信用社稽核部经理工作总结(同名27314)

1、信用社稽核部经理工作总结篇一：信用社稽核员年终述职报告信用社稽核员年终述职报告尊敬的各位领导：我叫刘中波，男，现年 3838岁，大专文化。20XX20XX年（x x 月）由木兰县信用社调至哈尔滨市农村信用联社稽查分局第 四支局任稽查员。从事稽核工作以来，在市联社和稽核科的 领导下，在其它同事的帮助下，认真学习专业知识熟练掌握 业务技能，积极履行岗位职责，全面完成了所辖社的稽核监 督工作及联社分配的各项任务。通过“查、帮、纠、处及辅 导”，有效地防范了案件、事故的发生，信用社内控制度的 贯彻和执行情况有了较大改善。随着稽核工作的不断引深和 加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有 了

2、很大提高。现将 20XX20XX年度参加稽核工作以来的具体情况 作如下述职。一、基本工作情况：自参加稽核工作以来，除一部分日常例行工作以外，按 照时间的先后次序，我主要参与了以下稽核检查工作，并且 与其它同事一起圆满完成了各项工作：1 1、对双城市信用联社、金城信用联社等1616家信用联社XXXX年年度会计决算真实性进行了检查。2 2、根据有关离任审计制度的规定，对双城联社部分岗 位轮换的基层社主任进行了离任审计。3 3、 “案件风险排查和案件专项治理回头看”对双城市 信用联社进行了风险排查，对双城市农丰信用社等十家信用 社进行了检查。4 4、 对方正县松南信用社等九家信用社进行了XXXX年年

3、度 至检查日序时稽核检查。5 5、 以分组包片的形式，对双城信用联社1616家信用社进 行了 20XX20XX年1 1 3 3季度序时稽核检查。对宾县联社几家信用社进行了 20XX20XX年2 24 4季度序时稽核检查。6 6、对双城宾县联社 2 2 3 3季度序时稽核存在的问题整改 情况进行了检查。二、工作中的具体做法：（一）、明确思想，端正态度。稽核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个复合性岗 位。从事稽核工作的每个人都需要而且必须具有较高的综合 素质和能力，而思想素质应该放在第一位。一个业务能力较 高但思想和道德素质较差的人从事稽核工作，带来的负面效 应是远大于正面效果的，造成的后果往往是

4、带有破坏性的。 因此在我参加稽核工作的那一刻起，就要求自己明确工作方 向，端正工作态度，以较为饱满的态度积极投入到从事的工 作当中。一年来，在领导和同志们的关心和帮助下，脚踏实 地，兢兢业业，在平凡的岗位上忠实的做好每一件简单而平 凡的工作，为日后工作的有效开展奠定了牢固而坚实的基础（二）、履职尽责，积极完成岗位工作任务1 1、忠于职守，尽职尽责。一年来，本着对事业高度负责的态度，依据相关规章制 度，认真履行稽核审计人员职责，做到对事不对人，一把尺 子，一个标准，紧扣联社“业务经营大发展，盈利水平大提 高，综合实力大增强”的工作思路坚持常规序时稽核不放松， 确保信用社业务经营健康发展。坚持对所

5、包片内信用社进行 不断往复的常规序时稽核，将一多半的时间放在基层信用社 各种稽核检查中。主要抓了各信用社、各岗位执纪、执规工 作的稽核检查，稽核过程中首先从内控制度执行和执规执纪 方面着手进行规范的稽核审计，对违规违纪问题从严从重处 罚，有力的打击了不正之风，维护了信用社的整体利益和形 象，起到了强有力威慑作用。进一步激发了员工爱岗敬业、 比、学、赶、帮、超的热潮。2 2、客观公正，实事求是。从规范程序做起。对序时稽核中发现的问题和不足，不 是回避当“老好人”，而是耐心地进行现查现纠和现场辅导， 协助他们共同想办法，添措施，共同规篇二：20XX20XX年XXXX信用社稽核工作总结XXXX信用社

6、稽核工作总结XX,XX,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是 我市信用合作工作整体发展的关键一年。一年来，在银监分 局的大力支持和监管下，在省联社的正确领导下，全体信合 员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻中 央X X号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整 体部署，以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想，狠抓 稽核监察队伍建设，制定和完善了稽核制度； 以支持“三农” 为中心；以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破 口；以经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手 段，认真开展民主监督工作，有效履行了行业服务、管理、 协调、指导的监督职能，加大稽核督导力

7、度，加大跟踪检查 力度，加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事 后监督变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有 力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展。经 过全体员工的不懈努力，取得了存款稳步增长，贷款收放两 旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩 的新局面，为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。现 将一年来的稽核工作情况总结如下：一、基本情况*农村信用社设有总稽核一人，稽核经理 X X人，专职 稽核员四人，兼职稽核员X X人。全辖设有独立核算信用社（部） * *个，信用分社* *个，共* *个营业点，共有员工*X*X人。截止* 年末，各项存款*X*X万

8、元，比上年增加*X*X万元；各项贷款*X*X 万元，比上年增长*X*X万元，其中不良贷款*X*X万元，占比为 *x%,*x%,存贷比例*%*%；股本金余额* *万元，比上年增加* *万元， 盈余总额*x*x万元，实现净利润*x*x万元。二、稽核工作概况*联社稽核监察部根据省联社XXXX稽核工作要点及全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对 我市* *个信用社（部），* *个分社共计* *个营业点进行了最少 X X 次，最多X X次的全面序时稽核和 X X次全方位的时时跟踪检查， 稽核面达*X*X%。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重 点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各信用（

