XXXX年一季度经营分析报告

1、(1)长安赛1壬保险2011年一季度经营分析报告长安责任保险股份有f艮公司湖北疝分公司营编管理部(201147)（1）长安赛1壬保险第二部分五、 六、 七、第三部分第一部分总体经营指标一、分公司经营数据（开业一周年、2011年一季度）二、分公司经营目标达成情况（2011年一季度）业务经营分析车险经营情况非车险、意健险经营情况 各经营考核单位业务分析 渠道情况分析 同业情况对比 着分公司幡况对比 2011年大项目工作 部门工作总结2011年二季度工作计划第一部分总体经营指标（b长安赛1壬隔院4心”0 m uafuuk /网一、分公司经营数据（1）保费指标（开业一周年）险种机动车辆 保险企业财产

2、保险人身险船舶保 险货运险责任保险家财险工程保 险险种保费收入（单 位：万元）12676.32300.14175.1417.519.26365.860.8263.6313618.69占比93.08%2.20%1.29%0.13%0.14%2.69%0.01%0.47%100.00%一、分公司经营数据（1）保费指标（2011年一季度）险种机动车辆 保险企业财产 保险人身险船舶保险货运险责任保险工程保 险险种保费收入（单位 万元）2591.330113.82058.18017.5007.23065.1504.1402857.270占比90.69%3.98%2.04%0.61%0.25%2.28%0

3、.14%100.00%长安普任麻院4心”0 m uafuuk /网(2 )理赔指标(2010保单满期赔付率)险类签单笔数保单保费签单保费满期保费满期赔付率机动车辆保险49048.001014413625961946652.6949.44%企业财产保险111.002287866.641863533.591155567.5070.44%家庭财产保险5.007700.007700.006799.090.00%房贷险1.00550.00550.00136.110.00%工程保险13.00935084.59594888.32374327.3240.07%国内货物运输保险68.0

4、0122785.64116385.64116385.6434.37%进出口货物运输保险4.003909.283909.283909.280.00%责任保险120.003020756.903007086.902040429.4637.82%人身险75.00，1903222.571172257.98795842.0922.19%合计49445.00109723237.75107485406.3066440049.1849.04%2010保单满期赔付率相对稳定，稳中有降。（1）长安赛1壬保险fjvr心”0 m u*|ktui 呷即imf（3 ）理赔指标（2011保单满期赔付率）险类签单笔数保单保费签

5、单保费满期保费满期赔付率机动车辆保险12591.0026062394.2526043050.922985287.7650.69%企业财产保险66.001184476.401137879.40163002.620.00%工程保险2.0041439.4541439.4515080.230.00%国内货物运输保险26.0070154.3670154.3670154.360.00%进出口货物运输保险4.00,2168.872168.87365.900.00%船舶保险2.00175000.00175000.007650.270.00%责任保险38.00652134.00651563.00149523.0

6、11.57%人身险219.00572319.21579203.21144257.640.00%合计12948.0028760086.5428700459.213535321.7942.87%长安毒】壬麻险4心”0 m uafuuk /网二、2011年分公司经营目标达标情况序号指标名称权重标准值指标完成情况得分1利润指标50%利润达成率：95% （年 度考核指标）综合成本率：预算值 （季度考核指标）利润额：万元（一季度预算：108.3万元） 利润达成率：,综合成本率： （一季度预算值93.07%）2保费指标25%全年：13500万元 一季度：3565万元全年：2857.27万，达成率：21.16

7、%； 一季 度：2857.27万，达成率80.14%803合规经营指 标15%无违法违规经营无违法违规经营154责任险占比10%25%责任险保费1078.71万，占比：37.75%120注：1、利润指标：利润指标达成率=实际究成利润总额/预算利润总额x 100%;2、保费指标：保费收入达成率=实际完成保费收入/预笄保费收入x 100%：.3、贵任险占比=贵任险保费收入（不含交理险）一期初责任险应收保费（不 含交强险）+期未贵任险应收保费（不含交强险）/保费收入x 100%;4、合规经营指标：按长安责任保险股份有限公司合规考核实施细则执行（搴度、年度考核指标）； i -c 二、2011年分公司经

