2013年商法_期末考试小抄

1、.一、单项选择题1再保险需要签订合同，合同的当事人（双方都是有保险资格的保险公司）。2、保险法基本原则包括：（保险代位原则） 3、保险法的基本原则包括：（损害赔偿原则） 4、保险法的基本原则有：（最大诚信原则 ） 5、我国保险法的基本原则包括：（保险利益原则） 6、中华人民共和国保险法的基本原则包括：（守法原则和公平竞争原则 ） 7、当保险事故发生后，有关的当事人行为的以下判断，哪个不符合保险法的规定？（受益人可以不用提供证明材料，只凭保险合同的规定就可索赔）8、保险法中规定的代位请求赔偿权的基本内容不包括哪个？（保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人有权放弃对第三者请求赔偿的权利）9、保险合

2、同成立后，哪种人可以凭自己的意愿解除保险合同？（投保人）10、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，下列选项中那个不符合法律规定？（在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后30日内，履行赔偿或者给付保险金的义务）11、在再保险中，哪个不符合法律规定？（通知投保人向再保险人交付保险金）12、关于保险合同中的保险人责任免除条款，以下说法中哪些是不正确的？（投保人应当仔细阅读该条款，对其意义不能理解的后果自负）13、财产保险利益的构成条件不包括：（财产利益）14、无效保险合同主体合格主要是指：（在财产保险合同关系中，投保人是投保财产的所有人或合法占有人）15、投

3、保人（被保险人和受益人）的主要义务不包括：（保险标的的有些情况属于商业秘密或者个人隐私，可以不用告知保险人 ）16、无效保险合同不包括：（主体的变更 ）17、保险欺诈不包括以：（没有履行通知的义务）18关于保险经纪人和保险代理人，以下表述中哪一个是正确的？（保险经纪人和代理人办理保险业务都是基于被保险人的利益）19甲企业为企业投保了财产保险，保险金额为300万元，甲企业发生火灾，设备全部烧毁，经有关部门评估，企业设备总价值为200万元。保险公司应向甲企业支付多少赔偿金？（200万元）20、有限责任公司注册资本的最低限额为人民币3 万元。21、全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的

4、30%。22、召开股东会会议，应当于会议召开15日以前通知全体股东；但是，公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。23、有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的20%，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起两年内缴足；其中，投资公司可以在五年内缴足。24、股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。股东可以要求查阅公司会计账簿。股东要求查阅公司会计账簿的，应当向公司提出书面请求，说明目的。公司有合理根据认为股东查阅会计账簿有不正当目的，可能损害公司合法

5、利益的，可以拒绝提供查阅，并应当自股东提出书面请求之日起（15）日内书面答复股东并说明理由。公司拒绝提供查阅的，股东可以请求人民法院要求公司提供查阅。25、股东会会议分为定期会议和临时会议。定期会议应当按照公司章程的规定按时召开。代表（十分之一）以上表决权的股东，（三分之一）以上的董事，监事会或者不设监事会的公司的监事提议召开临时会议的，应当召开临时会议。 26、董事会或者执行董事不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，由监事会或者不设监事会的公司的监事召集和主持；监事会或者监事不召集和主持的，代表（十分之一 ）以上表决权的股东可以自行召集和主持。27、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少

6、注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（三分之二）以上表决权的股东通过。28、有限责任公司设董事会，其成员为（3人至13人）人。中华人民共和国公司法 第五十一条另有规定的除外。29、董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过（ 3 ）年。董事任期届满，连选可以连任。董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事职务。30、监事的任期每届为（ 3 ）年。监事任期届满，连选可以连任。31、监事会每年度至少召开（ 1 ）次会议，监事可以提议召开临时监事会会议。

7、32、一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币（10 ）万元。股东应当一次足额缴纳公司章程规定的出资额。33、国有独资公司监事会成员不得少于五人，其中职工代表的比例不得低于（三分之一），具体比例由公司章程规定。34、股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过（50% ）的同意。35、股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满（30）日未答复的，视为同意转让。36、自股东会会议决议通过之日起（ 60 ）日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起（ 90 ）日内向人民法院提起诉讼。37、人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股

