2005年7月金融法(二)试题及主观题 答案

1、2005年7月高等教育自学考试中英合作金融管理专业金融法试题 (课程代码0804)第一部分必答题（满分60分）（必答题部分包括第一、二、三题，每题20分）一、本题包括120题20个小题，每个小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中仅有一项符合题目要求。1 下列选题中，属于间接金融关系的是a证券发行关系 b. 证券交易关系c产权交易关系 d. 金融机构与自然人之间的存款关系2收购要约的期限届满，被收购上市公司的股票应当在证券交易所终止上市交易的标准是收购人持股数达到已发行股数的a50%以上 b. 75%以上 c. 80%以上 d. 90%以上3.我国的证券发行审核制度属于a. 标准制 b.

2、注册制 c .登记制 d. 备案制4.甲公司一董事在董事会会议上得知本公司将收购乙上市公司,便购人乙公司股票5000股.该董事的行为属于a. 操纵市场行为 b. 合法行为 c. 内幕交易行为 d. 证券欺诈行为5.信托依据不同的标准可以作不同的分类.下列与信托分类有关的选项中,不正确的是a. 依合同而成立的信托为设定信托b. 股票的信托为金钱信托c. 委托人为了自己和其他特定人的利益而设定的信托为私益信托d. 以他人为受益人的信托为他益信托6.信托公司开展信托业务应遵守一定的经营规则,下列有关选项中,正确的表述是a. 对委托人确定用途的资金信托,信托公司对信托本金的损失及最低收益不必提供保证b

3、. 信托公司不须提取赔偿准备金c. 受托人可以从委托财产中获益d. 信托公司经营的信托业务与非信托业务可以合并管理7.在企业财产保险合同中,一般不属于保险范围的财产是a. 房屋、建筑物及附属装修设备 b. 交通运输工具c. 违章建筑 d. 账外财产8.保险合同的投保人如果没有履行如实告知业务,将会发生一定的法律后果.下列有关选项中正确的是a. 投保人故意隐瞒事实,不履行如实告知业务,保险人有权提高保险费率b. 投保人因过失未履行如实告知业务,保险人无权解除保险合同c. 投保人故意不履行如实告知业务,保险人对于保险合同解除前发生的保险事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,并不退还保险费d. 投保

4、人因过失未履行如实告知义务,保险人对于保险合同解除前发生的保险事故应当承担赔偿或者给付保险金的责任9.下列有关保险合同生效时间的表述中，不正确的是a法律对保险合同的生效时间有规定的，依法律规定确定。b. 法律对保险合同的生效时间无规定的,依当事人之间的约定.c. 对保险合同的生效时间既无法律规定,又无当事人约定的,以合同成立时间确定.d. 以保险人确认的时间为准.10.下列与责任保险有关的表述中,正确的是a.责任保险的标的为被保险人的人身.b. 刑事责任可以作为责任保险的标的.c. 保险人给付的保险金以合同约定的保险金额为限.d. 被保险人因给第三人造成损害而被起诉的，诉讼费用由被保险人负担。

5、11.下列有关中国货币法规定的 表述中，正确的是a. 中国公民和外国人携带人民币入境，每人每次不得超过限额1000元b中国公民因为探亲、旅游、出访等短期离境，携带黄金金饰品的限额为5000克c发现出土无主金银即使上交的，可在金银变价款中提取50%的奖金予以奖励.d. 违反国家规定在邮件中夹带人民币出入境,清洁严重、构成犯罪的，由司法机关一发追究刑事责任。12.下列属于中国人民银行货币政策工具的是a商业银行设立审批制度 b. 政府采购的资金支出c. 商业银行上市融资 d. 中央一行基准率政策 13.按照商业银行法的规定,下列业务中商业银行可以经营的是a. 投资人股与制造企业 b. 股票承销c.

6、企业债券承销 d. 同行拆借14.商业银行在经营过程中,对债务已经到器的客户帐户中的资产行使抵销权,必须a. 以同一银行同一客户的帐户为前提b. 以同一银行中的关联客户之间的关联帐户为前提c. 以客户事先的书面许可为前提 d. 经过银行监管部门批准15.除公安、检察、审判、税务等机关外，有权对单位存款按照法定程序查询和扣划的机关还有a. 工商行政管理机关 b. 海关c. 党的纪律检查委员会 d. 民政部门16.我国规定的信用证是a. 可撤销信用证 b. 不可撤销的跟单信用证c. 光票信用证 d. 可转让信用证17.根据我国票据法的规定，不属于票据行为的是a. 汇票的出票 b. 汇票的承兑c.