8、营目标达标情况加分项目加分条件加分规则得分非车险占比20%大于20%的每超过1%加1分0综合成本率当地行业排名低于预算值并排列前5名加分公式：10-（排名-1） x20 （未统计）保费超预算额度高于预算值且综合成本率达 成预算目标每超预算指标1000万加1分0产品创新数量由产品精算部认定每增加1款加1分0房屋建筑工程质 量责任保险100万超过100万每50万加2分0全员人均产能公司全辖平均值每高于标准5%加1分受到政府监管部 门表彰以正式文件认定一次加2分0长安毒】壬腐舱4心”0 m uafuuk /网二、2011年分公司经营目标达标情况减分项目减分条件减分规则得分季度保费达成率预算标准一季度

9、未达标扣1分，二季度未达标扣2分， 三季度未达标扣3分-1综合赔付率预算标准每超过标准1%扣0.5分赔案件数结案率80%每低于标准1%扣0.5分-14 (52.42%)赔案金额结案率60%每低于标准1%扣0.5分-9.5 (40.98%)非车险应收保费率2%每超过标准0.1%扣1分0第二部分(1)长安赛任保险业务经营分析长安毒1壬隔舱4心”0 m uafuuk /网一、车险经营情况(1)保费收入情况(使用性质)使用性质2010 年2011 年合计保费收入占比保费收入占比私人所有4528. 49044.64%1383.63053. 09%5912.120党政机关94.1900. 93%35. 0

10、001.34%129. 200租赁客运6. 7800. 07%0. 7910. 03%7. 570企业自用508. 9405. 02%212. 9608. 17%721.900出租客运651.2806. 42%78.9503. 03%730.240货物运输4105. 99040. 48%777. 70029. 84%4883. 690公路客运38. 6100. 38%62.9102.41%101.520事业团体81.4000. 80%36. 6001.40%118.000特殊用途127.9101.26%15.9100.61%143.820合计10144.130100. 000%2606. 34

11、0100.000%12750. 480注：车险保费收入在一搴皮结枸明显好于2010年，机关企事业用车占比上升，达 到 10.61%。（2）保费收入情况（直销、代理渠道对比）时间保单保费（单 位：万元）直销业务代理业务武汉市内武汉市外合计武汉市内武汉市外合计201004272.662.910. 002.91197. 7272.03269.752010051082. 9818. 070. 0018. 07625. 64439. 271064. 912010061880. 7910. 780. 0010. 781053.01817. 001870. 012010071516. 0262. 110.

12、0062. 11701. 70752. 211453.912010081085. 59221.910. 00221.91270. 28593. 40863. 682010091276. 61238. 720. 00238. 72263. 10774. 791037. 892010101011. 39221. 690. 00221.69121.83667. 87789.702010111033. 38210. 180. 00210. 1892. 18731.02823. 20201012984. 68182. 270. 00182. 2772. 78729. 63802.41201101950.

13、22158. 2282.00240.2251.93658. 07710.00201102479. 2793.7150. 26143. 9755.04280. 26335. 302011031176. 85256. 2593.01349. 26286. 57541. 02827. 59合计12750. 481676. 79225. 271902. 063791.857056. 5710848.42(b长安赛1壬隔院4心”0 m uafuuk /网(3)保费收入情况(武汉市内外对比)时间武汉市外占比武汉市内占比20100472. 0326. 42%200. 6373. 58%201005439.

14、2740. 56%643. 7159.44%201006817. 0043. 44%1063. 7956. 56%201007752.2149. 62%763.8150. 38%201008593. 4054. 66%492.1945. 34%201009774.7960. 69%501.8239.31%201010667. 8766. 03%343.5233. 97%201011731.0270. 74%302.3629. 26%201012729.6374.10%255. 0525. 90%201101740. 0777. 88%210. 1522. 12%201102330. 5268.