8、东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东自人民法院通知之日起满（20 ）日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。38、设立股份有限公司，应当有（2人以上200人以下 ）为发起人，其中须有（50% ）以上的发起人在中国境内有住所。39、股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的（ 20% ），其余部分由发起人自公司成立之日起两年内缴足；其中，投资公司可以在五年内缴足。在缴足前，不得向他人募集股份。40、股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的

9、实收股本总额。股份有限公司注册资本的最低限额为人民币（500 ）万元。法律、行政法规对股份有限公司注册资本的最低限额有较高规定的，从其规定。41、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（35% ）；但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。42、发行股份的股款缴足后，必须经依法设立的验资机构验资并出具证明。发起人应当在（30）日内主持召开公司创立大会。创立大会由认股人组成。43、发行的股份超过招股说明书规定的截止期限尚未募足的，或者发行股份的股款缴足后，发起人在（30）日内未召开创立大会的，认股人可以按照所缴股款并加算银行同期存款利息，要求发起人返还。44、股

10、东大会会议由董事会召集，董事长主持；董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长主持；副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由（ 50% ）以上董事共同推举一名董事主持。45、董事会不能履行或者不履行召集股东大会会议职责的，监事会应当及时召集和主持；监事会不召集和主持的，连续（90）日以上单独或者合计持有公司（ 10% ）以上股份的股东可以自行召集和主持。46、召开股东大会会议，应当将会议召开的时间、地点和审议的事项于会议召开（20）日前通知各股东；临时股东大会应当于会议召开（15）日前通知各股东；发行无记名股票的，应当于会议召开（30）日前公告会议召开的时间、地点和审议事项。47、单独或者

11、合计持有公司（3% ）以上股份的股东，可以在股东大会召开（10 ）日前提出临时提案并书面提交董事会；董事会应当在收到提案后（2 ）日内通知其他股东，并将该临时提案提交股东大会审议。（ b ）48、股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。（三分之二 ）49、股份有限公司设董事会，其成员为（5人至19人）。50、董事会每年度至少召开（二）次会议，每次会议应当于会议召开（十 ）日前通知全体董事和监事。代表（十分之一）以上表决

12、权的股东、（三分之一）以上董事或者监事会，可以提议召开董事会临时会议。董事长应当自接到提议后（十）日内，召集和主持董事会会议。董事会召开临时会议，可以另定召集董事会的通知方式和通知时限。51企业登记机关应当自受理申请之日起( 20 )日内，作出是否登记的决定。予以登记的，发给营业执照；不予登记的，应当给予书面答复，并说明理由。52合伙企业登记事项发生变更的，执行合伙事务的合伙人应当自作出变更决定或者发生变更事由之日起( 15 )日内，向企业登记机关申请办理变更登记。53退伙事由实际发生(之日)为退伙生效日。54合伙协议未约定合伙期限的，合伙人在不给合伙企业事务执行造成不利影响的情况下，可以退伙

13、，但应当提前( 30 )日通知其他合伙人。55对合伙人的除名决议应当书面通知被除名人。被除名人接到除名通知( 之日 )，除名生效，被除名人退伙。56被除名人对除名决议有异议的，可以自接到除名通知之日起( 30 )日内，向人民法院起诉。57合伙人死亡或者被依法宣告死亡的，对该合伙人在合伙企业中的财产份额享有合法继承权的继承人，按照合伙协议的约定或者经全体合伙人( 100% )同意，从继承开始之日起，取得该合伙企业的合伙人资格。58合伙人对合伙企业有关事项作出决议，按照合伙协议约定的表决办法办理。合伙协议未约定或者约定不明确的，实行合伙人一人一票并经全体合伙人过( 50%以上 )通过的表决办法。中

14、华人民共和国合伙企业法对合伙企业的表决办法另有规定的，从其规定。59有限合伙企业由( 2 )个以上( 50 )个以下合伙人设立；但是，法律另有规定的除外。60有限合伙企业至少应当有( 1 )个普通合伙人。61.清算人由全体合伙人担任；经全体合伙人过( 50% )同意，可以自合伙企业解散事由出现后( 15 )日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。62.自合伙企业解散事由出现之日起( 15 )日内未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请人民法院指定清算人。63.清算人自被确定之日起( 10 )日内将合伙企业解散事项通知债权人，并于( 60 )日内在报纸上公告。债权人应当自

