泰康保险新版基本法XXXX

1、精品资料推荐泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法（2012 版）精品资料推荐目录第一章 总则 2第二章 组织架构及职责 4第三章 人员管理 8第四章 工作管理 14第五章 品质管理 16第六章 薪资和福利 25第七章 晋升与维持考核标准 38第八章 相关说明 44第九章 附则 46精品资料推荐第一章 总则第一条 家庭保险顾问（ Family Insurance Consultant ， 简称 FIC）是泰康人寿保险股份有限公司 （ 以下简称公司 ） 银行保 险系列一支高端的家庭保险规划团队。 为规范家庭保险顾问团队 管理，明确家庭保险顾问的定位、职责和发展规划，依照监管规 定及公司规章

2、制度制定 泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾 问管理办法（2012 版）（以下简称“本办法” ）。第二条 本办法所称 “家庭保险顾问” 是指符合公司聘用 条件， 与公司签订劳动合同， 主要从事银行保险销售和销售团队 管理的人员， 包括各级家庭保险顾问、 营业组经理、 营业部经理。第三条 本办法用词定义如下：一、家庭保险顾问（ FIC）：是指根据公司与合作商业银行 相关协议， 受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊 断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务，并协助公 司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务的人员。二、营业组经理： 是指受公司委派对银行人员推荐的客户提 供专业

3、的需求诊断、 保险规划、 新险种推介等家庭综合保险规划 服务、协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服 务，并对所辖团队的家庭保险顾问进行日常辅导， 协助营业部经 理管理团队、达成业绩指标的人员。精品资料推荐三、营业部经理：是指与合作渠道保持定期的联系，对所辖 团队的家庭保险顾问、营业组经理进行日常管理、培训、辅导， 并对团队的整体业绩达成负责的人员。第四条 家庭保险顾问所有权利和义务的产生均依托于 劳动合同书及相关附件，其中，本办法为劳动合同书的 重要附件之一，因而不得随意更改，需严格执行。凡本公司有关 家庭保险顾问的管理事项，除另有规定外，悉依本办法执行。第五条 本办法适用于泰康

4、人寿保险股份有限公司各分 公司及其下属分支机构的银行保险 FIC 系列“家庭保险顾问”精品资料推荐第二章 组织架构及职责第六条 家庭保险顾问组织架构分公司银保部银保二部营业部营业部营业组 营业组 FICFICFIC第七条 营业部、营业组设立条件一、分公司银保二部根据当地机构银行保险FIC 业务规模、渠道、网点、人力发展需要，按渠道设立营业部、营业组；二、营业部可管辖多条渠道； 营业组所辖网点必须为单一渠 道网点，不允许跨渠道作业；三、营业部、营业组的设立及营业部经理、营业组经理的任 命需向总公司银行保险事业部申请，审批通过后方可正式任命；精品资料推荐四、营业部设立条件：（一）营业部经理 1名，

5、家庭保险顾问 8 名以上；（二）所辖家庭保险顾问连续三个月累计达成 FYC36000 元；（三）所辖渠道尚未设立营业部；五、营业组设立条件：（一）营业部所辖家庭保险顾问 15 名以上；（二）营业部连续三个月累计达成 FYC54000元；（三）营业组经理 1名，家庭保险顾问 4 名以上；（四）营业组所辖家庭保险顾问（含组经理本人）连续三 个月累计人均达成 FYC1800元 ；（五）营业组所辖家庭保险顾问所在网点为单一渠道网 点。第八条 家庭保险顾问的工作职责一、家庭保险顾问（ FIC）的主要职责（一）完成考核期内的各项业务和品质指标；（二）负责所辖渠道网点的关系维护， 对银行人员提供保 险知识、

6、销售技能等培训和销售辅导工作；（三）与银行人员共同拜访客户；（四）对客户提供专业的需求诊断、 保险规划、 险种推介 等相关的服务；（五）完成客户签约事项；（六）协助公司相关部门做好保全、 理赔和续期等服务工作；精品资料推荐（七）每日填写工作日志等相关工作报表；（八）按公司规定时间参加晨会、夕会及其他管理会议；（九）定期对所辖渠道 （区域）网点的经营情况进行分析， 搜集网点需求、行业和市场信息，并上报上级经理；（十）定期接受公司提供的各类培训； （十一）所在区域内的市场培育及公司各项活动的宣传事 项；（十二）完成公司交办的其他工作。二、营业组经理主要职责（一）完成所辖营业组的各项业务、 品质和管

7、理指标， 保 证月度及年度销售计划的顺利完成；（二）定期检查家庭保险顾问的日常工作， 对发生的问题 及时处理； 对所辖家庭保险顾问进行业务辅导和培训、 品质管 理和活动量管理，提升家庭保险顾问的综合素质和销售技能；（三）随时监督家庭保险顾问的产品销售情况， 对销售策 略、激励措施等执行情况进行跟踪， 确保所辖家庭保险顾问达 成各阶段考核任务目标；（四）按公司规定组织所辖家庭保险顾问按时参加晨会、 夕会及其他管理会议；（五）定期对所辖渠道 （区域）网点的经营情况进行分析， 搜集渠道需求、行业和市场信息，并上报营业部经理；（六）定期接受公司提供的各类培训；（七）所在区域内的市场培育及公司各项活动的