7、以书面保证合同形式为汇票提供担 d. 汇票保证18.本票的绝对应记载（必需记载）事项是a. 付款日期 b. 票据代理的付款银行c. 出票日期 d. 委托付款的文字19.下列选项中属于票据权利的是a. 汇票金额的付款请求权 b. 汇票承、兑人的抗辩权c. 汇票时效届满后的利益返还请求权 d. 继承票据的权利20.下列行为人需要承担票据责任的是a. 票据背书人 b. 为支票签记“承兑”的人c. 伪造他人签名而签发票据的出票人 d. 收款人二、本题包括2125题5个小题，共20分。请仔细阅读下列案例，并回答2125题。案例（本案例纯属虚构）2003年9月2日，甲建筑公司（以下简称甲公司）与乙保险公司

8、（以下简称乙公司）签订一份保险合同，约定：甲公司全体员工投保1年期工作场所团体以外伤害保险；工作场所以甲公司施工施工的工地范围为限；发生甲公司员工以外死亡事故时，每死亡一人，由乙公司赔付人民币10万元。甲公司于合同签订当日交纳了全部保险费。上述保险合同没有规定受益人；合同签订前未经过甲公司的员工的书面同意，签订后也没有告知员工。2003年12月24日，甲公司的一名工人赵龙在工地围墙外侧整理建议围墙时因工地的吊车物件坠落致死。甲公司和赵龙的唯一亲属父亲赵伟要求乙公司按照保险合同约定赔付10万元，乙公司拒绝赔付，理由是赵龙在工地外围墙的外侧被砸身亡，不属于保险责任范围。甲公司和赵伟不服，向人民法院

9、提起诉讼，要求乙公司向赵伟赔付保险金10万元。请问：21.甲公司与乙公司签订的保险合同属于什么类型的合同？（3分）22.甲公司未经自己的员工书面同意为其投保，保险合同是否有效？说明理由。（4分）23.合同约定的保险责任范围能否包括工地的围墙外侧？说明理由。（4分）24.乙公司能否拒绝赔偿？说明理由。（4分）25.赵伟能否在本案中直接要求乙公司赔付10万元保险金？说明理由。（5分 ） 三、本题包括2627题2个小题，共26分。请仔细阅读下列案例，并回答2627题。案例（本案例纯属虚构）甲公司于1996年成立，注册资本为1亿元人民币。1998年以后连年盈利，没有重大违法行为。2002年10月20日

10、，甲公司的净资产为5000万元，但仍然缺乏资金投资建设新生产线。为筹集资金，甲公司经批准后成功发行每股票面金额1元的股票8000万股，由乙证券公司独家包销。2004年2月，由于市场竞争加剧，公司业绩开始滑坡，甲公司欲进行产业升级，准备购买国外最新设备。有人提出可以再次通过证券市场融资，于是公司股东大会决议申请发行可转换公司债，并提交审批机关审批。请问：26.甲公司发行的股票由乙公司独家包销的做法是否符合法律规定？为什么？（8分）27.甲公司发行可转换公司债需要满足那些法定条件？假设甲公司为有限责任公司，能否发行可转换公司债？说明理由。（12分） 第二部分选答题（满分40分）（选答题部分包括四、

11、五、六、七题，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分）四、本题包括2831题4个小题，共20分。请仔细阅读下列案例，并回答2831题。案例（本案例纯属虚构）甲公司与乙公司签订一份买卖合同，甲公司为出卖人，乙公司为买受人。乙公司为了预付货款于2003年7月11日签发了一份由本人承兑的商业承兑汇票，出票时没有用在银行预留的签章，而是用公司公章以及公司董事长的签章出票。票据付款日期为2003年9月22日。甲公司业务员受到票据后遗失了该票据。丙公司捡到了该票据，并于2003年7月21日伪造了甲公司的签章将票据背书转让给丁商场抵作货款。2003年9月22日，丁商场通过开户银行向乙公司提示付款

12、，因票据上签章与乙公司在银行预留的签章不符被退票。丁商场于是向人民法院提起诉讼，要求甲、乙、丙三公司承担票据责任，支付票据金额。诉讼中，乙公司提出三点抗辩理由：第一，以公司没有用在银行预留的签章出票，所以票据无效；第二，丁商场在取得票据时没有向乙公司查询，因此未能发现丙公司的违法行为，应当自己承担责任，丁商场应直接向丙公司主张侵权赔偿；第三，丁商场没有向乙公司支付过对价，不能取得票据权利。甲公司则认为，自己没有在票据上盖章，遗失票据不等于丧失票据权利，票据权利还是应当由自己享有，要求丁商场将票据返还甲公司。请问：28.丁商场是否享有票据权利？为什么？（4分）29.乙公司的抗辩理由是否成立？分别

13、说明理由。（7分）30.甲公司是否需要承担票据责任？为什么？（4分）31.丙公司应当承担什么样的法律责任？（5分）五、本题包括3236题5个小题，共20分。请仔细阅读下列案例，并回答3236题。案例（本案例纯属虚构）甲公司以自己的一台购买价为70万元的汽车吊车为保险标的向乙保险公司（以下简称乙公司）投保，乙公司以该汽车吊车的市场价值已降到50万元为由，最终确定保险合同中的保险金额为50万元，双方签订了书面合同。甲公司认为自己汽车吊车价值应为70万元，而乙公司仅按50万元承保，一旦该汽车吊车出事，公司不能得到全部赔偿。于是甲公司又到丙保险公司（以下简称丙公司）就该汽车吊车投保了一份保险金额50万

