家庭理财管理系统

1、海南经贸职业技术学院毕业论文（设计）题 冃： 家庭理财系统学 号：0563119姓 名：系另U ：信息技术系专业：信息管理班级：05信管班指导教师： 完成时间：2010年10月21日个人管理系统【摘要】随着我国经济的发展和居民财富的增加，家庭理财在我国快速发展 起来，对理财软件的需求也日益增加。本文就根据软件系统开发原理，从分析用 户市场需求的角度出发，利用Access设计出具有基本理财功能的家庭财务管理系 统，并对此软件进行具体的分析介绍。此软件的开发为研究更完美的理财系统帮 助人们更好的理财和理财系统的进一步发展都具有一定的实践意义和理论指导。【关键字】个人理财，个人财务策划，理财系统，系

2、统设计一、理财系统的研究背景随着金融市场的迅速发展、金融工具的不断创新，理财业务正在悄然进入人 们的生活。伴随着经济生活的日益多元化，人们的金融意识正在发生着根本的变 化，最为突出的是人们对资本增值的要求从无意识变为有意识，投资理念逐步走 向家庭，投资方式所涵盖的范圉日益扩大，以家庭为主体的经济活动已经从传统 的收支、储蓄等保守型经济行为，逐步转向以经营股票、债券、期货、外汇、保 险等为主体的投资型、开放型经济行为。人们开始意识到不仅要懂得如何积累财 富，更重要的是要通过专业化的理财服务，利用有效的金融市场和多元化的金融 工具，确保财富的保值增值，以及进行必要的风险管理。我国居民的储蓄存款超

3、过十万亿人民币。特别是像上海、深圳等发达城市，居民的可支配收入正在逐步 达到中等发达国家水平，许多居民除了购房、购车外有大量的金融资产，如何分 配、管理金融资产是居民最大的需求。大多数个人对金融方面的需求从储蓄、保 管金融资产向金融资产的保值、增值转变。有些人盲LI投资于股市而导致大量损 失，还有许多人把大部分资产存在银行做定期储蓄；最多的是介于二者之间，不 知如何分配其金融资产。家庭如何管理金融资产呢？如何安排家庭的富余的现金 流，如何筹集家庭所需的资金，成为了一个现实的问题。因此，个人财务的管理 已经成为一种时尚，如何更为积极地、稳妥地运用和处理好个人的钱财，是提高 投资效率、改善生活质量

4、的现实需要。个人理财乂称个人财务规划，是为实现个人提高生活U标而制定、安排、实 施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程，或者说对个人资产的合理安 排与管理。具体是指：一、采用全面系统的管理思想来管理个人所有资源。所以 统一规划家庭的所有资产、负债、投资、讣划等一切就是个人财富管理的范畴。 它类似于企业资源汁划(ERP： Enterprise Resource Planning)系统，也可简单地 把个人财富管理叫做个人资源计划(FRP： Family Resource Planning)系统。二、 体现出现代和专业的理财理念。个人财富管理以综合现代会计学、财务学、投资 学、统计学等学科的个

5、人理财学为基础。只有包含以上学科的综合知识，才能为 现代个人提供正确、科学及专业的理财指导。三、紧密结合理财市场与金融现状。 概括来说，个人理财就是采取全面、专业、系统的理财思想与方法来规划个人的 所有一切，使个人财产处于收支均衡的理想状态，并达到个人财富的最大化目标。在这样的背景下，各种理财工具层出不穷，同时理财软件市场也发展得相当 迅速。各个款式的理财软件以其出色的理财与帐务管理功能赢得了人们的信赖， 成为个人理财不可或缺的好帮手。但是。目前国内理财软件市场上的产品质量参 差不齐，即使最畅销的儿款也有美中不足之处，所以一款功能完备乂具有个性化 服务的理财软件的设计成功正是个人理财高手们翘首

6、以盼的。二、个人理财系统需求分析经济全球化和居民生活需求的变化以及计算机技术不断发展的今天，人们生 活水平越来越高，财务管理也变得越来越重要，理财直接影响着人们的生活，本系 统应用于ACCESS平台，主要U的是提供财务数据统一管理和做出合理的财务决策, 其界面友好，操作简单，除具备基本的财务信息管理外，还提供了数据统讣，数据查 询自动统计等功能。以便操作，从多方面把个人收入、个人支出、额外收入、额外消费、统计等财 产管理的数据，以及生活结余和消费统计，用科学统讣的方法把这些数据存储在财 务管理软件之中。以图片形式说明收入、支出、节余三者之间的相互关系，为个人 的财产的有效管理和合理分配提供帮助

