新宁县支付清算系统危机处置应急预案

1、新宁县支付清算系统危机处置应急预案目录1 总则1.1目的和依据1.2 适用范围1.3 处置原则2 组织机构及职责2.1 处置领导小组及职责2.2 处置领导小组办公室及职责3 预防预警4 信息报告4.1 报告内容4.2 报告程序5 应急响应5.1 决策程序5.2 决策响应6 处置措施7 后期评估8 预案管理9 附件9.1新宁县支付清算系统危机处置领导小组及办公室成员名单9.2支付清算系统危机信息报告表9.3支付系统应急处置方案9.4支付系统银行前置机系统应急处置方案9.5支票影像交换系统前置机应急处置方案9.6 预案启动格式文本9.7应急结束格式文本1 总则1.1目的和依据为提高人民银行新宁县支

2、行、辖内各银行业金融机构应对支付清算系统突发事件的能力，及时、高效地处置支付清算系统突发事件，预防或最大限度地减少各类突发事件对我县支付清算系统造成的影响，防范支付清算风险，保证清算渠道畅通，维护我县经济金融稳定，依照中国人民银行支付清算系统危机处置预案（修订版）和中国人民银行长沙中心支行关于印发湖南省支付清算系统危机处置方案的通知(长银发200788号)，结合新宁县实际情况，制定本预案。1.2 适用范围本预案适用于处置支付清算系统的突发事件，预防和处置支付系统、支付系统直接参与者（含人民银行中央银行会计集中核算系统即ABS）前置机系统、支票影像交换系统、国库会计核算系统（TBS）、各银行机构

3、行（社）内系统的突发事件。具体包括：(1) 支付清算系统运行过程中，出现硬件设备、应用软件和通讯网络等故障事故，影响到支付业务正常处理；(2) 突发自然灾害、事故灾难，造成支付清算系统崩溃；(3) 突发公共卫生事件、社会安全事件，可能危及支付清算系统硬件设备、应用软件、通讯网络、场地环境、人力资源，影响支付清算系统操作运行；(4) 其他因素引发支付清算系统故障，或者造成系统崩溃。1.3 处置原则(1) 统一领导，属地为主。处置支付清算系统突发事件，应在本单位处置领导小组和上级行领导小组的统一领导下，坚持属地为主、信息共享。各银行金融机构对突发事件及其处置情况应向当地人民银行和上级管理行报告，人

4、民银行应当逐级上报。(2) 统一指挥，整体联动。处置支付清算系统突发事件，应按照统一指挥、措施得力、部门协调、整体联动的原则组织实施，人民银行与银行业金融机构之间、单位各部门之间应各司其职，服从指挥。处置应做到快速、高效和稳妥。(3) 业务连续，数据完整。支付清算系统危机处置应保证业务的连续性和数据的完整性。中国人民银行新宁县支行参与处置跨行（社）的支付清算突发事件，应按照中国人民银行邵阳市中心支行的统一部署和安排组织实施。2 组织机构及职责2.1 处置领导小组及职责中国人民银行新宁县支行成立支付清算系统危机处置领导小组（以下简称处置领导小组），组长由行长担任，副组长由分管行领导担任，成员由国

5、库会计股、办公室等部门负责人组成。处置领导小组主要职责：及时向中国人民银行邵阳市中心支行处置领导小组报告突发事件；按照中国人民银行邵阳市中心支行处置领导小组统一部署，组织指挥本辖区支付清算系统的危机处置；报告危机处置情况等。2.2 处置领导小组办公室及职责危机处置领导小组下设办公室，主任由国库会计股负责人担任，副主任由办公室负责人担任，成员由国库会计股、办公室等部门有关人员组成。处置领导小组办公室主要职责：贯彻执行处置领导小组的统一部署；协调各相关部门做好本辖区支付清算系统危机处置工作；收集有关情况并及时上报。3 预防预警为防止突发事件导致支付清算系统出现故障和系统崩溃，各系统运行单位应建立灾