15、接到通知书之日起( 30 )日内，未接到通知书的自公告之日起( 45 )日内，向清算人申报债权。64.清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在( 15 )日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。65以下关于合伙人的债务清偿与合伙企业的关系说法错误的是（合伙人的债权人可以代位行使合伙人的权利 ）。 66关于合伙人出资份额转让的说法错误的是（内部转让须经合伙人的半数以上同意 ）。 67根据合伙企业法的规定，下列哪一项不可以成为合伙企业的合伙人（企业法人 ）68某合伙企业三个合伙人分别出资20万、10万、10万元，但对利润分配比例没有在合伙协议中约定，当事人对

16、赢利获得的20万应如何分配 （按照出资比例分配 ）。 69为了保护合伙企业和其他合伙人的合法权益，同时也保护债权人的合法权益，合伙人的债权人：（可以依法追索合伙人在合伙企业中的收益 ）70在如下选项中，（合伙企业具有独立的法人地位 ）不是合伙企业的特征：71以下关于特殊的普通合伙的说法中，哪一个错误的？（特殊的普通合伙企业可以建立执业风险基金、办理职业保险）72下列关于有限合伙企业的说法中错误的是：（有限合伙人可以执行合伙事务，但不得对外代表有限合伙企业）73、以下取得票据权利的方式中，需要支付对价的是哪一个？（善意取得）74、下列关于本票的表述中哪一个是错误的？ (我国票据法上的本票包括银行

17、本票和商业本票)75、票据付款被冒领的，在哪种情况下，付款人不对票据权利人承担付款责任？(付款人收到挂失止付通知的次日起3日内，没有收到失票人向人民法院申请公示催告或者提起诉讼的证明，而于3日期满后向持票人付款)76、票据丢失以后，失票人不可以采取的补救措施是：（和债务人协商）77、民法上的非票据关系不包括：（汇票复本持有人请求汇票复本接受人返还复本的关系 ）78、支票有害记载事项不包括：（以不具有法定资格的人为持票人 ）79、民法上的非票据的资金关系不包括：（汇票的誊本持有人请求汇票原本接受人返还原本的关系）80、票据法具有以下特征：（票据法具有强行性、技术性、统一性）81、票据的非基本当事

18、人有：（受让人、背书人、保证人、保证人、预备付款人 ）82、票据法上的非票据关系不包括：（票据资金关系）83、票据法上的非票据关系不包括：（票据预约关系）84下列各项不属于所有票据的绝对必要记载事项的是（票据付款人）。85汇票附有条件的保证（保证行为无效）。86票据的签章被伪造的，持票人应向（票据上的其他真正签章人 ）主张票据权利。 87当持票人为背书人时，他不能向（其后手 ）行使追索权。 87票据丢失以后，失票人不可以采取的补救措施是：（和债务人协商） 88出票日期是1995年5月31的见票后定期付款的汇票的承兑提示期间的最后一日是（1995年6月30日 ） 89票据债务人依其本国的法律为无

19、民事行为能力或限制行为能力人，而依行为地法为完全行为能力人，适用（行为地 ）法律。 90依票据法原理，票据无因性的含义是什么？（占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系）91上海某公司经理甲某携带以美国某银行为付款银行的汇票赴北美洲办理业务，途中不慎将汇票丢失，失票人甲某请求保全票据权利适用何地法律？（美国）92以下哪些情况下，票据的持票人不可以行使追索权？（汇票出票人死亡）93下列关于本票的表述哪个是错误的？（本票上没有记载付款地的，以出票人的营业场所或者经常居住地为付款地）94关于汇票的下列说法中，何者为正确？(出票人为二人以上签章的，所有签章者对票据记载事项负连带责任 )95债权

20、人提出破产申请的，人民法院应当自收到申请之日起( 5 )日内通知债务人。债务人对申请有异议的，应当自收到人民法院的通知之日起( 7 )日内向人民法院提出。人民法院应当自异议期满之日起( 10 )日内裁定是否受理。96人民法院应当自收到破产申请之日起( 15 )日内裁定是否受理。有特殊情况需要延长前两款规定的裁定受理期限的，经上一级人民法院批准，可以延长( 15 )日。97人民法院受理破产申请的，应当自裁定作出之日起( 5 )五日内送达申请人。98债权人提出申请的，人民法院应当自裁定作出之日起( 5 )日内送达债务人。债务人应当自裁定送达之日起( 15 )日内，向人民法院提交财产状况说明、债务清

