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文档简介
1、考试学资学习网押题2019 年国家中级经济师 中级金融专业 职业资格考前练习一、单选题1. 关于中央银行是“发行的银行”的说法,错误的是( ) 。a、中央银行具有发行货币职能b、中央银行负责维护货币的稳定c、中央银行负责创造货币的需求d、中央银行可以调节货币供给 点击展开答案与解析【知识点】 :第 9 章 第 1 节 中央银行的性质与职能【答案】: c【解析】:本题考查中央银行的职能。 中央银行是发行的银行, 指中央银行垄断货币发行, 具有货币发行的特权、独占权,是一国唯一的货币发行机构。 货币的需求是由市场决定的,不是由中央银行创造的, c 说法错误。2. 信托公司管理办法规定,信托公司的同
2、业拆入余额不得超过其净资产的 ( )。a、 10 b、 20 c、 30 d、 40 点击展开答案与解析【知识点】 :第 6 章 第 2 节信托公司的业务运营【答案】: b【解析】:信托公司管理办法规定,信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的 20 。3. 金融机构在同业拆借市场交易的主要是( ) 。a、法定存款准备金b、超额存款准备金c、原始存款d、派生存款 点击展开答案与解析货币市场及其构成节 2 第章 1:第【知识点】 【答案】: b【解析】:金融机构在同业拆借市场交易的主要是存放在中央银行账户上的超额存款准备金。4. 公开发行股票数量在 ( ) 万股 ( 含 ) 以下且无老股转让计划
3、的, 应当通过直接定价的方式确定发行价格。a、 1 000b、 1 500c、 2 000d、 3 000 点击展开答案与解析【知识点】 :第5 章 第 2 节证券发行与承销业务【答案】: c【解析】:首次公开发行股票, 可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格, 也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。 公开发行股票数量在2 000 万股(含 )以下且无老股转让计划的,应当通过直接定价的方式确定发行价格。发行人和主承销商应当在招股意向书(或招股说明书)和发行公告中披露本次发行股票的定价方式。 上市公司发行证券的定价,应当符合中国证监会关于上市公司证券
4、发行的有关规定。5. 质押式回购是交易双方进行的以 ( ) 为权利质押的一种短期资金融通业务。a、股票b、债券c、期货d、外汇 点击展开答案与解析【知识点】 :第 1 章 第 2 节我国的货币市场及其工具【答案】: b【解析】:本题考查质押式回购的概念。 质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务,指资金融入方 (正回购方 )在将债券出质给资金融出方(逆回购方 )融入资金的同时,双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金, 逆回购解除出质债券上质权的融资行为。6. 现代信托产生在 ( ) 。a、美国b、英国、日本 cd、意大利 点击展开答
5、案与解析【知识点】 :第6 章 第 1 节信托的起源与发展【答案】: b【解析】:现代信托产生在英国、繁荣在美国、创新在日本。7. 若基金投资者可以随时申购或赎回基金份额,则其应选择购买的基金类型为 ( )a、封闭式基金b、开放式基金c、公司型基金d、契约型基金 点击展开答案与解析【知识点】 :第 1 章 第 3 节资本市场及其构成【答案】: b【解析】:从基金的运作方式来看, 根据基金份额是否可增加或减少。 可分为开放式基金和封闭式基金。 开 放式基金设立后, 投资者可以随时申购或赎回基金份额。 因此基金规模不固定; 封闭式基金的规模在发行前已确定,在发行完毕后的规定期限内基金规模固定不变。
6、8. 规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相平衡。这是一种建立在合理经济增长基础上的 ( ) 。a、静态平衡b、动态平衡c、统一平衡d、绝对平衡 点击展开答案与解析【知识点】 :第 4 章 第 3 节资产负债管理【答案】: b【解析】:本题考查规模对称原理的概念。 规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相对称、 相平衡。 这种对称并非是简单的对等, 而是一种建立在合理经济增长基础上的动态平衡。9. 我国上海银行间同业拆放利率 ( shibor) 是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率, 其确定依据是报价行 ( )、报出的回购协议利率