8、宣传事精品资料推荐 项；（八）完成公司交办的其他工作。三、营业部经理主要职责（一）完成所辖营业部的各项业务、 品质和管理指标， 保证月度及年度销售计划的顺利完成；（二）负责渠道和网点的开拓、维护、培训和协调工作，确保公司与银行交流畅通；（三）定期检查所辖营业组经理、 家庭保险顾问的日常工作，对发生的问题及时处理；（四）负责调整销售策略，制定激励措施、培训计划；（五）按公司规定组织所辖家庭保险顾问按时参加晨会、夕会及其他管理会议；（六）定期对所辖渠道（区域）的经营情况进行分析，搜集渠道需求、行业和市场信息，并上报部门负责人；（七）定期接受公司提供的各类培训；（八）所在区域内的市场培育及公司各项活

9、动的宣传事 项；（九）完成公司交办的其他工作。精品资料推荐第三章 人员管理第九条 家庭保险顾问的人员管理应遵守 泰康人寿保险 股份有限公司员工招聘与录用管理规定 相关规定， 本办法做出 的具体规定，适用于分公司辖内所有 FIC 销售人员。第十条 家庭保险顾问招聘条件一、年龄在 24-40 周岁，有 2 年以上工作经验；二、正规全日制本科以上学历；三、考取保险代理从业资格证书；四、身体健康、相貌品行端正、具有进取精神；五、语言表达能力较好，具备较强的协调、公关能力和分析 问题的能力，以往有销售管理工作经历者优先；六、具有 AFP、CFP资格优先；七、公司规定的其他条件。第十一条 营业组经理聘任条

10、件一、年龄在 25-40 周岁，有 2 年以上寿险销售团队管理经 验；二、正规全日制本科以上学历；三、考取保险代理从业资格证书；四、身体健康、相貌品行端正、具有进取精神；五、语言表达能力较好，具备较强的协调、公关能力和分析 问题的能力；精品资料推荐六、具有一定的业务、团队管理经验和培训辅导能力；七、具有初级及以上理财规划师资格，具有 AFP、CFP资格 优先；八、中级家庭保险顾问及以上职级；九、公司规定的其他条件。第十二条 营业部经理聘任条件一、年龄在 28-40 周岁，有 3 年以上寿险业务高级主任以上职级工作经历或 2 年以上银行保险销售团队管理经验；二、正规全日制本科以上学历；三、考取保

11、险代理从业资格证书；四、具有较强的业务、团队管理经验和培训辅导能力，热爱 银行保险事业，熟练掌握公司产品内容及特点；五、具有初级及以上理财规划师资格，具有 AFP、CFP资格 优先；六、中级家庭保险顾问及以上职级；七、公司规定的其他条件。第十三条 家庭保险顾问招聘相关事项一、家庭保险顾问招聘录用必须符合公司人力资源部规定的 相关标准、流程和编制要求；二、家庭保险顾问的招聘录用需经过简历筛选、初试、复试 等流程；三、凡提供虚假信息的（包括但不限于提供假学历、假身份精品资料推荐证、隐瞒或伪造个人简历等） ，一经发现，一律予以解除劳动合 同；四、因违反公司品质管理规定而被解除劳动合同的家庭保险 顾问

12、一律不得重新聘用；有两次（含）以上离职记录的家庭保险 顾问不得重新聘用；五、离职的家庭保险顾问在离职半年后方可重新与公司签订 劳动合同， 其一切权益自新签订劳动合同生效日起重新计算， 以 前因离职而终止的各项权益不予恢复或重计。第十四条 家庭保险顾问试用手续办理一、家庭保险顾问办理入司手续时， 需先到人力资源部签订 劳动合同， 人力资源部应及时为其办理入司手续， 申请员工编号 并录入人力资源管理系统；二、分公司银保二部在家庭保险顾问与公司签订劳动合同后 安排相关培训，培训合格后申请 FIC 业务员编号。第十五条 家庭保险顾问试用期管理一、家庭保险顾问试用期为六个月， 按试用家庭保险顾问考 核标

13、准进行试用； 营业部经理试用期为六个月， 按营业部经理的 考核标准进行试用。二、试用期结束前 20 天，分公司人力资源部应要求分公司 银保二部填写 试用员工考核表 ，分公司银保二部须在 10 天内 填写好意见并反馈给人力资源部， 试用合格同意转正者， 必须在 试用期内办理完成转正手续。10精品资料推荐三、试用期间， 分公司银保二部经考核认为员工不能胜任岗 位，向分公司人力资源部出具不合格考核意见， 公司将在该员工 试用期内与其解除劳动合同。四、所有员工试用期有且仅有一次，不得延长。第十六条 家庭保险顾问持证上岗管理一、家庭保险顾问必须持有有效的保险代理从业资格证 书，才能负责渠道网点管理和从事

