投资理财活动策划方案

1、投资理财活动策划方案篇一：金融产品营销策划书金融产品营销策划书方案名称：基金营销策划方案参赛队负责人：李毅完成日期： 2014-06-2基金营销策划方案为了发展我们证券公司购买基金的客户， 争取达到每个在我们公 司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额， 发展潜在客户。 我们公司将通过一系列的营销策略， 整合产品营销和 关系营销， 将基金推上我们公司的主打发展力量， 同时给我们公司树 立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责 的、智慧的、伙伴关系的企业形象。、策划目的：本次策划主要针对基金产品展开营销， 其主要目的在于增加我们 公司的经济效益， 扩大基金市

2、场中客户占有份额， 同时建立企业内部 文化及品牌形象，发展潜在客户。我们将对自身基金产品进行营销推广的同时， 对公司内部专业人 员的专业性水平， 服务性水平进行提高， 你满足广大投资者的不同需 求。二、营销环境分析：（一）宏观环境分析：1. 中国资本市场已经告别了暴利与投机时代， 即将进入健康的投 资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的 运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大， 对市场的影响也日益重要， 逐渐成为证 券市场中不可忽视的重要的机构投资者。 机构投资者是证券市场的稳 定器，发展机构投2. 资者正是我国目前的政策选择。 数据显示，

3、 目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近 800 亿元，相当于沪、深两市流 通市值的 7%左右。3 、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人 投资者在收集信息、 把握行情及资金实力等方面有先天劣势， 自我保 护能力不足， 这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少， 这是多年来 的实践所证明了的。 所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账 户。4 、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司 带来了越来越大的代销空间。从 1998 年第一批以平衡型为主的基金 发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金， 尤其是随着开放式基金的逐步推出， 基金风格类

4、型更为鲜明， 为投资 者提供了多方位的投资选择。5 、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的 对外合作， 学习先进的管理与技术经验， 推动基金产品与运营的创新 为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。 作为基金代销机构的证券 公司，选择证券投资基金已是大势所趋。二）、基金产品SWO分析：1 、优势：（ 1）基金自身的投资优势 专家理财： 基金投资的最大特点就是专家理财， 也就是说基民 在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走 势。组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。方便

5、投资，流动性强：证券投资基金最低 投资量起点要求一般较低， 可以满足小额投资者对于证券投资的需求， 投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。 证券投资基金大多有较 强的变现能力， 使得投资者收回投资时非常便利。 我国对百姓的基金 投资收益还给予免税政策。（2）与股票相比的投资优势。基金在节税方面的优势买卖股票要缴印花税， 而国家对基金的个人投资者给予了税收优 惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税； 二是个人买卖基金份额 的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。 另外，基金分红免税， 股票分红要交 10%的所得税。 通常基金风险小于股票股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌 2%就是

6、非 常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票， 一只股票跌得再多， 也不会对基金净值造成灭顶之灾。由于发行公司的经营效益有很大的不确定性， 而且股票的市场价 格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、 有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在 一定程度上降低风险， 收益相对股票比较稳定， 而且基金的变现也相 对容易。 对于大多数的中小投资者而言， 通过购买基金委托专家操作 是比较好的投资股票的方式。 基金的操作难度小于股票基金净值的变动也具有一定的稳定性， 有比较充足的时间使得投 资者参与和退出， 操

7、作的难度比较小， 对其进行波段操作的成功概率 高于股票投资。所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入 和卖出就可以了。 而投资股票需要大量的投资知识， 还要占用大量的 时间。事实表明， 每一轮牛市行情来的时候， 基金的净值都会有较强的 增长表现， 而且在市场上涨时不逊于大盘股指、 下跌中又有相当的抗 跌性。对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资 的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。（3）与债券相比的投资优势 现在最常见的债券品种就是国券， 由于国家保证还本付息， 比较 安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收 益也不用缴税。一般来说，债券投资收益相

