投顾-参考-第三方-诺亚财富新人工作手册

1、 诺亚在做 金融产品的设计师，客户理财的参谋长！ 金融机构 客户 u 帮助金融机构设计及筛选金融产品u 帮助客户筛选适合的金融产品 2007年10月，美国最大风险投资机构之一红杉资本，注资国内最大的独立理财顾 问机构 诺亚财富 红杉资本创始于1972年，共有18只基金，超过40亿美元总资本，总共投资超过500家公 司，200多家成功上市，100多个通过兼并收购成功退出的案例。红杉资本作为全球最大 的vc，曾投资了苹果电脑、思科、甲骨文、雅虎和google、paypal，红杉投资的公司 总市值超过纳斯达克市场总价值的10%。 红杉资本简介 2005年9月，携程网原总裁兼cfo沈南鹏与sequoi

2、a capital (红杉资本)一起始创了红杉 资本中国基金(sequoia capital china)。 过往典型投资案例：奇虎、大众点评网、康盛创想、利农、匹克等。 红杉中国简介 全球最成功的风险投资基金之一红杉(sequoia)中 国基金的创始及执行合伙人。 中国最大的旅行服务公司携程旅行网的创始人及 董事，并曾长期担任公司总裁及首席财务官职位。 中国经济型连锁酒店的龙头企业如家连锁酒店的 创始人及联席董事长。 中国最大的户外媒体企业分众传媒的董事。 中国最大的房地产流通服务商易居中国的董事 由于沈先生在创建携程旅行网和如家连锁酒店中的突 出表现，他被asian venture jou

3、rnal杂志评为 2004年“亚洲年度企业家”。现任中国企业家论坛理 事和全球年青总裁协会会员。 今日集团创始人，乐百氏创始人 曾巨资聘请麦肯锡做企业高级管理战略咨询并引 进全球最先进的sap管理信息系统。 1999年入选哈佛大学教学案例，资深投资人。 选择诺亚的理由 1.做事忠于价值观和原则，而不是忠于某一个人 某一件事。 2.简单的事情重复的做，做到极致 拥有16年基金管理经验。 2007年加入荷宝集团担任大中华区及东南亚 行政总裁。之前担任泰达荷银基金公司（大中 华地区及新加坡）副董事长，并成功地建立了 零售市场的业务战略和发展目标，包括内部客 户，公司、企业所有者和高净值个人。 在其担

4、任荷银投资管理（亚洲）有限公司中国 区总裁时，曾协助香港分部发展qdii和qfii。 通过她的努力，荷银在6个月内获批1亿美元 qfii的配额，在此期间，所管理的资产增长从 零增长到35亿欧元。 6 德勤 高科技、高成长中国50强 德勤 创新商业模式亚洲500强 新加坡合力纵横 最具潜力企业中国50强 新财富 最具潜力的商业模式 7 8 诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构 9 诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构 10 诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构 11 诺亚发展的里程碑 诺亚前身：湘财证券 私人金融总部 2003年8月 2005年8月 2007年8月 全球领先风投

5、机构 红杉资本注资诺亚 中国首家第三方 独立理财顾问机构 2007年美国风 险投资红杉资本 注资诺亚 多年积累，口碑 卓越 服务4,000多位 高净资产客户， 管理资产超过 50亿 中国独立理财顾问机构高净值客户（家庭）的理财“总管” 富有创新理财 服务理念的团 队，为高端私 人客户提供投 资理财服务 引入独立第三方 理财顾问服务理 念，了解客户需 求，以独立客观 的态度筛选产品， 提供适合于客户 的理财解决方案 2009年8月 高净资产客户过万名 配置资产过100亿元 在上海、北京、广 州、杭州、温州、 武汉、宁波、南京、 成都、青岛等16个 城市设有分支机构 理财规划师达200 多位 服务

6、高端客户万余 名，配置客户资产 逾100亿元 全国布局网络 和 优秀的理财师队伍 诺亚优势 金字塔 截止2010年初，诺亚在上海、 北京、天津、大连、青岛、南京、 无锡、苏州、杭州、宁波、温州、 台州、义乌、绍兴、慈溪、成都、 武汉、广州、佛山、南海、顺德、 中山、深圳、福州等24个城市 设有分支机构 u 金融行业从业经验平均6年 u 拥有证券、基金、保险、理财规划师资格的理财师200名 u 完全“客户导向”的服务理念 金融机构 独立客观的产品筛选体系 诺亚优势 金字塔 l 投资理念 l 投资流程 l 投资业绩 l 投资人员 l 产品背后的细节 l 帮助客户建立正确投资心态 l 帮助客户正确审