15、 96%148. 7531. 04%201103634. 0353. 88%542.8246. 12%合计7281. 8457.11%5468.6442. 89%武汉市内业务占比注：通过一季度对市内业务的扶持，业长安赛1壬隔院心”0 m uafuuk /网(4)单均保费变化年份月份单交笔数交强险单均商业险笔数商业险单均单均2010 年四月6191332.394023377. 844710.23五月18061400172634024802六月26111451.7532663103.294554.29七月15461424.7528362966. 964391. 71八月3891375.212264

16、3059. 674434.88九月1971316. 7129362929. 544246. 25十月1271269.9523842890. 514160. 46十一月1591342. 2423912863. 534205. 77十二月1061241.8817882517. 133759. 012012 年一月2811117. 6926382637. 033754.72二月291195. 5212252705. 573901. 09三月791432.1425423151.084583. 221、上表为月交强险和商业险单均保费对比。2、2011年3月份交强险、商业险单均保费均得到提升，单均保费的水

17、平接 近2010年三季度水平。长安赛1壬隔院4心”0 m uafuuk /网(5)单均保费变化(私家车)年份月份单交笔数交强险单均商业险笔数商业险单均单均2010 年四月503960.221912766.763726. 98五月1268987. 489322645. 723633. 2六月1737975. 9716432287. 343263. 31七月1100936.2813952386.933323. 21八月253923. 6313392672.113595. 74九月162916. 717932473. 973390. 67十月116926.6315032322. 143248. 77

18、十一月122940.7314782124. 423065. 15十二月106952. 4512402037. 442978. 1720n年一月207922.6720122155. 73078. 37二月24926. 2785321953121.27三月76928.9914892486. 263415. 25(6)保费变化(私家车)(1)长安赛1壬保险心”0 m u*|ktui 呷即i加必使用性质新车购置价三月份一月份开业以来承保辆数签单保费承保辆数签单保费承保辆数签单保费私人所有5万以下10141160517. 2712481346585.71320214216539. 585万至10万107

19、61584589. 714832092455. 71439620289199. 2910万至15万5051018055. 886151215661.22580710951247. 8815万至20万214463315. 5226528718. 6425085613897. 9720万至30万166469250. 6192563776. 3216334361845. 9430万至50万48170622. 0735132974. 35131866243. 150万至100万29238517. 261689216. 072191228310. 04100万以上251060. 47430935. 07

20、18274379. 28小计30545155928. 7538196000323. 023829658801663. 0830万以上车型占比8. 92%4.21%5. 72%高档车型的占比明显提升，符合政策调整的预期。（7）单均保费变化（营业货车）（1）长安赛1壬保险心”0 m u*|ktui 呷即i加必年份月份单交笔数交强险单均商业险笔数商业险单均单均2010 年四月682662. 821404569. 147231.96五月4332334.185764676. 317010. 49六月7472331. 111774111.346442.44七月3512353. 8810814019. 87

21、6373. 75八月872398. 756563741.96140. 65九月282374.387413645. 936020. 31十月72367. 514853598. 135965. 64十一月02464. 565393714. 526179. 08十二月02362.353283297. 285659. 632011 年一月02428. 833033414. 885843. 71二月02583. 031923657. 296240.32三月32629. 737204255. 066884. 791、营业货车三月份承保数量有明显提升，基本达到去年三季度水平。2、营业货车台均也才一定上升。长

22、安赛1壬麻险4心”0 m uafuuk 叫即(8)车险赔付率情况(使用性质)(1)长安赛1壬保险心”0 m u*|ktui 呷即i加必满期赔付率2010保单2011保单合计机动车辆 保险机动车交 通事故责 任强制保险合计机动车辆 保险机动车交 通事故责 任强制保险合计机动车辆 保险机动车交 通事故责 任强制保 险合计私人所有49. 44%43. 13%46.88%83. 55%52. 64%75. 04%50. 39%43. 28%47. 53%企业自用38. 70%33. 60%36.90%27. 16%43. 89%30.27%38. 29%33. 75%36. 71%事业团体35. 23

23、%35. 75%35. 36%6. 97%0. 00%5. 45%34. 25%34. 68%34. 36%党政机关21. 97%24.56%22. 74%35. 18%23. 43%32.35%22. 43%24. 53%23.05%出租客运52.80%146. 59%79.02%47. 17%61. 20%50.57%52. 75%146.02%78. 80%公路客运18. 05%43. 60%28. 00%31. 07%32. 27%31. 28%20. 54%42. 76%28. 49%货物运输42. 70%52. 34%47. 25%56. 22%45. 90%52. 42%42.