9、部）、分 社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保 每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行。我们在进行序时、常规稽核的同时，根据联社要求以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核 X X次，其中综合业务络系统 专项稽核X X次， 共稽核* *个新系统营业点，新系统点稽核面达*X*X %;进行卫生检查专项稽核 X X次，共查* *个营业点，稽核面达*X*X%;进行规范化服务专项检查 X X次；对我市农村 信用两个经济实体（诚信金店和银鑫典当行），进行专项稽核 X X次，根据省联社安排，协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核X X次。通过一年稽核检查

10、，共发出稽核报告书* *份，纠正通知书* *份，整改通知书* *份， 离任报告书* *份，待岗通知书X X份，贷款催收通知 书* *份，清收贷款通知书* *份；为了规范信贷操作，* 联社稽核监察部组织编写了*农村信用社信贷文本，共 发出*农村信用社信贷文本* *份。通过一年稽核检查， 共处理违规、违纪人员*X*X人，罚款*X*X元，其中：通报批评 * *人，行政警告X X人，行政降级 X X人，行政记大过 X X人，交 流信用社主任X X人，免信用社副主任 X X人。查出了部分信用 社（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、 内控建设等方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开

11、现场会议、行政处罚等方式加大了稽核处罚力度，堵塞 了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法，规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困 难，提高了依法经营意识， 增强了管理制约机制， 从而为* 联社业务发展奠定了良好的基础。三、稽核工作具体内容、重点搞好常规稽核工作*年度会计决算常规稽核。为了确保 *年度会计决算真 实、准确，联社稽核、业务人员对所辖各点进行了全面、细 致的检查，重点是对年终决算是否核对准确、是否有虚假收 入或以贷收息，有无下甩费用，贷款形态是否真实，并进行 相应科目的帐务调整。通过检查发现了X X个社少提应付未付 利息*元；X X个社多提应付未付利息*元；X

12、 X个社加提应付 未付利息*元；X X个社各项提留基础数错误。 对以上问题 已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理。*年度经营目标责任制考核兑现常规稽核。经营目标责任制的考核采取“百分计计酬”的办法，主要对我市农村信用社经营目标完成的真实性及考核情况的合规性进行检查。经考核我市农村信用社*年度经营目标责任制各项指标篇三：信用社稽核工作总结信用社稽核工作总结、综合业务络系统专项检查方面为了进一步加强我市农村信用社在新系统下的业务经营活动的监督和检查，稽核监察部对全辖所有信用社传票、 帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查，仍然发现部分信 用社存在不少问题，如：柜员业务操作权限过大，错帐冲正 无会

13、计主管签字，主管柜员没有起到事中、 事后监督的作用； 存在记帐串户或在新系统中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签字；计算机报表装订不规范；部分信用社由于 上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象，对此，联社稽核监察部及时下发 关 于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知文件，责 成各社对上述情况进行自查、上报。、卫生及规范化服务专项检查方面为了加强我市农村信用社规范化服务，增强员工品牌意识，打造点，提高服务质量，我社从基本的环境卫生入手， 对全辖* *个营业点进行卫生专项稽核，共发出“最清结” * *份、“清洁” * *份、“不清洁” x x份；对城区信

14、用社规范化服务进 行突击检查，共检查* *个营业点，稽核面达*%,*%,共处罚违规 人员* *人，经济罚款计*x*x元。、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查经过认真部署、合理安排，我社及时组织人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查，通过认真核对、汇总和统计，发现我市* *个信用社存在冒名贷款，共计*x*x户，*x*x笔，金额*x*x元。四、工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范 和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规 操作，屡查屡

15、犯，屡纠不改，内控制度形同虚设，只图眼前 的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内 控方面执行不力的现象。带来便捷的结算渠道的同时，也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求。如：没有行之有效的与综合业务络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”，使得在所有 业务数据“集中”处理下，稽核人员无法直接从系统得到相应的稽核项目，从而使存在风险不能在第一时间得到发现 和解决，管理部门不能应用发达的计算机络进行监控。没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合，来构成 农村信用社稽核监督管理工作的完整体系。其主要原因，一 是由于综合业务络系统 对“稽核、监督、检查”等方面存 在“真空”状态，新

16、系统下对稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，导致非现场稽核无法进行的现象存在。二 是非现场稽核的技术支持不够，全省农村信用社综合业务络 系统仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系 统。而手工和半手工操作，不能对浩繁复杂的数据进行快 捷处理，形成时效性强的监督管理信息。由于联社对各部室的分工不同，稽核与其他职能部门缺 乏协作，造成抓经营和抓管理“两张皮”现象，使得在内部 控制上各个防范主体不能有效联动。总之，一年来，我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下，依照上级主管部门 的安排及部署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工 作任务，充分的发挥了稽核的再监督作用，但与上级要求尚 有差