7、视自身状况 谨慎选择金融机构 l 谨慎选择理财产品 理财精品池 供理财师为客户选择 大类小类 金融类 银行理财 人民币产品、qdii、外币挂钩产品、结 构性产品 信托理财 阳光私募、证券类、房地产、政府基建 券商集合理财 理财类保险 投连险、万能险 创新类 pe基金 人民币pe基金、主题性pe基金、pe基金 创新类型 产品（产品（70%）发行机构（发行机构（30%） 持续经营能力 收益率 产品结构 标的物 交易对手 政策影响 产品管理能力 风险控制体系 服务与信息披露 管理与合规 团队与创新 方舟系列 上市公司股权质押类 u该类产品诺亚的风控逻辑 1.中登公司登记质押 2.是否强制公证 3.警

8、戒线补仓策略 4.平仓策略 5.专人时时监控 股权质押类 政策影响 产品结构： 质押率、平仓警戒线 、强制公证的制度安 排 收益率：与同期同类 产品相比是否具有竞 争力 交易对手：融资方实 力、未来现金流安排 标的物：标的股票的 波动情况 方舟系列 证券结构化 u该类产品诺亚的风控逻辑 1.警戒线补仓 2.强制平仓 3.设定投资限制 4.融资比例不超过1:2 5.专人时时监控 收益率：与同期同类 产品相比是否具有竞 争力 产品结构：优先劣后 的制度安排、警戒线、 平仓线的设置 标的物：投资限制 交易对手：投资能力 资金对碰 收益率收益率 产品产品 结构结构 标的物标的物交易交易 对手对手 政策

9、政策 抵押率抵押率 用款监督用款监督 还款监督还款监督 担保情况担保情况 交易结构交易结构 抵押物的抵押物的 价值价值 项目所在项目所在 地的市场地的市场 情况情况 融资方资融资方资 质质 股东实力股东实力 财务状况财务状况 信誉情况信誉情况 政府的政政府的政 策导向策导向 与同期同与同期同 类产品相类产品相 比是否具比是否具 有竞争力有竞争力 方舟系列 政府担保类 该类产品诺亚的风控逻辑 1.财政收入状况 2.政府或有负债规模 3.人大决议 4.债务在当届政府任期内 5.项目自身收益 6.政府信用 7.产品当地销售规模 收益率：与同期 同类产品相比是 否具有竞争力 政策：政府重视 程度、政府

10、任期 产品结构：是否 财政预算及人大 决议 标的物：是否对 应有项目支持， 项目的收益情况 交易对手：政府 级别、信用情况 、财政实力 政信合作类政信合作类 龙舟系列 阳光私募信托类 该类产品诺亚的风控逻辑 1.投资管理人理念 2.研究团队 3.管理规模 4.产品设计 5.选股能力 6.选时能力 7.投资纪律的坚持 8.发行时机选择 筛选私募投资顾问 philosophy 投资理念 process 投资流程 performance 投资业绩 people 投研团队 4p基金筛选原则 投资理念 投资理念是否清晰，是 否逻辑性强 是否根据投资理念形成 了稳定的投资风格 投资流程 是否建立量化的投资

11、方 法 风控机制是如何运作的 投资业绩 长期的投资业绩，经历 过牛熊市 业绩来源与投资理念相 匹配，有连贯性 投资团队 基金经理的360各项 指标 基金团队的投研能力 基金团队的稳定性 诺亚的筛选要点 诺亚独立客观的筛选流程 数据汇集：数据汇集： 财汇数据库 市场公开信息搜集 定量筛选：定量筛选： 成立时间短的不选 产品收益率排名不落在后1/3区间内 产品单位净值不低于0.7元 尽职调查：尽职调查： 将4p理论融入尽职调查问卷中 和私募管理人面对面访谈 立项风控：立项风控： 产品经理在立项会议上推荐产品 风险控制委员会评估风险状况 市场上 阳光私募基金 约投资顾问 纳入备选池中 甄选投资顾问

12、进入重点访谈 最终选择 私募投资顾问 并 诺亚私募证券基金指数 诺亚私募证券基金指数是以诺亚筛选的私募证券基金为标的，按照加权平均计算出的私 募证券基金组合指数。自诺亚私募证券指数设立（2007年5月31日）至2009年8月28日，上证 综指下跌30.39，天相公募基金指数下跌1.09，诺亚私募指数上涨61.25。 新舟系列 有限合伙企业 私募股权投资基金类 n私募股权基金产品(pe基金） npe的fof基金（组合） 管理类房地产基金 n房地产交易类 n房地产开发类 n房地产并购类 新舟系列 有限合伙企业 私募股权基金类产品诺亚风控逻辑 1.团队 2.投资业绩 3.投资策略 4.其他（文件完整

