保险培训课件：1-1_衔接培训--必修--递送保单

1、递送保单递送保单20152015版版总公司培训部总公司培训部专业化递送保单的好处保单的构成递送保单六步骤目 录CONTENTS演练通关3 34 4保单的构成保单的构成 当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分：几个部分：保单合同送达书也叫回执保单合同送达书也叫回执回执很重要回执很重要（1 1）保险合同封套；）保险合同封套； （2 2）欢迎函；）欢迎函； （3 3）保险费专用发票；）保险费专用发票；（4 4）保险合同目录；）保险合同目录； （5 5）保险单；）保险单； （6 6）保险合同条款；）保险合同条款； （

2、7 7）客户须知；）客户须知； （8 8）客户服务指南；）客户服务指南； （9 9）理赔须知；）理赔须知； （1010）投保单影印件；）投保单影印件； （1111）保险合同送达书。）保险合同送达书。5 5回执的相关规定回执的相关规定1.1. 自保险合同承保日次日起至投保人签署的保险合同送达书回复至我公司柜面自保险合同承保日次日起至投保人签署的保险合同送达书回复至我公司柜面止，不得超过止，不得超过十个工作日十个工作日。2.2. 保险合同送达在交回公司柜面之前因各种原因遗失的，需由保险合同送达在交回公司柜面之前因各种原因遗失的，需由投保人填写投保人填写保保险合同送达书补签声明，并险合同送达书补签声

3、明，并亲笔签名亲笔签名确认后交回我公司柜面回销。确认后交回我公司柜面回销。3.3. 投保人投保后，因各种原因不能亲自签署保险合同送达书的，可事先由投保投保人投保后，因各种原因不能亲自签署保险合同送达书的，可事先由投保人填写保险合同送达书委托签署授权书进行授权，委托其已成年并具有人填写保险合同送达书委托签署授权书进行授权，委托其已成年并具有完全民事行为能力完全民事行为能力的家属代投保人签署保险合同送达书。的家属代投保人签署保险合同送达书。4.4. 销售人员未在规定时效内将保险合同送达书交回我公司的，暂停发放销售人销售人员未在规定时效内将保险合同送达书交回我公司的，暂停发放销售人员佣金，直到保险合

4、同送达书回销为止。员佣金，直到保险合同送达书回销为止。5.5. 销售人员办理离职时，若未将所有保险合同送达书回销完毕，公司将不予以销售人员办理离职时，若未将所有保险合同送达书回销完毕，公司将不予以办理离职手续。办理离职手续。6 67 7 提升诚信专业的形象提升诚信专业的形象 提升契约品质与继续率提升契约品质与继续率 避免发生理赔纠纷避免发生理赔纠纷 延长您寿险职业生涯延长您寿险职业生涯专业化递送保单的好处专业化递送保单的好处8 89 9递送保单六步骤递送保单六步骤步骤一、恭喜客户步骤一、恭喜客户步骤二、重申客户已同意的需求步骤二、重申客户已同意的需求步骤三、介绍保单内容步骤三、介绍保单内容步骤

5、四、详细解释保单条款步骤四、详细解释保单条款步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访步骤六、要求转介绍步骤六、要求转介绍1010目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良 好的关系。好的关系。话术：话术：先生（女士），首先恭喜您获得了一份全先生（女士），首先恭喜您获得了一份全面的保障，成为中国人民人寿的客户之一面的保障，成为中国人民人寿的客户之一 关键词：恭喜关键词：恭喜 保障保障 赞美赞美第一步：恭喜客户第一步：恭喜客户11 11目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷话术：

6、话术：先生（女士），您看，根据您目前的现状先生（女士），您看，根据您目前的现状及您的寿险需求，我设计了这样一款及您的寿险需求，我设计了这样一款综合综合保障计划，保障了您的（大病保障计划，保障了您的（大病/ /医疗医疗/ /养老）。养老）。 关键词：现状关键词：现状 需求需求 保障保障第二步：重申客户已同意的寿险需求第二步：重申客户已同意的寿险需求1212目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单话术：先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保话术：先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来书、条款、发票及回