24、83%52. 30%47. 29%租赁客运20.39%6. 84%13. 30%0. 00%0. 00%0. 00%20. 29%6. 80%13. 24%特殊用途56. 30%56. 30%0. 00%0. 00%55. 65%55.65%车辆用途45. 79%50. 95%47. 97%67. 18%48. 67%61. 98%46. 23%50. 92%48. 21%(9 )车险赔付率情况(市内)车险20102011合计机动车辆保 险机动车交通 事故近任强 制保险合计机动车辆保 险机动车交通 事故责任强 制保险合计机动车辆保 隆机动车交通 事故责任强 制保险合计私人所有44. 85%39

25、. 26%42.87%71. 25%65. 18%69. 82%45. 24%39. 48%43.21%企业自用30. 31%31. 63%30.75%24.28%52. 07%28. 89%30.15%31. 85%30.71%事业团体34. 06%30. 83%33. 32%12. 52%0. 00%9. 88%33. 48%30.08%32.70%党政机关16. 11%_ 27. 71%19. 20%28. 96%20. 83%27.13%16. 47%27. 56%19. 41%出租客运46. 24%104. 54%61. 26%22. 34%46. 95%29. 22%45. 85%

26、103. 48%60. 71%公路客运10. 19%10. 98%10. 42%0. 00%0. 00%0. 00%10.18%10.97%10. 41%货物运输39. 50%52. 36%44. 80%49.70%43. 36%47. 32%39.55%52. 32%44. 81%租赁客运0. 00%0. 00%0. 00%0. 00%0. 00%0. 00%0. 00%0. 00%0. 00%特殊用途80. 34%80. 34%0. 00%0. 00%79.08%79. 08%车辆用途40. 56%46.27%42. 71%54. 35%52. 09%53. 76%40. 72%46.31

27、%42.82%二、财产责任险、(1)长安赛任保险健险经营情况(1)保费收入情况签单保费20102011合计企业财产保险186. 31113. 829300.14人身险116. 9658. 18175.14船舶保险0.0017. 5017. 50货运险12. 027. 2319. 26责任保险300. 7065. 15365.86家财险0. 820.000. 82工程保险59. 484. 1463. 63合计676. 32266. 04942. 371、一旱度累计非车险保费收入266. 04万元(含2010年103. 41万)； 2、季度达成率81.85%,剔除转保因素序时达成率50. 04%。

28、(1)长安赛1壬保险(2 )赔付情况险类签单笔数签单保费已决金额未决金颗满期保费满期赔付率企业财产保险177. 003001412. 99314477. 00499477. 601350119.5360. 29%家庭财产保险5. 007700. 000. 000. 006883. 470. 00%房贷险1.00550. 000. 000.00141.670. 00%工程保险15. 00636327. 770. 00150000. 00395483.1637. 93%国内货物运输保险94. 00186540. 000. 0040000. 00186540.0021. 44%进出口货物运输保 险8

29、. 006078. 150. 000. 004369.480. 00%船舶保险2.00175000. 000. 000. 009562.840. 00%责任保险158.003658649. 90101741.85672200. 002230605. 5134. 70%人身险294.001752561. 1929895. 86147500. 00955164. 0418. 57%合计754.009424820. 00446114.711509177. 605138869. 7038. 05%(b长安赛i壬隔院心”0 m uafuuk /网三、各经营考核单位业务分析长安赛1壬隔院4心”0 m ua

30、fuuk /网(1)武汉中支机构/部门名称保险费指标赔付率指标历年制 赔付率全险种车险月累计 保费计完率 月划成交强 险保 费商业 险保 费非车险 保费年累计 保费年计划 完成率交强险满期赔 付率商业险满期赔 付率10保单11保单10保单11保单10保单11保单武汉中 支营业一部116. 4750. 20 %34. 7675. 875. 82177. 879. 36%37.27%48.78%20. 22%55.57%11. 08%45. 73%31. 07%营业二部54.4448.61 %16. 5737. 860. 31115. 278. 87%37.31%55. 82%14.84%50.