14、元的保险。在两份保险合同同时有效期间，汽车吊车在车库停放时遭遇火灾完全被毁。甲公司分别请求以公司和丙公司赔偿50万元。乙公司和丙公司在了解到甲公司为同一台汽车吊车两次投保的事实后，认为该公司有保险欺诈的嫌疑，拒绝赔偿，并提出解除保险合同，不退还保费。甲公司不服，向人民法院提起诉讼。请问：32.甲公司能否就同一财产向两家保险公司投保？其行为是否属于重复保险？（4分）33乙公司确定的本案中的汽车吊车的保险金额为50万元是否合法？说明理由。（5分）34甲公司的汽车吊车完全被毁后，是否属于保险合同约定的保险标的全损？（2分）35乙公司和丙公司的拒赔理由是否成立？重复保险的保险人应当如何赔偿？（5分）3

15、6甲公司的保险行为是否构成保险欺诈？能否请求乙公司和丙公司赔偿？（4分）六、本题包括3739题3个小题，共20分。37什么是票据的背书？什么是背书的连续？票据转让背书产生什么法律效力？（7分）38简述商业银行接管的条件与终止接管的情形。（7分）39什么是证券信息公开制度？证券信息公开应当遵循哪些原则？（6分）七、本题包括4044题4个小题，共20分。请认真阅读下列案例，并回答第4044题案例（本案例纯属虚构）2001年3月，甲公司为乙公司代理进口汽车发动机。甲公司要求在自己作为进口代理商对外开立信用证的同时，乙公司应当交付金额相当的银行承兑汇票。于是，乙公司向开户银行丙银行申请办理相应金额的银

16、行承兑汇票。丙银行同意办理，并要求乙公司交付相当于票据金额40%的保证金。2001年4月11日，乙公司交付保证金后，丙银行办理了相应金额的银行承兑汇票，甲公司为收款人，丙银行为付款人，在汇票上进行了“承兑”签章，票据记载的付款日期为2001年6月25日。丙银行将汇票交给乙公司，乙公司途中丢失了票据。乙公司在当地报纸上登报声明作废，并与甲公司一同到丙银行确认已经办理过银行承兑汇票的事实。应甲公司的要求，丙银行将该银行承兑汇票存根联复印一份，在复印件上加盖公章证明，并写了一份便函：“如果票据到期没有人主张汇票权利，甲公司可以凭此复印件向我银行要求支付票据款项。”2001年6月26日，甲公司凭此复印

17、件向丙银行要求付款，丙银行拒绝付款。甲公司于是向丙银行所在地人民法院提起诉讼，要求丙银行承担票据责任。请问：40乙公司属于何种票据当事人身份？其行为对收款人产生什么效力？（4分）41丙银行是否已经完成承兑行为？为什么？（4分）42如果承兑有效，承兑人应承担什么责任？（4分）43盖章后的票据存根联复印件有无票据效力？为什么？（4分）44丙银行如果付款是否存在重复付款的风险？为什么？（4分）2005年试题参考答案二、21伤害保险合同22该保险保同无效。投保人（甲公司）未经过被保险人（员工）同意，对被保险人不具有保险利益，投保人对保险标的不具保险利益，保险合同无效。23不能包括。伤害保险保同属于人身

18、保险合同，是以人的身体或寿命为保险标的，保险事故涉及到人的生死、健康，可以为任何导致保险人对被保险人或受益人承担给付保险金的各种法律事实。24能拒绝赔偿。因为该合同为无效的合同。25不能要求乙公司赔偿。（若经被保险人事后追认的可为有效）因为：1.投保人对保险标的不具保险利益，保险合同无效。2.以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人书面同意并认可保险金额的，合同无效。本案中的保险合同缺乏生效条件，合同不成立,赵伟不能要求乙公司赔偿.三、26不符合法律的规定。向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币五千万元的，应当由承销团承销271. 净资产不低于25000万元，发行额不少于1亿元。2.本

19、次发行前，累计债券余额不超过公司净资产额的40%；本次发行后，不得高于公司净资产额的80%。3.发行后，资产负债率不高于70%；4最近3年连续盈利，且最近3年净资产利润率平均在10%以上；属于能源、原材料、基础设施类的公司可以略低，但是不得低于7%。5符合国家产业政策。6不超过银行同期存款的利率水平。7最短期限为3年，最长期限为5年。8具有代为清偿债务能力的保证人担保。如果甲为有限责任公司不能发行，可转换公司债券发行人只能是股份有限公司。四28丁商场享有票据权利丁商场符合善意取得的条件。（丁不知道丙无处分票据的权利而取得；取得时无恶意又无重大过失，丁商场是通合法的途径取得该票据（背书的转让在客观形式上有连续性。）29乙公司的抗辩理由都不成立。理由（1）不成立原因如下：商业汇票出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人、单位负责人或者其授权的代理人的签名或者盖章支票出票人、商业承兑汇票（承兑人）在票据上的签章，应为其预留银行的签章（相关司法解释：如果票据的签章不符合法定形式，票据无效？但票据的出票人或承兑人故意不使用规定的印章而使用公章的，人民法院不应因此认定相应票据无效，出票人和承兑人仍然应当承担票据责任）理由（2）不成立原因如下：丁商场