17、距。今后，我们必须加强学习。篇四：信用社稽核员年终述职报告信用社稽核员年终述职报告我叫刘中波，男，现年 3838岁，大专文化。20XX20XX年（x x 月）由木兰县信用社调至哈尔滨市农村信用联社稽查分局第四支局任稽查员。从事稽核工作以来，在市联社和稽核科 的领导下，在其它同事的帮助下，认真学习专业知识熟练掌 握业务技能，积极履行岗位职责，全面完成了所辖社的稽核监督工作及联社分配的各项任务。通过“查、帮、纠、处 及辅导”，有效地防范了案件、事故的发生，信用社内控制 度的贯彻和执行情况有了较大改善。随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方 面也有了很大提高。现将 2

18、0XX20XX年度参加稽核工作以来的具 体情况作如下述职。一、基本工作情况：自参加稽核工作以来，除一部分日常例行工作以外，按 照时间的先后次序，我主要参与了以下稽核检查工作，并且 与其它同事一起圆满完成了各项工作：1 1、 对双城市信用联社、金城信用联社等1616家信用联社 XXXX年年度会计决算真实性进行了检查。2 2、根据有关离任审计制度的规定，对双城联社部分岗 位轮换的基层社主任进行了离任审计。3 3、 “案件风险排查和案件专项治理回头看”对双城市 信用联社进行了风险排查，对双城市农丰信用社等十家信用 社进行了检查。4 4、对方正县松南信用社等九家信用社进行了XXXX年年度至检查日序时稽

19、核检查。5 5、 以分组包片的形式，对双城信用联社1616家信用社进 行了 20XX20XX年1 1 3 3季度序时稽核检查。对宾县联社几家信用社进行了 20XX20XX年2 24 4季度序时稽核检查。6 6、对双城宾县联社 2 2 3 3季度序时稽核存在的问题整改 情况进行了检查。二、工作中的具体做法：（一） 、明确思想，端正态度。稽 核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个复合性岗 位。从事稽核工作的每个人都需要而且必须具有较高的综合 素质和能力，而思想素质应该放在第一位。一个业务能力较高但思想和道德素质较差的人从事稽核工作，带来的负面 效应是远大于正面效果的，造成的后果往往是带有破坏性 的。

20、因此在我参加稽核工作的那一刻起，就要求自己明确工作方向，端正工作态度，以较为饱满的态度积极投入到从 事的工作当中。一年来，在领导和同志们的关心和帮助下， 脚踏实地，兢兢业业，在平凡的岗位上忠实的做好每一件简单而平凡的工作，为日后工作的有效开展奠定了牢固而坚 实的基础（二） 、履职尽责，积极完成岗位工作任务1 1、忠于职守，尽职尽责。一年来，本着对事业高度负责的态度，依据相关规章 制度，认真履行稽核审计人员职责，做到对事不对人，一把 尺子，一个标准，紧扣联社“业务经营大发展，盈利水平大提高，综合实力大增强”的工作思路坚持常规序时稽核不 放松，确保信用社业务经营健康发展。坚持对所包片内信用 社进行

21、不断往复的常规序时稽核，将一多半的时间放在基层信用社各种稽核检查中。 主要抓了各信用社、各岗位执纪、 执规工作的稽核检查，稽核过程中首先从内控制度执行和执 规执纪方面着手进行规范的稽核审计，对违规违纪问题从严从重处罚，有力的打击了不正之风，维护了信用社的整体 利益和形象，起到了强有力威慑作用。进一步激发了员工爱 岗敬业、比、学、赶、帮、超的热潮。2 2、客观公正，实事求是。从规范程序做起。对序时稽核中发现的问题和不足，不 是回避当“老好人”，而是耐心地进行现查现纠和现场辅导，协助他们共同想办法，添措施，共同规范和完善，将查 帮、查纠、查教有机地结合起来。认真履行岗位职责，按质 按量完成了上级安

22、 排的各项工作。坚持大事讲团结，小事 讲风格，在工作中求得大家的支持和理解。坚持定期和不定 期地向大社主任汇报工作，针对检查中的问题共商策略，共 寻方 法。协助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工 作，从业务经营到内部管理，为他们出谋划策，分忧解难。并经常与职工谈心，让大家明白监督是为更好地发展业务服务，取得了大家的理解和支持。3 3、积极参与，认真负责。一是参与年度决算工作的全过程，并认真组织积极参与 年度决算工作的真实性稽核检查，按照省市及联社要求认 真组织实施检查，确保业务经营的真实性。二是按照联社安 排，对信贷管理工作进行了专项稽核检查，对信贷管理方面 存在的问题的社和人毫不保留的予

23、以暴光，为信用社信贷管 理工作起到了积极的推动作用。三是根据联社安排对联社营 业部的信贷管理工作实施了专项稽核，找准了存在的薄弱环节，提出了整改意见和纠改措施，进一步促进了营业部信 贷管理工作的规范化。4 4、严格监督，忠于履行在今年进行的 历次稽核检查中，我对所看到、查到的 问题和不足，无论事情大小，都坚持在工作底稿中认真记录， 认真分析，然后诚恳提出，共同探讨和寻求最佳解决方法。 与此 同时，在各项检查中我要求自己注重抓好“回头看”， 针对此前各级各部门检查发现问题以及对照问题和不足提 出的整改意见进行的后续落实情况，进行逐项复查，督促整改落实。通过深挖细查有效地遏制了违规违纪问题的发 生

