公司项目融资方案

1、一、项目基本情况概述按照m与签订的战略合作框架协议的要 求，*有限责任公司（以下简称*）于（）年（）月（）日成 立，投资新建*项目。项目（可研）预计总投资（）亿元。项目资金来 源为企业自筹和银行贷款。根据国务院矢于调整固定资产投资项目资本金 比例的通知（国发200927号）要求，*行业固定资产投资项目的最资本金比例为* %，为控制项目融资风险， 降低项目投资成本，*项目资本金比例预设为30%，金额为*亿元，项目贷款比例为70%，金额为*亿元。二、项目融资方案项目（可研）资金总需求为杯亿元，主要通过股东增加注册资本 金和 金融机构基本建设贷款两种方式进行筹集。其中：股东增资比例为杆,金 额为杆亿

2、元；金融机构基本建设贷款比例为* % ,金额为 ”亿元。基本建设贷款方案：一）贷款行的选择1、以多家银行作为*项目贷款行。在综合考虑整体实力，服务水平等因素的基础上，初步确定以卄、”、卄和卄作为*项目贷款行。其中以*、*为主,*和*为辅，坚持同时沟通,同时申报，同时推进、效率优先的原则,确保项目资金需求。2、以银团贷款的方式落实项目贷款。在*和杆之中选择一家银行作为牵头行，组建针对*项目贷款协议的银行集团，共同商定期限和条件向*提供项目融资。比较分析：第一种方式能确保*在项目融资工作中保持良好 的主动性。主要的风险是在信贷紧缩的情况下，单独一家金融机构提供的 信贷额度可能无法满足项目的需求；第

3、二种方式能融集数额大、期限长的 资金，主要的风险是银团组建、谈判时间过长，企业受 制约程度较大。因 此，为确保项目资金需求，保证企业的经营自主性，建议采用第一种方式 选择贷款行。二）贷款申报方式1、整体申报。该方式要求主辅项目手续全部完成审批后，将公司主辅项目整合，以项目包的形式，向金融机构申报项目贷款金额以实现 项目贷款金额的一次性落实。2、逐步申报。该方式要求主项目手续完成审批后，及时向金融机构申报项目贷款金额，辅助项目手续完成后，以主项目附属项目的形式 向金融机构补充申报项目贷款金额，以实现项目贷款金额的逐步、及时落 实。比较分析：第一种方式能一次性获得金融机构的资金支持，但需 要等待审

4、批时间较长，时效性差；第二种方式能及时满足资金需求，但项目 分别申报，容易造成项目分拆的“误判”，增加项目贷款的沟通难度。因 此，从及时满足项目资金需求的角度看，建议采用第二种 方式选择项目融资 申报方式。项i融资担保方案、项目融资情况按照*与*”签订的战略合作框架协议的要求，*有限责任公司（以下简称*）于年月 日成立，投资新 建 *项目。项目（可研）预计总投资杆亿元。项目（可研）资金需求 主要通过股东增加注册资本金和基本建设贷款两种方式进行筹集。其中：股 东增资比例为30%，金额为杆亿元；基本建设贷款比例为70%，金额为 *亿元。二、项目融资担保方案一）集团公司担保方式该方式由集团公司为*项目贷款提供担保，担保比例为100%，担保额度为*亿元。二）集团内子公司担保模式该方式由集团公司内部同规模、同类型的控股子公司为*项目贷款提供担保，按平均比例进行担保，担保总额度为”亿元。三）抵押借款模式该方式是*以其投资形成的固定资产作为抵押物等额抵押 给金融机构，为其债务提供担保。比较分析：由于集团公司实力雄厚，信用优良，所以第一种方式 是我 公司项目贷款的首选。但由于集团公司对外担保负担较重，已构 成其* 的实质性障碍，因此应充分考虑其他担保方式的可能性。二、三种方式能切实减轻集团公司的担保压力，但增加金融机构的信 贷风 险，所以金融机构将有可能上浮*项目贷款的利息率，增