯地址及邮编联系人：联系电话：旅行社名称：经营许可证号码：通讯地址及邮编：法定代表人姓名：联系电话：开户银行名称：通讯地址及邮编：联系电话：旅行社（盖章）法定代表人或授权代表人签字：签字时间：开户银行（盖章）法定代表人或授权代表人签字：签字时间：附件二旅行社质量保证金银行担保承诺书旅游局根据旅行社条例规定，旅行社（经对财务人员的要求营许可号）需依法缴纳 万元人民币（金额大写:）的旅行社质量保证金。按照我行和该旅行社

10、（以下简称申请人）签订的协议（编号 为）,我行作出如下承诺，保证申请人支付：1、申请人因违反旅游合同约定，侵害旅游者合法权益, 经旅游行政管理部门查证属实，须赔偿旅游者的损失。2、申请人因解散、破产或者其他原因造成旅游者预交 旅游费损失。3、按照人民法院的判决、裁定或仲裁机构的裁决，申 请人须赔偿旅游者的损失。如果申请人届时没有支付上述费用或损失，我行保证在 收到旅游行政管理部门出具的旅行社质量保证金取款通知 书、旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定书和 其他有关证明文件的5个工作日内，在担保额度内履行担保 义务。本担保承诺书有效期自 年 月 日起至 年 月 日止。担保银行（盖章）地址：年 月曰附件三：旅行社质量保证金取款通知书旅行社01林：经营许可证号 码7对财务人员的要求通讯地 址 及邮编法定代 表人姓名联系电话质量保 证金开户银行联系电话取款原 因（选择 其一）第一类：退还给缴款旅行社1、解散撤销清算（）；2、业务变更减交（）；3、撤减分社 减交（）；4、旅游行政管理部门依法降低保证金数额50% （）。第二类：给付旅游者1、旅行社违反旅游合同约定，侵害旅游者合法权益，经旅 游行政管理部门查证属实的（）;2、旅行社解散、破产或者其他原因造成旅游者预交旅游费 用损失的（）。取款金 额大写：佰拾万千佰拾元角分；小写：辅助文 件旅