24、。（三）、加强学习，努力提高自身综合素质。1 1、持之以恒，加强学习“逆水行舟、不进则退”，从事稽核工作对于我来讲是一个新的岗位，身在其中， 我感到工作经验不足，专业知识还有所欠缺。这种情况下， 我要求自己：一是加强政治理论、法律、业务等方面的学习，利用业 余时间努力钻研金融业务知识，法律知识，认真学习市办及 联社下发的各种文件、 资料和规章制度，促进自己融会贯通， 学以致用，不断提高自己的理论和政策水平，使自己的业务 素质由单一型向全面复合型发展。二是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核检查的同时，敢于正视问题，反省 自己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向其它同事 请教，消化包袱，弥

25、补不足，提高工作质量。三是积极参加市办及联社举办各种学习培训及经验交流。在学习过程中“勤记录、勤思考、勤请教”，总结工作 中的经验教训，不断充实和完善自己。三、未来工作目标和措施为 回顾过去，展望未来，发扬成绩，克服不足，新的 一年里，我的工作打算是：在市办及联社领导的带领下，在 同事们的帮助和支持下，正确处理好工学矛盾，做到“学中干、干中学”，扎实工作，虚心请教，加快自身综合素质 的提升步伐，以适应新的工作环境，保时、保质、保量完成 上级交付的各项工作任务。计划采取的措施是：不学习就要落后，因此要时刻加强自身学习，努力克服自身 的不足，不耻下问，不断充实和完善自已。利用一切可利用 的时间，学

26、习法律、法规和各项规章制度， 做到知法、懂法、 守法，按照规定严格执行制度。2 2、 严格执行制度，强化稽核监督。在稽核工作中，认 真执行各项制度，杜绝违章、违制，提升稽核监督水平；凭制度办事，坚持原则，敢于碰硬，坚决维护制度的严肃性，督促各项规章制度落到实处；对所查出的问题进行追根溯 源，认真总结经验教训， 督促规范整改，确保各项工作健康、 有序地开展。3 3、扎实工作，认真履职。在自己的实际工作当中，坚 持务实的工作作风，扎实开展好稽核监督工作，从源头上遏 制违规、违纪、违法案件和事故的发生。XXXX年是信合发展史上不平凡的一年，为振兴信合事业， 全体信合员工都付出了自己的满腔热血，使农村

27、信用社步入 更加辉煌灿烂的历史新时期。个人虽然在稽核检查中“轻、重、缓、急”把握还不够理想，业务知识还比较单一，距离 真正的复合型、全面型的人才还有较大差距，综合能力还有 待提高，但通过领导、同事的帮助和自己的积极努力，较为圆满地完成了上级下达的各项工作任务，取得一定的成绩 和进步。我将一如既往，百尺竿头更进一步。因为成绩只能 代表昨天，未来还需奋斗，努力使自己做到无悔昨天，珍 惜今天，奋斗明天。为农村信用社的稳健和谐发展，再作新 贡献。以上述职，难免疏漏，敬请领导同志们批评指正。关于农信社稽核工作的调研思考稽核是农村信用社管理的重要手段，是独立于业务部门 之外的检查监督机构。在农村信用社新的

28、发展形势下，稽核 工作的职责更加重要，任务更加艰巨。如何改进稽核工作适 应新时期改革与发展的需要是一个重要的课题。因此，要认 真研究和分析稽核工作存在的问题，提出解决问题的对策， 这对于提高稽核工作水平，促进农村信用社的健康发展，具 有十分重要的现实意义。一、农村信用社稽核工作存在的主要问题农村信用社稽核工作虽然在不断改进和提高，但针对农 村信用社资产质量不佳，经营风险严重，管理能力较弱，执 行制度不严，经济案件不断发生的实际情况，反映出稽核工 作力度不够，检查不严，惩治不力。主要存在以下几个问题:（一）对稽核工作重视不够，存在重业务经营轻稽核监 督的问题，个别领导认为抓业务经营出成果，抓稽核

29、监督出 问题，没有摆正业务经营与稽核监督的关系。由此产生对稽 核检查不支持，对整改意见不落实，对稽核人员有意见等问 题。还有的领导为保业绩，不敢主动要求稽核人员加大力度 查问题，怕出案件出事故，影响单位形象和个人发展。（二）稽核工作缺乏创新，自深化农村信用社改革以来，农村信用社的管理体制、经营理念、业务规范、市场营销等 多方面都有重大的突破。改革创新的成果显而易见。而稽核 工作创新相对落后，从理论到实践仍然没有摆脱传统观念， 缺少新的稽核理论和方法去指导工作。其原因是稽核人员缺 乏创新意识。（三）稽核体制存在弊端。目前稽核管理实行“垂直管 理，上挂下查”的体制，取消了县级联社的稽核部门。省联

30、社成立稽查局，市联社成立稽核局，并下设稽核分局，由省 联社统一领导和管理。这种体制具有稽核权力集中，独立管 理，行动统一的优点，但有三个弊端：一是县级联社法人治 理结构不完善，缺少有效合规的监督检查部门。如：组建农 村合作银行或统一法人联社，内设机构必须有稽核部门，否 则不予批准。这样，稽核部门名义上是联社的内设机构，实 质上脱离联社领导。二是由于县级联社对稽核人员不具备领 导权，把辖内的检查监督工作落实到业务部门并增加了检查 人员。这些检查人员承担的也是稽核相关的职责。在实际工 作中稽核部门与联社缺乏勾通协调，没有信息共享，互为利 用，出现联社业务部门检查后稽核部门再查或稽核部门查完 联社业