14、保险产品销售工作，否则予 以解除劳动合同。二、家庭保险顾问必须获得泰康银保投连险种销售资格 才能从事投连险种的销售工作。 相关资格考试由总公司银保事业 部培训部负责出题并统一组织考试或授权分公司银保二部组织 考试，分公司人力资源部负责监考、评卷工作，并上报总公司银 保事业部培训部备案。第十七条 家庭保险顾问职级调整程序一、在考核期内未达到维持标准， 经分公司银保二部负责人 会同分公司人力资源部审批同意后， 报分公司银行保险第一责任 人审批；二、分公司银行保险第一责任人审批同意后上报总公司银行 保险事业部审批；三、经总公司银行保险事业部审批同意后， 即可予以职级调 整。第十八条 家庭保险顾问岗位

15、异动程序11精品资料推荐一、员工须在本岗工作一年以上方可在公司内部岗位异动；二、提交异动申请，并填写人员异动登记表 ，经分公司 银保二部负责人会同分公司人力资源部经理审核同意后， 报分公 司银行保险第一责任人审批签字；三、员工异动前必须按照财务部有价单证管理制度相关 规定， 自分公司银行保险第一责任人审批签字后两周内， 到分公 司相关部门结清有价单证，同时做好工作交接；四、其他岗位员工异动为家庭保险顾问， 按照招聘录用的条 件进行审批， 合格后方可异动， 异动后按照相应的职级进行考核。第十九条 家庭保险顾问主动离职程序一、主动离职员工必须提前一个月提交离职申请表， 经分公 司银保二部负责人会同

16、分公司人力资源部经理审核同意后， 报分 公司银行保险第一责任人审批签字；二、离职员工在离职前两周内必须按照财务部 有价单证管 理制度 相关规定， 到分公司相关部门结清有价单证及其它各项 公司物品，同时做好工作交接，进行资料归档；三、离职员工在公司工作期间， 违反公司销售管理规定或品 质管理规定， 给公司或客户造成损失的， 在员工离职后查出并确 认无误的，公司有追究相关责任和要求按有关规定赔偿的权利。第二十条 公司主动与家庭保险顾问解除劳动合同程序一、本条规定解除劳动合同情形包括：（一）试用期不合格解除劳动合同；12精品资料推荐（二）考核不合格， 且经过必要的培训或岗位调整仍不能胜 任岗位工作，

17、解除劳动合同；（三）根据本办法品质管理规定解除劳动合同；（四）其他依照劳动法的规定解除劳动合同；二、解除劳动合同需经分公司银保二部会同分公司人力资源 部审核同意后，上报分公司银行保险第一责任人审批；三、被解除劳动合同的员工在正式离职前两周内必须按照财 务部有价单证管理制度相关规定，到分公司相关部门结清有 价单证及其它各项公司物品， 同时做好工作交接， 进行资料归档。第二十一条 家庭保险顾问信息化管理 家庭保险顾问因入司、离司、职级变化、团队调整等原因导 致人员信息发生变化， 分公司银保二部人管岗必须及时将销售人 员新的信息或变更后信息， 及时录入银保销售人员管理系统 （CMS 系统），做好系统

18、信息维护工作。同时，分公司银保二部人管岗 要按照总公司银保事业部要求， 及时做好考核和薪资发放等系统 管理工作。13精品资料推荐第四章 工作管理第二十二条 业务管理一、家庭保险顾问在公司授权的范围内开展 FIC 业务，在销 售过程中必须遵守“亲和诚信、专业规范、恪守信誉”的原则， 与代理渠道和客户建立良好的关系， 维护并积极树立良好的公司 形象。二、公司签发的保险单等业务文件， 家庭保险顾问自签收之 日起， 应在两个工作日内送交代理渠道并由客户本人签收， 不得 延误。同时应在两个工作日内将客户本人签收的回执及时返回公 司归档备查。三、家庭保险顾问应积极配合公司客户服务部做好客户售后 服务工作，

19、主动配合银行协助客户到公司办理保全变更和理赔手 续。四、家庭保险顾问在销售过程中不得恶意诋毁和攻击同业， 应当本着团结友好、共同发展、公平竞争的原则，积极维护银行 保险代理业务的市场秩序。五、家庭保险顾问在日常的工作中应当学会自我经营， 每日 填写工作日志。工作日志的主要内容应当包括以下四个方面：（一）日工作计划栏：计划好当天要做事项；（二）日展业记录栏：记录客户情况和销售流程；（三）网点维护和活动记事栏： 维护网点过程中所遇到的问 题、进行的培训等；14精品资料推荐（四）日工作总结栏：做好当日总结，结合问题写出心得。第二十三条 会议管理一、各分公司应全面贯彻总公司银行保险事业部会议体系， 建

20、立会议制度，包括但不限于早（夕）会、周例会、业务分析研 讨会、经验分享会、话术分析会、入司、转正、晋升仪式会等多 种形式的会议， 以提高家庭保险顾问的素质和技能、 提高经营管 理水平、增强团队凝聚力；二、早会可以采取联合早会和二次早会的形式， 分别以银保 二部和营业部为单位进行， 联合早会应当由家庭保险顾问轮流主 持；三、业务分析研讨会至少每月举行一次， 主要以经营业绩研 讨、市场动态分析、行业竞争趋势、代理渠道最新政策通报等内 容为主，明确经营策略和应对思路。15精品资料推荐第五章 品质管理第二十四条 家庭保险顾问品质管理是指按照国家法律 法规、 监管规定和公司规章制度等规定， 通过对家庭保