21、册、债权清册、有关财务会计报告以及职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况。99人民法院裁定不受理破产申请的，应当自裁定作出之日起( 5 )日内送达申请人并说明理由。申请人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起( 10 )日内向上一级人民法院提起上诉。100人民法院受理破产申请后至破产宣告前，经审查发现债务人不符合中华人民共和国企业破产法第二条规定情形的，可以裁定驳回申请。申请人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起( 10 )日内向上一级人民法院提起上诉。101人民法院应当自裁定受理破产申请之日起( 25 )日内通知已知债权人，并予以公告。102人民法院受理破产申请后，管理人对破产申请受理前成立而债务

22、人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决定解除或者继续履行，并通知对方当事人。管理人自破产申请受理之日起( 2 )个月内未通知对方当事人，或者自收到对方当事人催告之日起( 30 )日内未答复的，视为解除合同。103人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债权的期限。债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于( 30 )日，最长不得超过( 3 )个月。104第一次债权人会议由人民法院召集，自债权申报期限届满之日起( 15 )日内召开。以后的债权人会议，在人民法院认为必要时，或者管理人、债权人委员会、占债权总额( 四分之一 )以上的债权人向债权人会议主席提议时召开。105召

23、开债权人会议，管理人应当提前( 15 )日通知已知的债权人。债权人会议的决议，由出席会议的有表决权的债权人( 过半数 )通过，并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额的( 二分之一 )以上。但是，中华人民共和国企业破产法另有规定的除外。106.债权人认为债权人会议的决议违反法律规定，损害其利益的，可以自债权人会议作出决议之日起( 15 )日内，请求人民法院裁定撤销该决议，责令债权人会议依法重新作出决议。107.债权人对人民法院依照中华人民共和国企业破产法第六十五条第一款作出的裁定不服的，债权额占无财产担保债权总额( 二分之一 )以上的债权人对人民法院依照中华人民共和国企业破产法第六十五条第二款

24、作出的裁定不服的，可以自裁定宣布之日或者收到通知之日起( 15 )日内向该人民法院申请复议。复议期间不停止裁定的执行。108.债权人申请对债务人进行破产清算的，在人民法院受理破产申请后、宣告债务人破产前，债务人或者出资额占债务人注册资本( 十分之一 )以上的出资人，可以向人民法院申请重整。109.人民法院应当自收到重整计划草案之日起( 30 )日内召开债权人会议，对重整计划草案进行表决。 出席会议的同一表决组的债权人过半数同意重整计划草案，并且其所代表的债权额占该组债权总额的( 三分之二 )以上的，即为该组通过重整计划草案。 110.人民法院应当自收到管理人终结破产程序的请求之日起( 15 )

25、日内作出是否终结破产程序的裁定。裁定终结的，应当予以公告。111.管理人应当自破产程序终结之日起( 10 )日内，持人民法院终结破产程序的裁定，向破产人的原登记机关办理注销登记。112.企业董事、监事或者高级管理人员违反忠实义务、勤勉义务，致使所在企业破产的，自破产程序终结之日起( 3 )年内不得担任任何企业的董事、监事、高级管理人员。113管理人、债务人的有关人员违反中华人民共和国企业破产法规定拒绝接受监督的，债权人委员会有权就监督事项请求人民法院作出决定；人民法院应当在( 5 )日内作出决定。114人民法院应当自裁定受理破产申请之日起( 25 )日内通知已知债权人，并予以公告。115.破产

26、财产在优先清偿破产费用和共益债务后，最先应该清偿的是：（破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用，所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金） 116. 对债务人的特定财产享有担保权的债权人，未放弃优先受偿权利的，对于( 和解协议 )与( 破产财产的分配方案 )不享有表决权。117.( 债务人财产的管理方案)或者( 破产财产的变价方案 )，经债权人会议表决未通过的，由人民法院裁定。118( 破产财产的分配方案 )经债权人会议（ 2 ）次表决仍未通过的，由人民法院裁定。119债权人会议可以决定设立债权人委员会。债权人委员会由债权