31、务部门再查的问题， 重复劳动，造成人力财力的浪费 三是个别地方稽核部门与县级联社不能形成合力，由于各自 的职能和目标存在差异，对一些问题达不成共识，联社要成 绩就要没有问题，稽核要成绩就要查出问题，这样就存在一 定的矛盾。表现在对稽核检查出的问题意见不统一，处理不 一致，整改难落实。（四）稽核作用发挥不足。一是稽核的执行力需要加强， 存在对检查出的问题整改不力，屡查屡犯，屡教不改。有的 对员工有力度，对高管没力度，对基层有力度，对上层没力 度，导致稽核结论、稽核处罚和稽核整改意见等不落实。有 的稽核部门本身缺乏力度，不了了之，没有真正树立权威。 二是有的稽核部门抗干扰能力弱，在处理稽核检查出的

32、问 题，特别是案件时，面对各方面的干扰，不能有效抵制，失 去原则性，独立行使职权的能力差，出现大事化小，小事化 无的问题。三是稽核工作重点不突出，有的稽核部门没有紧 紧围绕农村信用社的中心任务开展工作，而抓些非主流的业 务，与各时期农村信用社的主要工作不同步。表现在抓小放大，避重就轻，枝节问题细之再细，重大问题置 之不理，没有把影响信用社发展的信贷风险、合规经营和违 法问题作为重点抓好。四是稽核工作效率需要提高，在工作 中时常存在久托不决，久查不清和难以定论的问题。主要原 因是稽核工作效率不高。在稽核方法上存在事后稽核多，事 先和事中稽核少。特别是重大业务项目事先和事中没有参与 监督，事后出现

33、问题或通过检查才发现问题，补救措施已来 不及，造成损失。五是稽核制度建设应该加强。虽然建立了 稽核管理及责任追究等制度，但仍存在制度不切实际和流于 形式的问题，要按照科学、适用和有效的原则修改和完善稽 核管理制度，从维护稽核权威和调动稽核人员积极性等方面 做出新的规定。六是稽核部门勾通协调能力不够，对内应与 各业务部门搞好协调，及时了解业务经营状况和每个时期的 工作重点，及时掌握新的业务知识和管理办法，利于更好的 开展稽核工作。对外应与银监部门和税务部门勾通协调，及 时掌握国家有关对农村信用社的政策规定，及时了解银监部 门和税务部门检查信用社提出的问题，溶入稽核工作中认真 解决，防止出现自行其

34、事或互相矛盾的问题。（五）稽核队伍建设需要提高。虽然稽核人员采取考试 和考核的方法择优录用，一部分人的素质仍不适应农村信用 社发展和稽核监督工作的需要。一是缺乏学习意识，工作能 力较弱，难以承担复杂艰巨的工作任务，个别稽核人员只会 简单的查帐，缺乏分析能力和破解难题的手段，特别是缺少 懂计算机和法律知识方面的人才。在当前农村信用社普及计 算机技术和办公自动化的情况下，稽核队伍显得工作滞后，对高科技方面非常薄弱。二是缺乏责任意识，表现在个别人 员工作不积极不主动，被动地接受组织或领导安排去检查工 作，其它的问题不愿涉足不敢过问，遇到问题绕着走，缺乏 发现问题一查到底，不查清不罢休，必须搞个水落石

35、出的精 神。三是缺乏服务意识，稽核工作是为农村信用社发展提供支持和服务的部门，即有监督检查的职能，也有服务和辅导的职能，在工作中存在认真检查的多，耐心辅导 的少，个别稽核人员缺乏综合处理问题的能力，单纯讲处罚，没有把教育和辅导作为工作的一部分，导致与被检查单位的 矛盾加深，不利于解决问题。四是缺乏法制观念。个别稽核 人员法律意识淡薄，是非判断能力不强，坚持原则不够，由 此产生的是重大违法违规事件在其检查过程中有意或无意 放过，导致失职或渎职。近几年我国金融案件屡屡发生，每 起案件究其原因都有稽核监督不利的因素，在处理责任人当 中都有稽核检查人员。也就是稽核这道关口放行了作案分 子，才导致一些案

36、件的形成与发展。二、改进农村信用社稽核工作的对策农村信用社是我国金融体系的重要组成部分，在新的历 史时期，防范和化解风险的任务非常艰巨，作为农村信用社 的稽核部门责任重大。如何发挥稽核作用，事篇五：信用社稽核工作总结XXXXXXXXXXXX农村信用联社二 XXXX四年度稽核工作总结二 XXXX四 年, ,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是我市 信用合作工作整体发展的关键一年。一年来，在银监分局的 大力支持和监管下，在省联社的正确领导下，全体信合员工 认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻中央X X号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整体部 署，以“一手抓管理、一手抓

37、发展”为指导思想，狠抓稽核 监察队伍建设，制定和完善了稽核制度；以支持“三农”为 中心；以我市信用联社确定的 “四个五”奋斗目标为突破口； 以经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手段， 认真开展民主监督工作， 有效履行了行业服务、 管理、协调、 指导的监督职能，加大稽核督导力度，加大跟踪检查力度， 加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事后监督 变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有力的保 障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展。经过全体 员工的不懈努力，取得了存款稳步增长，贷款收放两旺，实 力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩的新局 面，为我市农村信用社“