8、对稳定，但与基金相比， 收益还是低的。 基金的投资对象包括股票和债券等， 收益率一般高于 国债，而且由于进行了比较充足的分散投资， 可以在一定程度上降低 风险。另外，债券还有一个很明显的缺点是， 目前在银行销售的债券规 模较少，不能满足居民投资的需要； 升息过程中固定收益的国债由贬 值风险；另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操 作余地不大，收益率也比较低。篇二：理财策划书理财策划书投资金额( 909+892+895+905) *1000=3601000项目：江西省长青花店一、项目背景千姿百态的花儿述说着千言万语，每一句都述说着 美好, 特别 是现在。 随着人们的生活水平不断地进

9、步， 生活质量不断地提高和对 生活的追求。 鲜花已经是人们生活不可缺少的点缀！ 花卉消费近些年 来呈越来越旺的趋势， 除了花卉本身所具俏丽姿容， 让人们赏心悦目， 美化家居等功效外， 它还可以开发人们的想象力， 使人们在相互交流 时更含蓄，更有品位。这样我们创办网上校园花店以鲜花专递为市场 切入点，兼顾网站长期市场占有率和短期资金回报率以抢占市场， 以 满足个性消费为主题， 以鲜花为试点带动其他产品， 最终能形成具有 江西省长青花店 品牌优势的市场。是十分可行的。二、公司项目策化1. 提供鲜明，公司使命 有效，畅通的销售渠道，提供产品服务为根本，促进鲜花市场的 大发展。我们的“长青”将成为一个

10、可爱的信使，把祝愿和幸福送到 千家万户。为人类创造最佳生活环境。2. 公司目标 立足地大，服务南昌，辐射江西。创建网上花店一流的公司（长 青网 changqing ）。本公司将用一年的时间在江西的消费者中建立起 一定的知名度， 并努力实现收支平衡。 在投入期仅选择网站总站所在 江西科技师范大学作为试点市场，该区市场容量在 1000 人以上，较有代表性，试点时间为一个半月。当模式成功后，以 ASP的形式在分站推广。经过 3 到 6 个月的运营后再扩张到其余的市场。三、经营环境与客户分析1. 行业分析 江西省长青花店 网站是由在校大学生推出的面向 50 万在校大 学生的垂直网站， 因此目标消费者定

11、位为在校大学生。 该网站除江西 科技师范大学等学校的总站外，在南昌其他各高校设有分站，因此， 暂定的目标消费群以南昌各高校大学生为重点，将来逐步扩大市场， 以江西科技师范大学学校为例， 各类在校生近 50000人，则投入 5 校 共有近 10 万的目标消费者，而最新的统计表明，全国在校大学生有 650万左右，这样的市场规模是相当庞大的，而且考虑到将来在校生 毕业后仍将成为网站的忠诚客户这一现实， 目标市场的容量将是相当 可观的。2. 调查结果分析 本公司对南昌的各高校大学生为重点进行客户分析， 主要采取问 卷调查（问卷调查表见附录一）和个别访谈的方式。此次我们共发出 问卷 50 份，收回 37

12、 份。由于时间有限，问卷数量不多，但还是从一 定程度上反映了广大消费朋友的消费心理和需求。有明显的好奇心理， 在创新方面有趋同性， 听同学或朋友介绍 产生购买行为购买行为基本上是感性的， 但由于受自身经济收入的影响其购 买行为又带有理性色彩，一般选择价位较低但浪漫色彩较浓的品种在校大学生没有固定的购买模式，购买行为往往随心所欲接受和吸收新事物的能力强，追求时尚，崇尚个性影响产品购买的因素依次为：价格，品种，包装，服务等购买行为节日性很强，一般集中在教师节，情人节，圣诞节及 朋友生日前后3. 目标客户分析在校大学生购买一般不问价格， 但从网上定单来看侧重于中档价位。在定单数量上倾向于能表达心声，

13、如大多数订购 1 支（你是我的唯一） ,3 支（我爱你） ,19 支（爱情路上久久长久） ,21 支（最爱） 等等，在教师节这一天往往以班级人数为单位订购鲜花。 包装一般倾 向于要求高档化， 有向个性化方向发展的趋势， 对鲜花的质量要求比 较苛刻，如不允许有打蔫现象等。四、经营策略1. 小组成员陈汗格（组长）主要负责网站的制作和维护 邱宝昌主要负责开发计划 岑敬星主要负责经营策略与项目规划 徐祥浪主要负责市场调查和结果分析2. 营销策略分析2.1 品牌策略 网站建设初始，我们便非常重视品牌。在品牌包装上，由专业人 员根据详细的市场调查和大胆预测， 采取动态与静态页面相结合的设 计方案，从视觉形