27、人会议选任的债权人代表和一名债务人的职工代表或者工会代表组成。债权人委员会成员不得超过（ 9 ）人。120债权人未受领的破产财产分配额，管理人应当提存。债权人自最后分配公告之日起满（ 2 ）个月仍不领取的，视为放弃受领分配的权利，管理人或者人民法院应当将提存的分配额分配给其他债权人。121破产财产分配时，对于诉讼或者仲裁未决的债权，管理人应当将其分配额提存。自破产程序终结之日起满（ 2 ）年仍不能受领分配的，人民法院应当将提存的分配额分配给其他债权人。122债务人或者管理人应当自人民法院裁定债务人重整之日起（ 6 ）个月内，同时向人民法院和债权人会议提交重整计划草案。规定的期限届满，经债务人或

28、者管理人请求，有正当理由的，人民法院可以裁定延期3个月。123债权人会议通过和解协议的决议，由出席会议的有表决权的债权人过半数同意，并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额的三分之二以上。124以下关于破产管理人的说法中。哪一个是错误的？（管理人可以自行根据工作的需要聘用必要的工作人员）125、国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起（三个月内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定，发行人根据要求补充、修改发行申请文件的时间不计算在内；不予核准的，应当说明理由。126、证券的代销、包销期限最长不得超过（90 ）日。127、股票发行采用代销方式，

29、代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。128、为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票。129、除前款规定外，为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买卖该种股票。130、上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后（ 6个月 ）内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由

30、此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，卖出该股票不受6个月时间限制。131、公司董事会不按照前款规定执行的，股东有权要求董事会在30日内执行。公司董事会未在上述期限内执行的，股东有权为了公司的利益以自己的名义直接向人民法院提起诉讼。132、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。133、投资者持有或者通过协

31、议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少5%，应当依照前款规定进行报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后2日内，不得再行买卖该上市公司的股票。134、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。收购上市公司部分股份的收购要约应当约定，被收购公司股东承诺出售的股份数额超过预定收购的股份数额的，收购人按比例进行收购。135、收购人在依照前条规定报送上市公司收购报告书之日起15日后

32、，公告其收购要约。在上述期限内，国务院证券监督管理机构发现上市公司收购报告书不符合法律、行政法规规定的，应当及时告知收购人，收购人不得公告其收购要约。收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日。136、以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。137、采取协议收购方式的，收购人收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。但是，经国务院证券监督管理机构免除发出要约的除外。138、在上市公

33、司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让。139、收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。140、证券公司经营证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。141、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务其中一项的，注册资本最低限额为人民币（1亿元；142、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务其中两项以上的，注册资本最低限额为人民币（5亿元。143、国务院证券监督管理机构应当自受理证券

34、公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。证券公司设立申请获得批准的，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证，证券公司不得经营证券业务。144、证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。14

35、5、证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件和资料。其保存期限不得少于20年。146、投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上经验。认定其证券从业资格的标准和管理办法，由国务院证券监督管理机构制定。147、国务院证券监督管理机构依法履行职责，进行监督检查或者调查，其监督检查、调查的人员不得少于2人，并应当出示合法证件和监督检查、调查通知书。监督检查、调查的人员少于2人或者未出示合法证件和监督检查、调查通知书的，被检查、调查的单位有权拒绝。148、公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条

36、件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。向累计超过200人的特定对象发行证券的，为公开发行。149、公司公开发行新股，应当在最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。150、公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币（6000万）元；151、公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的40%；152、公开发行公司债券，最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；153、股份有限公司申请股票上市，公司股本总额不少于人民币3000万元；154、股份有限公司申请股票上市，公开发行的股份应当达到公司股份总数

37、的25%以上；公司股本总额应当超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例应当为10%以上；二、多项选择题1、当保险事故发生后，有关的当事人行为的以下判断，哪些符合保险法的规定？（投保人、被保险人或者受益人在提出请求赔偿或者给付保险金时，应当提供其所能提供的与确认保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明和材料、保险人依据保险合同的约定，认为有关的证明或者资料不完整的，应当通知投保人、被保险人或者受益人补充提供有关的证明和资料、保险人依据自己的调查确认有关的保险事故，投保人、被保险人或者受益人不服保险人的调查结论的，可以提起诉讼）2、保险法中规定的代位请求赔偿权的基本内容包括哪些？（因第三者对保险标

