中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B

1、、单选题1.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案：J A. 2 5%邑 C. 7 5%B. 5 0%D. 9 0%得分：0分2.(）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。答案：-A.一级支行B.二级支行C.二级分行D. 一级分行得分：1分3.根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。答案:r a.3年B. 5 年C.15年D.永久得分：1分4.基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。答案：叵A.商业银行B.

2、证券公司得分：1分5. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。答案：U A. 3 B. 5 C. 10ZJ D. 15得分：1分6. 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。答案： A.风险分析B.营销方案C.管理人评价一I D.客户需求和市场前景分析得分：1分7. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。答案：A.客户需在预约最终有效日前至网 点进行认购，预约最终有效日后未进行认 购的，该预约额度取消“ C.客户预约同一期

3、理财产品限制3 次二！ B.客户预约后，可在全国范围内任 一网点进行认购D.客户预约金额应大于等于最低投 资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍得分：1分8.邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。答案：尘A.公司业务B.个人理财业务C.信贷业务D.电子银行业务得分：1分9. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。答案：A. 1B. 3C. 5 D. 6得分：1分10. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。答案：A.勤勉尽职原则B.诚实守信原则已C.客户主导原则D.专业胜任

4、原则得分：1分11. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现在储蓄国债托管账户内连续（）年无余额，系统将自动进行销户。答案：ririA. 1B. 2D. 5C. 3得分：1分12. 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（）。答案： a. 20%lIb. 30% c. 40%D. 50%得分：1分13. 商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。答案： A.风险防范J B.风险回避J-J C.风险匹配D.风险均摊得分：1分14. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，上级机构将在接到各

5、级机构的开办申请理财类业务之日起（）个工作日内批复。答案：jI A. 3二 B. 5已 C. 7D. 10得分：0分15. 下列选项中，不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是（）。答案：A.诚实守信I B.勤勉尽责C.专业胜任D.如实告知得分：1分16. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（）答案： A. 0 10J B. 0 11EJ C. 0 15ZJd. 025得分：1分17. 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（）预约金额。答案： A.小于B.等于 C.大于口 D.以上都正确得分：1分18. 根据商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传材

6、料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不 包括（）。答案：A.宣传单、手册、信函等面向客户B.电话、传真、短信、邮件的宣传资料C.报纸、海报、电子显示屏“ D.理财销售合同得分：1分19. 总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。答案： A.个人金融部 B.审计部厂C.金融同业部円D.风险管理部得分：1分20.设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且主要股东最近（）年没有违法记录。答案: A. -，三B.三，三厂 C.三，五D.五，三得分：1分21.根据中国邮政储蓄银

7、行理财类业务指引，客户办理基金申购交易后，（）日可查询交易结果。答案:A. T+1旦 B. T+2C. T+3L D. t +4得分：1分22.基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。答案:1 A.基金销售支付结算机构1B.中国证监会派岀机构匚C.中国证券业协会“ D.中国证监会得分：1分23. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。答案：口 A.个人储蓄J B.机构储蓄“ C.个人结算J D.对公结算得分：1分24. 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。答案：J

8、 A. 1口 B. 2匚 C. 3J D. 4得分：1分25. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备证券投资基金销售管理办法第二十六条规定的条件外，还应当取得（）颁发的支付业务许可证且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。答案：A.中国银监会B.中国证监会E C.中国人民银行L D.中国证券登记结算公司得分：1分26. 邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。答案：A.中国人民银行B.银监会1 I C.证监会D.总行得分：1分27. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及 基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机

9、构认定的机构。其保存期限自基金账 户销户之日起不得少于（）年。答案：A.五！_ B.十 D.二十 C.十五得分：1分28. 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级 管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。答案：B. 4A. 3亠C. 5匸 D. 7得分：1分29. 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币（）万元。答案：a. 100 B. 10 0 0旨 C. 500匚 D. 5 0 0 0得分：0分30. 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项

10、目，其不包括（）答案：=A.国债B.央行票据“ C.股票D.短期融资券得分：1分31. 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。答案：A. 3* B. 5C. 10D. 15得分：1分32. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，仅对个人客户销售的是（）。答案：A.代理基金 B.储蓄国债（电子式）D.人民币理财产品 C.凭证式国债得分：1分33. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理储蓄国债（电子式）取消交 易时，需要在（）办理。答案：口 A.县内任一网点B.省内任一网点C.全国任一网点D.原网点34.