7、，以下是对整个个人理财管理系统的设计 和操作进行详细的说明。三、“个人理财管理系统”的简单介绍() 个人理财系统介绍1)本个人系统的功能模块：收支模块：1. 收入：在校月生活费的记录2. 支出：在校基本消费之记录3. 收支清单:每月收支的详细清单总计额外收支模块：1. 额外收入:用于生活以外的费用收入的记录2. 额外支出：用于生活以外的费用支出的记录3. 详细清单：对额外支出与收入以报表形式做出详细的查询。 下图为该系统功能模块图：（二）数据库设计要求1 个人物品消费清单：日常购物消费的支出信息。2.个人收入清单:主要包括在校的每月生活费用、以及其他额外 的费用.（三）数据库逻辑设计额外收入表

8、字段名类型编号长整型自动编号收入来源50文本收入金额货币货币地点50文本时间日期/时间额外消费表字段名氏度类型编号长整型自动编号消费清单50文本消费金额货币货币消费日期50日期/时间消费地点文本月收入表字段名长度类型编号氏整型自动编号收入来源50文本月生活费货币收入时间日期/时间水电表字段名长度类型编号长整型自动编号伙食费货币货币水费货币货币电费货币货币抽烟费货币货币时间日期/时间地点50文本（四）用户数据输入输出界面界面1用户登陆界面该界面是启动程序时要求用户登录，用户名为：lifangzheng,密码为:123456西系统导航页面=窗体口回冈个人理财系疣导航夫出额外消费查询緬外收入査询飆外

9、消跛洒单记录：回 |r 叵”*共有记录数：1界面2页面导航界面该页面可以对整个系统进行有理化的控制。整个页面是按键功能区，收入查询，收 入清单，支出查询，支出清单，以及额外收支查询和清单；界面3月收入记录界面用户可以在该栏中输入数据，包括：收入来源、月生活费用、收入时间等记录。 并且可以添加记录和保存记录，简洁方便.完成后关闭.界面4月支出记录界面用户可以在该栏中输入数据，包括：伙食费、水费、电费、抽烟费、时间、地点。 并且可以添加记录和保存记录.完成后关闭.界面5额外收入记录界面用户可以在该栏中输入数据，包括：收入来源、收入金额.收入的地点和时间。 并且可以添加记录和保存记录完成后关闭.界面

10、6额外消费记录界面额夕卜消费衣用户可以在该栏中查看到日常的消费情况，也可以对该页面的信息进行添加 新的记录和保存，完成后关闭显賴下你在事编号沖？&曰拗汹费地点1电脑G00 002008-7-6 海:口明珠两域23500手机100 002007-9-15 海口DC城总计311OO衣服3S0. 002009-10-14 海口解放茜略总计3SOzSi+4950界面7额外消费清单界面用户可以在该栏中查看到个人额外消费金额的信息以及消费的总金额.川支出农伙食费水费电费抽烟费时可地.点汇思坝号二i a明细记录） 总计i|300.00pr00|34. Qg|I5orw汇忌编弓= 2 U呦处记求 总计【300

11、. 00 5.00 :M 0(F 150. 00平80 00 8 0咋5 00卩80 DD|200A1 S1E|T诜:280. 008. 35. 00- ISO. 0031285. OOif 8.50126.001200. DOI 2009-11-111111II1编号，=3 U明31记菊总计? 285. 00 8.50 36. 00- 200. UU总计f335. 00r21.50105. 00531 00界面8月支出表清单界面用户可以在该栏中查看到个人本月的详细支出情况以及支出的总金额.月收入表编号收入沫源月生活费收入时间1家庭 650.002009-10-32家庭 700.002009-11-53家庭700.002009-12-84工资 800.002009-10-9界面8月收入表清单界面用户可以在该栏中查看到个人本月收入更为详细的信息。经过一番设计，系统大体上已经形成规模简单却很实用，使得更为神清气爽, 免去自身处理财务数据时烦躁凌乱的心情和不必要的麻烦。总得来讲，此系统完成了用户