38、的的损害造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利、被保险人已经从第三者取得损害赔偿的，保险人赔偿保险金时，可以相应扣减被保险人已取得的赔偿金额、保险人行使代位请求赔偿的权利，不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者赔偿的权利）3、保险合同成立后，哪些人不得仅凭自己的意愿解除保险合同？（保险人、作为受益人的第三人、作为被保险人的第三人）4、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当实施下列哪些行为？（对属于保险责任的，应当赔偿或者给付保险金、保险合同对保险金额及赔偿或者给付期限有约定的，保险人应当依约赔偿或者给付

39、保险金、保险人未按照约定或者法定期限赔偿或者给付保险金的，除支付保险金外，应当赔偿被保险人或者受益人因此受到的损失）5、订立保险合同时，当事人应当遵守下列那些义务？（投保人应当将保险标的的真实情况告知保险人、保险人应当对合同的保险责任范围做出详细的告知）6、在再保险中，再保险人的分出人应当注意哪些义务？（应再保险接受人的要求，再保险的分出人应当将其自负责任及原保险的有关情况告知再保险接受人、再保险的分出人不得以再保险接受人未履行保险责任为由，拒绝履行或者延迟履行其原保险责任、对投保人、被保险人或者再保险接受人的业务和财产情况，负有保密的义务）7、关于保险合同中的保险人责任免除条款，以下说法中哪

40、些是正确的？（无论投保人是否仔细阅读该条款，保险人都有向投保人明确说明的义务、保险人对免责条款做出明确说明的，投保人不得于事后以不理解为由否认其效力、保险人未对免责条款加以明确说明的，该条款不发生效力）8、根据保险法的规定，下列哪些情况下，保险人可以不经投保人的同意解除保险合同？（被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下，谎称发生了保险事故、投保人、被保险人或者受益人故意制造保险事故）9、保险法的基本原则有：（守法原则和公平竞争原则、保险利益原则、最大诚信原则）10、凡是具有下列情况之一的，不得担任保险公司的高级管理人员：（无民事行为能力或者限制民事行为能力的公民、 因犯有贪污、贿赂、侵占财

41、产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年的人员、 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年的人员、 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事，并对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年的人员 ）11、投保人（被保险人和受益人）的主要义务有：（按时交付保险费、在保险标的的危险增加时通知保险人、危险事故的补救和通知义务）12、财产保险利益的构成条件：（适法利益、金钱利益、确定利益）13、人身保险利益的构成条件：

42、（投保人与保险标的之间须有利害关系、投保人与保险公司的保险合同中的保险利益必须是适法利益）14、无效保险合同主体不合格主要是指：（投保人没有完全的民事行为能力、在人寿保险和人身意外伤害保险合同关系中，投保人与被保险人没有可保利益、在人寿保险和人身意外伤害保险合同关系中，投保人为被保险人投保的是以死亡为赔付条件的保险，但是未经被保险人书面同意）15、（与上题不同）无效保险合同主体不合格主要是指：（在财产保险合同关系中，投保人如果不是投保财产的所有人或合法占有人。、保险人超出业务范围承包的险种、保险代理人超出险种授权范围与投保人签订的保险合同，以及没有保险营业资格的主体等。）16、（与上题不同）无

43、效保险合同客体不合法主要有以下几种情况：（在人身保险合同中，未经授权的死亡保险合同以他人的生命为保险标的的死亡保险合同、在财产保险合同中，投保人与承保人约定的危险不存在的财产保险合同，或者损害事故已经发生的财产保险合同、虚报年龄的人寿保险合同、在财产保险合同中，对同一财产保险没有向保险公司声明的重复保险合同等）17、无效保险合同是指：（主体不合格、意思表示不真实、客体不合法）18、保险合同的变更包括：（主体的变更、客体的变更、内容的变更、期限的变更）19、保险合同的解除可以基于如下原因（投保人通知保险人解除保险合同、没有履行通知的义务、违反告知义务、保险欺诈）20、保险欺诈主要有以下情况：（投

44、保人故意虚构保险标的，骗取保险金的、未发生保险事故而谎称发生保险事故，骗取保险金的、故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的）21、（与上题不同）保险欺诈主要有以下情况：（故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病等人身保险事故，骗取保险金的、伪造、变造与保险事故有关的证明、资料和其他证据，或者指使、唆使、收买他人提供虚假证明、资料或者其他证据，编造虚假的事股原因或者夸大损失程度，骗取保险金的）22、财产保险有如下几类：（保证保险、责任保险、工程保险、灾害事故险、货物运输保险、运输工具保险、农业保险）23、在实践中有如下情况不适用代位请求赔偿：（保险事故发生后，保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对第