38、二次”创业夯实了基础。现将一年 来的稽核工作情况总结如下：一、基本情况 XXXXXXXXXXXX农村信用社设有总稽核一人，稽 核经理X X人，专职稽核员四人，兼职稽核员X X人。全辖设有独立核算信用社（部）XXXX个，信用分社XXXX个，共XXXX个营业 点，共有员工 XXXXXX人。截止XXXXXXXX年末，各项存款 XXXXXX万元， 比上年增加 XXXXXX万元；各项贷款 XXXXXX万元，比上年增长 XXXXXX 万元，其中不良贷款 XXXXXX万元，占比为XXXXXX存贷比例XXXX； 股本金余额XXXX万元，比上年增加 XXXX万元，盈余总额 XXXXXX万 元，实现净利润 XXX

39、XXX万元。二、稽核工作概况 XXXXXXXXXXXX联社 稽核监察部根据省联社二 XXXX四年稽核工作要点及全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市 XXXX个信用社（部），XXXX个分社共计XXXX个营业点进行了最少 X X次，最多X X次的全面序时稽核和 X X次全方位的时时跟踪检 查，稽核面达XXXXXX。为了确保稽核检查质量高，定性准确， 侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各信用（部）、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确 保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行。我们在进行 序时、常规稽核的同时，根据联社要求以及业务发展普遍存 在的问题及时组织

40、开展专项稽核。 今年共进行专项稽核 X X次， 其中综合业务络系统专项稽核X X次，共稽核XXXX个新系统营业点，新系统点稽核面达 XXX4 ;进行卫生检查专项稽核 X X 次，共查XXXX个营业点，稽核面达 XXXXXX;进行规范化服务专 项检查X X次；对我市农村信用两个经济实体（诚信金店和银 鑫典当行），进行专项稽核 X X次，根据省联社安排，协同资 产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核X X次。通过一年稽核检查，共发出稽核报告书XXXX份，纠正通知书XXXX份，整改通知书XXXX份，离任报告书XXXX份，待 岗通知书X X份，贷款催收通知书 XXXX份，清收贷款通 知书XXXX

41、份；为了规范信贷操作， XXXXXXXXXXXX联社稽核监察部 组织编写了XXXXXXXXXXXX农村信用社信贷文本，共发出XXXXXXXXXXXX 农村信用社信贷文本XXXX份。通过一年稽核检查，共处理违 规、违纪人员 XXXXXX人，罚款XXXXXXXXXX元，其中：通报批评 XXXX 人，行政警告X X人，行政降级X X人，行政记大过 X X人，交流 信用社主任X X人，免信用社副主任 X X人。查出了部分信用社（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内 控建设等方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、 召开现场会议、行政处罚等方式加大了稽核处罚力度，堵塞 了漏洞，纠正了各

42、种违规、违纪和不良行为的错误作法，规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困 难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为 XXXXXXXXXXXX联社业务发展奠定了良好的基础。三、稽核工作具体内容、重点搞好常规稽核工作 X X、XXXXXXXX年度会计决算常规 稽核。为了确保XXXXXXXX年度会计决算真实、准确，联社稽核、 业务人员对所辖各点进行了全面、细致的检查，重点是对年 终决算是否核对准确、是否有虚假收入或以贷收息，有无下 甩费用，贷款形态是否真实，并进行相应科目的帐务调整。 通过检查发现了 X X个社少提应付未付利息 XXXXXXXX元；X X个社多 提应付未付利息

43、 XXXXXXXX元；X X个社加提应付未付利息元；X X个社各项提留基础数错误。对以上问题已按照联社决算文件要 求作了纠正和帐务处理。X X、XXXXXXXX年度经营目标责任制考核兑现常规稽核。经营目标责任制的考核采取“百分计计酬”的办法，主要对我市农村信用社经营目标完成的真实性及考核情况的 合规性进行检查。经考核我市农村信用社XXXXXXXX年度经营目 标责任制各项指标均真实、准确，无超比例兑现工资现象。篇六：信用社稽核工作总结信用社稽核工作总结- -总结XX,XX,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年， 也是我市信用整体发展的关键一年，。一年来，在银监分局 的大力支持和监管下，在省联社

44、的正确下，全体信合员工认 真、党的十六届四中全会和深入贯彻中央X X号文件精神，紧紧围绕当地政府关于工作的整体部署，以“一手抓、一手抓 发展”为指导，狠抓稽核监察队伍建设，制定和完善了稽核 制度；以支持“三农”为中心；以我市信用联社确定的“四 个五”奋斗目标为突破口；以经营效益为出发点；以强化内 部管理和狠抓落实为手段，认真开展监督工作，有效履行了 行业服务、管理、协调、指导的监督职能，加大稽核督导力 度，加大跟踪检查力度，加大处罚力度，重点放在“落实” 二字上，由以前事后监督变为事前稽核，将存在问题扼杀在 萌芽状态，从而有力的保障了我市农村信用社全年各项经营 稳步发展。经过全体员工的不懈努力