11、基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。答案：匚A.修改匚C.转移口 B.变更匚I D.更换得分：1分35. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（）。答案：A.必须在提前赎回期办理二1 B.部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额C.全部提前赎回不受倍增金额整数3 D.提前赎回必须由客户本人持本人倍的限制有效身份证件、已签约的个人结算账户卡/折、原产品协议书在原认购网点办理 得分：1分36. 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能

12、力评级”内容，由（）填写。答案：厂A.理财经理B.客户厂 C.销售人员厂 D.大堂经理得分：1分37. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位，下列不符合岗位要求的是（）。答案:A. 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“C.业务主管岗和其他岗位不得兼任 B.各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗多人”D.二级支行各岗位不得兼任得分：1分38. 下列理财类业务中不适用中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定的是（）答案：B.代理基金A.代理国债C.代理保险业务D.人民币理财业务得分：0分39. 根

13、据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）答案： A.多对一加办关系变更B.客户资料更改C.密码解挂失D.密码变更得分：1分40. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0 .5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案：L171A. 2 5%B. 50%C. 7 5%D. 90%得分：2分1、判断题41. 具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。答案：厂A.正确* B.错误得分：2分42. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，柜员在办理公检法等国家规定的有权 机关的司法扣

14、划申请交易时，需要核实相关法律文件。答案：* A.正确B.错误得分：2分43. 权益类投资顾问项目投资顾问团队中，任何人均可担任储备投资经理。答案：F A.正确B.错误得分：2分44. 特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度，实现资产管理业务与其他 业务有效隔离，确保公平交易。答案：A. 正确B.错误得分：2分45. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，交易码601115（基金分红方式 变更）可进行机构客户基金撤单。答案：46. 邮储银行申请基金销售业务资格，应当具备证券投资基金销售管理办法规定的 条件，其取得基金从业资格人员不得少于2 0人。答案：A. 正确* B.错误得分：2分4

15、7. 邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求的行业资格。答案：冷A.正确B.错误得分：2分48. 商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。B.错误答案:A.正确得分：2分49. 基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定 时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露 的信息资料。答案：B.错误得分：2分50. 混合类投资顾问项目投资顾问团队，担任储备投资经理的人员从事固定收益类/权益类投资或研究的年限不得低于5年。答案:B.错误得分：1分51. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，重打单据的种类为“产

16、品协议书”、“回执”等收据类单据，不支持对重要凭证进行重打。答案：* A.正确B.错误得分：2分52. 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得 在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。答案：* A.正确B.错误得分：2分53. 商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作 为自有理财产品销售。答案：A.正确未兑取的国债，且不含任何待确认交易。答案： 得分：2分63. 理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重 要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得夸大或者片面宣传理财产品，违规使用 安全

17、、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹 配的表述。答案：A.正确得分：2分64. 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。答案：B. 错误 B.错误得分：2分54. 基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金的投资管理活动。答案：A.正确* B.错误得分：2分55. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理销户时该储蓄国债账户应无得分：2分56. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者办理客户资料更改交易可 在省内任一网点办理。答案：A.正确* B.错误得分：2分57. 每一基

18、金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有 人大会并行使表决权。答案：* A.正确B.错误得分：2分58. 客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改时，经办人员应仔细校 验客户证件有效性，并留存复印件。答案：* A.正确B. 错误得分：2分59. 商业银行从事理财产品销售活动，如需要可采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销 售理财产品。答案：A.正确60.邮政储得分：2分rA.正确B.错误得分：2分61. “投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项 目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾 问项目

19、。答案：B.错误* A.正确得分：2分62. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理储蓄国债（电子式）提前兑取时，需由综合柜员授权。答案：A.正确B.错误B. 错误得分：2分65.理财类业务属于全国性中间业务，由总行统一开办、统一应用、统一管理。答案A.正确B.错误得分2分66.商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得高于网点标准，销售过程应当保留完整记录。答案A.正确厂!B.错误得分0分67.基金销售机构可以米取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。答案OA.正确喘B.错误得分2分68.基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，不可以

20、向基金投资人收取增值服务费。答案：t A.正确HB.错误得分2分69.个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。答案口A.正确B.错误得分2分70.基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销售服务费的，对持续持有期少于6 0日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。答案:A.正确得分：2分WB.错误消息xoad in g.您当前所在位置：管理员专区 查看考试 查看考生日志查看考生答案一、单选题1. 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。答案：A.理财经理B.客