7、ab、持有的国库券收益率c、报出的人民币同业拆出利率d、报出的外币存款利率 点击展开答案与解析【知识点】 :第 2 章 第 5 节我国利率市场化的进程【答案】: c【解析】:本题考查我国上海银行间同业拆放利率的知识。上海银行间同业拆放利率(shibor) 是由信用等缦较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率, 是单利、无担保、批发性利率。10. 一般来说,流动性差的债权工具的特点是( ) 。a、风险相对较大、利率相对较高b、风险相对较大、利率相对较低c、风险相对较小、利率相对较高d、风险相对较小、利率相对较低 点击展开答案与解析【知识点】 :第 2 章 第 2 节
8、利率的风险结构【答案】: a【解析】:本题考查影响债权工具利率的流动性因素。影响债权工具利率的一个重要因素是债券的流动性。一般来说,国债的流动性强于公司债券;期限越长的债券,流动性差,流动性差的债权工具,风险相对较大,利率定得就高一些;债券流动性越强,其利率越低。11. 在投资银行的主要业务中,把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为称为 ( ) 。a、风险投资b、项目融资c、资产证券化d、兼并收购 点击展开答案与解析【知识点】 :第 5 章 第 2 节 自营证券投资、私募股权和风险投资【答案】: a【解析】:风险投资是把资金投向蕴藏着较大失败风
9、险的高技术开发领域, 以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为。 ( ) 金融租赁公司属于 , 根据金融租赁公司管理办法 12.a、非营利性公共机构b、银行机构c、非金融机构d、非银行金融机构 点击展开答案与解析【知识点】 :第 6 章 第 3 节我国融资租赁市场体系【答案】: d【解析】:金融租赁公司管理办法指出 ,金融租赁公司属于非银行金融机构, 由中国银行业监督管理委员会负责实施监督管理。13. 根据证券公司监督管理条例规定,证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的 ( ) 。a、 20 b、 30 c、
10、50 d、 70 点击展开答案与解析【知识点】 :第 9 章 第 4 节证券业监管的主要内容【答案】: b【解析】:根据证券公司监督管理条例规定:证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的 30% 。14. 中国银保监会对银行业监管的主要职责不包括( ) 。a、依法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围b、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销c、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动d、拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度 点击展开答案与解析【知识点】 :第 3 章 第
11、 3 节我国的金融调控监管机构及其制度安排【答案】: d【解析】:本题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。 合并后的中国银保监会承担对中国银保险业重要法律法规草案和审慎监管基但不再履行拟订银行业、保险业的监管职责,行业、 本制度的职责。15. 从我国现行法律规定来看,信托登记的类型不包括( ) 。a、信托预登记b、信托终止登记c、信托变更登记d、信托财产登记 点击展开答案与解析【知识点】 :第 6 章 第 1 节信托的设立及管理【答案】: d【解析】:本题考查信托登记。信托登记的类型包括信托预登记、信托初始登记、 信托变更登记、 信托终止登记和信托更正登记。16. 关于现代融资租赁业务特征
12、的说法错误的是( ) 。a、租赁公司以租赁信用中介机构的形式出现b、融资租赁功能扩展到财政金融、经营管理、销售网络、咨询策划等领域c、承租人取得物品使用权,并将租赁信用作为一种融资手段d、按承租人租赁物件的时间计算租金 点击展开答案与解析【知识点】 :第 6 章 第 3 节租赁的产生与发展【答案】: d【解析】:现代融资租赁与传统租赁的本质区别在于: 传统租赁按承租人租赁物件的时间计算租金, 而现代融资租赁按承租人占用融资成本的时间计算租金。17. 中国人民银行作为我国的中央银行, 代表政府进行金融宏观调控, 其一个重要的职责是( )a、对政府贷款b、再贷款c、经理国库d、再贴现 点击展开答案
