券商投顾方案比较

1、各券商投顾方案比较、投顾团队建设的目的专业人才培 养选拔保有存量客 户吸引增量客 户促进理财产 品销售创造增量服 务价值券商有一定分歧共同愿望共同愿望共同愿望共同愿望、投资顾问定位投顾定位偏投资参谋 型偏投资代理 型偏理财产品销 售型综合理财规划 型代表券商中金、国泰君 安、招商证券 等大券商国信证券为 代表，还有些 小券商中信证券等理 财产品丰富的 金融集团三方理财走在 前面，但还是 偏重产品销售依托平台强大的投研 中心和智能 系统投顾个人的 投资能力混业经营的金融集团复合型人才以 及成熟的投资 者三、组织架构组织架构代表券商功能定位总部分部（分公司、营业 部）制宏源证券1、总部投顾：对营业

2、部投顾的产品及专业支持2、分部投顾：客户分析、客户维护、产品配送、服 务留痕、产品配送、组合推荐、团队建设华泰证券1、总部投顾中心负责营业部投顾人、事管理2、分部投顾负责直接面对客户服务招商证券1、总部私人客户部：作为研发中心和分部投顾间 的桥梁，把研发中心的标准化产品加工成个性化 需求报告配送给分部投顾2、分部投顾：面对客户做好提供投资建议和做好 理财规划东方证券1、分部投顾团队向普通客户提供适当的投资建议 服务2、总部投资顾问团队负责专门服务机构客户及高 端个人客户等专业客户分部（分公司、 营业部）制浙商证券1、营业部投顾团队向普通客户提供适当的投资建 议服务2、投资顾问的日常管理由营业网

3、点的财富慧金服 务中心负责管理银河证券1分部投顾一部服务咨询依托类客户、资产管理 类客户，提供资讯产品、资管产品、理财产品、投 顾专户2、分部投顾二部服务自主决策类客户，服务基金 客户、私募客户、公司客户、交易客户、高端客户3、分部投顾一部和投顾二部由分部理财服务部管 理4、各分部理财服务部由经纪管理总部统一管理国信证券投资顾问，是指在公司经纪业务各分支机构中为 客户提供适当的证券投资咨询和综合理财服务的 专业人员。投资顾问按工作职责的不同分为理财 顾问、金色阳光顾问和理财助理三类岗位，统称为 投资顾问四、客户分类券商客户分类依据客户分类结果东方证券依据风险承受能力和服务 需求分专业客户和普通

4、客户两类宏源证券按资产规模分300 万以上、100 300 万、50100 万、2050万、20万以下招商证券按资产规模和贡献度分1、钻石卡：年贡献度5万以上（含5万） 或托管资产500万以上（含500万）2、金卡：勻贡献度1万以上（含1万）或 托管资产40万以上（含40万）3、银卡：其他普通客户银河证券依据客户投资决策能力分分为咨询依托类、资产管理类和自主决 策类三大类型五、服务产品和服务内容券商通道产品资讯产品和理财产品投顾服务国信证券金通道（同属金色阳光品牌）金锦囊、金智慧、金宝典（同 属金色阳光品牌）理财顾问、金色阳 光顾问和理财助理宏源证券金色通道金宏源财富中心银卡服务、 金卡服务、

5、钻石卡服务助理投资顾问、投 资顾问1级、2级、 3级、高级投资顾问、 资深投资顾问、首 席投资顾问招商证券“E号通”全国统 一快速电话交易、 机构专用智能下 单系统1）招商牛卡:银卡、金卡、钻 石卡2）招商牛网分别对应各级 别的相应资讯服务3）“E号通”短信和邮件定制 服务总部私人客户部和 营业部理财客户部银河证券不详资讯产品线、资管产品线、 理财产品线、投顾专户线、 基金客户线、私募客户线、 公司客户线、交易客户线、 高端客户线投顾一部、投顾二 部资管部经纪管理总部 基金研究中心 机构销售部国泰君安优+投资平台（深 度资讯版）优+投资平台（灵 动交易版）易阳指手机证券1君弘财富俱乐部： 优+