21、险顾问销 售行为进行规范，提高银行保险销售人员业务品质和服务水平， 树立良好的公司及个人诚信形象。第二十五条 家庭保险顾问应按照泰康银发 银行保险销 售服务规范 中的要求及行为准则开展销售经营行为。 本管理办 法所涉及行为的具体奖惩标准依照泰康银发 银保销售人员品质 管理奖惩实施细则执行。第二十六条 家庭保险顾问品质管理职责一、家庭保险顾问（ FIC）职责家庭保险顾问是网点业务品质管理的责任人， 对所辖渠道网 点人员销售行为的合规性负责。具体品质管理职责如下：（一）接受品质管理培训， 取得监管机关规定及公司要求的 销售资质。（二）向所辖渠道网点的银行保险产品销售人员， 组织开展 保险产品销售的

22、合规培训及诚信教育， 有责任协助银行网点银行 保险产品销售人员取得 保险销售从业人员资格证书 、投连险 销售资格证书等销售资质，确保其销售行为合规。（三）确保所辖渠道网点使用的培训材料、 宣传材料及销售 话术合规16精品资料推荐（四）确保所辖渠道网点销售时向投保人出示、 准确讲解投 保提示、产品说明书、产品条款等投保资料内容。（五）确保所辖渠道网点销售保单的投、 被保险人如实告知、 亲自填写监管规定及公司要求的投保信息， 以及在投保资料上亲 笔签名。不提供虚假客户信息。（六）确保所辖渠道网点向投保人提供包括保险单、 产品条 款在内的完整保险合同。（七）确保所辖渠道网点销售保单的投保人真实有效接

23、受回 访服务；负责受理银行渠道转办的客户投诉，并进行沟通协谈； 负责同渠道网点真实有效的完成单证交接、 问题件处理等业务管 理流程；确保客户的投保、保全、投诉诉求及材料真实性及完整 性；协助告知投保人公司客户服务项目等， 履行监管规定及公司 要求的业务管理及客户服务职责。二、营业部经理职责营业部经理是销售团队的直接经营管理人员， 按照公司赋予 的管理职责，应承担对所辖网点及团队的管理、培训、业务指导 和客户服务工作， 对于所辖网点及团队的业务品质承担直接管理 责任。具体品质管理职责如下：（一）培训合规管理责任： 营业部经理对所辖团队及渠道网 点人员接受培训内容、时间、专业项目培训安排，以及培训

24、课程 及培训资料合规性，负有直接管理责任。17精品资料推荐（二）单证合规管理责任： 营业部经理对所辖营业部的有价 单证发放、回收、使用负有直接管理责任。（三）宣传材料合规管理责任： 营业部经理对所辖营业部渠 道网点的宣传材料使用的合规性，负有直接管理责任。（四）品质指标管理达标责任： 营业部经理对所辖营业部渠 道网点的首访成功率、电话回访成功率、问题件处理率、有价单 证自动回销率、 银保通投保资料回收率、 投诉率等品质指标达标 负有直接管理责任。（五）营业部经理对所辖团队及渠道网点销售人员的销售违 规行为，负有直接管理责任。第二十七条 培训教育一、培训时间（一）基础培训时间及内容 家庭保险顾问

25、每年接受培训的时间不得少于 36 小时，培训 内容除销售技能外，还应包括保险基础知识、理财基础知识、银 保产品、客户筛选、 投保及保全规则、 业务管理要求、 诚信教育、 职业道德、 相关法律法规等内容。 家庭保险顾问同时承担所辖代 理渠道网点柜员达成该项培训要求的责任。（二）诚信教育专项培训 家庭保险顾问每年接受法律和职业道德、 诚信教育专项培训 的时间不得少于 12 小时。家庭保险顾问同时承担所辖代理渠道 网点柜员达成该项培训要求的责任。18精品资料推荐诚信教育课程应纳入公司内部新人培训、衔接教育、转正、 晋升等各类制式培训课程体系中。（三）专业技能培训1、投连险专项培训：投连险产品销售人员

26、接受投连险专项 培训的时间不得少于 40 小时，并应通过投连险销售资格考试， 取得银行保险投资连结保险销售资格证书 。家庭保险顾问同 时承担所辖代理渠道网点银行保险产品销售人员达成该项培训 要求的责任；2、CFP/AFP培训：家庭保险顾问如参加 CFP/AFP培训，并 取得相应的资格证书，可获得相应级别的薪资。第二十八条 诚信经营行为 一、家庭保险顾问有下列事项之一的， 分公司应予以适当奖 励：（一）严格遵守银行保险销售服务规范 ，销售经营中无 违规记录，各项指标优良达 12 个月以上；（二）未有客户投诉、服务品质良好、业绩优秀且在公司服 务年限达两年以上；（三）有具体事例或言行维护公司形象、