6、难防范措施。（1）直接接入支付系统的人民银行ABS、TBS系统应建立备份系统，定期对备份系统进行检查和维护，保证备份系统随时替代生产设备。（2）重要业务、技术岗位人员应定期组织业务演练和设备切换演练。（3）操作系统、应用软件、数据库、工具软件的各类版本和补丁应统一管理，建立交接登记制度。（4）业务和技术部门应及时打印系统运行日志、会计文档，做好数据备份和系统备份。（5）适量保留手工业务处理使用的凭证和账页。4 信息报告4.1 报告内容突发事件发生后，系统运行部门应在第一时间，迅速、准确和客观报告，报告内容包括：突发事件类型、影响程度、现场处置情况，以及启动应急预案的请求等，及时填制支付清算系统

7、危机信息报告表（附件二），报告业务、技术管理部门。4.2 报告程序4.2.1 ABS、TBS、支票影像交换系统运行过程中，出现硬件设备、应用软件、通讯网络等异常信息，影响到业务正常处理，系统运行部门应报告业务和技术管理部门。运行部门和技术部门要及时采取措施防止影响扩大，要分析系统故障对支付清算系统的影响程度，对于可能出现系统当日无法恢复甚至系统崩溃，造成支付系统业务长时间中断的，应立即报告处置领导小组；对于突发自然灾害、事故灾难、公共卫生和社会安全事件，严重影响会计集中核算系统，并可能导致业务长时间中断的，处置领导小组办公室应分别报告本单位处置领导小组和上级行处置领导小组办公室。4.2.2 各

8、银行机构行（社）内系统出现系统故障，或者突发事件影响到系统运行的，应向上级管辖行报告，并向人民银行新宁县支行处置领导小组办公室备案。5 应急响应5.1 决策程序支付系统前置机系统、支票影像交换系统突发事件的危机处置，由人民银行长沙中心支行决策，ABS、TBS突发事件的危机处置，由人民银行邵阳市中心支行处置领导小组决策，影响到支付系统运行的，由人民银行长沙中心支行决策；各银行机构行（社）内系统由本单位处置领导小组决策，报所在地人民银行处置领导小组办公室备案。突发事件发生后，处置领导小组应立即召开领导小组成员会议，分析突发事件原因、影响，决策和启动相应应急方案、措施。对影响特别严重的，应组织专家会

9、议研究，必要时报告上级行领导小组决策。5.2 决策响应领导小组办公室负责领导小组决策后的指挥和协调工作，积极组织危机预案的实施工作。业务管理、系统运行部门接到处置领导小组决策指令后，启动业务应急处置方案，技术部门接到决策指令后，启动技术应急方案，迅速组织相关技术人员进行技术修复，必要时，向上级技术主管部门请求援助。6 处置措施人民银行、银行业金融机构接到本单位处置领导小组下达的启动应急处置方案后，立即启动相应的应急处置方案。7 后期评估突发事件处置结束后，应对突发事件进行评估： （1）处置领导小组牵头组织相关系统的业务人员和技术人员，对灾难性质进行评估分析。 （2）分析突发事件的发生原因，对日

10、常工作要求及应急处理方案的处理步骤进行相应补充完善。对突发事件影响系统程度及系统恢复时间做出合理评估。 （3）处置领导小组办公室应积极实施危机应急处理方案的实施工作，完成数据恢复和核对工作，保证数据的完整性和业务处理的连续性。 （4）危机处理结束后，处置领导小组统一发布危机应急处理方案的结束命令，恢复业务正常处理。8 预案管理本预案由中国人民银行新宁县支行制定,报县人民政府批准后实施,由中国人民银行新宁县支行负责解释。本预案自发布之日起实施。9 附件9.1新宁县支付清算系统危机处置领导小组及办公室成员名单9.2支付清算系统危机信息报告表9.3支付系统应急处置方案9.4支付系统银行前置机系统应急