6、策略研报 优+短信锦囊优+手机报（点金投资） 优+理财空间 优+网上专区优+积分计划优+会员活动投资顾问只需按照 管理流程，对客户 进行适当性管理， 根据客户分类，向 客户推荐合适的产 品和服务，国泰君 安的系统很先进。六、投顾工作平台亦斤百T/Ar亚厶 曲台匕投顾工作平台功能收费港澳资讯Vip客户端、投顾管理平台、知识管理 平台、数据中心待考察Wind资讯Vip客户端+资讯终端+IM+投顾服务 组件待考察七、薪酬考核券商薪酬计算 公式固定 工资业绩提成类别业绩提成比 例考核指标宏源证券投资 顾问收入 =固定工 资+粉）+ 新增客户 提成+ （服 务提成XK2）+ 年 终平衡激 励奖金+ 福利

7、不详1）绩效奖金2）新增客户提成3）1务提成=价 值产品提成+服 务签约提成注：服务签约提 成=（服务佣金- 现有佣金或者标 准佣金）净成交金 额-征管费及经手 费-营业税及附加 -投资者保护基金1）价值产品 提成为10%2）服签约提成为30%3）新增客户 提成比例不 详1）K1是投 资顾问的综 合绩效考核 系数营销 业绩35%+ 服务业绩40%+日常 管理25%） +加分项（重 大贡献等）+ 减分项（投 诉、违规等）2）K2是投 资顾问的服 务业绩考核 系数（客户 流失率15%+客户 资产增长率50%+客 户退签率15%+增长率 20%）注1:营销 业绩35%= 引进新客户 25%+理财产品

8、销售10%华泰证券投资顾问 薪酬=基 本工资+ （服务津 贴+投资 顾问业务 收入X30%+新 增客户净 佣金收入X30% + 销 售投顾产 品收入X10%） X 考核系数一类 地 区5500元 二类 地 区4500元1）存量客户服务 津贴2）投顾业务收入3）增量佣金4）理才产品销售1）投顾服务 （包括增量佣金或定期收费）30%2）销售理财产品10%考核系数 =业绩考核 得分X70%+ 日常考核得 分$0% -减 分项分数 /100 注1:业绩 考核得分= 客户相对收 益率得分X30%+每月 净增签约有 效客户数得 分冷0%+每 月净增客户 托管资产得 分 X40% 注2:日常 考核得分= 客

9、户满意度 调查得分X40%+投资 顾问日常任 务完成率得 分 X40%+ 工作日志完 成率得分20%浙商证券投资顾问 月收入二 工资+月 度个人服 务绩效+2100245028003150385042501）月度个人服务 绩效=本人服 务客户月净佣金 收入XM度提成 比例XM度考核1）个人月度 提成比例为7%-12%2）团队提成 比例（具体是 和经纪人的1）月度考核 系数=（佣 金变动率 X0%+ 客 户资产保有月度团队 服务绩效 +投资顾 问业务收 入+其他 创新业务 收入4900系数2）月度团队服务 绩效二理财顾问经纪人）的月净 佣金收入坯!财 顾问经纪人）提 成比例投资顾 问与理财顾问经

10、纪人）协议分 成比例3）投金顾问业务 收入提成=投资 顾问业务增值收 入X35%投资顾 问业务考核系数协定）3） 投顾业务 增值提成比例为35%率 40%） XK +服务 评价X50%2）投金顾问 业务考核系 数由所有投 资顾问排名得出：10% 内1.3,10% 20%为1.2, 20%30%为 1.1,30% 以 上1.0银河证券1）投顾一 部投资顾 冋薪酬= 固定工资 +业务增 量奖+签 约客户服 务增值奖） +员工月 度绩效奖 +员工年 度绩效奖 +总经理 奖励基金 特殊贡献 奖）+其它2）投顾二 部投资顾问 薪酬=固 定工资+ 项目提成 +员工月 度绩效奖 +员工年 度绩效奖 +总经理 奖励基金 特殊贡献固定 工资 由投 资顾 问的 职等 和薪 级确 疋， 具体 不详1、投顾一部1）业务增量奖2）签约客户服 务增值奖2、投顾二部1）项目提成2）根据绩效考 核分值发放月绩 效奖和年绩效奖1）投顾一部 无提成，主要 根据积分结 果来发奖金2）投顾二部 的项目提成= 关联项目所 产生的净收 入 40%1）投金顾问 的绩效考