13、性、同业调查） 管理团队 u团队稳定性 u投资能力 过往业绩 u投资业绩 u项目退出情 况 投资策略 u投资领域 u投资决策流 程 相关人评价 u行业口碑 ulp评价 u被投资企业评 价 原则：一个都不能少的前提下，关注亮点 四大方面相互支持佐证 诺亚选择pe的四大标准 公司团队 u历史沿革 u核心成员 u公司架构 u治理方式 u风控体系 历史业绩 u基金业绩 u项目情况 u对赌执行 u合作投资 策略流程 u市场观点 u项目储备 u项目筛选 u投资策略 u项目管理 其他 u产品条款 u相关荣誉 u再投比例 u文件完整性 与投委会70以上人员见面 拜访6个不同岗位（项目经理、法务、财务、投资后管

14、理、风控、ipo 服务） 5个关键问题（市场观点、专注领域、投资风格、投资理念、投资策 略） 了解过往基金4方面情况（募集、投资、管理、退出） 3个层面展开逻辑（公司、基金、个案） 2份过往报告参考（风控报告/项目评价报告、信息披露报告） 1天实地调研 2008年 2009年 2010年 40 奇怪的“二八定理” 41 谁是常青树 200120022003200420052006200720082009 创新投213151729311 idg131211224 红杉143433 软银赛富21223122146 联想投资81348184957 鼎晖4410810 达晨205048342982 4

15、2 客 户 服 务 流 程 图 卓越的客户管理系统 诺亚优势 金字塔 u 客户信息管理系统 u 资讯发布管理 u 产品信息管理 u 投资者账户信息管理 u 理财沙龙活动管理 u 4008客服电话集成 u 网络客户服务集成 诺亚站在巨人的肩膀 诺亚的理财师与美林、花旗、富通银行等业界领袖 使用同样的客户关系管理系统。 我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品； 我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的 跟进； 我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛 选及存续管理过程中的关键环节； 虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺专注 于关注投资

16、经理与产品的长期表现; 虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态度是 100%. 45 我们关注： 46 合格、合 适的投资 者筛选 noah- kyc 实名会 员制 产品适 合性 产品预 约资格 限制 n 合格、合适的投资者筛选流程 1. 最有利的风险控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥 有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营； 2. 为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础 资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格； 3. 我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程，强调及时的项目风险 预警； 4. 我们

17、及时告知客户项目的发展状况及进程； 5. 了解客户需求、评估客户的风险承受能力； 6. 在合适的时间将适合的产品给到合适的客户 65个上线产品个上线产品 136个个 产品产品 通过通过 风控风控 325 个产个产 品立品立 项项 1000 多个多个 潜在潜在 产品产品 全面性 客观性 专业性可比性 值得信赖的产品评价结果 划款、签约流程 信托签署客户服务指南 信托签署客户服务指南 必备证件 1、本人有效身份证件（身份证、军官证）等复印件。 与银行卡开卡证件一致 2、本人银行卡或活期存折（内地银行卡） 划款帐户与受益帐户一致 1、营业执照/营业执照副本复印件 2、组织机构代码证复印件 3、法定代

18、表人证明书原件 提示：签约主体资格 法定代表人证明书（样本） 信托类金融产品签约服务管理办法附件2 法定代表人证明书 兹证明xxx（身份证号码：xxxxxxxxxxxxxxxxx）为 xxxxxxxxxxxx公司法定代表人。 特此证明 xxxxxxxx公司 xxxx 年xx 月xx 日 公司章+法人章 信托签署客户服务指南 必备证件 1、本人有效身份证件（身份证、军官证）等复印件。 与银行卡开卡证件一致 2、本人银行卡或活期存折（内地银行卡） 划款帐户与受益帐户一致 1、营业执照/营业执照副本复印件 2、组织机构代码证复印件 3、法定代表人证明书原件 4、法定代表人身份证复印件 5、法定代表人

19、授权委托书 6、经办人身份证复印件 (加盖公章、法人章） 信托签署客户服务指南 资金划入账户 将认购资金加入下述信托指定账户：（详见信托计划说明书p3页） 收款单位：*信托股份有限公司 开户银行： *银行股份有限公司*分行营业部 账 号： 34*7676 请在划款凭证上注明“认购信托产品”。 信托签署客户服务指南 投资者需签署的文件 信托合同（一式三份）：p14页 认购风险申明书（一式三份）：p14页后； 服务确认与风险揭示函；（两联） 身份证正反面复印件上骑缝签字。 信托签署客户服务指南 签署后交付投资者的文件、交付时间 合同签署后您将收到： 信托合同1份（当场交付）； 信托计划说明书1份（当场交付）； 服务确认与风险揭示函（客户留存联）（当场交付）； 信托收据（信托成立后十五个工作日内，由理财师转交或快递）。 签约文件包内容 填写样张 （自然人-基本信息） 委托人/受益人基本信息： 姓名/名称：张三 证件名称：身份证 证件号码：xxxxxxxxxxxxxxxxxx 通讯地址：xx省