7、执、利益表和客户指南，接下来我会利用大约我会利用大约15152020分钟时间为您详细介绍保单条款分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！听哦！ 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话以与我或者公司客服电话40088955184008895518进行联系。进行联系。关键词：保单内容关键词：保单内容 阅读阅读 40088955184008895518第三步

8、：介绍保单的构成及内容第三步：介绍保单的构成及内容1313目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说明。话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说明。 首先看一下您与我们订立的合同首先看一下您与我们订立的合同第二部分是这份保单所提供的保第二部分是这份保单所提供的保障障第三部分是如何申请领取保险金第三部分是如何申请领取保险金第四部分是保险费的交第四部分是保险费的交纳纳此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保此外，这是一份非

9、常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日起的单之日起的1 15 5天内可申请全额退保，这天内可申请全额退保，这1 15 5天称为犹豫期天称为犹豫期关键词关键词: :人性化人性化 犹豫期犹豫期第四步：详细解释保单条款第四步：详细解释保单条款1414我们要解释条款的内容包括我们要解释条款的内容包括： 犹豫期犹豫期 影响投保人决定投保与否的有关条款影响投保人决定投保与否的有关条款 影响投保人合法权益的有关条款影响投保人合法权益的有关条款1515 犹豫期犹豫期 客户自签收保单之日起的客户自签收保单之日起的1 15 5天内可天内可申请全额退保，这申请全额退保，这1 15 5天称为犹豫期天称为犹豫期 主

10、险为一年期的险种没有犹豫期主险为一年期的险种没有犹豫期1616影响投保人决定投保与否的有关条款影响投保人决定投保与否的有关条款保险责任保险责任保险金额保险金额保险费保险费保单贷款保单贷款保单红利保单红利现金价值现金价值保险期间保险期间17 17影响投保人合法权益的其他条款影响投保人合法权益的其他条款责任免除责任免除如实告知如实告知减额交清减额交清合同解除处理合同解除处理受益人指定和变更受益人指定和变更保险事故通知保险事故通知宽限期及合同效力终止宽限期及合同效力终止1818目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访话术：话术：先生（女士），不知道对于这款保障计划

11、您还有什么不清楚的地先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执处进行签名，您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执处进行签名，以便保证您的利益。以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利益，在未来同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利益，在未来的的1010天内公司有专人会就保单内容对您进行天内公司有专人会就保单内容对您进行电话回访电话回访，请您反馈。，请您反馈。关键词：清楚关键词：清楚 发票发票 回执回执 电话回访电话回访第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒第五步：再次确

12、认了解程度、索要回执并提醒电话回访电话回访1919 电话回访是公司根据监电话回访是公司根据监管部门要求，自保单签发之管部门要求，自保单签发之日起一定期限内，对所有新日起一定期限内，对所有新契约客户进行统一特定内容契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。身利益的公司行为。何为电话回访何为电话回访2020目的：获得源源不断的转介绍名单目的：获得源源不断的转介绍名单话术：话术：先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一

13、样优秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人，一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人，我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子关键词：理财分析关键词：理财分析第六步：要求转介绍第六步：要求转介绍21211 1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能及时完成；及时完成；2 2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之

14、前，应提醒客户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“40088955184008895518”。并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，请客户配合回访；请客户配合回访；3 3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求回访的时间反馈给柜面，由客服部在系统中录入预约的回访时间，电话回访的时间反馈给柜面，由客服部在系统中录入预约的回访时间，电话中心将在预约时间点回访客户；中心将在预约时间点回访客户；4 4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要求上门解释的情况，必须及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代求上门解释的情况，必须及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。业务人员如何配合电话回访工作业务人员如何配合电话回访工作22221.1.每两人为一组进行专业化