11、处置方案9.5支票影像交换系统前置机应急处置方案9.6 预案启动格式文本9.7应急结束格式文本9.1 新宁县支付清算系统危机处置领导小组及办公室成员名单机构职务姓名部门办公 手机领导小组组 长李育林行 长482201613907396592副组长陈贻秋副行长482242013327296185副组长李 娟纪检组长482935913873987789成 员许潇洪国库会计股482310215873774578成 员李雪华国库会计股482310213789162966成 员邓小仙国库会计股482310213517396642成 员漆建勇办公室48220616175125成 员蒋丽君办公室482206

12、16175883领导小组办公室主 任许潇洪国库会计股482310215873774578副主任漆建勇办公室48220616175125成 员李雪华国库会计股482310213789162966成 员邓小仙国库会计股482310213517396642成 员孙 平国库会计股482310213036717359成 员刘方桥国库会计股4823102139759078629.2支付清算系统危机信息报告表报告主体： 报告日期： 内 容情况选择及具体说明事件发生时间突发事件类型自然灾害 事故灾难 突发公共安全事件突发公共卫生事件 系统故障其他（说明： ）突发事件影响对象ABS TBS 商业银行行（社）内系

13、统 前置机系统影响程度严重 一般 轻微影响程度具体说明现场处置情 况是否申请启动应急处置方案是 否负责人签字： 填表：9.3支付系统应急处置方案接到中国人民银行邵阳市中心支行暂停发起往账支付业务的处置命令后，及时传达给业务、技术和系统运行部门，系统运行部门应立即执行命令。人民银行ABS、TBS应有专人值守，随时等待通知。9.3.1业务准备中国人民银行新宁县支行国库会计股至少应保留15天使用量的全国联行往来报单，联行编押机和联行印章应随时可以启用。联行岗位人员每年至少进行联行业务演练一次。9.3.2汇划方式(1)人行新宁县支行发起的异地支付业务，均通过全国联行系统办理，即采用普通电报加编密押发起

14、支付业务，收报行接收业务进行 查询无误后办理入账。启用行库往来科目完成会计营业部门与国库部门间的资金清算。(2)农业发展银行、各国有商业银行和农村信用社发起的跨行汇划业务，一律采取“先直后横”、“先横后直”或业务代理方式处理。 “先直后横”是指银行发起的跨行异地业务，先通过本行的行内系统汇划至异地本银行机构，再通过异地的同城票据交换系统交换至其他银行机构。 “先横后直”是指银行发起的跨行异地业务，先通过同城票据交换系统交换至本地其他银行机构，其他银行机构再通过行内系统汇划至异地本银行机构。9.3.3账务数据处理(1)账务数据同步故障日大额支付系统日终处理完成后，长沙CCPC将转发NPC打印的“

15、清算账户余额清单”、“大额支付往来科目余额清单”、“小额支付往来科目余额清单”及“支付清算资金往来科目余额清单”，国库会计股收到上述纸质清单和磁介质文件后，相应调整中央银行会计集中核算系统的相关账户余额。(2)大额业务数据核对人民银行ABS、TBS收到NPC发来的“大额支付业务明细清单”后，与本系统业务数据进行核对，核对不符的，以清单为准对本系统进行业务调整。(3)小额业务数据核对人民银行ABS、TBS收到长沙CCPC转交的NPC交来的异地小额支付业务包及小额同城轧差净额后后，使用小额支付系统故障处理工具，导出本直接参与者的小额支付业务包并转交长沙CCPC。长沙CCPC按照NPC及所辖直接参与

16、者导出的小额业务数据后，对小额业务完成业务匹配核对处理，再按直接参与者打印“小额支付业务明细清单”并加盖公章，将纸质清单和磁介质文件下发至人民银行ABS、TBS。人民银行ABS、TBS收到明细清单后，与本行行内系统业务数据进行核对，核对不符的，以清单为准对行内系统进行业务调整。对于已纳入轧差但尚未清算的同城小额业务，国库会计收到长沙CCPC下发的加盖公章的纸质“未提交同城轧差净额清单”和磁介质文件后，在中央银行会计集中核算系统（ABS）进行业务处理。9.3.4 支付系统恢复业务处理人民银行国库会计部门接到长沙城市处理中心（CCPC）通知后，才可恢复支付业务的正常处理。支付系统营业开始后，为保证