27、赢得荣誉，取得良 好社会效益；（四）危机事件处理得当，及时挽回公司损失；（五）热心参与公益活动，为树立公司形象、维护公司品牌 做出贡献；（六）为公司发展提出合理化建议并被采纳， 对提升公司经19精品资料推荐营绩效做出贡献的；（七）发现问题主动上报，使问题成功处理，为公司避免了 较大损失的；（八）通过 LOMA十门考试或取得 AFP/CFP资格；（九）其他特殊优良事迹。第二十九条 违规行为 本品质管理办法规定的违规行为包括一般违规行为和重大 违规行为。 家庭保险顾问发生下列情形之一的， 经公司审查认定 属实，根据该行为性质，予以警告、严重警告、记过处分直至解 除劳动合同。 如引致纠纷、 并造成公

28、司或客户损失的追究相关责 任及损失。违规行为规定的内容如下：一、一般违规行为（一）销售人员违规行为1、不具备销售资质 本人及所辖代理渠道网点银行保险产品销售人员培训时间、 从业经验等条件不符合销售资格要求， 或未取得 保险销售从业 人员资格证书 、投连险销售资格证书等证书资质的情况下， 开展销售工作。2、使用违规宣传材料 所辖渠道网点未使用总公司统一印制或授权分公司印制的 宣传材料，擅自印制产品的宣传资料或变更产品宣传资料的内20精品资料推荐容。3、使用违规销售话术所辖渠道网点使用的销售话术中有如下违规事项的：（1）不明确告知所销售的是保险产品，将保险产品混同为 银行存款或银行理财产品进行销售

29、；（2）将保险产品与银行存款、国债、基金等进行片面比较， 承诺、夸大产品收益，将非保证收益当作保证利益进行宣传。（3）向客户提供片面、虚假的产品信息，欺骗投保人、被 保险人和受益人，隐瞒与保险合同有关的重要事项；（4）未按照有关监管规定向投保人进行风险提示，未对责 任免除、退保、费用扣除、现金价值、犹豫期、交费期间和保险 期间等事项进行说明。4、未有效执行新型保险产品信息披露制度所辖渠道网点在执行新型保险产品信息披露制度中有如下 违规事项的：（1）未在客户投保前以书面形式向投保人出示并讲解投保 提示书 、产品说明书等投保资料；（2）销售投连险等投资产品时，未对投保人进行风险承受 能力测评 ；（

30、3）保险合同生效后，未提供包括保险单、保险条款、投21精品资料推荐保单客户留存联等完整的合同材料。5、提供虚假客户信息所辖渠道网点在客户填写投保单过程中有如下违规事项的：（ 1）未引导投保人履行如实告知义务，引导其在投保资料 中填写真实完整的客户信息；（ 2）擅自代替投保人、被保险人等填写投保资料；（3）擅自变更、伪造投保人投保产品、保费、交费及保险 期间、地址、账号、证件号码、职业、年龄等客户信息，特别是 电话号码信息投保。6、代签名或代抄录所辖渠道网点在投保人签订保险合同过程中有如下违规事 项的：（1）代签名在相关保险资料（如投保单、投保提示、产品说明书、授权 委托书、委托转账合同、保单回

31、执及各类变更申请书等）需投保 人、被保险人、受益人或监护人亲笔签名时，代替或允许他人代 替签名的行为。（2）代替抄录风险提示语句 代替或允许他人代替投保人抄录风险提示语句的行为。7、违反业务管理规定22精品资料推荐所辖渠道网点在业务管理流程中有如下违规事项的：（1）向客户隐瞒犹豫期退保条款或阻挠客户在犹豫期行使 退保权利。（2）在公司规定的时间内，不按时完成单证交接工作；导 致投保、保全资料，客户保单，有价单证等滞留银行网点超过规 定时间；（3）对保全保单件，承保、回访问题件，客户投诉等问题 不及时处理、交接、报告，或存在弄虚作假等违规行为。8、其他违规行为 其他违反保监规定和公司规定的违规行

32、为。（二）营业部经理违规行为1、营业部所辖渠道网点使用含有违规内容的课件、利益演 示等培训工具。2、营业部所辖渠道网点的各类单证不能被及时发放、回收 及使用，导致出现不用、 错用相关单证以及重空单证流失的情况。3、营业部所辖渠道网点印刷、使用未经总公司统一下发或 授权制作的宣传材料等。4、营业部所辖渠道网点业务品质管理指标较差并长期未得 到改善。5、营业部所辖渠道网点出现重大违规行为。 二、重大违规行为（一）销售人员串通投保人、被保险人、受益人及其他人员 参与制造假保单、假投诉、假赔案，欺骗公司；23精品资料推荐（二）销售人员挪用或侵占保费，侵害客户利益者；（三）销售人员冒用公司名义私刻公章、

33、伪造公司文件欺骗 客户；（四）销售人员冒用客户名义进行撤单、退保、账户转换等 操作，严重损害客户权益的行为；（五）销售人员因销售误导造成的群体退保、投诉等对公司 造成重大影响事件的行为；（六）销售人员其它严重损害公司或客户利益，触犯刑律或 造成重大损失等行为。第三十条 本管理办法未规定的， 且符合公司 品质管理 条例、案件责任追究规定及处罚管理规定的行为，按照 品质管理条例 、案件责任追究规定及处罚管理规定执 行。24精品资料推荐第六章 薪资和福利第三十一条 家庭保险顾问的薪资包括：底薪、学历薪、 理财规划师薪和绩效薪， 其中绩效薪是指首年度佣金、 续年度佣 金及各类津贴、 奖金，具体项目因家