31、75%14. 97%44.60%14. 81%营业三部43. 6327. 44 %6. 3214. 5622. 77125. 328. 35%38. 49%44. 41%22.49%49. 14%15. 97%53. 34%40. 24%营业四部24.3131.99 %12.638. 173. 5164. 838. 10%15. 64%33.35%19. 12%51. 47%53. 70%32. 33%37. 94%营业五部131. 15121.4 4%38. 2591.321.58188. 8714.53%36. 88%35. 87%45. 33%45. 33%41. 90%33. 68%4

32、8. 48%合计370. 6358. 37 %108.71228.2 333. 99695. 3111.99%42. 43%49. 04%47. 66%53.28%45. 4然46. 86%56. 25%建议：1、2、3、加强营业部门和客户经理管理，扶持*销业务发展 加快市内渠埴的跟踪维护，提升渠埴产能。加强银保代理渠道的开发力度，确保合作成效。长安赛1壬隔险4心”0 m uafuuk /网(2)宜昌中支机构/部门名称保险费指标赔付率指标历年制赔付率全险种车险月累计 保费计完率 月划成强保做 交险费商业 险保 费非车险 保费年累计 保费计完率 年划成交强险满期赔 付率商业险满期赔 付率10保单

33、11保单10保单11保单10保单11保单宜昌中支81. 1941.85 %18. 0342. 3320. 68159. 8110. 65 %33. 41%35. 63%51. 88%建议：1、加握团队管理，提高人均产能，提升团队活力。2、加卷兼业代理渠at业务开发，防范经营风险。3、加强渠道服务能力，维护好现有渠道，实现既定目标。4、加强大项目的跟进工作，确保二季度经营 目标的达成。(3)荆州中支机构/部门名称保险费指标赔付率指标历年制 赔付率全险种车险月累计 保费计完率 月划成强保歙 交险费商业 险保 费非车险 保费年累计 保费计完率 年划成交强险满期赔 付率商业险满期赔 付率k 口 j t

34、10保单11保单10保单11保单10保单11保单荆州中支39. 3222. 09 %9. 9523. 185. 88142.509. 50%32.51%15. 92%37. 49%速议：1、加翼业务团队建设，提升人气，促进业务快速发展。2、加强已签约渠道的业务合作，确保二季度目标达成。长安赛1壬隔院4心”0 m uafuuk /网(4)分公司营业本部机构/部门名称保险费指标赔付率指标历年制 赔付率全险种车险月累计 保费计完率 月划成交强 险保 费商业 险保 费非车险 保费年累计 保费年计划 完成率交强险满期赔 付率商业险满期赔 付率10保单11保单10保单11保单10保单11保单直销业务67.

35、21145. 83世纪联 众12. 5426. 24世纪平 安11.2240. 36分公司 营业本 部华奥9. 0816. 76恒泰经 纪0. 0025. 67华康429.241201.9 0亿安83. 83173. 45大别山20. 8842.90合计634. 00106.5 5%233.8 8388.9 511.161673.1 133. 46%46.90%51.61%68.69%54.90%60. 54%51. 28%78. 95%(5) 3月份机构经营考核结果指标类别指标名称 (v)权重分公司营业 本部武汉中支宜昌中支荆州中支业绩指标1保费计划 达成率商业车险15%15.250.000

36、.000.002交强险5%6.000.000.000.003财产险15%0.0018.000.000.004意健险15%0.000.000.000.00管理指标5满期赔付 率商业车险15%卜 0.0018.0018.000.006交强险5%| 0.006.006.006.007财产险5%6.006.006.006.008意健险5%6.006.006.006.009经营费用率10%12.0012.006.590.0010合规经营、执行力10%10.0010.0010.0010.00合计55.2576.0052.5928.00注：(1)保费收入蜕计口径以财务实收数据为准。(b长安赛i壬隔院心”0