21、户C. 销售人员D.大堂经理得分：1分2. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，仅对个人客户销售的是（）答案：A.代理基金B.储蓄国债（电子式）C. 凭证式国债一 D.人民币理财产品）和撤销应当按照规定向中国证3. 基金销售结算专用账户的启用、（监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。答案： A.修改/ B.变更 C.转移D.更换得分：1分4. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。答案： A.个人储蓄B.机构储蓄J C.个人结算D.对公结算得分：1分5. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（

22、）。答案：A.必须在提前赎回期办理B.部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额C.全部提前赎回不受倍增金额整数匸 D.提前赎回必须由客户本人持本人倍的限制有效身份证件、已签约的个人结算账户卡/折、原产品协议书在原认购网点办理得分：1分6. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。答案:1 I A. 1B. 3 C. 5* D. 6得分：1分7. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金申购交易后，（）日可查询交易结果。答案： a. T +1lJb. T +2 c. T +3D. T +4得分：1分8. 分行发起引

23、进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。答案： A.风险分析B.营销方案已C.管理人评价D.客户需求和市场前景分析得分：1分9总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。答案： A.个人金融部B.审计部C. 金融同业部“ D.风险管理部得分：1分10. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案：込 A. 2 5%L B. 50%C. 7 5%D. 90%得分：1分11. 根据商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发

24、或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不 包括（）。答案：A.宣传单、手册、信函等面向客户二I B.电话、传真、短信、邮件的宣传资料 C.报纸、海报、电子显示屏3 D.理财销售合同得分：1分12. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理储蓄国债（电子式）取消交易时，需要在（）办理。答案： A.县内任一网点二！ B.省内任一网点C.全国任一网点“ D.原网点得分：1分13. 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（）。答案：pLIA. 2 0%B. 30%匸 C. 4 0%得分：0分D.5 0%14.下列选项中，不属于

25、商业银行销售理财产品应当遵循原则的是（）。答案：A.诚实守信B.勤勉尽责C.专业胜任D.如实告知得分：1分15.根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，,签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。答案：厂A. 3年B.5年“ C. 15 年D.永久得分：0分16.邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。答案： A.公司业务B.个人理财业务 C.信贷业务D.电子银行业务得分：1分17.(）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。答案：回A. 一级支行B.二级支行匸C.二级分行d D. 一级分行得分：1分18.基金销售机构可以选

26、择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。答案:H A.商业银行B.证券公司匚I C.保险公司二I D.基金公司得分：1分19.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0 .5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案:A. 2 5%* B. 5 0%二 C. 7 5% D. 9 0%得分：1分20.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。答案:A.B. 4D. 7得分：121.邮政

27、储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。答案：MA.1nB.2rc.3nd.4得分：1分22.设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且主要股东最近（）年没有违法记录。答案: A. ，三：L B.三，三 C.三，五D.五，三得分：1分23.基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及 基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账 户销户之日起不得少于（）年。答案：A.五B.十J C.十五二1 D.二十得分：0分24.邮政储蓄银行专户

28、理财产品的资产规模原则上不低于人民币（ 力兀。)答案：A. 10 0B. 10 0 0得分：1分C. 5 0 0D. 500025. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。答案：口 A.多对一加办关系变更口 B.客户资料更改 C.密码解挂失二I D.密码变更得分：1分26. 下列理财类业务中不适用中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定的是（）答案：口 A.代理国债二1 B.代理基金 C.代理保险业务二1 D.人民币理财业务得分：1分27. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备证券投资基金销售管理办法第二十六条规定的条件外，还应当取得（）颁

29、发的支付业务许可证且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。答案：A.中国银监会B.中国证监会C.中国人民银行I D.中国证券登记结算公司得分：1分28. 商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。答案:A.风险防范 1 B.风险回避# C.风险匹配n d.风险均摊得分：1分29.基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。答案: A.基金销售支付结算机构L B.中国证监会派岀机构口 C.中国证券业协会! D.中国证监会得分：0分30.邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。答案:口 A.中国人民银行3 B

30、.银监会口 C.证监会口 D.总行得分：1分31. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在理财产品的预约起止 期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。答案:口 A.客户需在预约最终有效日前至网口 B.客户预约后，可在全国范围内任点进行认购，预约最终有效日后未进行认 购的，该预约额度取消一网点进行认购“ C.客户预约同一期理财产品限制3D.客户预约金额应大于等于最低投次资额，小于等于累计最高投资额并为倍增 金额的整数倍得分：1分32. 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（）答案：口 A.国债J B.央行票据口 C.股票J D.短期融

