银行合规考试试题

1、商业银行合规风险管理指引及银行与信托公司业务合作指引试题一、单项选择题（共10题，每题5分）1、【单选】合规管理是商业银行一项（b）的风险管理活动。a.重要 b.核心 c.常规 d.一般2、【单选】商业银行合规风险管理指引中规定，（a）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。a.董事会 b.董事长 c.合规负责人 d.合规管理部门3、【单选】根据商业银行合规风险管理指引，下列说法正确的是（c）。 a商业银行任命合规负责人无须报告银监会b合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层员工做起 c商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离d合规管理职能的履行情况应受到合规管理部门定期的独立评价。4、【

2、单选】未经严格测算并提供测算依据和测算方式，理财计划推介中可以使用（a）。a.“预期收益率”b.“最高收益率”c.“保底收益率”d.以上均不可使用5、【单选】根据商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门基本职责的是：（d）。a.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况b.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据c.实施充分且有代表性的合规风险评估和测试d.每年向董事会提交合规风险管理报告6、【单选】根据商业银行合规风险管理指引，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（d）。 a.领导责任 b.直接责任 c.间接责任 d.首要责任

3、7、【单选】银行与信托公司业务合作指引规定，银行和信托公司开展信贷资产证券化合作业务（d）a信托公司必须聘请中介机构对该信贷资产进行审计b银行应代为指定资金保管机构 c银行有权监督信托公司处理日常信托事务 d信贷资产实施证券化后，信托公司应当随时了解信贷资产的管理情况8、【单选】根据银行与信托公司业务合作指引，信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的（d）。a.银行可以进行回购b.可以视情况为该资产建立相应的档案c.不必采取买断方式d.应当依据有关规定进行资产风险分类9、【单选】银行与信托公司业务合作指引要求，出现信托文件约定的特殊事由需要将部分信托事务委托他人代为处理的，信托公司应

4、当于事前（c）告知银行并向监管部门报告。 a.五个工作日b.五日c.十个工作日d.十日10、【单选】根据银行与信托公司业务合作指引，信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时（d）a.应当主动调整信托投资风险水平b.可以自行修改相关协议c.可以要求银行修改相关协议d.应当向银行提出相关建议二、多项选择题（共5题，每题10分）1、【多选】合规风险管理体系应包括以下基本要素（abcd）。a合规风险管理计划 b.合规管理部门的组织结构和资源 c.合规风险识别和管理流程 d.合规培训与教育制度2、【多选】高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责：（cd）a审议批准商业

5、银行的合规政策，并监督合规政策的实施b对商业银行管理合规风险的有效性作出评价 c任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性d识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划3、【多选】商业银行合规风险管理的目标是（abcd）。a通过建立健全合规风险管理框架来实现b实现对合规风险的有效识别和管理 c促进全面风险管理体系建设 d确保依法合规经营4、【多选】根据银行与信托公司业务合作指引下列说法正确的有( bcd ) a银行可以为银信理财合作涉及的信托产品提供担保。b信托公司可以将信托财产投资于金融机构股权c银行接受信托公司委托代为推介信托计划，不承担信托计划的投资风险d信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取买断方式5、【多选】根据银行与信托公司业务合作指引的要求，信托