17、清算账户管理系统与中央银行会计集中核算系统账务数据的一致性，人民银行国库会计股应计算中央银行会计集中核算系统与支付系统的各清算账户差额，向NPC发起单边业务，并根据相关规定对中央银行会计集中核算系统进行账务调整。9.4支付系统银行前置机系统应急处置方案支付系统直接参与者（含人民银行ABS）银行前置机系统故障分为应用系统故障和数据库故障两类。9.4.1银行前置机系统应用系统故障的处理。支付系统银行前置机应用系统故障是指银行前置机系统因为网络、计算机硬件、软件故障无法继续受理业务，但数据库系统正常，已经受理的业务数据保存完整。银行前置机系统的应用服务器、网络交换机均采用双机热备方式，当发生应用系统

18、故障时，系统应自动从生产设备切换至备份设备，系统继续进行业务处理。银行前置机系统无法正常切换至生产环境备份设备的，系统运行部门要立即采取技术手段进行系统救治，应在故障时起6小时内恢复系统正常运行。在应用故障恢复以前，故障银行暂停受理新的支付业务，长沙CCPC对发往故障银行的支付业务作暂存处理。9.4.2银行前置机数据库系统故障的处理。支付系统银行前置机数据库系统故障是指银行前置机大额支付系统、小额支付系统业务数据和系统控制数据已遭到破坏，且无法通过数据库恢复手段修复。银行前置机系统发生数据库故障后的基本处置流程是：9.4.2.1系统救治银行前置机系统发生数据库故障的，系统运行部门应立即采取技术

19、手段，进行系统救治，尽快恢复系统运行。9.4.2.2应急业务处理银行前置机系统无法在可容忍时间内完成技术救治的，经邵阳市中心支行领导小组决策后按照如下程序处理：(1)设置故障状态长沙CCPC在大额支付系统、小额支付系统中设置该银行为“禁止登录”状态，暂停受理故障银行发起的往账支付业务。在小额支付系统中取消该银行发起和接收业务权限，暂停受理该行的小额支付来账业务，继续受理该行的大额支付来账业务。(2)故障日业务数据核对故障当日大额日终处理完成且对账结束后，长沙CCPC打印该故障银行“大额支付业务明细清单”并加盖公章；导出该银行所有小额支付业务包，使用小额支付系统故障处理工具打印“小额支付业务明细

20、清单”并加盖公章，将纸质清单和磁介质文件下发至故障银行。故障银行收到明细清单后，与本行行内系统业务数据进行核对，核对不符的，以清单为准对行内系统进行业务调整。(3) 应急业务处理系统恢复期间，人民银行ABS的往账业务经请示邵阳市中支后通过全国联行或由邻近地区支行业务代理的方式处理；长沙CCPC在每日大额支付系统日终后，打印故障银行的“大额支付业务来账明细清单”并加盖公章，将纸质清单和磁介质文件下发至故障银行进行业务处理。(4)恢复生产系统银行前置机系统救治完成、环境准备就绪后，经长沙中心支行领导小组决策后，由长沙CCPC在大额支付系统、小额支付系统中，设置该银行为“允许登录”状态，恢复其小额支

21、付业务发起和接收权限，正常处理支付业务。9.4.3突发自然灾害等事件的应急处理当突发自然灾害、事故灾难或社会安全事件，造成支付系统银行前置机系统崩溃时，比照前述业务处理方案进行相应处置。9.4.4突发公共卫生事件的应急处理（1）系统关键岗位人员必须有代班人员。突发公共卫生事件发生时，在最大限度保证人员安全的前提下，确保系统的不间断运行和业务正常处理。（2）加强对代班人员的业务培训，要求代班人员熟悉业务并能熟练操作。（3）发生突发公共卫生事件时，应加强对业务人员的管理和保护，根据政府和卫生防疫部门的要求，采取必要预防措施，确保业务人员的安全。9.5 支票影像交换系统前置机应处置方案支票影像交换系