31、资券得分：1分33. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现在储蓄国债托管账户内连续（）年无余额，系统将自动进行销户。答案：匚 A. 1口 B. 2J C. 3口 D. 5得分：0分34.邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（）预约金额。答案:J A.小于二）B.等于J C.大于二！ D.以上都正确得分：0分35. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（）。答案：A. 010B. 011C. 0 15D. 0 2 5匚C.客户主导原则H D.专业胜任原则得分：0分36. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）答案：A.勤勉尽

32、职原则匚IB.诚实守信原则答案:得分：0分37. 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。答案：B. 5A. 3J C. 10Zl D. 15得分：0分38. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。答案：A. 31 B. 5C. 10D. 15得分：0分39. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位，下列不符合岗位要求的是（）匸A.各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“C.业务主管岗和其他岗

33、位不得兼任“ B.各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗多人”J D.二级支行各岗位不得兼任得分：1分40. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（）个工作日内批复。答案：答案：F A正确杠B错误得分：2分 C. 7得分：0分三、判断题41. 理财类业务属于全国性中间业务，由总行统一开办、统一应用、统一管理。答案：F A.正确f B.错误得分：2分42. 特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度，实现资产管理业务与其他 业务有效隔离，确保公平交易。答案：* A.正确B.错误得分：2分43. 根据中国邮政储蓄银

34、行理财类业务指引，柜员在办理公检法等国家规定的有权 机关的司法扣划申请交易时，需要核实相关法律文件。得分A.正确2分B.错误44.权益类投资顾问项目投资顾问团队中，任何人均可担任储备投资经理。答案:rA.正确B.错误得分2分45.商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。答案:OA.正确B.错误得分2分46.根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理销户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债，且不含任何待确认交易。答案:A.正确B.错误得分2分47.基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，不可以向基金投资人收取增值服务费。答案:A.正确.错误得分：2分48. 邮政储蓄银行引进代销的一切特

35、定资产管理计划，均不可以由本行负责托管。49. 客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改时，经办人员应仔细校 验客户证件有效性，并留存复印件。答案：+ A.正确B.错误得分：2分50. 邮储银行申请基金销售业务资格，应当具备证券投资基金销售管理办法规定的条件，其取得基金从业资格人员不得少于2 0人。答案：A.正确 B.错误得分：2分51. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理储蓄国债（电子式）提前兑取时，需由综合柜员授权。答案：* A.正确B.错误得分：2分52. 商业银行从事理财产品销售活动，如需要可采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销 售理财产品。答案：A.正确* B.错

36、误得分：2分53. 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客 户合法权益，不得对客户进行误导销售。答案：+ A.正确B.错误得分：2分54. 邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求的行业资格。答案：得分A.正确厂2分B.错误55. “投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项 目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾 问项目。答案:A.正确B.错误得分2分56.商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作 为自有理财产品销售。答案:A.正确FB.错误得

37、分2分57.根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，交易码601115（基金分红方式 变更）可进行机构客户基金撤单。答案：* A.正确B.错误得分2分58.混合类投资顾问项目投资顾问团队，担任储备投资经理的人员从事固定收益类/权 益类投资或研究的年限不得低于5年。答案:得分A.正确2分B.错误59.每基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。答案:A.正确B.错误得分2分60.商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得高于网点标准，销售过程应当保留完整记录。答案:rA.正确*B.错误得分2分61.基金份额持有人大会

38、及其日常机构可以直接参与基金的投资管理活动。答案:rA.正确忆1B.错误得分2分62.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。答案:A.正确1_B.错误得分2分63.理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述。答案得分A.正确2分B.错误64.具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。答案OA.正确B.

39、错误得分2分65.基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销售服务费的，对持续持有期少于6 0日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。答案A.正确B.错误得分2分66.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露，开保证投资人能够按照基金合冋约疋的时间和方 式查阅或者复制公开披露的信息资料。答案A.正确CB.错误得分2分67.根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，个人投资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。答案A.正确B.错误得分2分68. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，重打单据的种类为“产品协议书”、“回执

40、”等收据类单据，不支持对重要凭证进行重打。答案：Fa.正确B.错误得分：2分69. 个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办 理代理财业务。答案：* A.正确B.错误得分：2分70. 基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。答案：A.正确* B.错误得分：2分消息Xoad in g.您当前所在位置：管理员专区 查看考试 查看考生日志 查看考生答案一、单选题1. 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（）答案： A.国债B.央行票据門C.股票D.短期融资券得分：1分2. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务