13、与解析【知识点】 :第 3 章 第 3 节我国的金融调控监管机构及其制度安排【答案】: c【解析】:它是管理人民币流通,享有人民币发行的垄断权,中国人民银行作为我国的中央银行,发行的银行;中国人民银行代表政府进行金融宏观调控,维护国家金融稳定与安全,经理国库,是政府的银行;中国人民银行负责全国支付、 清算系统的正常运行,承担最后贷款人的责任, 是银行的银行。中国人民银行的性质决定了它的特殊地位。 根据法律规定, 它在国务院的领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。按照法律规定,中国人民银行具有相对独立性;财政不得向中国人民银行透支;中国
14、人不得直接认购、18. 根据法律形式的不同,基金可分为不同的类型。按照此分类依据,我国的基金均为 ( )。a、公司型基金b、契约型基金c、封闭式基金d、开放式基金 点击展开答案与解析【知识点】 :第 5 章 第 3 节证券投资基金的法律形式和运作方式【答案】: b【解析】:本题考查基金的法律形式。 根据法律形式的不同, 基金可分为契约型基金与公司型基金。 我国的基金均为契约型基金,公司型基金则以美国的投资公司为代表。19. 金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入是( ) 。a、债权收益b、余值收益c、服务收益d、运营收益 点击展开答案与解析【知识点】 :第 6 章 第 4 节
15、金融租赁公司的资金筹集与盈利模式【答案】: b【解析】:余值收益是指金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入。20. 投资银行与商业银行不同,其资金来源主要依靠 ( ) 筹资。a、吸收存款b、国家拨款c、发行股票和债券d、员工集资点击展开答案与解析【知识点】 :第 3 章 第 1 节金融机构体系的构成【答案】: c【解析】:本题考查投资银行。 投资银行与商业银行不同, 其资金来源主要依靠发行自己的股票和债券筹资,为了维护金融稳定, 大多数国家限制投资银行吸收活期存款, 但有的国家投资银行也被允许接受定期存款。21. 商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是( )
16、 。a、集中核算b、业务外包c、前后台分离d、综合 点击展开答案与解析【知识点】 :第 4 章 第 2 节商业银行经营的组织:业务运营【答案】: c【解析】:商业银行的新型业务运营模式的核心就是前后台分离。具体是: 前台的营业网点从会计核算型向服务营销型转变,其主要职责是产品营销、柜台服务以及风险控制;后台主要负责核心业务系统运行维护,集中处理非实时业务批量交易、财务核算以及业务稽核监督。22. 在公开市场业务操作中,当正回购到期时,中国人民银行要进行的操作是向市场( ) 。a、现券买断b、投放流动性c、收回流动性d、现券卖断 点击展开答案与解析【知识点】 :第 9 章 第 2 节我国的货币政
17、策【答案】: b【解析】:本题考查公开市场业务的操作。 正回购为央行从市场收回流动性的操作, 正回购到期则为央行向 市场投放流动性的操作。23. 按照我国相关法律法规的规定,对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理, 即 融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于( ) 。a、 10 b、 20 c、 30 150 、 d 点击展开答案与解析【知识点】 :第 6 章 第 1 节信托市场及其体系【答案】: c【解析】:本题考查信托市场的法律体系。 对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理, 即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30 。24. 在中央银行的一
18、般性货币政策工具中 , 与存款准备金政策相比 , 公开市场操作的优点之一是 ( ) 。a、富有弹性,可对货币进行微调b、对商业银行具有强制性c、时滞较短,不确定性小d、不需要发达的金融市场条件 点击展开答案与解析【知识点】 :第 9 章 第 2 节货币政策的目标与工具【答案】: a【解析】:一般性货币政策工具中的公开市场操作,对买卖证券的时间、 地点、 种类、 数量及对象可以自主、灵活地选择,因此具有以下优点:主动权在中央银行,不像再贴现那样被动;富有弹性,可对货币 进行微调,也可大调,但不会像存款准备金政策那样作用猛烈;中央银行买卖证券可同时交叉进行,故很容易逆向修正货币政策,可以连续进行,
19、能补充存款准备金率、再贴现这两个非连续性政策工具实施前后的效果不足 ; 根据证券市场供求波动,主动买卖证券,可以起到稳定证券市场的作用。公开市场操作的主要缺点是:从政策实施到影响最终目标,时滞较长;干扰25. 金融机构所持流动资金不能正常履行已存在的对外支付义务,从而导致违约或信誉下降,从而蒙受财务损失的风险属于( )。a、流动性风险b、汇率风险c、信用风险d、交易风险 点击展开答案与解析【知识点】 :第 7 章 第 2 节金融风险的概念【答案】: a【解析】:本题考查流动性风险。 流动性风险表现为流动性短缺, 主要现象是金融机构所持有的现不能以合理成本迅速借入资金其他资产不能在不蒙受损失的情