14、象和文字字体都经过精心规划， 力求具有独特创新。2.2 价格策略青鸟网上花店在原料，包装，服务等方面力求尽善尽美，努力给 客户最大限度的享受和心理满足。既走价格路线，又走质量路线，满 足不同层次消费者的需求2.3促销策略。宣传策略利用学校广播站， 报栏，宣传栏免费宣传另外利用网站本身信息 流优势宣传和突出形象， 并与各大报社， 地方电台与电视台建立良好 的关系，采取互惠互利双赢的战略模式。服务方面网上花店的服务必须是一流的， 对于配送队员而言，只要有定单， 就必须按照定单要求按时按地送到， 并且是微笑服务。 在售后服务方 面，由客户服务部负责采取以下几种方式： 打感谢电话或发 E-MAIL 进

15、行友情提醒服务，并在客户重大节日时发电子贺卡 无条件接受客户退货，集中受理客户投诉 设立消费者调查表， 附赠礼品，掌握消费者需求的第一手资料 第一次订购的客户将收到随花赠送的花瓶，并享受价格优惠，成为会员后享受会员价格不定期的在网上或离线召开会员沙龙， 交 流信息，沟通感情， 并解答客户最感兴趣的问题建立客户数据库档 案，客户重复订购时只要输入名字， 客户的其他信息便自动调入系统2.4 渠道建设就目前来看， 网上花店主要是与一级批发商建立业务关系。 选择 批发商时，一般考察其经营业绩，信誉，合作态度，供货是否及时等 方面，要求此批发商在同一城市有位于不同区域的几家营销网点， 以 便于各高校配送

16、成员就地取花。 通常与批发商签订合作协议， 就价格 与产品质量等问题达成一致意见3. 网上花店策略实施。1. 市场范围选择在投入期仅选择网站总站所在江西科技师范大 学作为试点市场，该区市场容量在 5000 人以上，较有代表性，试点 时间为一个半月。该模式成功后，以 ASP的形式在分站推广。先在已 经建成的另外 7 个分站试运营， 经过 3 到 6 个月的运营后再扩张到其 余的市场2. 重点宣传客户，宣传对象以在校学生为主， 他们对流行感兴趣， 往往容易领导潮流， 而对于逻辑思维较强的学生， 我们利用先期的受 众进行传播达到宣传效果。3. 现场促销选择每年 9 月 8 日和 9 月 9 日两天为

17、重点宣传日期， 在此之前，将宣传单分发至学生宿舍。宣传内容包括：悬挂统一的彩色横幅，位于校园主干道上，数量为5-10条,以长青花店 网址和校园花店隆重推出 为题搭配悬挂。在校园人流量较高的位置如宿舍门口和食堂附近搭一宣传台， 摆放 3-5 台微机，可以上网查询并订购； 放置一宣传板详细介绍花店 内容，并摆放实物鲜花，在宣传当天将配送礼品现场送出。请学校广播站播发 长青花店 宣传部门拟定的宣传材料， 连续 数日。为营造气氛，安排两名小姐佩带写有长青花店”网址的绶带，进行解说，并组织抽奖活动， 中奖者可以现场订购 20 元以下的鲜花， 由网站付款五，营销效果预测与分析1. 营业额收入据调查分析，我

18、们可以预测在主要节假日，每天销售额在 5000 元以上2. 支付方式根据有关材料网上在线支付将会达到 20%,我们积极与招商银行等金融单位联系建立业务合作关系，促进在线支付3. 订货方式E-MAIL 定单，直接进入长青花店 网站校园花店订购，电话订购。 另外，我们重点推出倍受学生喜欢的短信订购4. 客户特点年轻化， 100%为青年人，以男性学生为主；他们信誉高，文化素 质高，无坏帐现象5. 消费特点60 元以下的鲜花最受欢迎六、经营成本预估1. 原则把每一分钱用在刀刃上，充分发挥每一分钱的价值。2. 初期投资这一时期，资金主要用于外购整体网络服务（虚拟主机） , 产品 采购，系统开发和维护，前

