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文档简介

1、银行参加大额信贷客户业务检查项目的总结 今年5月末至8月中旬，参加了总行系统项目河北省分行大额信贷客户业务检查工作，并在其中担任小组长，带领本组成员对承德、张家口、衡水、邯郸分行的抽样客户进行了检查，并作为成员参加了对省分行营业部的检查。个人参与检查的客户9户，出具情况记录9份，撰写客户检查报告九篇，同时还根据方案的要求，撰写了本小组的小组分报告，对本组成员的工作记录、问题台账、情况记录等amis信息进行了复核。在我组人员赵德辰同志因病不能完成后期工作的情况下，由我完成了后期的情况记录的确认、工作记录及附表的编制等工作。截止目前基本完成了本次检查项目的工作，现做一小结，以便在今后的工作中，把审

2、计项目做得更好，达到提高质量、提升能力的目标。一、一点认识此次大额信贷业务检查，充分体现了我行高层领导的高屋建瓴，对当前经济形势的把握比较准确，项目开展非常必要、非常及时。是今年所有审计项目的重中之重，也是今年整个“科学审计”工作的重中之重。这次需要检查的内容，不仅包括合规性问题，而且包括外部欺诈等真实性风险，还有企业本身的经营和信用风险。任务艰巨，同时责任重大，审计人员不光要严格按照方案的要求进行查证工作，还要保持高度的风险意识，防范审计风险，这就对我们的工作提出了更高的要求，我们必须认真对待。这次检查，我们还采取了现场检查客户档案资料与外部核实真实性相结合的检查方式，即减轻了检查人员核实外

3、部信息的时间，有保证而来外部核实和现场查证工作的专业专注，取得了良好的效果，这也是我们这个项目的特色之一，值得在今后的项目中推广。二、后生可畏这次项目，采取了以老带新的方式进行，在实践中老同志积极努力工作，取得了一定的工作成绩，但更看到年轻同志在本次项目中发挥的重要作用。他们有激情、敢冲敢闯，又工作踏实、认真，显示了年轻人的青春与活力，显示了高昂的工作热情，他们运用自身具备的知识，加上对审计工作的热爱，查证问题很有思路，取得了较好的成绩，值得我们这些老审计学习，后生可畏。我相信，经过不断地审计实践的积累，他们将很快成长起来，成为审计队伍的生力军。三、存在的不足和努力方向通过本次项目，感觉自己还存在许多不足。一是对问题的查证的力度还不够，还不能深入挖掘问题产生的深层次原因，停留子问题表面的情况较多；二是自己的非现场技术水平还停留在较低水平，今后要加强非现场技术的学习和应用，提高非现场分析和应用能力；三是对规章制度的学习还不够，没有充分利用时间学

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