20、况下迅速变现,金资产不足、 等。 在这种情况下, 金融机构所持流动资金不能正常履行已存在的对外支付义务, 从而导致违约或信誉下降,蒙受财务损失。26. 金融租赁公司与融资租赁公司在业务内容上有不同,其中,融资租赁公司能从事的业务是( ) 。a、吸收活期存款b、吸收定期存款c、进入银行间同业拆借市场d、从股东处借款 点击展开答案与解析【知识点】 :第 6 章 第 4 节金融租赁公司与融资租赁公司的区别【答案】: d【解析】:本题考查金融租赁公司与融资租赁公司的区别。 金融租赁公司可以吸收非银行股东3 个月 (含 ) 以上定期存款, 经营正常后可进入同业拆借市场。 融资租赁公司只能从股东处借款,
21、不能吸收股东存款,也不能进入银行间同业拆借市场。27. 下列关于封闭式基金的说法中,错误的是( ) 。a、基金份额在基金合同期限内固定不变b、可以在证券交易所交易c、基金份额不固定d、基金份额持有人不得申请赎回 点击展开答案与解析【知识点】 :第 5 章 第 3 节证券投资基金的法律形式和运作方式【答案】: c【解析】:本题考查封闭式基金。 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变, 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。28. 以下不属于信用风险的管理机制的是( ) 。a、审贷分离机制b、额度管理机制c、授权管理机制d、系统管理机制 点
22、击展开答案与解析【知识点】 :第 7 章 第 2 节金融风险的管理d: 【答案】 【解析】 :本题考查信用风险的管理机制。信用风险管理机制包括: 审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。29. 在汇率制度中,管理浮动的本质特征是( ) 。a、各国维持本币对美元的法定平价b、官方或明或暗地干预外汇市场c、汇率变动受黄金输送点约束d、若干国家的货币彼此建立固定联系 点击展开答案与解析【知识点】 :第 10 章 第 1 节汇率制度【答案】: b【解析】:本题考查浮动汇率制度的相关知识。 管理浮动是官方或明或暗地干预外汇市场, 使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度。30.
23、短期融资券的发行主体是( )。a、商业银行b、政府机关c、金融企业法人d、非金融企业法人 点击展开答案与解析【知识点】 :第 1 章 第 2 节我国的货币市场及其工具【答案】: d【解析】:本题考查短期融资券的概念。短期融资券是指中华人民共和国境内具有法人资格的非金融企业,依照 短期融资券管理办法 规定的条件和程序, 在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。31. 根据我国商业银行资本管理办法( 试行 ) ,商业银行资本充足率监管要求分为四个层次,第一层次为最低资本要求,其中资本充足率的最低要求为 ( ) 。a、 4 b、 5c、 6 d、 8 点击展开答案与解析资本管理 节
24、 3 第章 4 :第【知识点】 【答案】: d【解析】:本题考查我国商业银行资本管理办法(试行) 的规定。根据商业银行资本管理办法 (试行 ) ,商业银行资本充足率监管要求分为四个层次, 第一层次为最低资本要求, 其中资本充足率的最低要求为 8。32. 某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于( ) 。a、套期保值者b、套利者c、投机者d、经纪人 点击展开答案与解析【知识点】 :第 1 章 第 4 节金融衍生品市场概述【答案】: a【解析】:本题考查对套期保值者概念的理解。 套期保值者又称风险对冲者, 他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性
25、,降低甚至消除风险。相关性越好, 基差风险 ( )33. 选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。a、越大b、越小c、不变d、为零 点击展开答案与解析【知识点】 :第7 章 第 1 节金融期货【答案】: b【解析】:本题考查基差风险。 选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。 相关性越好,基差风险就越小。因此选择标的资产时,最好选择保值资产本身, 若保值资产没有期货合约, 则选择与保值资产价格相关性最好的资产的期货合约。34. 货币乘数是货币供应量同 ( ) 之比。a、流通中现金b、广义货币c、基础货币、存款准备金d 点击展开答案与解析【知识点】 :第8 章 第
