理财规划师三级试题选

1、理财规划师三级试题 理论基础与技能 姓名： 准考证号码： 1 理财规划的最终目标是要达到（ ） A、财务独立、B、财务安全C、财务自主D、财务自由 2、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ） A、是否有稳定充足收入 B、是否购买适当保险 C、是否享受社会保障 D、是否有遗嘱准备 3、持续理财服务不包括（ ） A、定期对理财方案进行评估 B、不定期的信息服务 C、不定期的方案调整 D、定期到客户单位做收入调查 4、 客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（）项规划的目 标更倾向于实现客户财产的增值。 A、现金规划B、风险管理与保险规划 C、投资规划D、财产分配与传承规划 5、理财规

2、划师职业操守的核心原则是（ ） A、个人诚信B、具有合作精神C、客观公正D、严守秘密 6、下列违反客观公正原则的是（ ） A、理财规划师以自己的专业知识进行判断 B、理财规划过程中不带感情色彩 C、因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒 D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露 7、在理财规划师侵占或窃取客户或所在机构财产，情节严重的情况下，理财规 划师将承担（ ） A、刑事法律责任B、行政法律责任 C、民事法律责任D、行业自律机构的制裁 8、 非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（） A、取消其理财规划师资格 B、终生不得执业 C、不得

3、再次参加理财规划师职业资格考试D、罚款 9、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入 10万元，若利率为 10%，5 年后 该项基金本利和将为( )元 A、 671 561 B、 564 100 C、 871 600 D、 610 500 10、某项长期借款的税后资本成本为 10%，那么它的税前成本应为( )(所得 税率为 30%) A、 10% B、 30% C、 12.5% D、 14.29% 二、 根据案例一，请回答 11-20 题。 11 、本案中所涉及的房屋和存款属于( ) A、周峰的个人财产(B)周峰夫妇的夫妻共有财产(c)周峰夫妇按份共有的财产 (D) 刘玉的个人财产 12 、关于共

4、同共有，( )说法正确 A、共有关系和共有人的身份无关；B、共有人按份额承担债务；C、遗产分割 前的共有属于共同共有；D、共有关系存续期间，共有人可以请求分割共有物 。 13 、周峰的遗产为 ()。 (A)房屋6间(B)存款2万(C)房屋6间，存款1万(D)房屋3间，存款I万 14 、周峰和周天是 () 。 (A) 自然血亲 (B) 拟制血亲 (C) 旁系血亲 (D) 无任何关系 15、遗产中可以包括 ()。 (A) 个人的演出义务 (B) 个人对国有土地的使用权 (C) 个人的承包经营权 (D) 个人承包经营所得收益 16 、在遗嘱形式中， () 不要求订立时有证人在场。 (A) 自书遗嘱

5、(B) 公证遗嘱 (C) 录音遗嘱 (D) 口头遗嘱 17 、本案中，周峰如果没有立遗嘱，其遗产应当法定继承，则继承人为 () A、刘玉(B)刘玉、周美(c)刘玉、周美、赵琳(D)周美 18、本案中，周峰遗产分割完毕后，刘玉的财产为 ()。 A、房屋6间，存款1万元(B)房屋4间半，存款1万五千元c)房屋6间 ，没有存款 (D) 房屋 3 间，存款 1 万元 1 9 、本案中，周美继承的遗产份额为 ()。 A、房屋1间半，存款五千元 (B)房屋3间，没有存款(C)存款1万元， 没有房屋； D 、存款 2 万元，没有房屋 20 、如果周峰生前想就本案例中的事务进行规划，那么该规划属于( ) A、

6、子女教育规划；B、现金规划；C、风险管理规划；D、财产传承规划 案例二、刘女士是单亲妈妈，今年 45 岁，有一 15 岁的儿子和 10 岁的女儿， 目前，刘女士有商铺出租的收益每月 60000 元，每月住房支出 3100 元，汽 车支出 2000 元，生活费用 5000 元，教育费用支出平均 2900 元，养宠物支 出 600 元，旅游支出平均 5000 元，其它支出 3000 元。 考虑到以后养老，五年前，刘女士买了一份 20 年期养老保险，每年初缴保费 20180 元，期满可以领取 50 万元，还为两个孩子各买了一份 20 年缴的终身 年金保险，每年缴费分别为 3650 元和 3630 元

7、，缴费期满 20 年后每年领取 5000 元。 根据案例二，请回答2125题。 2 1 、刘女士为自己购买的养老保险最有可能属于 () (A) 年金保险 (B) 变额人寿保险 (C) 定额人寿保险 (D) 人身意外伤 害保险 22、刘女士为自己购买的养老保险产品的内涵报酬率是 () (A)1 980 (B)1.998 (C)2 1 74(D)2.196 23、保费支出占总收入的合适比例是 ( )左右。 (A)1 O(B)20 (C)30 (D)50 24、刘女士保险规划中需要增加的产品最不合适的是 () A。 )商铺财产保险(B) 刘女士的交通意外险 (C) 刘女士的医疗险 (D) 孩子的人寿

8、保险 25 、刘女士的家庭现金流量表中，年支出总额为 ( )。 (A)259 ，200 元 (B)286 ，6607 (C)2 1 ，600 元 (D)23 ，888 7 案例三、张先生，公务员， 40 岁，家庭月收入 7 ，500 元，计划买房。需要贷 款 300 ， 000 元。假设其贷款利息率为 6 ，张先生希望 l 5 年还清贷款。 根据案例三，请回答2635题。 26、在等额本息和等额本金两种还款方式间，张先生应该选择 ()。 (A) 等额本金还款法 (B) 等额本息还款法 (C) 任意选择 (D) 在两种还款方 式下，张先生都负担太重，应当延长还款期限 27 、如果张先生选择等额本

9、息还款法，其每月应还款额为 ( )。 (A)2,631 . 57 元(B)2,531.57 元 (C)2,431 . 57 元(D)2,331 . 57 元 28、张先生选择等额本金还款法，其第一个月应还款额为 ( )。 (A)2,631 . 57 元(B)2,531 . 57 元(C)3 , 1 66 . 67 元(D)3,066. 6 7元 29 、张先生选择等额本金还款法，其最后一个月的应还款额为()。 (A)1875 . 00 元(B)l675 . 00 元(C)l475 . 00 元(D)1275. 00 元 30、在等额本息还款的情况下，张先生总共需要支付的利息是()。 (A)175,682 . 70 元(B)155,682 . 70 元(C)1 3 5,682 . 70 元(D)1 1 5,68270 元 三、综合案例分析题 金小姐今年 23岁，与父母