34、庭保险顾问的级别不同而不 同。第三十二条 试用家庭保险顾问一、首年度佣金（ FYC）首年度佣金 =首年度保费首年度佣金计提比例缴费年期首年度佣金计提比例3 年期2%5 年期3%10 年期6%15 年期9%20 年期11%注：一年期及以内短期险按 10 年期首年度佣金计提比例计 提首年度佣金。二、底薪（一）A类机构： 2500元（北京、上海、深圳、广东分公司 为 A类机构）； B类机构： 2000 元（ A类以外机构为 B类机构）；（二）入司后试用期间当月 FYC300 元（ A类） /260 元（B 类），当月只发放 1700 元（ A类） /1300 元（ B类）底薪；25精品资料推荐（三）

35、入司后试用期前三个月累计 FYC900 元（A类）/780 元（ B类），予以解除劳动合同；（四）如因不可抗因素导致试用顾问在前三个月累计FYC900 元（A 类） /780 元（ B类），经分公司总经理室研究决定继 续履行劳动合同的， 需报总公司银行保险事业部审批。 审批通过 后自第四个月起底薪降为 1700 元（ A类） /1300 元（ B类）。如 试用第六个月内达到晋升标准， 则补发在降薪期间单月 FYC达到 300 元（ A类） /260 元（ B类）月度的底薪差额 800 元（A类） /700 元（ B类），否则不予补发。三、 学历薪学历月度薪资额度大专0本科100硕士200博士3

36、00四、 理财规划师薪理财规划师级别月度薪资额度初级0中级50高级100AFP200CFP30026精品资料推荐五、个人销售奖金个人销售奖金 =当月个人累计 FYC奖励系数 Y个人继续 率系数 P奖励系数 Y：当月个人累计 FYC （元）奖励系数 YA类B类 1800 15000%1800 30001500 2700100%3000 60002700 5400150% 6000 5400180%个人继续率系数 P：个人继续率 K个人继续率系数 PK92%90%92% K 95%100%K95%110%注：本年度未进入继续率考核的家庭保险顾问，个人继续率系数默认为 100%。六、当月薪资一览表当

37、月薪资 =学历薪 +理财规划师薪 +收入机构类型月 FYC收入A类FYC3001700300FYC1800底薪 +FYC27精品资料推荐FYC1800底薪+FYC+个人销售奖金B类FYC2601300260FYC1500底薪 +FYCFYC1500底薪+FYC+个人销售奖金第三十三条 见习家庭保险顾问一、首年度佣金（ FYC）二、续年度佣金（ RYC）续年度佣金 =上月实收续期保费续年度佣金计提比例缴费年期第二年计提比例第三年计提比例第四年及以后计提比例5（含）9年1%无无10（含）19年2%无无20（含）以上5%2%无三、底薪一） A类机构： 2500元（北京、上海、深圳、广东分公司为 A类

38、机构）； B类机构： 2000 元（ A类以外机构为 B类机构）；（二）当月 FYC300 元（ A类） /260 元（ B类），当月只 发放 1700 元（ A类） /1300 元（ B类）底薪。（三）自任见习顾问第一个月起底薪降为1700 元（A 类）/1300 元（ B类）。如见习期第三个月末达到晋升标准，则补发 在见习期间单月 FYC达到 300 元（ A类） /260 元（ B类）月度的 底薪差额 800 元（A 类） /700 元（ B类），否则不予补发。28精品资料推荐四、学历薪 同试用家庭保险顾问五、理财规划师薪 同试用家庭保险顾问六、个人销售奖金 同试用家庭保险顾问七、当月薪

39、资一览表 同试用家庭保险顾问八、服务津贴 服务津贴 =300元/ 年司龄 （一）司龄：指从家庭保险顾问入司之日起至每年8月22日计算司龄，每满一年则司龄增加一年；（二）服务津贴上限为 6000元； （三）服务津贴发放规则：于每年 8月份发放一次。 第三十四条 正式家庭保险顾问一、首年度佣金（ FYC） 同试用家庭保险顾问二、续年度佣金（ RYC） 同见习家庭保险顾问三、优质续保奖优质续保奖 =当月领取的第二年续年度佣金个人继续率奖励系数 Y29精品资料推荐个人继续率奖励系数 Y个人继续率 K个人继续率奖励系数 YK85%0%85%K92%80%92%K95%100%K95%120%四、底薪同见

40、习家庭保险顾问 五、 学历薪 同试用家庭保险顾问六、理财规划师薪 同试用家庭保险顾问七、个人销售奖金 同试用家庭保险顾问八、当月薪资一览表 同试用家庭保险顾问九、职务津贴当月 FYC300 元时，可按对应职级领取职务津贴：职级职务津贴初级家庭保险顾问200中级家庭保险顾问500高级家庭保险顾问100030精品资料推荐资深家庭保险顾问 1500十、 个人年终奖每年 12 月末任正式家庭保险顾问级别者，可按下列标准享受年终奖金：个人年终奖金 =当年个人累计 FYC奖励系数 Y个人继续率系数 P奖励系数 Y：当年个人月均 FYC （元）奖励系数 YA类B类 1450 10000%1450 18001