26、 2 节货币乘数【答案】: c【解析】:本题考查货币乘数的公式。在中央银行体制下,货币供应量(ms)等于基础货币(mb)与货币乘数(m)之积。即ms=m x mb。所以,货币乘数(m尸货币供应量(ms) /基础货币(mb)。35. 金融工具的性质中,规定发行人到期必须履行还本付息义务的是( ) 。a、期限性b、安全性c、风险性d、流动性 点击展开答案与解析【知识点】 :第 1 章 第 1 节金融市场的含义与构成要素【答案】: a【解析】:本题考查金融工具的性质。金融工具的期限性是指金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期,即规定发行人到期必须履行还本付息的义务。36. 金融租赁公司对单一承租人的
27、全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的 ( ) 。a、 20%b、 30%c、 50%d、 70% 点击展开答案与解析【知识点】 :第6 章 第 4 节金融租赁公司的风险与监管【答案】: b【解析】:根据金融租赁公司管理办法的规定,金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的 30% 。37. 治理通货紧缩的举措中,一般不经常使用的政策措施是( ) 。a、减税b、扩张性货币政策c、加快产业结构调整d、增加财政支出点击展开答案与解析【知识点】 :第8 章 第 3 节通货紧缩及其治理【答案】: a【解析】:本题考查治理通货紧缩的政策措施。治理通货紧缩的政策措施包括: (1)扩张
28、性财政政策:减税和增加财政支出。 减税涉及税法和税收制度的改变, 不是一种经常性的调控手段, 但在对付较严重的通货紧缩时也会被采用。 (2)扩张性货币政策。 (3)加快产业结构的调整。 (4)其他措施。38. 信托关系成立的核心是( ) 。a、信托产品的设立b、信托产品的管理c、信托产品的变更d、信托产品的运营 点击展开答案与解析【知识点】 :第6 章 第 2 节信托产品管理与客户关系管理【答案】: a【解析】:本题考查信托产品的设立。信托产品的设立是一个严密、审慎、 系统的过程, 是信托关系成立的核心。39. 选取特定的指数作为跟踪的对象, 通过试图复制指数来跟踪市场的表现, 这种基金称为
29、( )a、主动型基金b、被动型基金c、在岸基金d、离岸基金 点击展开答案与解析【知识点】 :第 1 章 第 3 节资本市场及其构成【答案】: b【解析】:本题考查投资基金市场。 被动型基金不主动寻求超越市场的表现, 一般选取特定的指数作为跟踪的对象,通过试图复制指数来跟踪市场的表现,因此通常被称为指数型基金。40. 假设某公司于3 年前发行了 5 年期的浮动利率债券。现在利率大幅上涨,公司要支付高昂的利息,为了减少利息支出,该公司可以采用 ( ) 。a、货币互换b、跨期套利、跨市场套利cd、利率互换 点击展开答案与解析【知识点】 :第7 章 第 2 节金融风险的管理【答案】: d【解析】:通过
30、做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率, 通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平, 通过做利率上限、 利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。二、多选题1. 分业经营银行制度的优点有( ) 。a、有针对性地制定和实施风险防范措施b、有利于金融监管达到预期效果c、有利于优胜劣汰d、有利于形成信息共享、损益互补机制e、保护存款人利益 点击展开答案与解析【知识点】 :第 3 章 第 2 节商业银行制度【答案】: a,b,e【解析】:分业经营银行制度亦称为专业化银行制度或分离银行制度, 指商业银行业务与证券、
31、保险等业务相分离, 商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务, 不得经营证券保险等其他金融业务的制度安排。该模式的优点主要有:保护存款人利益有利于商业银行稳健经营与经济的稳定发展。 由于银行与企业在制度上被隔离 且银行收益被限于主要获取利差, 这有利于商业银行以稳健经营为原则, 把安全性放在第一位。 同时这种制度也有利于金融监管达到预期效果。 因为商业银行和投资银行的风险各有其特点和规律, 两业分开经营、 分别管理, 可各自有针对性地制定和实施风险防范2. 目前,解释利率期限结构的理论主要有( )。a、预期理论b、分割市场理论c、流动性溢价理论d、古典利率理论e、可贷资金理论 点击展开答案与解析