45、， 取得了存款稳步增长， 收放两旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最 好政绩的新局面，为我市农村信用社“二次”夯实了基础。 现将一年来的稽核工作如下：一、基本情况*农村信用社设有总稽核一人，稽核经理X X人，专职 稽核员四人，兼职稽核员X X人。全辖设有独立核算信用社（部） * *个，信用分社* *个，共* *个营业点，共有员工*X*X人。截止* 年末，各项存款*X*X万元，比上年增加*X*X万元；各项贷款*X*X 万元，比上年增长*X*X万元，其中不良贷款*X*X万元，占比为 *x%,*x%,存贷比例*%*%；股本金余额* *万元，比上年增加* *万元， 盈余总额*x*x万元，实现

46、净利润*x*x万元。二、稽核工作概况*联社稽核监察部根据省联社XXXX稽核工作要点及 全省农村信用社工作精神，结合我市实际情况，先后对我市 * *个信用社（部），* *个分社共计* *个营业点进行了最少 X X次， 最多X X次的全面序时稽核和 X X次全方位的时时跟踪检查，稽 核面达*X*X%。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点 突出，在每次稽核工作进行前都要结合各信用（部）、分社，确定必查项，重点项，明确，合理分工，从而确保每次稽核 检查工作高效、及时、准确地进行。我们在进行序时、常规 稽核的同时，根据联社要求以及业务发展普遍存在的问题及 时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核X X

47、次，其中综合业务络系统 专项稽核X X次，共稽核* *个新系统 营业点，新 系统 点稽核面达*X*X %;进行卫生检查专项稽核 X X次，共查* * 个营业点，稽核面达*X*X %;进行规范化服务专项检查 X X次； 对我市农村信用两个经济实体 （金店和银鑫典当行），进行专 项稽核X X次，根据省联社安排，协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核 X X次。通过一年稽核检查，共 发出稽核书* *份，纠正通知书* *份，通知书* *份， 离任报告书* *份，待岗通知书X X份，贷款催收通知 书* *份，清收贷款通知书* *份；为了规范信贷操作，* 联社稽核监察部组织编写了*农村信用社信

48、贷文本，共 发出*农村信用社信贷文本* *份。通过一年稽核检查， 共处理违规、违纪人员*X*X人，罚款*X*X元，其中：通报* *人， 行政警告X X人，行政降级X X人，行政记大过 X X人，信用社主 任X X人，免信用社副主任 X X人。查出了部分信用社（部）、 分社在业务经营，费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面 存在的问题，我们通过说服教育、 经济处罚、召开现场会议、 行政处罚等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了 各种违规、违纪和不良行为的作法，规范了各营业机构的业 务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意 识，增强了管理制约机制，从而为*联社业务发展奠定了良好的基

49、础。三、稽核工作具体内容、重点搞好常规稽核工作*决算常规稽核。为了确保*年度会计决算真实、准确， 联社稽核、业务人员对所辖各点进行了全面、细致的检查， 重点是对决算是否核对准确、是否有虚假或以贷收息，有无 下甩费用，贷款形态是否真实，并进行相应科目的帐务调整。通过检查发现了 X X个社少提应付未付利息*元；X X个社多提应付未付利息* 元；X X个社加提应付未付利息*.*.*元；X X个社各项提留基础 数错误。对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐 务处理。*年度经营目标责任制兑现常规稽核，。经营目标责任制的考核采取“百分计计酬”的办法 ，主要对我市 农村信用社经营目标完成的真实性及考核

50、情况的合规性进 行检查。经考核我市农村信用社 *年度经营目标责任制各项 指标均真实、准确，无超比例兑现工资现象。其核得* *分以上的社* *个，占比*%*%，得*-*-*分的社X X个，占比为*%*%，*-*-*分 的社X X个，占比为X%X%、积极开展序时稽核，定期监控各社经营情况。序时稽核是稽核检查中定期性对信用社各项业务经营 情况检查的有效，有地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在 漏洞，将存在的问题及时进行纠正和处理。一年来，我市联 社稽核监察部，通过对全辖所有营业点会计、基本制度情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金 管理和综合业务络系统的合规性操作等方面进行了多达X

51、 X次的序时稽核和 X X次跟踪检查，共检查信用社库存*X*X次，共 查现金*万元；检查重要空白凭证 *X*X次，共查* *万份；检查 抵（质）押物品* *次，累计*X*X万元；检查计算机备份盘* *次， 计*X*X张；检查计算机各类打印* *次，计*份；检查结算业务*X*X次；检查各种登记簿*本；现场稽核传票*本。、根据我社实际情况，及时开展专项稽核根据我市农村信用社实际情况和普遍存在的问题，及时 进行研究、部署，开展专项稽核。一年来，稽核监察部根据 业务发展需要共进行专项稽核 X X次,其中综合业务络系统 专 项稽核X X次；城区规范化服务专项检查 X X次；“冒名”贷款 专项稽核X X次

52、；进行专项稽核 X X次，检查情况如下：、综合业务络系统专项检查方面为了进一步加强我市农村信用社在新系统下的业务经营的监督和检查，稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查，仍然发现部分信用社存 在不少问题，如：柜员业务操作权限过大，错帐冲正无会计 主管签字，主管柜员没有起到事中、事后监督的作用；存在 记帐串户或在新系统中无栏等现象大额结算业务无主管柜员签字；计算机报表装订不规范；部分信用社由于上线时核 对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少 收、多收利息现象，对此，联社稽核监察部及时下发关于 认真核对贷款利率与微机输入利率的通知文件，责成各社 对上述情况