41、000 140010%1800 24001400 200015%2400 30002000 260020%3000 40002600 340026%4000 50003400 420032% 5000 420040%个人继续率系数 P：个人继续率 K个人继续率系数 PK92%90%92% K 95%100%K95%110%注：31精品资料推荐1. 个人年终奖金与 12 月份绩效薪资一同发放；2. 任见习家庭保险顾问期间的 FYC及经过月份不计入年终奖 金的计算；3. 本年度未进入继续率考核的家庭保险顾问在计算个人年 终奖金时，个人继续率系数 P 默认为 100%。 十一、服务津贴同见习家庭保险

42、顾问第三十五条 营业组经理一、首年度佣金（ FYC） 同试用家庭保险顾问二、续年度佣金（ RYC） 同见习家庭保险顾问三、优质续保奖 同正式家庭保险顾问四、底薪 同见习家庭保险顾问五、学历薪 同试用家庭保险顾问六、理财规划师薪 同试用家庭保险顾问七、个人销售奖金32精品资料推荐同试用家庭保险顾问八、当月薪资一览表 同试用家庭保险顾问九、职务津贴当月 FYC300 元时，可按对应职级领取职务津贴：职级职务津贴初级营业组经理200中级营业组经理500高级营业组经理1000资深营业组经理1500十、团队辅导奖金营业组经理当月末所辖人力 （不含营业组经理本人） 2 人， 且当月末人力（不含营业组经理本

43、人）人均 FYC 1200 元时，营 业组经理当月可享受团队辅导奖金：团队辅导奖金 =当月团队累计达成 FYC（不含营业组经理本 人） 15%月末人力 =当月末所辖家庭保险顾问 - 当月入职家庭保险顾 问（含兼职转专职顾问）十一、年终奖每年 12 月末任营业组经理级别者，可按下列标准享受年终 奖金：1、个人年终奖33精品资料推荐同正式家庭保险顾问2、团队年终奖团队年终奖金 =当年所辖团队累计 FYC（不含本人）奖励系数 Y团队继续率系数 P奖励系数 Y当年所辖顾问（不含本人）月均 FYC （元）奖励系数 Y4800 72003.00%7200 120004.00%12000 192005.00

44、%19200 240006.50% 240008.00%团队继续率系数 P团队继续率 K团队继续率系数 PK92%90%92% K 95%100%K95%110%注：1. 年终奖金与 12月份绩效薪资一同发放；2. 本年度未进入继续率考核的营业组经理在计算年终奖金时，团队继续率系数 P 默认为 100%；3. 营业组经理个人业务计入个人继续率考核， 不计入团队继续率考核。34精品资料推荐十二、服务津贴同见习家庭保险顾问第三十六条 营业部经理一、基本薪资营业部经理所辖家庭保险顾问上季度月均 FYC达到相应标准，则本季度按下表发放对应档次的基本薪资：上季度月均 FYC基本薪资 2400040002

45、4000 36000500036000 48000600048000 60000700060000 900009000 9000012000二、学历薪 同见习家庭保险顾问三、理财规划师薪 同见习家庭保险顾问四、团队辅导津贴营业部当月末所辖家庭保险顾问 （不含部经理本人） 8 名， 且当月 300FYC实动率达到以下标准，根据营业部当月末所辖人 力规模，发放相应团队辅导津贴：35精品资料推荐当月 300FYC当月末人当月末人当月末人当月末人力实动率力7名以下力 8-14 名力 15-29 名30 名以上60%000060% 80%0100015002000 80%0200030004000当月

46、300FYC实动率 =当月达成 300FYC人力/ 当月平均人力 当月平均人力 =（月初人力 +月末人力） /2 月初人力 =上月末人力月末人力 =当月末所辖家庭保险顾问 - 当月入职家庭保险顾 问（含兼职转专职顾问）五、团队销售达成奖金团队销售达成奖金 =当月团队累计 FYC 33%六、年终奖每年 12 月末任营业部经理级别者，可按下列标准享受年终 奖金：年终奖金 =当年团队累计 FYC奖励系数 Y团队继续率系 数P奖励系数 Y当年团队月均 FYC （元）奖励系数 Y 10000010000 180004.00%18000 360005.50%36精品资料推荐36000 480007.00%

47、48000 600008.50% 6000010.00%团队继续率系数 P团队继续率 K团队继续率系数 PK92%90%92% K 95%100%K95%110%注：1. 年终奖金与 12月份绩效薪资一同发放；2. 本年度未进入继续率考核的营业部经理在计算年终奖金时，团队继续率系数 P 默认为 100%。七、服务津贴同见习家庭保险顾问第三十七条 员工福利一、 员工福利按照总公司人力资源部制定的相关规定 , 由分 公司人力资源部根据当地法规政策制定具体实施细则并执行。二、 根据总公司企业年金管理制度， 符合条件的员工可自愿 申请参加公司企业年金计划。37精品资料推荐第七章 晋升与维持考核标准第三

