业主方工程建设项目风险管理研究

1、业主方工程建设项目风险管理研究 【摘 要】在工程建设项目中，业主方必须科学分析存在的风险因素，进而采取相应的应对措施，才能确保建设项目的成功。本文站在业主方的角度，对工程建设项目风险管理的特点进行了分析，对业主方面临的主要风险进行了梳理，并提出了风险管理的程序和策略建议，为建设工程中业主方的风险管理提供借鉴。 【关键词】业主方 工程建设项目 风险管理 工程建设项目具有建设周期长、资金投入高、涉及专业多，及易受外部因素（如政策、经济环境、天气等）的影响等特点，因此，工程建设项目的风险因素多、风险影响大。特别是作为项目投资方的业主单位，不仅要对项目建设过程负责，还要考虑前期决策和后期运营的影响。对

2、于业主方而言，建立和完善风险管理体系，识别项目风险并采取相应的应对措施，才能确保建设项目的成功。 1.工程建设项目风险管理特点 1.1项目风险 项目风险是一种不确定事件或状况，一旦发生，会对至少一个项目目标，如时间、费用、范围或质量目标产生积极或消极影响。项目风险一般可用损失量c和发生概率p的函数来表示：r=（p，c）。 1.2项目风险管理 项目风险管理是指对风险从认识、识别、分析、评价、处理、监控以及所采取应对措施等一系列过程。具体地说，就是指风险管理的主体通过风险识别、风险分析，并以此为基础上，采取主动行动，合理地使用自留、规避、减轻、分散或转移等方法和技术对活动或事件所涉及的风险实行有效

3、的控制，以合理的成本保证安全，可靠地实现预定的项目目标。 1.3工程建设项目风险的特点 工程建设项目作为集成了多项因素的大型活动，具有涉及专业广、干系人多、项目规模大、建设周期长、资金投入高、内容复杂、对管理水平要求高等本质。基于工程建设项目的这些特点，可以归纳出工程建设项目风险的以下特点： 工程建设项目的风险是客观存在的，贯穿于工程建设项目生命周期全过程；项目风险具有多样性和多层次性；项目风险若不能及时得到控制，损失可能十分巨大，甚至是灾难性的。 1.4工程建设项目风险管理特点 （1）风险管理是与工程管理其他管理职能有机整合。项目风险管理是将风险管理的理念和方法融入现有工程管理的各项职能，在

4、风险管理方法的指导下，对现有工程建设项目管理职能的强化，与项目进度管理、质量管理、投资管理、hse管理等职能有机结合在一起，与现有的工程管理体系、制度、数据信息进行整合和提升，从风险管理的视角整合其他职能，使风险管理活动落实到项目各项管理活动中。 （2）工程建设项目风险管理须考虑工程建设项目特点。工程建设项目的一次性特性、独特性特性明显。工程建设项目全面风险管理要依据特定工程建设项目的复杂性、规模、技术专业、工艺程度、工程建设项目类型、项目管理模式以及项目所处地域等因素进行综合考虑。 （3）工程建设项目风险管理贯穿于工程的全生命周期，是全过程的风险管理。包括从项目立项开始到运行的全过程风险管理

5、，且需要在工程建设项目风险管理不断地进行之中，逐步提高风险管理水平。 （4）由于项目具有的一次性、阶段性特点，项目立项决策和设计阶段对项目能否成功有根本性的影响，所以这两个阶段的风险管理是难点和重点。 （5）工程建设项目风险管理是全方位风险管理。要针对工程建设项目每个目标的风险管理（如进度、质量、费用、安全环保等）；针对工程建设项目每一部位的风险管理（如建筑工程、安装工程、设备制造等）；针对建设过程的每个工作环节、针对项目的每个决策的风险管理。 （6）工程建设项目风险管理是全员风险管理：工程建设项目的所有参与主体、参与主体的所有部门、各部门的所有人员等均须具备风险意识，基本的风险识别能力、基本

6、的风险应对能力、能为专业人员提供基本数据信息。 2.工程项目风险分析 本部分从项目环境风险、项目本身风险、项目参与主体行为风险三个方面，对工程建设项目的风险进行了分析。 2.1项目环境风险 （1）政治环境风险。如政策体系是否完整、连贯、具有一致性、是否透明、政策是否会有变化，政府办事效率高低，地方保护主义是否严重；是否存在腐败现象等。 （2）经济环境风险。如通货膨胀因素、利率变动、税种税率的变动、国家宏观规划调整、征地拆迁补偿标准、物资设备材料供应水平等因素。 （3）法律环境风险。主要考虑相关法律是否健全，条块之间是否有冲突，政策法规是否有变化等等。 （4）社会环境风险。主要考虑项目所处地区是

