国内信用证操作指引ppt课件

1、国内信誉证国内信誉证操作指引操作指引2021.10.17 运营单位运营单位 客户档案所需资料：单位根本情况表客户档案所需资料：单位根本情况表我行格式、业务印鉴我行格式、营我行格式、业务印鉴我行格式、营业执照、组织机构代码证、法人代表人身业执照、组织机构代码证、法人代表人身份证、其它建档资料公司章程、法人授份证、其它建档资料公司章程、法人授权书、经办人身份证、税务登记证、人民权书、经办人身份证、税务登记证、人民币根本户开证明；币根本户开证明； 南海分营南海分营 1、据上述资料建立客户档案；、据上述资料建立客户档案； 2、将、将“单位根本情况表原件、业务单位根本情况表原件、业务印鉴、营业执照、组织

2、机构代码证、法人印鉴、营业执照、组织机构代码证、法人代表人身份证复印件提交公司部代表人身份证复印件提交公司部 南海公司部南海公司部 据南海分营提交资料，在单证中心建立据南海分营提交资料，在单证中心建立客户参数；客户参数；一、建立客户根本档案一、建立客户根本档案二、开户 运营单位运营单位/南海分营南海分营 1、开立人民币保证金户、开立人民币保证金户 活期活期 定期定期AS400支持支持0元开户元开户(出具存保证金出具存保证金证明到柜台开户证明到柜台开户 2、将保证金开户会计页面打印送南海公司部加、将保证金开户会计页面打印送南海公司部加参数参数三、客户需预备资料 一、开证所需资料：一、开证所需资料

3、： 1.开证恳求书开证恳求书 我行格式盖印鉴我行格式盖印鉴 一式三联：受理回单联，开证存一式三联：受理回单联，开证存查联，开证根据联查联，开证根据联 开证恳求人承诺书开证恳求人承诺书 我行格式我行格式 盖印鉴盖印鉴 2.购销合同购销合同 原件原件/复印件盖公章复印件盖公章 3.恳求人确认书我行格式盖印鉴恳求人确认书我行格式盖印鉴三、客户需预备资料 二、受害人交单时要提交的资料：二、受害人交单时要提交的资料： 1.信誉证及或修正件正本信誉证及或修正件正本 2.全套信誉证项下要求单据普通要求增值税发票和收货全套信誉证项下要求单据普通要求增值税发票和收货证明证明 特别提示：假设发票超越特别提示：假设

4、发票超越10份，另行出具发票清单份，另行出具发票清单，列明发票号码、发票日期、货物，列明发票号码、发票日期、货物 称号、单价、数量、称号、单价、数量、总金额。总金额。 3.委托收款委托收款/议付恳求书我行格式盖印鉴议付恳求书我行格式盖印鉴 4.委托收款凭证我行格式第二联，盖印鉴委托收款凭证我行格式第二联，盖印鉴 5.不符点确认书我行格式盖印鉴不符点确认书我行格式盖印鉴 三、客户需预备资料 三、办理代付所需资料：三、办理代付所需资料： 1. 我行格我行格式盖印鉴式盖印鉴,公章公章 2./ 我行格式盖印鉴我行格式盖印鉴,公公章章 3. 我行格式我行格式盖印鉴盖印鉴四、开证本卷须知客户客户发票要求：

5、发票要求： 受害人出具受害人出具 国家税务部门一致印制国家税务部门一致印制 发票日期早于信誉证开证日期发票日期早于信誉证开证日期 增值税公用发票规模以上纳税人适用，含抵扣联和发票联，或增值税公用发票规模以上纳税人适用，含抵扣联和发票联，或 增值税普通发票小规模纳税人适用，发票联增值税普通发票小规模纳税人适用，发票联 发票销货单位发票销货单位/购货单位地址、开户行、货物称号、价钱、备注购货单位地址、开户行、货物称号、价钱、备注 显示合同号码与信誉证号码使该发票对应该笔信誉证与合同项下显示合同号码与信誉证号码使该发票对应该笔信誉证与合同项下 的结算的结算 确保国内信誉证货描与增值税发票开立的货物称

6、号必需一致确保国内信誉证货描与增值税发票开立的货物称号必需一致 如发票超越如发票超越10份，出具发票清单，列明发票号码、发票日期、货物份，出具发票清单，列明发票号码、发票日期、货物称号、单价、数量、总金额称号、单价、数量、总金额购销合同购销合同 付款方式应确定为：以国内信誉证方式支付付款方式应确定为：以国内信誉证方式支付四、开证本卷须知运营单位运营单位目前曾经建立国内证代理关系的银行有：中行、交行、中目前曾经建立国内证代理关系的银行有：中行、交行、中信、华夏、民生、深发、浦发信、华夏、民生、深发、浦发延期付款信誉证的付款期限为货物发运日后定期付款，最延期付款信誉证的付款期限为货物发运日后定期付

7、款，最长不得超越长不得超越6个月。授信审批时须留意信誉证期限应为此个月。授信审批时须留意信誉证期限应为此期限，而非信誉证有效期期限，而非信誉证有效期存入定期保证金期限须与付款到期日一致，开证前计算好存入定期保证金期限须与付款到期日一致，开证前计算好期限，以使存款到期日与付款到期日相匹配，不得拖延付期限，以使存款到期日与付款到期日相匹配，不得拖延付款款能与我行协作的代付行能与我行协作的代付行兴业广州兴业广州/佛山分行佛山分行 招行佛山分行招行佛山分行 深发广州深发广州/佛山佛山分行分行宁波银行宁波银行 农行佛山分行农行佛山分行 中国银行中国银行浦发西安分行浦发西安分行 厦门国际银行上海分行厦门国

8、际银行上海分行对客最低代付价钱：同业报价根底上对客最低代付价钱：同业报价根底上+0.5%， a、发票正常开出，不早于开证日期：、发票正常开出，不早于开证日期： b、总行已停顿审批国内信誉证发票日期早于开证日期的、总行已停顿审批国内信誉证发票日期早于开证日期的业务；业务；五、超分行权限事项运营单位运营单位保证金比例不低于开证金额的保证金比例不低于开证金额的20%，低于，低于20%报报总行信贷管理部总行信贷管理部/贸易金融部审批，包括全额银承贸易金融部审批，包括全额银承质押。质押。信誉证要求单据出现以下情形的，报总行贸易金信誉证要求单据出现以下情形的，报总行贸易金融部审批：融部审批： 未要求正本增值税含抵扣联和未要求正本增值税含抵扣联和/或发票联或发票联 发票日期早于信誉证开证日期发票日期早于信誉证开证日期六、账务处置开证账务：借 699 贷 62106 不分即远期 借 222 贷 234 贷 5032610代付账务：借 699 贷: 6260204七、融资 代付出账所需资料：代付出账所需资料： 1.盖印鉴盖印鉴,公章公章 2./ 盖印鉴盖印鉴,公章公章 3. 盖印鉴盖印鉴 4.来单通知书来单通知书 5.寄单通知书寄单通知书 6.恳求人确认书盖印鉴恳求人确认书盖印鉴 7.结算意见结算意见 8