反洗钱培训工作计划

1、* 县农村信用合作联社2018年反洗钱培训计划各信用社、分社： 为适应日益严峻的洗钱犯罪形势，提高全县各机构管理 人员的反洗钱工作管理水平及员工队伍整体素质，增强反洗 钱工作人员分析判断能力，提高反洗钱业务技能，有效杜绝 洗钱风险的发生，促使反洗钱工作更加规范、高效运行，依 据人民银行、省联社反洗钱要求，按照 * 县农村信用合作 联社反洗钱培训制度规定，规范开展反洗钱培训工作，特 制订 2018 年度反洗钱工作培训计划。一、培训目的 认真落实 “风险为本”的反洗钱工作要求，提升全员 反洗钱责任意识，树立敬业爱岗意识、建立合规文化氛围、 提升依法管理洗钱风险能力，联社反洗钱培训工作统一部 署，注

2、重实效，通过培训，造就一支精通反洗钱业务的高素 质队伍，提高全体员工业务素质和服务质量，进一步增强防 范风险的能力，全面推动我县农村信用社反洗钱工作合规、 稳健运行，为各项业务稳健发展奠定坚实的基础。二、培训管理 在以联社理事长为组长的反洗钱工作领导小组领导下， 各机构、业务条线负责人为本机构反洗钱培训第一责任人， 负责反洗钱培训工作的组织实施。联社反洗钱办公室负责全 县反洗钱培训工作的日常管理、组织、协调，以及具体培训 工作的落实和相关培训材料的编制印发；反洗钱工作成员部 门负责涉及本部门业务条线范围内相关反洗钱知识的培训； 各机构负责本机构人员的反洗钱培训。三、培训方式反洗钱培训工作遵循

3、“不同对象、不同方式；不同层次、 不同内容”、“高标准、严要求、实用性”的原则开展。以自 学为主，培训为辅，培训方式可灵活多样，采取课堂讲解、 轮训、经验交流、以会代训等形式，力求做到形势多样、联 系实际和学以致用。四、培训范围（一）反洗钱工作领导小组全体成员联社反洗钱办公室侧重于管理能力、制度执行力和业务 水平方面，重点进行反洗钱法律法规培训，掌握金融机构的 法律责任，提高风险防范的主动性，可通过聘请专业培训师 授课和本联社业务人员进行培训，年度内，组织反洗钱知识 培训至少一次。（二）反洗钱相关岗位全体业务人员各机构侧重于反洗钱基础知识、应知应会、业务操作技 能的培训，重点培训案例、最新反洗

4、钱手法和特征，可疑交 易的甄别、分析；“了解你的客户”、客户身份识别、身份资 料和交易记录保存、重大可疑交易信息的搜集上报等业务， 强化反洗钱基础工作，提高一线临柜人员的警惕性，组织反 洗钱知识培训至少四次。（三）当年新参加工作的全部职工 反洗钱综合业务知识培训，主要侧重于反洗钱基础知 识、客户身份识别、大额可疑交易报送操作等。（四）柜面工作人员主要培训反洗钱业务、 储蓄业务、 贷款业务、 对公业务、 汇兑业务、银行汇票业务、电话银行业务、ATM业务、财政授权业务、社保业务、贴现业务、银行承兑汇票、标准化服 务及其他相关技能等培训。五、培训内容（一）反洗钱法律法规、风险提示培训 ;（二）省联社

5、、县联社反洗钱管理制度培训 ;（三）反洗钱上报系统业务操作培训；（四）当年反洗钱相关文件培训 ;（五）其它相关知识的培训。六、培训时间（一）联社反洗钱办公室月 30 日前，组织反洗钱领导小组、各机构委派会计进 行反洗钱 3 号令等业务知识培训。季度内，组织各机构反洗钱岗位部分人员进行反洗钱实际操作培训。3. 按照人民银行要求，组织反洗钱岗位准入专项培训，以及人民银行组织的各项反洗钱业务知识培训。（二）各机构月 30 日前，各机构负责组织本机构全体人员进行账户 管理、客户身份识别、大额可疑交易上报、客户风险等级划 分等业务知识培训。、4 季度内， 各机构组织本机构反洗钱岗位人员 （含 2016

6、年新招职工）进行反洗钱业务操作、存在问题纠改培训。3. 各业务条线的反洗钱知识、法律风险防范、合规管理 知识培训。七、培训要求（一）各业务条线、机构负责人要高度重视反洗钱培训 工作，严格按照培训计划，统一组织、安排职工参加培训， 培训内容要紧紧围绕业务经营合规，按时保质保量完成培训 任务，做到培训与业务经营工作两不误。（二）各机构组织的反洗钱培训，要将培训通知、培训 课件材料、考试试卷、影像资料等进行规范归档、留存，及 时上报培训总结及影像资料。（三）为了使反洗钱培训取得实效，按照“逢训必考” 的原则，联社在每次培训结束时，针对培训内容进行考试， 对培训考试成绩在全县予以通报，并对取得前三名且 60 分（含）以上成绩者，分别奖励现金 300 元、2