41、管理办法规定，理财类业务管理人员应具备学（）以上历水平及相关监管部门要求的行业资格。答案：a.高中* B.大专 C.本科1 D.研究生得分：1分3. 商业银行不得无条件向客户承诺（）同期存款利率的保证收益率。答案：a.高于二1 B.低于 C.等于二1 D.不高于得分：1分4. 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。答案：口 A. 一百人B.二百人1 C.五百人1 D. 一千人得分：1分5. 为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是答案:J_l A.私人银行业务B.普通理财业务“ C.专享理财业务D.贵宾理财业务得分：0分6“凭证式国债收款凭证”一律使用由

42、中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属（）印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。答案：口 A.北京二！ B.石家庄 C.西安D.天津得分：0分7. 巨额赎回是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的（）时的情形。答案：口 A. 5%J B. 10% C. 15% D. 20%得分：1分8. 为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户，且不能通过其他交易进行资产归并的客户，进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指（）。答案：A.资金账号加办B.个人结算账号变更回C.多对一加办关系变更D.个人投资者客户资料更改得分：1分9. 邮政储蓄银行理财

43、类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由（）规定。答案：A总行B. 一级分行口 C.二级分行J D. 一级支行得分：1分10. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。答案： A.多对一加办关系变更3 B.客户资料更改口 C.密码解挂失D.密码变更得分：1分11. 商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是 （）。答案：A.应当与基金销售机构签订销售协B.提供基金销售相关服务议回 C.应当与基金销售机构签订附加协D.履行基金销售相关责任议得分：1分12. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中不需要授权的是（）

44、。答案: A.多对一加办关系变更匚I B.客户资料更改 C.密码解挂失丁 D.密码重置得分：0分13. 商业银行申请担任基金托管人的，应当具备一定条件，并经国务院证券管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准，以下条件不正确的是（）。答案：口 A.净资产和风险控制指标符合有关B.有安全保管基金财产的条件规定也C.有安全高效的基金交易系统D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度得分：1分14. 总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、 分析和评估业务风险管理状况。答案： A.个人金融部二！ B.审计部口 C.金融同业部3 D.风险管理部得分：1分15. 根据中国邮政储蓄银行理财类

45、业务管理办法规定，审批机构将在接到各级机构的退网申请之日起（）个工作日内批复。答案：A.C.B. 5H d. 10得分：1分16. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，交易凭单、凭证的保管期限是（）。答案： A.3年J B. 5 年 C.15年匚1 D.永久得分：1分17. 邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于T + N+1查询赎回款到账情况，此处的N指的是（）。答案：也 A. 1_ B. 2C. 3J D. 5以上（含）得分：0分18. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于（）日的投资

46、人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。答案：B. 2 0口 A. 10已 C. 3 0得分：1分19. 负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是（）。答案：A.总行个人金融部丁 B. 一级分行厂 C.二级分行得分：1分厂 D.总行基金业务处20.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。答案：厂 A.百分之十B.三分之一d C.二分之一D.三分之二得分：0分21. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务的开办实行（）方式。答案：口 A.报审、批准二I B.审批、授权C.报审、授权 D.审批、批准得分：1分22. 根

47、据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，审计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少（）次常规稽查。答案：A. 11B. 2 C. 3D. 5得分：1分23. 理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知不包括以下内容（）。答案: A.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容 C.商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容得分：0分“ B.客户向商业银行投诉的方式和程 序L D.商业银行往年同品种理财产品平 均收益24. 权益类投资顾问项目投资顾问团队中，投资经理所管理的产品最近三年业绩均须处 于同类产品前（）。答案：A. 2 0%“ B. 3 0%I

48、C. 4 0%Ld. 50%得分：1分25. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，全面负责理财类业务监察稽核工 作的部门是（）。答案：已 A.审计部门B.安全保卫部门 C.会计部门D.业务部门得分：1分26. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户申请办理理财产品个人存款证明 交易时，每个存款证明不能超过（）个理财合同号。答案:A.C.B. 3D. 10口 A.资金账号加办二IB.个人结算账号变更答案:匸I C.多对一加办关系变更得分：1分J D.个人投资者客户资料更改28.根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，下列人员中不属于理财类业 务营业人员的是（）。答案: A.综合柜员也C.大堂经理 B.普通柜员D.理财经理得分：1分29.根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，下列说法不正确的是（）。答案：口 A.客户认购国债时，系统实时将客B.客户认购国债当日日间可办理认户资