32、利率的期限结构节 2 第章 2:第【知识点】 【答案】: a,b,c【解析】:本题考查利率期限结构的理论。目前, 主要有三种理论解释利率的期限结构, 即预期理论、 分割市场理论和流动性溢价理论。3. 以下属于信托特别许可业务的是( ) 。a、基础设施信托业务b、房地产信托业务c、证券投资信托业务d、信贷资产证券化业务e、企业年金信托业务 点击展开答案与解析【知识点】 :第 6 章 第 2 节信托公司的业务运营【答案】: d,e【解析】:本题考查信托特别许可业务的知识。 信托特别许可业务主要有私人股权投资信托业务、 信贷资产 证券化业务、企业年金信托业务等。4. 货币政策中介目标承担的功能主要有
33、( ) 。a、补充功能b、测度功能c、传导功能d、缓冲功能e、调节功能 点击展开答案与解析【知识点】 :第 9 章 第 2 节货币政策的传导机制与中介指标【答案】: b,c,d【解析】:本题考查货币政策中介目标承担的功能。 货币政策中介目标有三种功能: 测度功能、 传导功能和缓冲功能。5. 根据商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ,我国商业银行的风险加权资产有( ) 。a、信用风险加权资产b、系统风险加权资产c、市场风险加权资产d、声誉风险加权资产e、操作风险加权资产点击展开答案与解析【知识点】 :第 4 章 第 3 节资本管理【答案】: a,c,e【解析】:商业银行风险加权资产包括信用风险加
34、权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。6. 一国要实现本国货币资本项目可兑换需要的条件有( ) 。a、稳定的国际环境b、健全的经济体系c、稳定的宏观经济环境d、稳健的金融体系e、弹性的汇率制度 点击展开答案与解析【知识点】 :第 10 章 第 6 节货币可兑换【答案】: c,d,e【解析】:本题考查资本项目可兑换。一国要实现本国货币资本项目可兑换需要的条件: (1) 稳定的宏观经济环境; (2)稳健的金融体系; (3) 弹性的汇率制度。7. 银行并表监管包括的业务有( ) 。a、境内外业务b、表内外业务c、本外币业务d、证券发行业务e、证券经纪业务 点击展开答案与解析【知识点】 :第 9
35、 章 第 4 节银行业监管的主要内容与基本方法【答案】: a,b,c【解析】:本题考查银行业并表监管包括的业务。 并表监管包括的业务有: 境内外业务、 表内外业务和本外币业务。8. 单一银行制度作为商业银行的一种组织形式,其优点有( ) 。a、防止银行的集中和垄断b、加强了银行的竞争c、降低了银行的营业成本d、鼓励了银行的业务创新e、实现了银行的规模效益点击展开答案与解析【知识点】 :第 3 章 第 2 节商业银行制度【答案】: a,c【解析】:单一银行制度作为商业银行的一种组织形式,既有优点,也有缺点。主要表现在:(1) 防止银行的集中和垄断, 但限制了竞争。 (2) 降低营业成本, 但限制
36、了业务创新与发展。(3)强化地方服务,但限制了规模效益。 (4) 独立性、自主性强,但抵御风险的能力差。9. coso在其内部控制一整合框架中正式提出了内部控制由五项要素组成,下列属于这五项要素的有 ( )。a、控制环境b、风险评估c、公平竞争d、信息与沟通e、监督 点击展开答案与解析【知识点】 :第 7 章 第 2 节金融风险的管理【答案】: a,b,d,e【解析】:本题考查 cos0 内部控制五项要素。 coso 在其内部控制一整合框架中正式提出了内部控制由五项要素组成,即控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督。10. 普通股的特点有( )。a、具有投票权b、普通股的股利随公司盈利
37、高低而变化c、普通股股东承担的风险高于优先股股东d、优先分配公司盈利和剩余财产e、普通股股东和优先股股东一样分享公司所有权 点击展开答案与解析【知识点】 :第 1 章 第 3 节资本市场及其构成【答案】: a,b,c,e【解析】:本题考查普通股。 通常只有普通股股东有权参与投票决定公司的重大事务, 优先股股东没有投票权。所以, a 正确。普通股的股利随公司盈利高低而变化,普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后,故其承担的风险也相应较高。所以, bc 正确。优先股是指股东享有某些优先权利 (如优先分配公司盈利和剩余财产 )的股票。所以, d 错误。优先股 股东和普通股股东一样分享公司所有权, 但只有在公司有收益时才能得 正确。 e 到补偿, 所以11. “流动性”好的金融资产,其特征有( ) 。a、价格稳定b、购买力强c、不兑现d、还原性强e、可随时出售、转让 点击展开答案与解析【知识点】
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