小额贷款公司筹建申请

1、小额贷款公司筹建申请（开业申请）小额贷款公司（筹）申报材料目录一、申请筹建材料清单1、筹建申请书。2、筹建方案。3、可行性报告。4、试点县市区政府和市州政府就设立小额贷款公司所作的批复或形成的纪要、决定。5、试点县市区政府指定监管部门制定的小额贷款公司监管意见及风险防范处置预案。6、出资人大会相关决议、授权委托书及股东出资协议书。7、股东基本情况表及相关证明文件。8、股东责任承诺书。9、工商部门预先核定的企业名称。10、审批机关要求提供的其它文件或材料。二、申请开业材料清单1、开业申请书。2、公司章程及主要管理制度。3、公司组织架构图及职责分工。4、股东关联情况法律意见书。5、股东大会相关决议

2、。6、验资报告。7、在县域内银行业金融机构开户的基本情况。8、与法律中介机构签定的法律顾问制度协议书。9、拟任董事、监事及高级管理人员基本情况表、任职资格审批表及相关证明文件。10、营业场所平面图、所有权或使用权证明文件和公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。11、审批机关要求提供的其它文件或材料。申请筹建报送材料一：小额贷款公司（筹）筹建申请书注：无统一格式要求。内容需包括拟设立小额贷款公司的名称、组织形式、注册资本、注册地、主发起人等基本情况并提出筹建申请。申请筹建报送材料二：小额贷款公司（筹）筹建方案注：无统一格式要求。内容需包括拟设立小额贷款公司筹建机构成员名单、履历及

3、联系方式、筹建基本设想、工作步骤和时间安排等。申请筹建报送材料三：小额贷款公司（筹）可行性报告注：1、无统一格式要求。内容需包括试点县市区经济金融发展情况，拟设小额贷款公司市场前景、需求及赢利能力预测与分析，公司经营方针及未来发展规划、市场风险分析及风险处置预案等。2、字数控制在4000字左右。申请筹建报送材料四：试点县市区政府和市州政府就设立小额贷款公司所作的批复或形成的决定注：无统一格式要求。包括试点县市区政府、市州政府就试点工作及设立小额贷款公司所作的批复或形成的决定，如相关会议纪要、规范性文件、政策措施及对主发起人的批复意见等。申请筹建报送材料之五：试点县市区政府指定监管部门制定的小额

4、贷款公司监管意见及风险防范处置预案注：无统一格式要求。由试点县市区政府指定的监管部门制定。申请筹建报送材料六：1、小额贷款公司（筹）出资人大会相关决议；2、小额贷款公司（筹）出资人大会授权委托书；3、小额贷款公司（筹）股东出资协议书注：1、以上材料需符合法定格式外，均无统一格式要求；2、出资人大会相关决议需经全体出资人共同签字确认，内容需包括会议表决通过同意筹建小额贷款公司及相关事项、同意委托授权主发起人牵头成立筹备机构开展组建工作的有关决议；3、授权委托书需包括委托对象、授权范围、委托期限等内容，并注明经出资人大会审议；4、股东出资协议书由出资人大会审议通过，由全体出资人统一签订，协议书签订

5、应体现自愿原则，协议文本需包括新设立小额贷款公司的名称、注册资本、设立方式、组织形式、出资人责任义务、筹建费用分担、争议解决及自愿承担相关风险责任等基本内容。申请筹建报送材料七：股东基本情况表及相关证明文件注：1、股东基本情况表见附表一、表二；2、相关证明文件需由有管理权限的职能部门出具，确保程序规范、真实有效并符合法定要求及本审批指引的有关规定。其中出资人信用记录一般应由人民银行或工商部门出具；出资人（含法定代表人）无违法犯罪的证明文件由公安机关出具；主发起人（含企业法人及自然人）的财务审计报告或资产评估报告需由经省政府金融办统一认定的中介机构出具。附表一：小额贷款公司（筹）法人股东基本情况

6、表注：1、此表横向打印，企业法人股东和其它经济组织类型股东均填报此表，其中主发起人股东靠前填报；2、净资本、税后利润、出资额以万元为单位，资产负债比、持股比例单位以%为单位；3、净资本、资产负债比、税后利润均填报最近一个会计年度末数据；4、未尽事宜可附补充说明。附表二：小额贷款公司（筹）自然人股东基本情况表注：1、此表横向打印，自然人股东均填报此表，其中发起人靠前填报；2、“单位或住址栏”自然人股东属在职人员的，填报现有工作单位名称及职务，自然人股东无正式工作的，填报现详细住址；3、资产规模、收入水平、拟出资额以万元为单位，持股比例以%为单位；4、资产规模按个人现有无异议资产填报，收入水平按上