7、否存在社会治安、社会风气不良，是否存在罢工、群殴、破坏、偷盗等现象，是否了解偏远地区或少数民族地区的宗教、风俗习惯等因素； （5）自然环境风险。主要考虑当地的工程地质地貌条件，水文气象条件，地震、海啸、洪水、台风等恶劣气候等发生的频率和破坏程度。 2.2项目本身风险 （1） 项目决策风险。主要考虑项目立项是否存在不可行因素，项目产品市场是否可能发生变化，项目现金流计算是否失误，实施项目需要的资金及其他资源是否能够满足等。 （2） 项目技术风险。主要表现在工程勘察资料及有关资料不正确，设计方案不合理，设计缺陷，使用了不成熟的新技术、新工艺，存在重大技术难题等造成的风险。 （3） 项目合同风险。主

8、要表现为合同条款不完整，合同责任与风险分担约定不明确、不公平，合同条款语义模糊，合同有效期规定不合理等造成的风险。 （4） 项目实施和管理风险。 包括项目组织结构不合理，人员能力不足等风险；原始勘察依据不全，设计方案缺陷、项目变更过多；设备、施工、工程质量不达标；人工、材料、设备、施工、安装等费用超出预算或失控；设计不能按计划完成，施工不能按时进场，材料设备不能按时到位，工程不能按期完工等；发生保安、偷盗事故等；施工现场发生职业病、传染病等健康事件。 （5）项目试运行与验收风险。试运行方案未审批，试运行所需外部条件不具备，试运行程序与职责不清，验收标准不明确等。 2.3项目参与主体行为风险。

9、投资者或业主支付能力差、改变投资方向、不履行合同责任等而产生的风险；承包商（分包商、供应商、设计单位）技术或管理能力不够，缺乏职业操守和责任心，不履行合同责任等而产生的风险。 3.工程项目风险管理策略及建议 3.1项目风险管理的过程 项目风险管理过程可以分为项目的风险管理规划、风险识别、定性分析风险、定量分析管理、应对风险规划和监控风险六个过程。 （1）风险管理规划 风险管理规划指决定如何开始、规划和实施项目风险管理活动的过程。风险管理规划过程应在项目规划过程的早期完成。 （2）风险识别 识别风险是指要确定哪些风险会影响项目，并以书面形式记录其特点，并将其特性记载成文。 （3）定性风险分析 定

10、性风险分析指风险分析是在风险识别的基础上，考虑风险发生的概率，风险发生后对项目目标的影响程度，并对已识别风险的优先级进行评估。 （4）定量风险分析 定量风险分析指在风险识别的基础上，对风险概率和损失影响幅度进行评估和汇总的基础上。对定性风险分析过程中作为对项目存在潜在重大影响而排序在先的风险进行量化分析。 （5）风险应对规划 规划风险应对指要采取措施防患于未然，尽可能地消除或减轻风险；还要通过适当的风险转移安排来减轻风险事件发生后对项目目标的影响。 （6）风险监控 风险监控指在整个项目生命周期中，跟踪已识别的风险、监测残余风险、识别新风险和实施风险应对计划，并对其有效性进行评估。 3.2项目风

11、险应对策略 （1）风险回避：在工程项目立项决策时，认真分析风险，对于风险发生频率高、可能造成严重损失的项目不予批准，或采用其他的替代方案。 （2）风险降低：如通过修改原设计方案，或是增加合作者和入股人来降低和分散风险。 （3）风险转移：对于不易控制的风险，业主方一般可 采用两种转移方法：a、通过签订协议书或合同将风险转移给设计方或承包商。b、保险。即对可能遇见的风险去投保，这是防范风险的最主要的方式。 （4）风险自留：即使对风险进行了认真的分析与研究，但总是有一部分风险是不可预见的，因而业主方对这种自留风险只有采用在预算价中自留风险费的方法，以应付不测事件。 3.3业主方风险管理建议 （1）建

12、立和完善风险管理体系 工程项目业主方应建立风险管理体系，明确各层管理人员的相应管理责任，并设置必要的专门岗位，负责项目风险管理计划的编制、风险管理责任划分，组织和监督风险管理列表的建立、更新和落实，编制风险管理状况的报告。 （2）建立风险管理数据库 工程建设项目的风险因素多、风险因素不稳定、风险的变数大，而且因素之间还可能存在一定的交叉等，对项目风险的识别和应对带来较大的难度，因此，规范地建立、更新和运用风险列表进行风险管理是进行项目风险管理非常有效的工具。 工程项目组织过程结束后，及时总结项目风险管理成果，为以后同类项目提供基础数据和经验。 （3）借助风险管理机构力量 建设项目业主借助专业的风险管理机构进行建设工程的风险控制，来降低风险事故发生的频率和事故造成的损失程度。 （4）投保建设工程保险 建设项目业主可在工程建设项目的建设实施中通过工程保险等途