银行内控制度与案件防控学习心得

1、银行内控制度与案件防控学习心得 通过反复学习，加深领会，现将本人对今次活动谈谈自已的看法和体会：一是法制观念淡薄、自律意识不强，缺乏教育约束机制。缺乏对员工学习教育的系统体系及有效的行为约束机制，部分员工法律观念淡薄，自律意识不强，对内部违规违纪现象视而不见，对领导盲目服从，甚至串通舞弊。同时，部分干部职工经受不住各种诱惑，误入歧途，铤而走险。这些问题引发的金融案件屡见不鲜。 二是内控制度、管理机制不落实，缺乏有效监督机制。内部制度执行管理及员工不良行为监督制约机制落实不到位，柜员卡使用、授权及密码、重要空白凭证、印章、现金等基础会计管理制度得不到严格执行，业务操作随意性强，岗位制约缺乏有效性

2、，部分重点业务环节存在操作风险。 二、案件防控工作的对策 （一）加强学习教育，着力提高全员道德素质和自律意识。有效防范风险必须从教育入手，切实解决好广大员工的思想、道德、观念问题。要建立有效的教育培训体系，加强对员工的政治思想、职业道德、专业知识、制度观念、法纪意识和案例警示教育，重点进行新业务知识及相关法规制度培训，培养员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪意识和岗位责任意识，从思想层面杜绝员工道德风险的发生。采取以案说法、典型案例分析等行之有效的教育手段，不断提升员工的思想境界、道德水平和行为能力，使广大员工真正从思想深处认识到违法违规问题的危害性，做到不想违规。（二）加强制度建设，为规范经

3、营管理、有效防范风险提供制度保障。针对业务发展需要，修订整合岗位操作规程，制定出台相应的内控制度，提高各项规章制度的严密性和可操作性，加强对制度落实情况的监督检查，从严惩处违规行为，以科学完善的制度管理规范经营行为。（三）加强重点环节和关键岗位的监督，构建案件防范预警机制。一是完善会计内控体系建设。细化和明确工作职责，对临柜人员操作、空白凭证、印章、印鉴、密押及业务库、款箱等重点环节实施多层次、序时有效的监控管理，加大检查监督力度。二是加强信贷内控管理。进一步完善信贷管理制度，细化信贷操作程序，规范信贷操作和决策行为；严格授权授信管理，认真执行贷款“三查”制度和审贷分离制度，落实贷款各操作环节

4、负责；强化贷款监督检查，严格违规责任惩处。三是防范外部人员作案风险。加强员工防暴预警演练及计算机与信息案件防范教育，严格营业场安保要求，值班人员管理，明确安保责任。（四）加大员工不良行为排查力度，建立健全信访举报机制。结合监管部门开展的干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制体假四项制度，。（五）加大稽核检查工作力度，严肃查处各种违规违纪行为。一是强化稽核监察力度，加大检查频率和力度。查找制度执行存在的薄弱环节，及时采取防范措施，落实后续督导整改制度，确保风险隐患及时化解。二是重点抓好“五道防线建设”。健全对账中心规范管理办法和责任制，防范挪用客户资金等案件和违规行为发生；充分利用综合柜员、安全保卫

5、监控一体化设施，重新制定柜员业务操作规范和安全保卫工作规范，推行规范化、流程化管理，防控柜面业务操作和安全保卫环节的违规行为；防范违规授权、违规操作行为；充分发挥事后监督中心作用，加强对业务处理合规性的序时监督；构筑后台稽核监督大监管体系，全面及时查纠各类违规违纪行为。三要强化责任追究，以震慑力对全行员工进行警示，形成自觉依法合规办理业务，自觉相互监督，自觉抵制违规违纪行为的氛围，不给犯罪分子可乘之机。（六）加强党风廉政建设和反腐工作，提高全员的拒腐防变能力。加强全员廉洁自律教育，建立完善领导干部廉政档案，全面实行社务公开、财务公开制度。健全监督制约机制，实行党风廉政建设问责制，从源头上堵住腐

6、败漏洞，防范案件风险。如何才能做好案件防工作，我认为可以从以下几点思路展开工作：第一，坚持以防为主，着力建立严密的内部防范体系。防治银行业案件，关键在于完善银行业金融机构的内控制度，建立健全有效的内部管控制度。目前农发行综合业务系统快速发展的电子科技业务增强了案防工作的复杂性，犯罪分子作案的隐蔽性、灵活性更强。因此，发行要在制度建设上尽快适应新的业务发展，完善内控约束机制。第二，加强学习，提高案件防范意识。建立健全有效的内部管控制度，还需要良好的执行能力，如果制度得不到有效的执行，则制度就形同虚设。农发行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙

7、上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农发行长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家熟悉到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。第四，切实做好安全保卫工作。突出重点，加强安全设施的建设和管理，加强队伍的建设，提高队伍的应变能力，以及做好节假日的安全保卫工作，确保各项业务的正常开展。第五，加大案件责任追究力度，提升案防威慑力。要对查处的违规情况进行严肃处理，并以会议、文件形式进行通报，以教育广大员工，时时敲起警钟。要增强案防的严肃性，做到有案必报，发案必查。对敢于以身试法的人员，该处分的必须处分到位，该追究刑事责任的一定要绳之以法决不姑息养奸，养虎为患，以造成声势，形成压力，震慑犯罪。对负有责任的管理人员要给予行政处分和承担一定的经济损失赔偿，并视责任大小，确定是否调离管理岗位，在一定时期内不得提拔使用。总之,通过本次的学习使我体会到案件专项治理工作是一项长期而艰巨的工作，持之以恒，才能得到有效的目标。只要我不断增强自身的遵纪守