7、年全年纯收入填报；5、未尽事宜可附补充说明。申请筹建报送材料八：股东责任承诺书注：格式要求见附件1、附件附件1：小额贷款公司（筹）法人股东承诺书（单位全称）拟投资入股设立小额贷款公司，现郑重承诺如下：1本公司（单位）自愿出资万元，入股设立小额贷款有限责任公司（或股份有限公司），占公司注册资本总额的%。作为公司股东，保证按时一次性足额交纳出资，不抽回资金。我公司承诺该出资全部为自有合法资金。2、本公司（单位）出资入股小额贷款公司后，郑重承诺严格遵守国家法律法规和我省小额贷款公司试点有关政策规定，自觉遵守公司章程，认真行使股东权力和履行股东义务，不参与或从事非法集资、吸收公众存款、发放高利贷、洗钱

8、及暴力收债等违法经营活动。小额贷款公司经营管理中出现的违法、违规行为，我们愿意依法承担公司股东所应当承担的相关法律及经济责任。3、本公司（单位）保证我公司（单位）所提交文件、资料及证件的真实完整和合法有效性。因虚假陈述或重大遗漏所引发的一切后果，我公司（单位）愿意承担相关责任。承诺单位（公章）：法定代表人签字：日期：附件2：小额贷款公司（筹）自然人股东承诺书（姓名）拟以个人股东名义投资入股设立小额贷款公司，现郑重承诺如下：1本人自愿出资万元，入股设立小额贷款有限责任公司（或股份有限公司），占公司注册资本总额%。作为公司股东，保证按时一次性足额交纳出资，不抽回资金。本人承诺该出资全部为自有合法资

9、金。2、本人出资入股小额贷款公司后，郑重承诺严格遵守国家法律法规和我省小额贷款公司试点有关政策规定，自觉遵守公司章程，认真行使股东权力和履行股东义务，不参与或从事非法集资、吸收公众存款、发放高利贷、洗钱及暴力收债等违法经营活动。小额贷款公司经营管理中出现的违法、违规行为，本人愿意依法承担公司股东应当承担的相关法律及经济责任。3、本人保证本人所提交文件、资料及证件的真实完整和合法有效性。因虚假陈述或重大遗漏所引发的一切后果，本人愿意承担相关责任。自然人股东签名并盖章：日期：申请筹建报送材料九：工商部门预先核定的企业名称注：无统一格式要求，提供工商部门企业名称预先核准批复意见复印件，并注明与原件核

10、对无误。申请开业报送材料一：小额贷款公司开业申请书注：无统一格式要求。需包括开业准备情况介绍及提出开业申请等内容。申请开业报送材料二：小额贷款公司章程及主要管理制度注：无统一格式要求。其中公司章程需符合法定格式，内容全面、层次清晰，体现小额贷款公司试点相关政策要求；管理制度需涵盖公司内部管理、财务管理、信贷管理和风险控制等重要方面。申请开业报送材料三：小额贷款公司组织架构图及职责分工注：无统一格式要求。公司组织架构图及职责分工需层次清晰、分工合理、职责明确，有利于科学决策和建立规范的公司治理结构。申请开业报送材料四：小额贷款公司股东大会相关决议注：除需符合法定规范格式外，无统一格式要求。内容需

11、包括股东大会表决通过关于设立公司及章程、组织架构、重要管理制度的相关决议。决议需全体股东签字确认。申请开业报送材料五：股东关联情况法律意见书注：无统一格式要求。需由有资质资格的中介机构出具（中介机构需经省政府金融办统一认定）。申请开业报送材料六：验资报告注：无统一格式要求。需由有资质资格的中介机构出具（中介机构需经省政府金融办统一认定）。申请开业报送材料七：在县域内银行业金融机构开户的基本情况注：无统一格式要求。内容包括小额贷款公司在县域内银行业金融机构的基本开户信息，包括开户名称、开户银行、帐号等内容。开户情况应经开户银行确认。申请开业报送材料八：与法律中介机构签定的建立法律顾问制度协议书注：无统一格式要求。需包括重要委托事项、双方权利义务、费用约定及违约责任等基本内容。申请开业报送材料九：拟任董事、监事及高级管理人员基本情况表、任职资格审批表及相关证明文件注：1、高管人员基本情况表、任职资格审批表分别见附表1和附表2，其中任职资格审批表采用双面打印；2、相关证明文件无统一格式要求，但需由有管理权限的有关部门出具，确保真实、合法、有效；3、拟任人员拥有银行业工作经验的，需原银行业金融机构人事部门出具证明材料。附表1：附表2：小额贷款公司拟任高管人员任职资格审批表申请开业报送材料十：营业场所平面图及相关证明文件注：1、相关证明文件均无统一格式要求；2、