37、m uafuum /网(6) 一季度机构经营考核结果机构2011年一季度考核给果一月二月三月分公司营业本部79.0773.4355.25武汉中支89.3344.2276.00宜昌中支49.3037.9252.59荆州中支71.8157.0028.00注：(1)保费收入统计口径以财务实收数据为准。四、渠道情况分析(1)渠道整体情况渠道名2010年11月2010年12月2011年1月2011年2月2011年3月满期赔付率 (%)车险非车险车险非车险车险非车险车险非车险车险非车险世纪平安23.231.0918. 271.6422. 042. 035.408. 932.6254. 43% t华奥代理5

38、. 2208. 0303. 3804. 3109. 07035. 79% t华康代理663. 6716. 316490. 05545. 2811. 62232. 385.05429. 637. 0555. 84% 1世纪朕众23.22019. 0509. 8603.61013. 36038. 80% 1捷顺代理14.302. 9800. 7300. 92039.86050.76% t亿安53.920. 3752.460. 2555. 720. 0834.210. 0882.551. 1731. 87% 1大别山000013.4207. 59120.95056. 61% 合计783. 5617.

39、 77749. 791.94637. 0113. 73637. 0113. 73604. 3510. 8449. 44% i1、上表jt各远程出单点保费和赔付率情况。2、市外渠道业务棒帽较小，市内渠道呈现停滞状态。3、赔付率稳中有降，基本保持稳定。(1)长安赛1壬保险(2)渠道工作成绩:1、旗开得胜：渠道业务开展情况总体来说是成功的，特别是2010年渠逆各项经营指标超出预计，为公司的发展奠定了基础；2、累又成步：建立了各项业务智理制度，基础工作不断完善，适应 市场积累了丰富经验，有力的推动了业务发展。问题：:对单一渠道的依赖性较强，没能形成百花齐放的效果,1、守株传兔：前期的成功麻岸了斗志，工

40、作上有守株待兔的现象， 工作的紧迫感和市场的 敏锐性略显不足。渠道发展路线不明确 (业务只是一个方向，做册晏的业务，提供 娜要的服务)。工作措施：1、依法合规：继续加强渠道培训管理工作，建立合规经营监督机制。2、创新思路：思考渠道合作模式，确保渠道业务稳步发送。长安赛1壬隔院4心”0 m uafuuk /网五、同业情况对比资本结构公司名称20n年市场份额同比变化市场份额排名中资人保财险91473. 1445. 24%-1. 91%1太保产险19284. 349. 54%0. 79%3平安产险34845. 9817. 23%37. 90%2天安保险3338. 161.65%-49. 61%12太

41、平保险4572.912. 26%-17. 86%7大地保险5404.912.67%24.28%6永安保险3690. 351.83%1. 88%11华安保险1758. 860. 87%-35. 89%14中华朕合7435. 713.68%19. 33%5永诚保险3861. 021.91%-12. 47%9华泰保险399. 150. 20%-42. 52%安邦保险3950. 281.95%-14. 05%10都邦保险73.290. 04%-81. 58%天平车险3116. 251.54%-30. 19%13阳光财产4202.522.08%45. 10%8出口信用844.110. 42%52.43%

42、渤海保险798. 760. 40%34, 09%民安保险675.90. 33%19.32% ：.英大财产10672. 675.28%436.81%4长安责任1600. 620. 79%0. 00%15中银保险198. 440. 10%0. 00%合计202197. 36100. 00%5. 92% ，.长安赛1壬隔院4心”0 m uafuuk /网六、分公司情况对比(b机构名称月保费年保费年预算计 划完成率 (%)历年制 赔付率 (%)全险种赔付率交强险赔付率商业险赔付率直销率 (%)车险占 比(%)累计责 任险占 比(%)全员月人 均产能 (万元)10保单11保单10保单11保单10保单11

43、保单青岛中心支 公司305. 49866. 6115. 7646. 1736. 8527. 4744. 1523. 0934. 0230. 8450. 6496. 630.254. 61湖北省分公 同1244. 322857. 3821.1746.7149.3143.7753. 5843. 7747. 1454. 9515.8990. 692.281. 36厦门中心支 公司299. 48654.0614.5345. 7437. 0824. 9934.4222. 1235. 2533. 7210.2194.510. 983. 15福建省分公 司2028. 063806. 7529. 2866. 5855. 4635