45、三者的请求赔偿的权利的，保险人不承担赔偿保险金的责任，以维护自己合法的利益、保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意放弃对第三者请求赔偿的权利的，该行为无效、由于被保险人的过错致使保险人不能行使代位请求赔偿的权利的，保险人可以相应扣减保险赔偿金，以使被保险人就自己的过错分担部分责任、在家庭财产保险中，保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利，除非这些成员有故意造成保险事故的行为，以维护家庭经济生活的稳定）24、机动车辆保险车辆损失危险的范围包括：（碰撞、倾覆、火灾、爆炸、雷击、暴风、龙卷风、洪水、破坏性地震、地陷、冰陷、 崖崩、雪崩、雹灾、泥石流、隧道坍塌

46、、空中运行物体坠落、全车失窃在3个月以上、载运保险车辆的渡船遭受自然灾害或意外事故）25、保险公司不承担保险责任的范围包括：（战争、军事冲突或暴乱、酒后开车、无有效驾驶证、受本车所载货物撞击、人工直接供油）26、保险法的基本原则有：（损害赔偿原则、保险代位原则）27、凡是具有下列情况之一的，不得担任保险公司的高级管理人员：（担任因为法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的人员、个人所负数额较大的债务到期未清偿的人员、担任因经营不善破产清算的公司、企业的经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾

47、3年的人员、担任因经营不善破产清算的公司、企业的厂长，并对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年的人员）28、保险合同的解除可以基于如下原因：（违反特约条款、保险欺诈）29、保险公司不承担保险责任的范围包括：（两轮及轻便摩托车失窃或停放期间翻倒、被保险人及其驾驶人员的故意、车辆的自然磨损和自身故障、车辆发生损失后未经必要的修理，致使损失扩大的部分）30李某是一名出租车司机，投保了车辆责任险。某日其醉酒驾车，将行人张某撞残。张某起诉李某，要求李某承担赔偿责任，李某败诉。保险公司应支付的款项有哪些？（保险赔偿金、诉讼费、张某伤残鉴定费）31周某为自己投保了人寿险

48、，受益人为其妻子王某，合同成立后的第三年，周某在一次抢劫活动中被对方用水果刀捅死，以下说法哪些是错误的？（保险公司有权解除合同、保险公司应向王某退还保单的现金价值）32关于人身保险，下列说法哪些是不正确的？（法人可以成为被保险人、未出生的胎儿可以成为被保险人、人身保险的投保人不按期缴纳保险费，保险公司可以向人民法院提起诉讼）33王某与保险公司自行签订了两份以死亡为给付保险金条件的人身保险合同，被保险人分别为其30岁的儿子和3岁的孙女，王某为受益人，以下说法哪些是错误的？（两份保险合同均有效、第一份有效第二份无效、第一份无效第二份有效）34我国保险法规定我国商业保险经营机构不可以是哪些形式？（有

49、限责任保险公司、中外合资保险公司）35、设立有限责任公司，应当具备下列条件：（股东符合法定人数、股东出资达到法定资本最低限额、股东共同制定公司章程）36、设立有限责任公司，应当具备下列条件：（有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构、有公司住所、股东共同制定公司章程）37、有限责任公司章程应当载明下列事项：（公司名称和住所、公司经营范围、公司注册资本）38、有限责任公司章程应当载明下列事项：（股东的姓名或者名称、股东的出资方式、出资额和出资时间、公司的机构及其产生办法、职权、议事规则）39、有限责任公司章程应当载明下列事项：（公司法定代表人、股东会会议认为需要规定的其他事项。股东应当在公

50、司章程上签名、盖章、公司的机构及其产生办法、职权、议事规则）40、有限责任公司的出资证明书应当载明的事项（公司名称、公司成立日期、公司注册资本）。41、有限责任公司的出资证明书应当载明的事项（股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期、出资证明书的编号和核发日期。出资证明书由公司盖章、公司成立日期）。42、有限责任公司的股东名册，记载下列事项（股东的姓名或者名称及住所、股东的出资额、出资证明书编号）。43、股东会行使下列职权：（决定公司的经营方针和投资计划、选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项、审议批准董事会的报告）44、股东会行使下列职权：（审议批准监事会或者