48、十八条 家庭保险顾问晋升和维持考核通则 一、各级家庭保险顾问的晋升必须完成各级别相应的培训课 程；晋升高级家庭保险顾问及以上职级需具有初级理财规划师资 格。二、各级家庭保险顾问的晋升考核中， 不得有违反本办法第 五章品质管理规定的情形。对于严重违反本办法第五章品 质管理规定情形者，可予以降级处理，而不必等考核期结束。三、各级家庭保险顾问的晋升考核中，继续率必须达到 92% 以上；维持考核中，继续率必须达到 85%以上。四、各级家庭保险顾问的维持考核时间为每年1、 4、 7、10月，晋升考核时间为每月。五、正式职级家庭保险顾问连续三个月每月FYC均 300 元（ A类） /260 元（B 类）者

49、，降为见习家庭保险顾问。六、正式职级家庭保险顾问未达成对应职级维持考核条件时 逐级降级，但连续两次维持考核 FYC均 3600 元（A类）/ 3000 元（ B类）者，降为见习家庭保险顾问。七、正式职级家庭保险顾问降为见习家庭保险顾问， 经过公 司相关培训， 在见习职级任职满三个月并于最近三个月未达到晋 升初级家庭保险顾问条件的，予以解除劳动合同。八、正式职级家庭保险顾问降为“见习家庭保险顾问”只能38精品资料推荐一次，降为“见习家庭保险顾问”职级超过一次的，予以解除劳 动合同。九、见习及正式职级家庭保险顾问因公司允许的正常休假 （产假、病假、事假等）而缺勤，一个考核期内正常工作不满一 个半月

50、的， 该考核期不能参加晋升考核， 但可申请维持指标减半 执行； 一个考核期内正常工作满一个半月但不满三个月者， 晋升 考核和维持考核指标不变。十、家庭保险顾问可兼售部分银保产品， 折算后计入各层级 考核。可兼售银保产品及折算办法见相关发文。十一、考核期 300FYC 实动率 =（考核期内各月度 300FYC 实动率） / 考核期月度数。第三十九条 试用家庭保险顾问的考核试用家庭保险顾问入职当月不计入考核月度， 自入职次月起 任职满三个月时未达到维持条件， 或任职满六个月时未达到晋升 条件，或在试用期内表现较差的人员，予以解除劳动合同。一、试用家庭保险顾问的维持条件：试用家庭保险顾问任职满三个月

51、时未达到下列条件，自次 月起解除劳动合同：（一）个人累计件数： 6 件（二）个人累计 FYC900元（ A类） /780 元（ B类）。二、试用家庭保险顾问晋升初级家庭保险顾问的条件：39精品资料推荐试用家庭保险顾问任职满三个月， 在六个月试用期考核期内 于最近三个月末达到下列条件， 自次月起晋升为初级家庭保险顾 问：（一）个人累计件数 9 件；（二）个人累计 FYC3600元（ A类） /3000 元（ B类）。 第四十条 见习家庭保险顾问的考核 正式职级家庭保险顾问降为见习家庭保险顾问， 经过公司相 关培训，在见习职级任职满三个月并于最近三个月未达到晋升初 级家庭保险顾问条件的，予以解除劳

52、动合同。见习家庭保险顾问晋升初级家庭保险顾问的条件： 见习家庭保险顾问任职满三个月并于最近三个月末达到下 列条件，自次月起晋升为初级家庭保险顾问：（一）个人累计件数 9 件；（二）个人累计 FYC3600元（ A类） /3000 元（ B类）。 第四十一条 初级家庭保险顾问的考核一、初级家庭保险顾问的维持条件： 初级家庭保险顾问任职满一个维持考核期 （连续任初级家庭 保险顾问一个自然季为一个维持考核期） ，于最近一个维持考核 期未达到下列条件，自次月起降为见习家庭保险顾问：一）个人累计件数 9 件；40精品资料推荐（二）个人累计 FYC4500元（ A类） /3600 元（ B类）二、初级家庭

53、保险顾问的晋升条件：初级家庭保险顾问任职满三个月， 于最近三个月达到下列条 件，自次月起晋升为中级家庭保险顾问：（一）个人累计件数 12 件；（二）个人累计 FYC7200元（ A类） /6300 元（ B类）。 第四十二条 中级家庭保险顾问的考核 一、中级家庭保险顾问的维持条件： 中级家庭保险顾问任职满一个维持考核期 （连续任中级家庭 保险顾问一个自然季为一个维持考核期） ，于最近一个维持考核 期未达到下列条件，自次月起降为初级家庭保险顾问：（一）个人累计件数 12 件；（二）个人累计 FYC5400元（ A类） /4500 元（ B类）。 二、中级家庭保险顾问的晋升条件：中级家庭保险顾问任职满三个月， 于最近三个月达到下列条 件，自次月起晋升为高级家庭保险顾问：（一）个人累计件数 15 件；（二）个人累计 FYC9900元（ A类） /9000 元（ B类）。 第四十三条 高级家庭保险顾问的考核 一、高级家庭保险顾问的维持条件：41精品资料推荐高级家庭保险顾问任职满一个维持考核期 （连续任高级家庭 保险顾问一个自然季为一个维持考核期） ，于最近一个维持考核 期未