19、期宣传，物流配送等方面上。预计需要人 民币 100 万元左右。从网站建立到网站正常运作起来大约需要一个月 的时间。3. 第二期投资这一阶段我们的服务将辐射南昌各大高校和前湖小区。 服务的内 容会有很大的扩展， 服务的质量也将有进一步的提高。 其资金来源主 要是公司前期盈利的积累和外来资金的引入，如银行的信贷。二期投资金额 100 万！七、系统开发计划1. 系统开发计划根据公司创建初期资金缺乏的情况和我们开发小组的实际情况， 我们决定选择虚拟主机的方式来建立我们公司的网站。 当然随着业务 的扩大，资金的充裕，我们会考虑建立公司自己的网站。在系统初具 雏形后，公司将根据预定的系统功能要求来逐步进行

20、实时测试。 系统 的完备无疑是一个测试，完善，再测试，再完善的过程，直至系统功 能达到公司预期的要求。系统投资 50 万！2. 系统逻辑方案系统逻辑方案是实现电子商城的经营目标， 策略和方式的总体框 架。下面结合本公司实际情况做出图解说明六大模块： 系统商务活动 流程，系统总体逻辑结构， 系统数据分布，信息处理模块和安全控制 模块。八、项目小结1. 主要工作完成情况调查了解到广大大学生朋友的真实需求， 而且公司从实现目标， 运营 机制，项目策略等方面都进行了总体规划。另外，在系统开发计划方面，公司也结合我国的实际情况， 参阅了大量的关于网站服务方面的 文献，也结合了课堂上所学的电子的知识， 做

21、出了适合公司的网站运 作流程和设计流程，以及适合我们公司的系统逻辑方案。最重要的是，针对目前鲜花市场上适合大学生朋友特殊要求的情 况，我们自行设计了一系列服务产品，如短信订购鲜花，附带祝福卡 片，电话传情等并且制定了合理的价位。与此同时，我们还设立了论 坛，不仅满足了广大青年学生等切实需要， 也可以满足社会不同年龄 层次消费者的需求。鉴定意见：鉴定老师：年月日篇三：理财讲座策划书理财社座策划书策划人：肖明明QQ:8248663262015 年 8月 21日目录一、活动背景 ?2二、活动目的和意义 ?3三、活动内容（一）活动时间及地点 ?4（二）活动对象 ?4（三）前期准备 ?4（四）宣传方案

22、?5（五）活动开展 ?6（六）后期总结 ?7四、活动时间推进表 ?7五、经费预算 ?8六、注意事项 ?9七、应急预案 ?9一、活动背景理财就是对于财产（包含有形财产和无形财产 =知识产权）的经 营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营， 是指个人或机构根 据个人或机构当前的实际经济状况， 设定想要达成的经济目标， 在限 定的时限内采用一类或多类金融投资工具， 通过一种或多种途径达成 其经济目标的计划、 规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程， 也称理财。个人理财是在对个人收入、 资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力， 结合预定目标运用诸如储 蓄、保险、证券

23、、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债， 合理安排资金，从而在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的最 大化的过程。目前威海社区的不少中老年人反映， 如今钱存在银行越来越不值 钱了，自己不懂理财方法， 又找不到值得信任的理财公司或者理财经 纪人，空有万贯闲钱，却无门路投资理财。对于慢慢被新事物淘汰的中老年人来说， 理财应是他们的人生必 修课之一。在我们的周围， 有相当一部分百姓已经在尝试着理财。尽 管方式各不相同，办法五花八门，回报有高有低，效果有好有坏，但 对财富的渴望和追求则是永恒的出发点和归宿。 这也充分反映了当代 社会人们的财富观念和理财意识。针对这种情况，结合社区居民的个人理财需求，本人不才，特撰写一下此次进社区的活动方案及粗略流程， 希望对贵公司有所帮 助。二、活动目的和意义（一）活动目的：通过本次活动的开展提高社区居民的个人理财观， 财富观， 使社 区居民们学会合理的分配使用自己的财产， 学会依靠自己去思考、 判 断、选择和行动，树立自信、自律、自立、自强的精神，提高财富的 积累和生活的质量；通过此次活动使社区居民们了解一定的个人理财技巧和手段， 让 他们