22、统前置机故障分为应用系统故障和数据库故障两类。9.5.1前置机系统应用系统故障的处理。影像交换系统前置机应用系统故障是指影像交换系统前置机因网络、计算机硬件、软件故障无法继续受理业务，但数据库系统正常，已经受理的业务数据保存完整。前置机系统的应用服务器、网络交换机均采用双机热备方式，当发生应用系统故障时，系统应自动从生产设备切换至备份设备，系统继续进行业务处理。前置机系统无法正常切换至生产环境备份设备的，应立即报告长沙分中心。系统运行部门要立即采取技术手段进行系统救治，应在故障时起6小时内恢复系统正常运行。在应用故障恢复以前，故障前置机暂停受理新的支票业务，长沙分中心对发往故障前置机的支票业务

23、作暂存处理。9.5.2影像交换系统前置机数据库系统故障的处理。影像交换系统前置机数据库系统故障是指影像交换系统前置机业务数据和系统控制数据已遭到破坏，且无法通过数据库恢复手段修复。前置机系统发生数据库故障后的基本处置流程是：9.5.2.1系统救治影像交换系统前置机出现数据库故障时，系统运行部门应立即采取技术手段，进行系统救治，尽快恢复系统运行。9.5.2.2应急业务处理无法在可容忍时间内完成技术救治的，经长沙中心支行领导小组决策后按照如下程序处理：(1)业务处理故障期间，该前置机辖属票据交换所提出全国和区域业务可采用代理方式通过毗邻县市正常前置机发送至长沙分中心进行后续处理。对于提入全国和区域

24、业务，长沙分中心利用影像交换系统故障处置工具软件制作导出文件（与前置机的导出文件格式相同，影像交换系统外挂软件可以直接导入处理），与分中心打印的提入业务清单一并交提入行进行业务处理。(2)数据恢复前置机系统救治完成，恢复最近的完整备份数据，并以长沙分中心数据为准调整本节点故障期间的影像业务数据。(3)恢复生产系统前置机系统数据恢复完成且环境准备就绪后，经长沙中心支行领导小组决策后恢复正常业务处理。9.5.3支付系统发生异常情况的应急处理影像交换系统依托小额支付系统完成支票业务资金清算，如支付系统NPC发生故障，导致全国小额支付系统无法正常办理业务的，则票据交换机构暂停通过小额支付系统办理支票影

25、像业务资金清算，待小额支付系统生产环境救治完成或切换至应急NPC后恢复业务处理。影像交换系统应根据小额支付系统故障时间相应顺延支票影像业务回执期限。如支付系统长沙CCPC发生故障，导致本CCPC小额支付系统无法正常办理业务的，则支票影像业务收（付）款行隶属于故障CCPC的资金清算业务暂停办理，待CCPC小额支付系统生产环境救治完成后恢复业务处理。影像交换系统应根据CCPC小额支付系统故障时间相应顺延支票影像业务回执期限。9.5.4突发自然灾害等事件的应急处理9.5.4.1当突发自然灾害、事故灾难或社会安全事件，造成影像交换系统长沙分中心或前置机系统某一节点崩溃时，比照前述有关步骤进行相应处置。9.5.4.2应对突发公共卫生事件应急处置原则:（1）系统关键岗位人员必须有代班人员。突发公共卫生事件发生时，在最大限度保证人员安全的前提下，确保系统的不间断运行和业务正常处理。（2）加强对代班人员的业务培训，要求代班人员熟悉业务并能熟练操作。（3）发生突发公共卫生事件时，应加强对业务人员的管理和保护，根据政府和卫生防疫部门的要求，采取必要预防措施，确保业务人员的安全。9.6关于启动 应急处置方案的决定_年_ 月 _日_时，_,根据应急处置工作的需要（或按照中国人民银行长沙中心支行支付清算系统危机处