53、进行、上报。、卫生及规范化服务专项检查方面为了加强我市农村信用社规范化服务，增强员工意识， 打造点，提高服务质量，我社从基本的卫生入手，对全辖* *个营业点进行卫生专项稽核，共发出“最清结”* *份、“清洁”* *份、“不清洁” X X份；对城区信用社规范化服务进行突 击检查，共检查* *个营业点，稽核面达*%*%，共处罚违规人员* * 人，经济罚款计*X*X元。、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查经过认真部署、合理安排，我社及时组织人员对全辖信 用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查，通过认真核对、汇总和统计，发现我市* *个信用社存在冒名贷款， 共计*X*X户， *X*X笔，金额*X*X

54、元。四、工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构分散，人员较多，经营管理者和从 业人员文化平和业务素质参差不齐，规章制度、法律意识 等方面观念淡薄，对内控制度的特别是在防范和化解风险上 的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡 犯，屡纠不改，内控制度形同虚设，只图眼前的经营利益， 而忽视了长远意义上的效益，从而导致内控方面执行不力的 现象。篇七：信用社年终个人稽核工作总结光阴似箭，紧张而有序的一年又过去了，在这忙碌的一 年里，在联社的正确领导下，本人按照200X200X年度稽核部门年 初下达的稽核工作目标和责任状的任务，努力开展了各项稽 核工作。现就本年度履行稽核岗位职责情况报告如

55、下：一、 本人能认真学习有关金融法律、法规、省联社理事 长的“经营理念”和管理操作流程及信用社各项规章制度和 业务知识，不断提高自身的理论素质和业务技能，加强自身 廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。时刻以“勤奋、忠诚、 严谨、开拓”的企业精神为准绳，兢兢业业，任劳任怨，严 格要求，不断进取，扎扎实实地开展稽核工作。二、 信贷工作检查情况：主要是从以下几个方面进行1是查贷款的合法合规性。其一是大额贷款检查：放款 是否执行“三查”制度；是否坚持审贷分离；是否手续齐全， 担保、抵押有效；是否有违规、违法贷款。农户小额贷款检 查：放款是否坚持建档评定、 在限额内放款；有无“息转本”、 贷款档案是否建立

56、齐全，超评定限额和随意变动限额发放贷 款等违规行为。其二是查贷款的管理情况。检查责任人是否 落实明确、贷款三查制度是否明确，资料是否真实。其三是 检查不良贷款清收情况。检查清收任务是否真实、任务是否 明确和落实，是否有隐形不良贷款，至U U期贷款通知单是否及 时发出并收；对难以收回的贷款有无清收计划. .措施. .方法措施是否得当等。通过不断认真并上门核对贷款我分别先后查出XX信用社XXX借、冒名贷款累计金额 300300多万元；又查出XX 信用社XXX冒名贷款累计金额 9090多万元，在次查出XX 信用社XXX套取联行资金 150150万元,XXX又在XX信用 社冒名贷款5050万元、XX信

57、用社冒名贷款 5050万元、XX信 用社冒名贷款1010万元、XX信用社冒名贷款 1010万元。相续 又查出各信用社违规、违纪贷款，抵、质不足贷款，化整为 零贷款，超权限贷款，查出质押假存单贷款，抵押手续不全 贷款，以贷转息贷款等等。三、常规稽核检查情况在一年的常规稽核中，对全县内部帐务检查中其主要 以：农村信用社操作流程、委派会计管理办法、柜员管理办 法为基础目标。检查所辖点的内部帐务管理情况、现金管理 情况、计算机管理情况、结算管理情况、重空管理情况、档 案管理情况、印押、证管理情况、财务费用管理情况等。在 检查中，不断查出一系列违反各项管理规定， 口： XX信用 社在财务开支方面随意性很

58、大、账务混乱、凭证装订不顺序 等等，并分别查出各信用社有不同程度的违规业务发生等， 就查出的问题该谁承担的责任做出了明确规定，并督促限期 整改和罚款或通报批评。在一年来，由于本人兢兢业业，任劳任怨，也取得了一 定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，工作 中的不足和欠缺，就如“金无赤足，人无完人”，技能还有 等于进一步提高。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不 足，朝着以下几个方向努力：1 1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日 新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用 于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。 在实践过程中 不断提高自己解决实际问题的能力 . .

59、2 2、熟练的掌握各种业务技能. .才能更好的为稽核工作打 下基础，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各 项业务水平。并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热 情的对待每一件工作。篇八：XXXX信用社稽核工作总结XX,XX,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是 我市信用合作工作整体发展的关键一年。一年来，在银监分 局的大力支持和监管下，在省联社的正确领导下，全体信合 员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻中 央X X号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整 体部署，以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想，狠抓 稽核监察队伍建设，制定和完善了稽核制度； 以支持

60、“三农” 为中心；以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破 口；以经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手 段，认真开展民主监督工作，有效履行了行业服务、管理、 协调、指导的监督职能，加大稽核督导力度，加大跟踪检查 力度，加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事 后监督变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有 力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展。经过全体员工的不懈努力，取得了存款稳步增长，贷款收放两 旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩 的新局面，为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。现 将一年来的稽核工作情况总结如下：一、基本情况 *农村