51、监事的报告、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案）45、股东会行使下列职权：（对公司增加或者减少注册资本作出决议、对发行公司债券作出决议、对公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算等事项作出决议）46、股东会行使下列职权：（修改公司章程、公司章程规定的其他职权）47、董事会对股东会负责，行使下列职权：（召集股东会会议，并向股东会报告工作、执行股东会的决议、决定公司的经营计划和投资方案）48、董事会对股东会负责，行使下列职权：（制订公司的年度财务预算方案、决算方案、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案、制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方

52、案）49、董事会对股东会负责，行使下列职权：（制订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案、决定公司内部管理机构的设置、决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项）50、董事会对股东会负责，行使下列职权：（制定公司的基本管理制度、公司章程规定的其他职权）51、经理对董事会负责，行使下列职权：（主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议、组织实施公司年度经营计划和投资方案、拟订公司内部管理机构设置方案）52、经理对董事会负责，行使下列职权：（拟订公司的基本管理制度、制定公司的具体规章、提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人）53、

53、经理对董事会负责，行使下列职权：（决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员、董事会授予的其他职权）54、设立股份有限公司，应当具备下列条件：（发起人符合法定人数、发起人认购和募集的股本达到法定资本最低限额、股份发行、筹办事项符合法律规定）55、设立股份有限公司，应当具备下列条件：（发起人制订公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过、有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构、有公司住所）56、监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权：（检查公司财务、对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出

54、罢免的建议、当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正）57、监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权：（提议召开临时股东会会议，在董事会不履行中华人民共和国公司法 规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议、向股东会会议提出提案、依照中华人民共和国公司法 第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼、公司章程规定的其他职权）58、有下列情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权：（公司连续五年不向股东分配利润，而公司该五年连续盈利，并且符合中华人民共和国公司法 规定的分配利润条件的、公司合并、分立、转让主要

55、财产的、公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的）59、股份有限公司章程应当载明下列事项：（公司名称和住所、公司经营范围、公司设立方式）60、股份有限公司章程应当载明下列事项：（公司股份总数、每股金额和注册资本、发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间、董事会的组成、职权、任期和议事规则）61、股份有限公司章程应当载明下列事项：（公司法定代表人、监事会的组成、职权、任期和议事规则、公司利润分配办法）62、股份有限公司章程应当载明下列事项：（公司的解散事由与清算办法、公司的通知和公告办法、股东大会会议认为需要规定的其他事项）6

56、3、招股说明书应当附有发起人制订的公司章程，并载明下列事项：（发起人认购的股份数、每股的票面金额和发行价格、无记名股票的发行总数）64、招股说明书应当附有发起人制订的公司章程，并载明下列事项：（募集资金的用途、认股人的权利、义务、本次募股的起止期限及逾期未募足时认股人可以撤回所认股份的说明）65设立合伙企业，应当具备下列条件：（有二个以上合伙人、合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力、有书面合伙协议）66设立合伙企业，应当具备下列条件：（有合伙人认缴或者实际缴付的出资、有合伙企业的名称和生产经营场所、法律、行政法规规定的其他条件）67合伙协议应当载明下列事项：（合伙企业的名称和主要经营场所

57、的地点、合伙目的和合伙经营范围、合伙人的姓名或者名称、住所）68合伙协议应当载明下列事项：（合伙人的出资方式、数额和缴付期限、利润分配、亏损分担方式、合伙事务的执行）69合伙协议应当载明下列事项：（入伙与退伙、争议解决办法、合伙企业的解散与清算、违约责任）70除合伙协议另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意：（改变合伙企业的名称、改变合伙企业的经营范围、主要经营场所的地点、处分合伙企业的不动产）71除合伙协议另有约定外，合伙企业的下列事项应当经全体合伙人一致同意：（转让或者处分合伙企业的知识产权和其他财产权利、以合伙企业名义为他人提供担保、聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员）72合伙协议约定合伙期限的，在合伙企业存续期间，有下列情形之一的，合伙人可以退伙：（合伙协议约定的退伙事由出现、经全体合伙人一致同意、发生合伙人难以继续参加合伙的事由、其他合伙人严重违反合伙协议约定的义务）73合伙人有下列情形之一的，当然退伙：（作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡、个人丧失偿债能力、作为合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业